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風(fēng)控部門年終總結(jié)范文（精選19篇）
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，經(jīng)過過去一年的辛勤付出，我們一定積累了不少經(jīng)驗和教訓(xùn)，這時候，最關(guān)鍵的年終總結(jié)怎么能落下！那么如何把一年一度的總結(jié)寫出新花樣呢？下面是小編精心整理的風(fēng)控部門年終總結(jié)范文，歡迎大家分享。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇1
今年以來，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實施風(fēng)險管理的同時，促進了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。現(xiàn)就20xx年本部所做的主要工作匯報如下：
一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程
制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平、臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。
與此同時，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。
二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險入口關(guān)
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風(fēng)險管理部堅持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，保證了項目質(zhì)量，降低了項目實施風(fēng)險。一是嚴(yán)1把“項目立項關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報的項目，風(fēng)險管理部在查看相關(guān)資料、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進行識別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險的可控性，結(jié)合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項目實際逐一列出驗證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時開展實地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險管理部一方面對客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風(fēng)險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的.原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。
與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。
全年共開展項目風(fēng)險評估186個，其中參與盡職風(fēng)險調(diào)查129個，2通過風(fēng)險審查78個。
三、抓落實，杜絕內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生
事實證明：企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實。
一年來，風(fēng)險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險與管理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個人風(fēng)險的重要性。
另一方面，為準(zhǔn)確落實項目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風(fēng)險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和法律風(fēng)險的發(fā)生。
四、抓監(jiān)控，適時化解投資風(fēng)險俗話說
“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風(fēng)險管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時關(guān)注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險可控，但因一時資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險管理3部依據(jù)投資項目臺賬隨時了解客戶結(jié)息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業(yè)務(wù)部門進行溝通，對存在重大風(fēng)險苗頭的，主動配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清項目投資風(fēng)險狀況，并根據(jù)項目風(fēng)險特點制定相應(yīng)的風(fēng)險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風(fēng)險管控的有效性。
五、抓評價，不斷提高風(fēng)控水平
投資風(fēng)險的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項目討論與風(fēng)控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗總結(jié)的同時，還定期不定期地開展項目風(fēng)控工作后評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng)險跟蹤到風(fēng)險處置全過程進行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風(fēng)險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風(fēng)險控制工作，有效防范項目風(fēng)險奠定了堅實基礎(chǔ)。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇2
20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細(xì)則》、《項目評審決策工作細(xì)則》、《項目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項目事中管理實施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
二、切實做好項目保前實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。
根據(jù)公司的`業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)�？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進行項目實地考察次，出具擔(dān)保意向書份。
三、積極組織項目評審會。
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達到億。
四、嚴(yán)格落實反擔(dān)保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。
五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。
根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在�？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇3
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。
由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的`工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據(jù)公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進行細(xì)化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制、責(zé)任追究機制。
操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實行責(zé)任追究制。
道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實行責(zé)任追究制。
�。ǘ┩獠匡L(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。
防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。
反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權(quán)衡。可信是確定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇4
按照市委《關(guān)于開展廉政風(fēng)險防范管理工作的實施意見》精神，我委全面開展廉政風(fēng)險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況總結(jié)如下：
一、廣泛開展思想動員，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會議精神，結(jié)合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀(jì)工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作，副組長負(fù)責(zé)對各項措施的.督導(dǎo)和落實情況進行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開展廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。
