銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

時(shí)間：2024-10-22 10:59:21 工作總結(jié) 我要投稿

　　總結(jié)是事后對某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力，快快來寫一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編整理的銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)1

　　20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

　　作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)x和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

　　1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

　　2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬元。

　　3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬元。

　　由于今年國內(nèi)資本市場異�；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了xx多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

　　4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的.技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

　　5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

　　下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)xx銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)2

　　時(shí)間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報(bào)如下：

　　一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)懷指導(dǎo)下

　　我用較短的時(shí)間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的.支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

　　二、擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來

　　我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準(zhǔn)時(shí)把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準(zhǔn)時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

　�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市進(jìn)展動態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

　�。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

　�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

　�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，樂觀努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)3

　　結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

　　1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積存為根底，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

　　2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此根底上我堅(jiān)持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平常的營銷及今后營銷做好預(yù)備。

　　3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過失率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，號碼提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

　　4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

　　過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積存與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴�，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

　　新的一年，我行的變更力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的'缺乏，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。

　　回憶走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)4

　　20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作�，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

　　作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

　　1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

　　2加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

　　3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

　　由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

　　4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

　　5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

　　第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。

　　第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會

　　。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

　　下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

　　第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

　　第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

　　第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門同事銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。

　　今天小編為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠?yàn)榇蠹規(guī)韼椭�，希望大家會喜歡。同時(shí)也希望給你們帶來一些參考的作用，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧!

　　一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

　　一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

　　作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的'回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。

　　只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

　　一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

　　二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

　　三、業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

　　另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)5

　　在這中，理財(cái)中心全體在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),用智慧尋找出路，用努力打開局面，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

　　由于金融形勢的影響，我銀行業(yè)的生存環(huán)境愈發(fā)嚴(yán)峻。信貸增幅有限、息差縮小、中間業(yè)務(wù)收入增長乏力，而資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)上升，對于身處金融浪潮中心的銀行員工來說是巨大的挑戰(zhàn)，尤其是工作在理財(cái)崗位的風(fēng)口浪尖上，但是，理財(cái)中心全體人員充分發(fā)揮理財(cái)?shù)膬?yōu)勢，積極打開銀行營銷局面，截至現(xiàn)在，理財(cái)中心完成新增存款任務(wù)萬元，完成的%，完成理財(cái)業(yè)務(wù)萬，完成計(jì)劃的%，完成個(gè)人攬儲萬元，同時(shí)也較好的完成了大理財(cái)任務(wù)。

　　在工作中理財(cái)中心始終樹立客戶，以客戶為中心拓展銀行理財(cái)空間，為了爭取新老客戶對銀行業(yè)務(wù)的支持，急客戶之所急，想客戶之所想，用細(xì)節(jié)打動新客戶，用真情維護(hù)老客戶，在服務(wù)老客戶的過程中，用心細(xì)致，引入關(guān)系營銷，讓客戶對自己的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續(xù)消費(fèi)購買，使客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的雙贏，并運(yùn)用其影響力而介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新的.客戶源，新客戶開發(fā)時(shí)，通過市場調(diào)查、廣告，不定期地舉辦活動來吸引新客戶的參與。

　　要成為優(yōu)秀理財(cái)人員，理財(cái)中心全體人員都充分認(rèn)識到要要具備以下幾點(diǎn)素養(yǎng)，并在工作中加以了落實(shí)：

　　一是對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，要任勞任怨、積極工作，不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成；堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失；

　　二是以客戶為中心，利用一切時(shí)間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信任；

　　三是注重研究市場，注意市場動態(tài)，把握客觀環(huán)境，分析營銷環(huán)境中存在的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，尋求解決問題的最佳途徑。