研究制定了《廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》，部署有關(guān)工作，全面啟動廉政風(fēng)險防范管理工作。
二、扎實深入開展廉政風(fēng)險防范管理工作
1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點，對內(nèi)設(shè)機構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進行研究梳理，填寫了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項權(quán)力運行過程以流程圖的方式明確下來。
2、查找評估廉政風(fēng)險。一是查找廉政風(fēng)險源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險點查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責(zé)三個方面的廉政風(fēng)險。二是查找風(fēng)險點，重點查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險和單位風(fēng)險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風(fēng)險點自查表》。三是評定風(fēng)險等級，針對查找出的廉政風(fēng)險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)辦廉政風(fēng)險防范管理小組開會審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風(fēng)險防范措施，針對崗位風(fēng)險提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報黨組備案，科室風(fēng)險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風(fēng)險，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報紀(jì)工委審核。
通過近期廉政風(fēng)險防范管理工作，基本摸清了我委廉政風(fēng)險底數(shù)，為建立廉政風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)、廉政風(fēng)險分級管理和風(fēng)險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇5
為全面落實省公司和供電局20XX年安全生產(chǎn)工作安排部署，深入貫徹山陽分局20XX年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下。
一、健全分局風(fēng)險管控機制，切實提升分局安全生產(chǎn)水平。
我局認(rèn)真貫徹落實省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，分解細(xì)化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo)，做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè)，明確各級崗位安全職責(zé)，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。
二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行，確保各級安全責(zé)任的有效落實。
結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認(rèn)真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育，切實提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8。19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。
三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農(nóng)配網(wǎng)進行認(rèn)真體檢。
根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化了春秋查項目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對各單位春秋查進行指導(dǎo)性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10KV線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0。4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運行方式調(diào)整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標(biāo)識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了認(rèn)真分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進。
四、加強農(nóng)配網(wǎng)的運行管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠供電。
一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計劃安排，明確了目標(biāo)，落實了責(zé)任，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務(wù)。二是開展了專項安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進農(nóng)配網(wǎng)運行管理水平的.提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細(xì)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運行。
五、加強應(yīng)急值班，全力做好防汛和兩節(jié)期間的應(yīng)急處置和保電工作。
一是落實包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應(yīng)對，科學(xué)安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續(xù)強降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。
六、以安全專項活動為載體，不斷夯實基礎(chǔ)管理。
一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓(xùn)，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習(xí)和知識答題，編制了活動周報和簡報，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的開展。三是認(rèn)真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認(rèn)真落實“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。
七、抓安全生產(chǎn)過程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴(yán)格審查資質(zhì)，按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴(yán)格計劃管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據(jù)。
八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導(dǎo)線78KM，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12KM。
九、存在問題：
1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專項工作認(rèn)識深度不夠，不能和實際工作有效結(jié)合，專項活動效果不明顯。
3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位，計劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續(xù)強化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強工作主動性，務(wù)求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ)，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實現(xiàn)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇6
為進一步落實好廉政風(fēng)險防范管理各項工作任務(wù)，20xx年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強廉政教育