　　在過去半年的工作中，理財(cái)中心盡職盡責(zé)、盡忠職守，工作得到了同行們的肯定和支持，但是還有一些不足的地方需要改進(jìn)：一是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的自覺性、系統(tǒng)性不夠，在運(yùn)用理論解決實(shí)際問題還有一定差距。二是工作中大局意識、服務(wù)意識、創(chuàng)新意識還需要進(jìn)一步提高，今后，理財(cái)中心將一如既往地圍繞銀行理財(cái)工作的目標(biāo)，努力提高自己的綜合素質(zhì)和能力，真抓實(shí)干，開拓進(jìn)取，不斷銀行營銷工作新局面。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)6

　　回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

　　1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況：

　　一，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均xx萬；

　　二季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬；

　　三季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬；

　　四季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬。

　　2.信用卡任務(wù)完成情況：

　　全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。

　　3.貴金屬任務(wù)完成情況：

　　內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套

　　4.儲蓄存款完成情況：

　　年累計(jì)完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元。

　　大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬人民幣。

　　由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的.幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時(shí)間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時(shí)的工作生活中，對我的幫助與支持。

　　本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動人次共計(jì)x人，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

　　在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計(jì)x次，參與活動人數(shù)共計(jì)x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的成功兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名，新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

　　另外，我支行還在本年內(nèi)，利用位置的便利，對總行的x個(gè)樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元；累計(jì)營銷貴金屬共計(jì)x套；累計(jì)新增信用卡客戶x余名。

　　除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用的標(biāo)準(zhǔn)布置和，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度。

　　以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面，我都存在著些許的不足。

　　1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并，針對不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。

　　2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

　　3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的，以及行里的的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。

　　在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計(jì)不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請教，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)7

　　20xx年10月8日，我正式加入廣州白虹通信科技有限公司，擔(dān)任天河分公司副總經(jīng)理。

　　在過去的兩個(gè)月里，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，我建立了獨(dú)立的規(guī)章制度和薪酬福利制度，并得到了實(shí)施。為公司融入新鮮血液，激活員工責(zé)任感，營造和諧的團(tuán)隊(duì)氛圍。在業(yè)務(wù)層面，制定了以客戶拜訪為主、宣傳為輔、加強(qiáng)老客戶維護(hù)和關(guān)系營銷為指導(dǎo)的商業(yè)模式。努力突破物業(yè)管理關(guān)系，積極幫助物業(yè)管理人員獲得傭金，增加物業(yè)管理人員對我們的依賴，增強(qiáng)發(fā)言權(quán)，減少客戶訪問的阻力。在宣傳方面，兩次組織員工在車陂大崗工業(yè)區(qū)懸掛吊牌，多次現(xiàn)場促銷，發(fā)送訂單。并在龍洞汽配城多次派出傳單，無效果。不定期召開經(jīng)驗(yàn)交流會，研究各運(yùn)營商產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)。

　　盡管盡了最大的努力，但公司的業(yè)績并沒有顯著提高。新年即將到來，我該如何展望未來？

　　在客戶業(yè)務(wù)方面，有以下建議。

　　1、廣泛宣傳。春節(jié)回來是我們明年的起點(diǎn)。我建議在原有標(biāo)簽宣傳的基礎(chǔ)上，增加橫幅進(jìn)行宣傳。年初，人們陸續(xù)回來，橫幅可以起到很好的效果。

　　2、以點(diǎn)帶面。我們應(yīng)該選擇一個(gè)相對容易下單的地方進(jìn)行試點(diǎn)，深入挖掘，建立樣板村、樣板工程。

　　3、結(jié)合實(shí)際，大力發(fā)展計(jì)算機(jī)租賃業(yè)務(wù)。鑒于一些地方農(nóng)民工較多，急需上網(wǎng)，沒有計(jì)算機(jī)。我們可以推出租賃計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)，以增加我們的產(chǎn)量。

　　4、服務(wù)第一。目前，我們負(fù)責(zé)的大多數(shù)客戶市場相對落后，文化程度較低，并不是每個(gè)客戶都能熟練地使用電腦。建議安裝每臺機(jī)器后解釋應(yīng)用程序，教客戶在網(wǎng)上看電影、聽音樂、玩游戲，增加用戶體驗(yàn)，增加對我們產(chǎn)品的忠誠度，擴(kuò)大我們的知名度。同時(shí)，大力宣傳免費(fèi)義務(wù)維修活動，所有電腦客戶均可免費(fèi)到聯(lián)通營業(yè)廳維修電腦。所有配備聯(lián)通寬帶的客戶均可免費(fèi)享受上門服務(wù)。此舉主要是增加營業(yè)廳的人氣，擴(kuò)大影響力。在商業(yè)企業(yè)業(yè)務(wù)中，一直是各代理商搶占的重點(diǎn)，人員魚目混雜，聯(lián)通給客戶的整體感覺是：混亂。我們負(fù)責(zé)一些中小企業(yè)，企業(yè)不到15人，聯(lián)通沒有為這類客戶制定一套好的政策制度，優(yōu)惠似乎依賴于中大企業(yè)。整合業(yè)務(wù)仍處于最簡單的整合階段，與電信相比，競爭力太低。因此，在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，成為我們公司最失敗的一部分，我正是這一部分的負(fù)責(zé)人，難辭其咎。針對這種情況，我也多次與幾位同事溝通，也嘗試過不同的方法，到目前為止還沒有見效。

　　最近，我陪同公司領(lǐng)導(dǎo)考察了增城的商業(yè)和企業(yè)市場。由于增城良好的投資環(huán)境，大量的'建筑和工廠正在慢慢建設(shè)中。我們的機(jī)會不小，市場不可低估。我們是全業(yè)務(wù)運(yùn)營代理。對于這些新公司，當(dāng)工廠通信使用為零時(shí)，我們應(yīng)該為客戶提供一個(gè)全業(yè)務(wù)的通信解決方案，而不是一個(gè)包。因此，必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，認(rèn)真研究聯(lián)通各業(yè)務(wù)和行業(yè)的應(yīng)用。比如預(yù)存電話費(fèi)送手機(jī)，買手機(jī)送電話費(fèi)的政策一定要熟悉。此舉需要公司有效的公關(guān)，在號碼資源上優(yōu)于其他代理商，方便大批量入網(wǎng)�？蛻羰袌鲆彩侨绱�，對于安裝寬帶送手機(jī)有相當(dāng)多的客戶是非常樂意的，這樣也方便捆綁客戶。

　　聯(lián)通目前非常重視學(xué)校市場，優(yōu)惠力度也非常大。學(xué)校一直是商家必爭之地，學(xué)生源源不斷，市場潛力巨大。學(xué)校內(nèi)部關(guān)系復(fù)雜，前期難度不言而喻。因此，必須有公司最高決策層帶隊(duì)，成立專門的公關(guān)團(tuán)隊(duì)，征服校園。我們必須提前參觀其他成功的校園，并向其他成功的代理商學(xué)習(xí)。然后通過關(guān)系見到上校領(lǐng)導(dǎo)，增加成功的幾率。所有的重點(diǎn)都集中在學(xué)校是否讓我們進(jìn)入線上，這是成功的關(guān)鍵。不管后期什么樣的銷售模式，都是賺錢的，只是錢多錢少的問題。只要一個(gè)校園成功，后期就可以一一復(fù)制，增城校園加上白云校園，市場無限好！

　　以上是我20xx年的總結(jié)和20xx年的展望。最后，祝領(lǐng)導(dǎo)和同事身體健康，祝我們公司百尺桿頭，再創(chuàng)佳績！

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)8

　　回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

　　進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對于理財(cái)顧問這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈�，才能令到公司的開展更上一個(gè)臺階。

　　在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的'業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有許多，

　　第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

　　因此，在接下來的時(shí)間里，我會從以下幾個(gè)方面著手：第一、但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。抓緊把之間白費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