推進懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開展廉政風(fēng)險防范工作，加強懲防體系建設(shè)。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的.廉潔文化建設(shè)格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會文章，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風(fēng)”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責(zé)任追究機制；制定民主生活會實施細(xì)則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度；完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度；完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告和制度；完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策；健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務(wù)、工程、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關(guān)鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強處罰款的財務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實行財務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項資金使用和管理
規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(yù)（結(jié)）算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確�！肮こ�、資金、干部”三個安全。
三、加強監(jiān)督檢查
�。ㄒ唬┘訌婞h內(nèi)監(jiān)督
加強和改進黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
�。ǘ┘訌娦姓O(jiān)督
要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認(rèn)真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
（三）加強社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進一步加強黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會環(huán)境。
（一）開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強作風(fēng)建設(shè)、加強效能建設(shè)、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強公務(wù)用車管理。
�。ǘ╅_展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇7
回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實際問題作以下梳理：
1、部門工作體制建設(shè)不完善；
2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；
3、現(xiàn)有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。
xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調(diào)整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規(guī)劃，具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；
二、完成風(fēng)控部《業(yè)務(wù)開展辦法》、《風(fēng)控部日常工作細(xì)則》、《項目審核》、《項目管理辦法》等日常工作開展具體業(yè)務(wù)流程，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、貸后監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查；
三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：
1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
2、風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。
3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報告》。
4、風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達財務(wù)部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對經(jīng)辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責(zé)任制。
為滿足風(fēng)控部日常工作開展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：
一、與本地知名的裝修公司合作開展短期周轉(zhuǎn)性裝修貸款，貸款期限最長6個月，控制手段：收取相應(yīng)的抵押物、擔(dān)保人等。主要針對有較好發(fā)展前景、有實力的企業(yè)或者個人滿足客戶在銀行貸款或者其他款項未能及時到賬的`情況下提供一定的貸款，貸款金額不超過總裝修金額的50%；
二、對遵義本地的個體商戶或企業(yè)以一定金額的短期周轉(zhuǎn)貸款，主要針對在短期內(nèi)資金緊張的商戶用于“進貨”“擴張”等需求的個體商戶或企業(yè)，控制手段：收取相應(yīng)的抵押物、擔(dān)保人等；
三、配合公司平臺開展汽車貸款、個人抵押貸款及小金額的“白領(lǐng)貸”類型的個人信用貸款等豐富平臺貸款種類；
四、對原有的企業(yè)類貸款進行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級B級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進行扶持。
對現(xiàn)有急需進行貸后監(jiān)管的客戶進行統(tǒng)計后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行當(dāng)月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇8
20xx年是不平凡的一年，也是我們?nèi)A夏匯通公司業(yè)務(wù)大力擴展、更上一個臺階的一年。在經(jīng)歷了20xx打基礎(chǔ)、20xx謀發(fā)展的階段后，20xx年公司根據(jù)市場、政策及時調(diào)整了方向，進而迎來了企業(yè)的高速發(fā)展階段。
眾所周知，20xx年，我公司經(jīng)歷了一些變化，既有外部的，信貸行業(yè)市場環(huán)境以及政策方面的變化，也有內(nèi)部的，人員和經(jīng)營管理方面的變化。變化，這兩個字既是危機也是機遇，古人云“打鐵還需自身硬”，在公司領(lǐng)導(dǎo)支持下，在公司各部門同事的通力協(xié)助下，我們經(jīng)受住了考驗，履行了公司賦予的職責(zé)，完成了20xx年度的答卷。借此機會，我個人想向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，在日常工作中對我風(fēng)控工作的支持與協(xié)助表示衷心的感謝。
20xx年，我部按照公司所制定業(yè)務(wù)理念和工作方針，結(jié)合我部實際情況，克服了人員少、工作量大的實際問題，對風(fēng)控制度進行了梳理重建、依據(jù)公司新時期業(yè)務(wù)需要重新完善了流程體系；對業(yè)務(wù)報批、崗位職責(zé)的確立、貸前實地考察、組織評審上會、資料文件審核、貸中監(jiān)管、貸后檢查等各項工作進行了重新規(guī)范。在與各部門的相互配合與共同努力下，克服了種種困難，在政策及市場環(huán)境急劇變化的情況下，圓滿、優(yōu)質(zhì)地完成了今年我部的各項工作�，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
第一大點加強制度建設(shè)、重新梳理流程體系
20xx年下半年度，我部針對原有的業(yè)務(wù)及風(fēng)控體系在實際操作過程中所產(chǎn)生的問題，進行了規(guī)納、梳理和修改，形成了更加符合業(yè)務(wù)需要及公司風(fēng)控要求的新流程體系。新流程體系設(shè)計的目標(biāo)是：
1.在新政策、新市場環(huán)境下，依托公司提出的業(yè)務(wù)導(dǎo)向，對業(yè)務(wù)操作流程重新做出定義和規(guī)范；
2.促進公司業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，在有效控制風(fēng)險的前提下，提升業(yè)務(wù)部門及風(fēng)控部門的運營能力及運營效率；
3.依據(jù)新業(yè)務(wù)規(guī)范的要求，對業(yè)務(wù)實行分層管理并確立管理責(zé)任體系。
據(jù)此，為了更好的完成上述目標(biāo)，我部編寫了《20xx年信貸風(fēng)險指引及業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》。在《指引》中，首次確立了正常業(yè)務(wù)與非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)的分類標(biāo)準(zhǔn)，明確了對不同類型業(yè)務(wù)的管理責(zé)任劃分。同時，《指引》也對業(yè)務(wù)流程進行了重新規(guī)劃，對今后開展的業(yè)務(wù)亦具有規(guī)范和指導(dǎo)意義。
第二大點、對其它風(fēng)控相關(guān)事項的'管理
本年度，我部除了風(fēng)控日常工作之外，還完成了一些其他與風(fēng)控體系相關(guān)的管理的工作，具體有以下：
�。ㄒ唬┓煞ㄒ�(guī)及業(yè)務(wù)規(guī)范
1.規(guī)范合同文本
針對對以往檢查中出現(xiàn)的貸款合同和法律文件不統(tǒng)一的情況，風(fēng)控部配合法務(wù)部門，根據(jù)公司以及法律法規(guī)方面的要求，重新進行了合同文本的修訂，向業(yè)務(wù)部門提供了統(tǒng)一規(guī)范的合同文本。
2.規(guī)范過橋業(yè)務(wù)流程
20xx年度，除了進一步做好傳統(tǒng)的抵押、信用貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理之外，風(fēng)控部還針對已有的過橋業(yè)務(wù)，進行了流程和操作上的梳理和規(guī)范。針對過橋業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，制定出一系列業(yè)務(wù)細(xì)則和風(fēng)控要求，建立起一套貼合業(yè)務(wù)需求且符合公司風(fēng)控要求的模式。
3.擬定股權(quán)業(yè)務(wù)流程、完善手續(xù)
由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我司又拓展出了股權(quán)類業(yè)務(wù)。風(fēng)控部通過對新業(yè)務(wù)的了解及研究，配合業(yè)務(wù)部制定了針對股權(quán)質(zhì)押及股權(quán)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)的法律范本，擬定了新業(yè)務(wù)辦理流程，并完善整理了針對上市公司/非上市公司股權(quán)質(zhì)押的業(yè)務(wù)辦理流程及相應(yīng)的登記手續(xù)。
�。ǘ┤粘I(yè)務(wù)培訓(xùn)
除法律專題培訓(xùn)外，風(fēng)控部還組織了多次的培訓(xùn)解答會，培訓(xùn)解答了例如上會審批、股權(quán)登記辦理等新的業(yè)務(wù)及操作流程規(guī)范等等。通過這些培訓(xùn)解答，業(yè)務(wù)部門在工作中可以更好、更快地了解掌握相應(yīng)的工作要點。
�。ㄈ﹩栴}業(yè)務(wù)的處置
本年度，在做好法務(wù)管理工作的基礎(chǔ)之上，風(fēng)控部對一筆已進入訴訟階段的貸款進行了處置，處置情況如下：
1.劉玲庭借款本金13萬元違約的處理結(jié)果
借款人劉玲庭20xx年4月向我司申請租金貸18萬元用于經(jīng)營，到期后對其中的借款本金13萬元及欠息逾期不還。借款人于20xx年2月辦理了商鋪轉(zhuǎn)讓，我司收回轉(zhuǎn)讓租金及押金共計￥124,220元用以沖抵其所欠的本息，并對剩余的借款本金￥26,528元繼續(xù)向借款人追討。由于20xx年5月之后開始無法聯(lián)系上借款人，在聯(lián)系未果的情況下，風(fēng)控部于20xx年9月12日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟，并于20xx年2月3日開庭審理。20xx年3月20日南磨房法院公告判決，判處劉玲庭及鄭春錦在判決公告的7日內(nèi)歸還我司借款￥25974.21，以及以此為基數(shù)的借款利息及滯納金（按利率2%/月，從20xx年8月17日起至實際支付完畢之日止），另外判處劉玲庭夫妻承擔(dān)我司預(yù)繳的案件受理費464元及公告費560元。
同時，我部對劉玲庭留棄在天雅女裝市場的貨品進行了處置，共取得處置款￥3,480元整。截止到該款項繳納到財務(wù)之時，我司已收回總計金額20萬4354元。
第三大點風(fēng)控部門20xx年計劃
綜上所述，我部在20xx年度做出了一些工作，有針對性的重新梳理了公司業(yè)務(wù)整體的流程、規(guī)范。與此同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和有待改進的不足之處。我部在即將來到的20xx年中，關(guān)注的問題有以下幾點：
1.文本尚未規(guī)范
經(jīng)過重新修訂后，相關(guān)法律文件和內(nèi)部文件已做到規(guī)范統(tǒng)一。但一些具體條款、委托書、決議、補充協(xié)議等函件類文件還可能存在適用性的問題。因為業(yè)務(wù)需要，此類函件經(jīng)常需要依據(jù)業(yè)務(wù)進行修改，因此存在遣詞造句不規(guī)范、自主修改不報風(fēng)控、法務(wù)審核等問題。又因此類函件屬于貸款資料中比較重要的要件，因此這種未能進行統(tǒng)一規(guī)范的現(xiàn)狀帶來了一定的操作和管理上的風(fēng)險。后期我部將以各部門意見及客戶反饋，根據(jù)工作中實際發(fā)現(xiàn)的問題，協(xié)調(diào)法務(wù)部門對相關(guān)文件進行修改優(yōu)化，早日拿出泛用性較強、規(guī)范化的樣本。
2.有待加強部門之間的溝通協(xié)調(diào)
在貸前及貸中，各部門的溝通協(xié)調(diào)依然存在一定問題，下一步應(yīng)做好業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門、各級領(lǐng)導(dǎo)的信息傳遞和協(xié)調(diào)溝通，做到流程的真正暢通。另外，我部重新編寫的《指引》也明確了業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)以及管理責(zé)任，對各類業(yè)務(wù)的分級及管理責(zé)任的適用性還有待觀察。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇9
我局認(rèn)真貫徹區(qū)委、區(qū)政府的部署要求，按照《嶗山區(qū)關(guān)于從源頭上化解社會矛盾、全面推行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度的實施意見》文件精神，積極推動建立社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機制，切實做好對重大社會決策、重大工程項目、重大敏感案（事）件、重大強制性措施及其他涉及群眾利益重大事項等社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作，加大對源頭的治理力度，有效預(yù)防和減少各類社會矛盾糾紛，加強和創(chuàng)新社會管理�，F(xiàn)將我局穩(wěn)定風(fēng)險評估機制建設(shè)的工作總結(jié)匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，成立工作組，建立風(fēng)險評估機制
建立和完善社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機制，對于進一步提高政府依法決策、科學(xué)決策、民主決策水平，正確處理我局內(nèi)部矛盾，從源頭上預(yù)防和減少不穩(wěn)定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài)，具有極其重要的作用。我局領(lǐng)導(dǎo)對此十分重視，及時組織成立了以局長為組長，各分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作小組。同時建立了人員明確、分工明確、責(zé)任明確的`社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的工作制度，形成由下到上、逐級負(fù)責(zé)的責(zé)任機制。
二、開展評估的概況和做法
（一）做好領(lǐng)導(dǎo)班子成員風(fēng)險評估工作。
從重大事項決策、重大人事任免、重大項目安排、大額資金使用等多個方面展開風(fēng)險評估工作。具體措施有：強化工作責(zé)任，嚴(yán)格遵守各項紀(jì)律；加強政治學(xué)習(xí)教育，提高隊伍政治素質(zhì)；實行責(zé)任追究制度；嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度，實行帳務(wù)公開；加強大廳紀(jì)律檢查，做好群眾服務(wù)工作；多走訪，及時跟進，全面了解；認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格控制各項環(huán)節(jié)。
（二）做好各科室風(fēng)險評估工作。
認(rèn)真評估干部任免、考核違規(guī)操作風(fēng)險、印章、人事檔案管理風(fēng)險、信訪維穩(wěn)處置不當(dāng)風(fēng)險、安全值班制度不落實風(fēng)險、違反相關(guān)工資政策規(guī)定風(fēng)險等多個風(fēng)險點，做到：
1、加強學(xué)習(xí)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、規(guī)范、完善印章、人事檔案管理制度。
3、強化責(zé)任，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真執(zhí)行各項制度規(guī)定。
4、建立完善應(yīng)急處理機制和值班制度，強化安全意識。
5、加強請示報告，減少工作失誤。
6、實行責(zé)任追究制度。
7、嚴(yán)格執(zhí)行會計制度，實行帳務(wù)公開，定期匯報財務(wù)收支情況，提供財務(wù)報表。
�。ㄈ┳龊酶鞴ぷ魅藛T風(fēng)險評估工作。
分別從思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度等方面進行風(fēng)險評估。具體做法是：加強自我批評、增強思想道德教育；情況掌握準(zhǔn)確、總結(jié)材料全面；對日常公文處理流程熟悉；嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度；做好各項政策法規(guī)學(xué)習(xí)等。
三、存在問題和今后打算
回顧一年來的工作，雖然取得了一定得效果，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規(guī)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高全局工作人員的綜合素質(zhì)，加大風(fēng)險評估工作的執(zhí)行力度，確保社會穩(wěn)定發(fā)展。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇10
一、 行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、 風(fēng)控工作。
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