　　第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

　　第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)榕R時(shí)資金緊張，或年底事情忙，臨時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

　　第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來�？墒强蛻羰亲约旱�，不是開了個(gè)戶就完成任

　　務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

　　在接下來的20xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積存和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)9

　　隨著年關(guān)的將近，20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

　　一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

　　1、任務(wù)指標(biāo):

　　基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財(cái)客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售xxx萬，完成率xxx%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xxxx張，完成xx張，完成率xxx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx張，完成xxx張，完成率xxx%。

　　2、學(xué)習(xí)上：

　　20xx年x月通過了CFP(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、 CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

　　3、工作上：

　　1)、積極營銷新客戶。

　　有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的`條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

　　2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

　　定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

　　3)、耐心解答客戶問題。

　　經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇x到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

　　4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

　　在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　二、工作中存在的不足

　　1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

　　2、營銷力度有待提高。

　　三、明年的工作打算

　　1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

　　2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

　　以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)10

　　我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！

　　但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

　　兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的'一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。

　　許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)11

　　為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計(jì)劃任務(wù)，保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升，服務(wù)能力進(jìn)一步加強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改善，服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃，具體如下

　　一.指導(dǎo)思想

　　樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)工作信心與決心，推動本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提升經(jīng)濟(jì)效益。

　　二.總體目標(biāo)

　　圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，加強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的`銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造不錯經(jīng)濟(jì)效益。

　　三.具體工作措施

　　1.通過宣傳，形成營銷活動聲勢

　　我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象，切實(shí)推進(jìn)營銷活動的深入開展。

　　2.抓住時(shí)機(jī)，切實(shí)開展?fàn)I銷工作

　　我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營銷工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化流程，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

　　3.采取定向營銷的方式

　　提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，推動“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售。

　　4.加強(qiáng)工作紀(jì)律，保證任務(wù)完成

　　在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)12

　　一.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身素質(zhì)。

　　一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：XX月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

　　作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。XX月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的'人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)明確提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

　　二.勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　三.開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。

　　只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增多存款，才能提升效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。XX月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)13

　　陳集中心三和新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本開始對學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及生活費(fèi)按上級在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評�，F(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下：

　　我們民主理財(cái)小組成員從任職以來，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的.監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對，對票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>

　　按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。

　　本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會的安排，對學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。

　　通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)14

　　近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財(cái)客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財(cái)意識，但卻缺乏經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理財(cái)服務(wù)提供商，國內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財(cái)服務(wù)體系，設(shè)立各種理財(cái)中心，并不斷推出新型的理財(cái)產(chǎn)品，以滿足客戶需求，促進(jìn)自身發(fā)展。

　　在國外，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱為財(cái)富管理。眾多金融機(jī)構(gòu)為了占領(lǐng)高端市場，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。而國內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展相對滯后，無法與發(fā)達(dá)國家相比。

　　我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問題：

　　1.規(guī)模小。

　　中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為8%。

　　2.服務(wù)層次比較低。

　　國外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、證券、保險(xiǎn)等綜合性理財(cái)服務(wù)，讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。

　　3.產(chǎn)品同質(zhì)化。

　　國外商業(yè)銀行對理財(cái)產(chǎn)品的品牌特色，化服務(wù)較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財(cái)產(chǎn)品，但卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢。

　　4.跟蹤服務(wù)缺失。

　　就目前我國商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)來看，在客戶收益的分析評估和動態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶的理財(cái)收益來對其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)變化的市場。

　　5.專業(yè)人才短缺。

　　國內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財(cái)中心后，雖然配備了理財(cái)經(jīng)理來為客戶服務(wù)，但是目前這些理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險(xiǎn)、投資等綜合性知識的人才較少。