試用期的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的.試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會辜負(fù)你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇11
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自分析擔(dān)保業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺�；仡欉@一年的工作，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動地履行工作職責(zé)，及時總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高�，F(xiàn)將這幾個月的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。
面對風(fēng)控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓(xùn)的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細(xì)心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。在實踐中學(xué)習(xí)，讓我對風(fēng)控工作有了新的認(rèn)識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學(xué)習(xí)是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔(dān)保案例。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學(xué)，我漸漸地掌握了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體同事一起，團結(jié)一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻。
風(fēng)控部崗位職責(zé)
一、內(nèi)部管理制度
1、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進行合法性、合規(guī)性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；
2、根據(jù)項目調(diào)查的'材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施，寫出《風(fēng)險調(diào)查報告》；
3、負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的設(shè)置；
4、對擔(dān)保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費率、還款方式等提出建議。
5、對貸款客戶每月利息進行催繳。
二、崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)制定公司項目風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，不斷檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議；
2、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進行綜合風(fēng)險評估，填寫《風(fēng)險控制評估報告》，明確風(fēng)險防控措施；
3、根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔(dān)保措施提供法律建議；在擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔(dān)保資料進行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；在保后階段，對擔(dān)�？蛻糍J款的利息及時償還進行催促。
4、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；
5、根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運營，特別是收購、租賃、招標(biāo)、投標(biāo)等重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；
6、撰寫風(fēng)險評估報告，召開項目評審會，對擔(dān)保項目進行審查。對同意或有條件同意承保的擔(dān)保項目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報總經(jīng)理、董事長最后審批決定；
7、風(fēng)險評估報告要求明確提出該筆擔(dān)保項目存在的風(fēng)險點及相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。
8、風(fēng)險控制部在收到擔(dān)保項目最終審批批復(fù)后，如屬于同意承保的，按項目評審會方案要求，出具《擔(dān)保意向書》給項目經(jīng)理，并協(xié)助通知項目經(jīng)理與申請客戶、反擔(dān)保第三人簽訂擔(dān)保項目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇12
1、之前公司介紹
之前在一家投資公司擔(dān)任銷售主管，公司主要從事與上海多家銀行合作的中介業(yè)務(wù)，主要負(fù)責(zé)客戶銀行房屋抵押的消費貸款與個人經(jīng)營性貸款，還有按揭貸款，偶爾做一些小貸公司合作的無抵押信用貸款。包括平安，宜信等小貸。
2、之前公司的作用
工作內(nèi)容是連接客戶與銀行和小貸公司之間的中介服務(wù)，有些同事可能會想到客戶直接找銀行好了為什么找你們中介公司，其一：現(xiàn)在是信息時代。每家銀行的貸款產(chǎn)品與貸款政策不同，客戶不可能清楚自己是不是符合每家銀行的貸款要求，中介公司是匯總了所有的信息為客戶提供便利，幫助客戶選擇貸款平臺。第二點：比較關(guān)鍵了，不是所有客戶都是世界500強企業(yè)的員工或者優(yōu)質(zhì)企業(yè)，大部分客戶停留在中小微企業(yè)，貸款條件或多或少還是不滿足銀行的貸款政策的，就需要貸款中介來包裝客戶。包裝銀行所需要的貸款材料，放款的用途。包裝的材料包括有流水、房產(chǎn)證、戶口本、結(jié)婚證離婚證、單身證明、收入證明、企業(yè)照片、還款憑證、結(jié)清證明、
下面我簡單的介紹一下之前中介包裝的一些情況。一共有6點：
我先申明下，上述所說的這些貸款包裝的材料我是沒有直接參與的，以前公司是由貸款部后臺人員負(fù)責(zé)的，我還沒有這么壞。大家不要誤會，我只是負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團隊開發(fā)客戶。
之前做的抵押貸款比較多，流水如果不符合銀行還貸比的話，流水包裝還是比較常見的，流水認(rèn)定的一般計算方法是計算客戶的這次銀行貸款月還款金額大于客戶每月凈收入的2倍。比如說客戶這次申請貸款的月還款是2萬，那客戶每月凈收入要4萬才能符合銀行要求。如果客戶不符合要求就需要包裝。主要是問客戶要一張除了4大行之外的流水，最好是當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)銀行流水作為模板，然后做一份專業(yè)的符合銀行要求的流水。然后我看了下新新貸大綱上面簽約材料需要客戶簽約時攜帶對賬單U盾，當(dāng)面查詢客戶流水真實性，我認(rèn)為新新貸對于流水這塊的風(fēng)控要求還是做得挺好的。
因為之前做的銀行抵押貸款不需要面簽時流水的證實，所以說流水只能憑借銀行信貸員肉眼分辨。舉個辨別真假的例子：銀行資深信貸員如果覺得流水有問題，會往客戶賬戶打1塊錢，然后讓客戶重新去拉一份截止當(dāng)天的流水，核實下有沒有1塊錢的`轉(zhuǎn)賬記錄。
3、第二點：房產(chǎn)證
之前從事抵押行業(yè)接觸到的上海本地產(chǎn)證較多，因為抵押貸款客戶需要備用房，所以會為客戶包裝個外地產(chǎn)證或者
宅基地證。上海房產(chǎn)抵押信息產(chǎn)證無法查看，需要看產(chǎn)調(diào)。
我們初審只能是看圖片或者復(fù)印件，大大的增加房產(chǎn)證鑒別的難度，只能通過反欺詐仔細(xì)的交叉驗證核實。
之前的中介公司，如果客戶貸款房產(chǎn)的戶口里有老人或小孩，是不能審批的，所以會PS修改或者重新做一本。還有之前按揭貸款做得比較多，二套房按揭做成首套貸7成的客戶也是需要改戶口本的�，F(xiàn)在大綱是不強求提供戶口本的，這塊的話大家了解一下就可以了。
4、第四點：結(jié)婚證離婚證、單身證明
之前的中介公司，如果抵押客戶要包裝婚姻的有以下三種情況
1.房產(chǎn)證上沒有配偶名字情況下，不想讓配偶知道客戶貸款的。
2.按揭房找個假配偶結(jié)婚的。
3.配偶征信差，且房產(chǎn)證沒有配偶名字。
5、第五點：征信
之前的中介公司因為大部分都是銀行的貸款產(chǎn)品，客戶所提供的征信報告都是只能作為參考，最終銀行審批人員都是會讓會客戶簽一份銀行版的征信查詢授權(quán)書，所以之前征信這塊不能包裝。但是，我想請問下領(lǐng)導(dǎo)，我們新新貸新推出的公司版征信授權(quán)書是和銀行合作的嗎，審批的時候公司自己渠道拉取征信嗎還是客戶自己拉取的征信也行？
目前我了解的公司征信系統(tǒng)是客戶可以自己拉取征信報告上交和鵬元征信查詢，新版大綱面簽不需要征信。如果公司沒有自己的征信系統(tǒng)的話很容易讓客戶偽造征信，導(dǎo)致公司存在巨大風(fēng)險。
6、第六點：我對于申請表、委托書、授權(quán)書簽名的建議
之前我也和許多小貸公司業(yè)務(wù)員接觸過，許多業(yè)務(wù)員由于客戶漏簽或
者業(yè)務(wù)員事后發(fā)現(xiàn)信息填錯不愿多跑一次讓客戶重簽再或者其他原因?qū)е律暾埍怼⑽袝�、授�?quán)書其中之一忘記簽名，業(yè)務(wù)員會自己重疊描寫客戶簽字，所以初審要看清簽字是否一致，如果字跡大小一模一樣就要注意了。會導(dǎo)致貸后管理出現(xiàn)問題。
今天的工作分享完了，因為我是新人，所以今天有點緊張，大家見諒下，謝謝大家。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇13
我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作在黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，在上級主管部門的指導(dǎo)下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作取得較好的成效，具體表現(xiàn)在以下幾方面：
一、嚴(yán)格落實社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作責(zé)任
黨委書記切實負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作的第一責(zé)任人的職責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)起了風(fēng)險評估的責(zé)任人；黨政班子成員都認(rèn)真履行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作“一崗雙責(zé)”。各村黨支部書記、鎮(zhèn)屬單位負(fù)責(zé)人都是單位內(nèi)第一責(zé)任人，沒有回避上交下移矛盾的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生。
二、認(rèn)真貫徹落實《靈口鎮(zhèn)關(guān)于深入推進社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的工作實施方案》
重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜復(fù)雜，科學(xué)評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作，鎮(zhèn)黨委、政府經(jīng)過調(diào)查研究、實踐探索，從內(nèi)容到辦法、從目的到責(zé)任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩(wěn)定風(fēng)險預(yù)測到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經(jīng)評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩(wěn)定風(fēng)險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，按照規(guī)范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準(zhǔn)確研判，切實抓好穩(wěn)定風(fēng)險評估成果的應(yīng)用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素。全鎮(zhèn)各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設(shè)項目，三星村、西豐村等7個村的'移民搬遷點項目的申報和管理，以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家咨詢會”的形式進行風(fēng)險、評估，聽取廣大群眾和相關(guān)專家的意見和建議，對爭議較大、專業(yè)性較強的評估事項，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。
三、存在問題和今后打算
回顧過去的工作，雖然取得了一定的成果，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規(guī)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和項目管理水平，加大風(fēng)險評估工作執(zhí)行力度，確保全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會的穩(wěn)定發(fā)展
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇14
時間轉(zhuǎn)眼即逝，一年的工作就這樣結(jié)束了，在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進入公司，到現(xiàn)在已經(jīng)已經(jīng)快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、主要工作內(nèi)容：
1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程。
其中，公司的同事給了我很大的.幫助，接下來，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，開始接觸項目，協(xié)助
做項目審核的同事做一些輔助性工作。
2、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部同事對一些企業(yè)做了保前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，財
務(wù)情況、還款等進行了綜合的評估。
3、開始獨立做擔(dān)保項目審核報告，截止到現(xiàn)在完成擔(dān)保項目審核總額7190萬元，其中
已經(jīng)放款的在保項目5390萬元。
4、審核業(yè)務(wù)合同，出具承諾函等，協(xié)助了項目經(jīng)理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔(dān)
保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔(dān)保有曲靖利民獺兔股權(quán)質(zhì)押，房屋買賣公證，會澤金
土地房屋抵押，宣威雙井商貿(mào)土地抵押。
5、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)對在保企業(yè)做保后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)代
償風(fēng)險的企業(yè)，作出相應(yīng)的處置措施。
6、合理安排時間學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務(wù)水品。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇15
20xx年，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核，同時還積極拓展新業(yè)務(wù)新品種。
現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、切實做好借款客戶的資料審核和實地考察。
根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對借款客戶提交資料進行詳細(xì)審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細(xì)考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調(diào)查。
二、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完善風(fēng)控措施。
一方面要認(rèn)真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項重要工作，要認(rèn)真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據(jù)實際問題不斷改進相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據(jù)實際情況改進完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風(fēng)控流程和保障措施。
三、加強風(fēng)險防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風(fēng)險不斷加大，風(fēng)控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風(fēng)險防范意識，制定具體風(fēng)險防控措施和制度，嚴(yán)格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點，把控好每個風(fēng)險點，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，同時著重落實反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實。
四、統(tǒng)計好待收標(biāo)的，做好標(biāo)的到期前提醒。
風(fēng)控部每日做好標(biāo)的統(tǒng)計工作，并根據(jù)統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標(biāo)的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標(biāo)的統(tǒng)計，形成《到期標(biāo)的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關(guān)客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風(fēng)險保障措施。
五、加強逾期標(biāo)的的代償、追償、訴訟工作。
整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務(wù)部的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn)，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時，但是房產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風(fēng)控部需要對接專業(yè)的房產(chǎn)處置機構(gòu)，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)。對于不良資產(chǎn)的處置，風(fēng)控部應(yīng)堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