　　客戶滿意度的概念，菲利普.科特勒和barky認(rèn)為，客戶滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn)行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感知的效果達(dá)到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客戶就會非常滿意�？蛻舾兄獌r(jià)值與客戶預(yù)期的差距決定了客戶滿意程度�？蛻魸M意—般包括五個(gè)方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務(wù)滿意、視聽滿意(可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài))、行為滿意(客戶對企業(yè)運(yùn)行狀態(tài)的滿足狀態(tài))、理念滿意(客戶對企業(yè)經(jīng)營理念的滿足狀態(tài))。

　　只有客戶在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中滿足了自己的需要，才會對其滿意，也才會積極主動地與之保持持久關(guān)系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強(qiáng)口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶。

　　(一)硬件環(huán)境

　　能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財(cái)服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財(cái)需求情況，針對經(jīng)濟(jì)條件較好、富裕人群密集的，配套安排理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財(cái)客戶。理財(cái)客戶對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財(cái)環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。

　　隨著信息的不斷升級，網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財(cái)渠道不斷涌現(xiàn)。越來越多的銀行開始將理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務(wù)徑選擇，使客戶能夠足不出戶實(shí)時(shí)管理自己的理財(cái)資產(chǎn)，為客戶提供了方便。

　　(二)服務(wù)質(zhì)量

　　效率低，排隊(duì)過長現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個(gè)問題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開展過程中，客戶與銀行之間會不斷產(chǎn)生信息交流�？蛻魧︺y行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財(cái)服務(wù)的看法意見希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖娪枰灾匾暋τ阢y行來說，客戶的意見反饋表達(dá)了客戶對銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達(dá)，并做出相應(yīng)的`處理，可以增加客戶對銀行理財(cái)服務(wù)的認(rèn)同，提高滿意度。

　　(三)理財(cái)顧問

　　普通客戶在投資理財(cái)方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對其投資理財(cái)做出建議與指導(dǎo)。從銀行角度來講，應(yīng)該加強(qiáng)對理財(cái)顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其對銀行的各類理財(cái)產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識上進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高理財(cái)顧問在專業(yè)知識上的儲備。在對理財(cái)顧問的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財(cái)上的專業(yè)素養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財(cái)資質(zhì)。

　　(四)產(chǎn)品品質(zhì)

　　銀行投資理財(cái)產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分類，在向客戶營銷產(chǎn)品時(shí)，要著重考慮客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對收益率的期望情況。高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)的客戶，合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣給合適的客戶，不建議風(fēng)險(xiǎn)承受力低的客戶來購買。與基金理財(cái)不同，銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng)險(xiǎn)為主，恪守銀行理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財(cái)產(chǎn)品的種類，為客戶提供更多選擇。理財(cái)產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財(cái)產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費(fèi)也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。

　　(五)整體形象

　　銀行為客戶提供存貸款、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到日常的方方面面。客戶在銀行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達(dá)出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財(cái)機(jī)構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。

　　對于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務(wù)的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽(yù)。另外，在業(yè)務(wù)開辦方面，應(yīng)多為客戶考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶。

　　(六)理財(cái)實(shí)力

　　客戶在選擇理財(cái)銀行時(shí)，首要考慮的便是該行的理財(cái)實(shí)力，在整個(gè)行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)針對客戶對于風(fēng)險(xiǎn)與收益偏好的不同需求，并提供集證券、基金、保險(xiǎn)、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強(qiáng)大的投資研發(fā)來做后臺支撐，為客戶設(shè)計(jì)提供適合的理財(cái)產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財(cái)富管理服務(wù)。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)15

　　回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的'指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，增加營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。

　　一.工作總結(jié)：

　　客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

　　1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺柜臺輸送，利用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

　　2、進(jìn)一步收集健全客戶基礎(chǔ)資料，利用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

　　3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

　　4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

　　在分行的重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年XX月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

　　二.存在的不足：

　　盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但是由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

　　三.不足處：

　　1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

　　2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

　　3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息；

　　四.以后工作打算

　　1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

　　2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平

　　3、增加營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放到客戶量的增長。

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