六、新業(yè)務(wù)新品種的開發(fā)研究。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù)，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴寬了公司的業(yè)務(wù)范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮，促進公司借款業(yè)務(wù)的發(fā)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在一定問題：車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務(wù)，這樣公司才能發(fā)展進步。
工作中的問題：
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式。
由于風(fēng)控職責(zé)不明確，新業(yè)務(wù)剛實行時的風(fēng)控流程不完善，還有一些關(guān)系戶，導(dǎo)致風(fēng)控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風(fēng)險點還是沒有把控到位。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式，嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
二、需要多與業(yè)務(wù)部門進行溝通，及時督促業(yè)務(wù)部門開展貸后檢查。
回顧以往的工作，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)控部人員與業(yè)務(wù)部人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題未能及時有效解決，影響業(yè)務(wù)的有效開展，同時業(yè)務(wù)部門的責(zé)任觀念不強，不能對借
款客戶進行定期貸后回訪，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，需要從制度上強化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險意識和責(zé)任意識，督促業(yè)務(wù)部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。
三、風(fēng)控人員自身理論水平和業(yè)務(wù)技能有待進一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的'開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風(fēng)控部人員經(jīng)驗較淺，專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能不足，需要學(xué)習(xí)鍛煉。對此我們需要從外引進專業(yè)的人才，或多出去學(xué)習(xí)，參加專業(yè)培訓(xùn)，拓寬現(xiàn)有人員相關(guān)理論知識、提高業(yè)務(wù)技能，以適應(yīng)公司的發(fā)展。
20xx年工作計劃：
20xx年，風(fēng)控部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項目報告，經(jīng)濟走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強風(fēng)險把控能力。做好貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風(fēng)控審查，積極調(diào)研分公司市場并根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況進行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，提出正確的應(yīng)對措施。四是做好逾期標(biāo)的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇16
白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結(jié)束了�；叵胛覄倎砉镜膱鼍埃路鹁驮谧蛱�。當(dāng)時的我剛從大學(xué)畢業(yè)，面對新的工作、新的環(huán)境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領(lǐng)導(dǎo)這一年來無微不至的關(guān)懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風(fēng)行的工作態(tài)度和溫暖活潑的公司氛圍的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學(xué)習(xí)，我順利地完成了這一年的工作任務(wù)并收獲了很多書本上學(xué)不到的知識。下面，我簡要總結(jié)下我這一年的工作情況�？偟膩碚f，我的工作大致可分為行政工作和風(fēng)控工作兩部分。
一、行政工作
年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料；
協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開第一次股東會、第一屆第一次董事會；
配合集合公司開展了兩次公司招聘；
參與了兩次南京培訓(xùn)；
協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題；
并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風(fēng)控工作
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也將近一年。在這將近一年的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
這一年工作的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷。
20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處理等一系列工作�，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、主要工作內(nèi)容
1、引入專業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設(shè)
順利引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的'風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、揭示擬投資項目風(fēng)險
匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
對擬投資項目進行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
3、關(guān)注已投資項目情況
收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業(yè)的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫相應(yīng)的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進展。實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。
4、加強法務(wù)事項管理
按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
5、協(xié)助各部門的工作
根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。
二、不足之處
總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳。今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；
執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細(xì)則》、《項目評審決策工作細(xì)則》、《項目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項目事中管理實施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
二、切實做好項目保前實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)
根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)�？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進行項目實地考察x次，出具擔(dān)保意向書xx份。
三、積極組織項目評審會
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達到xx億。
四、嚴(yán)格落實反擔(dān)保措施及核保工作
風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函xx份，放款通知書份。
五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作
根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶x家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作
在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在�？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎(chǔ)上進行細(xì)化，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇17
20XX上半年風(fēng)險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。
一、上半年風(fēng)控部工作總結(jié):
制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同、風(fēng)險管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現(xiàn)場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:
日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料
2.22河南新奧森農(nóng)林
2.27康達機械
3.12秀田牧業(yè)
5.8許昌潤豐紡織居間
5.8新鄉(xiāng)格魯普化工
5.16新鄉(xiāng)蒲光
5.21平頂山溢浩通商
5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10
5.29平頂山市鑫宇商11
6.6南陽天港運輸公12
6.13汝州天紫實業(yè)公還在跟蹤13
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14
6.26鞏義金源還在跟蹤
備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結(jié)清19個、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計、與財務(wù)業(yè)務(wù)進行核對等工作;第三個方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅實的法律基礎(chǔ)。
檔案管理:
A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);
B、搜索、歸并、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);
C、同時完善了檔案的查詢、借閱、外調(diào)、銷毀等手續(xù)，使檔案在統(tǒng)一管理之后不在遺失和不全;
D、建立了項目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20XX.3.1-20XX.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個)、銀保業(yè)務(wù)2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風(fēng)控、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進行了財務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團隊精神，特別是三個風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控B角、業(yè)務(wù)A專業(yè)技能，又加強了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的.苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項目的辦事效率。其他臨時工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風(fēng)險控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進行了專業(yè)培訓(xùn)。
二、上半年工作存在的不足之處:
20XX上半年風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項目為了趕進度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險較大)，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。風(fēng)險控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經(jīng)驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個項目下半年隨著地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據(jù)實際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗欠缺等因素，在某個方面還需相當(dāng)長的時間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗交流。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:
1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇18
本人于20XX年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險控制是公司了解項目風(fēng)險及判斷項目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。
項目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點進行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進行項目技術(shù)評估時，本人覺得要加強對中標(biāo)人(施工單位)的公司運營情況及財務(wù)情況進行審定，公司的運營情況直接影響著項目工程履約情況;同時，需要加強公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強業(yè)務(wù)人員對項目風(fēng)險點的了解，在進行業(yè)務(wù)接洽時就了解項目具體情況，加強業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的.良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項目及風(fēng)險程度進行細(xì)分，抓重點及風(fēng)險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，了解履約情況。
本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。
風(fēng)險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強同法務(wù)部的溝通共同分析項目風(fēng)險，給項目提供切實可行的建議。
風(fēng)控部門年終總結(jié) 篇19
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項目投資風(fēng)險、已投項目保后管理等重點風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：
一、協(xié)同業(yè)務(wù)咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進行盡職調(diào)查?
目前風(fēng)險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項目調(diào)查程序：
(一)主動和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;
(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。
(三)進入廠區(qū)后，要學(xué)會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營，機器設(shè)備是否正常運轉(zhuǎn)，有無閑置設(shè)備，機器設(shè)備的新舊程度;再次觀察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致，是否年檢，財務(wù)信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實際凈資產(chǎn)和財務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;
(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔(dān)保項目企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)控，加強保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結(jié)合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農(nóng)項目資金申報工作，信用評級工作。
四、總結(jié)擔(dān)保項目調(diào)查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料
1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才安全。
2)實物資產(chǎn)已全部抵押，仍在進行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反復(fù)與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。
5)實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實風(fēng)險。
7)企業(yè)實際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小
9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險。
12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結(jié)過去的'半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
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