銀行合規(guī)自查報告(精選13篇)
我們眼下的社會,報告與我們的生活緊密相連,不同種類的報告具有不同的用途。你所見過的報告是什么樣的呢?下面是小編精心整理的銀行合規(guī)自查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行合規(guī)自查報告 1
今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的.深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn),并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向
一是對運用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。
三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,精細化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中,我要認真總結(jié)和分析以往的過失,進一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強管理,努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行合規(guī)自查報告 2
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
一、按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反對洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
三、加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力
為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。
。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
。ǘ┘訌妼ψ约旱腵金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行合規(guī)自查報告 3
今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深化扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快進展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開頭,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細負責(zé)此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人根據(jù)分工各司其責(zé),仔細履職盡責(zé),領(lǐng)先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進進展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識訓(xùn)練,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特殊是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟識程度,強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達X人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上,使大家真正熟悉到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟識自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)覺風(fēng)險。三是是實行了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位溝通學(xué)、互動式爭論學(xué)等多種形式,仔細學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《平安保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示訓(xùn)練融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,仔細分析成因,定期以文件形式予以通報,增加了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再熟悉。四是運用激勵機制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,實行自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推舉XX名員工進行了合規(guī)學(xué)問競賽;11月下旬,組織全轄X名員工分崗位參與省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成果與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。
三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實到位
加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、削減差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,依據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制X個,撤并低效網(wǎng)點XX個,二是面對社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,托付省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,肯定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的沖突。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力協(xié)作,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),根據(jù)“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對比20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)覺的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)覺的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)覺的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對比開展各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)覺的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況、貸款本息核對、財務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)覺的問題,發(fā)出整改通知書份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理方法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,根據(jù)省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務(wù)全掩蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)覺存在的'問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實狀況進行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)厲性。四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社加強學(xué)習(xí),連續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、詳細內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟識各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上堅固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德訓(xùn)練,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的熟悉,提高合規(guī)操作意識,消退麻痹思想,使大家真正熟悉到“合規(guī)制造價值、合規(guī)保障進展”的重要性。
。ㄈ酚^參與全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行爭論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過爭論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范力量。
。ㄋ模┮钥茖W(xué)的進展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格根據(jù)聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)掌握度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行合規(guī)自查報告 4
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認識到社會的`復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下:
20xx年我繼續(xù)負責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》,把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管
1、組織監(jiān)管人員認真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,圍繞上述三個方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時,督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進行了逐項落實,切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年,對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時,按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對20xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場,現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責(zé)任制,切實履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,制定了監(jiān)管a、b制,明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo),使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實
銀行合規(guī)自查報告 5
20xx年年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金,空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
。ǘ﹤金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的.培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)自查報告 6
自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作”活動以來,本人作為XX支行的行長,對此工作高度重視,始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重,同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài),結(jié)合自身平時的工作情況,認真的做了自查自糾,自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。
一、合規(guī)履職情況
回顧過去的九個月里,以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時,從本人做起,身體力行,親力親為,起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,更是踐行者。
對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為,是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。
二、開展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面
本人帶領(lǐng)全行,加強學(xué)習(xí),不斷提高思想認識,增強了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時,我能夠同其他部室負責(zé)人團結(jié)一致,密切配合,勤奮工作。按照上級黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求,對照各項規(guī)定:
(1)、沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等;
(2)、沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費用;
(3)、沒有違背“十個嚴(yán)禁”、“三個不準(zhǔn)”的規(guī)定;
(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機構(gòu)貸款的行為;
(5)、保持了艱苦樸素,沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。
三、員工合規(guī)教育方面
郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點進行了學(xué)習(xí)宣貫,并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結(jié)合的'方式,綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規(guī)意識為切入點,突出“四個加強”,增強“四種意識”,不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平,為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障,即:
一、加強培訓(xùn)教育,增強合規(guī)意識。強化學(xué)習(xí),傳達貫徹州分行相關(guān)會議精神,引導(dǎo)教育員工強化合規(guī)經(jīng)營意識。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等形式,把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度。
二、加強對管理層的管理,增強表率意識?h支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點。一是全面落實責(zé)任,逐級明確管理層責(zé)任,層層簽訂責(zé)任狀,建立一級抓一級、層層抓落實的風(fēng)險防范責(zé)任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風(fēng)險作為專題議程,調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內(nèi)”延伸到“八小時之外”,各部門負責(zé)人手機保持24小時暢通,嚴(yán)格請銷假制度,以身作則,做出表率。
三、加強風(fēng)險排查力度,增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點,對全行員工進行了風(fēng)險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規(guī)定“的要求,認真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查,逐筆建立臺賬,因戶制宜,分類管理。二是實施定期風(fēng)險點排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭,按月組織支行、部室人員進行風(fēng)險點座談,通過各層面的查找和討論,隨時掌握操作性風(fēng)險點。一旦發(fā)現(xiàn)問題,提前采取措施加以防范,把風(fēng)險點消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進行剖析曝光,警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時,建立舉報制度,對違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實,嚴(yán)肅處理;對堅持規(guī)章制度、勇于舉報的員工給予重獎,營造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。
四、加強宣傳引導(dǎo),增強責(zé)任意識。一是加強合規(guī)宣傳,通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式,使員工了解個人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險點,杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動,讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé),對合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議,提高合規(guī)操作的針對性。三是深入開展合規(guī)建設(shè),充實專職合規(guī)人員,健全工作制度,有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。
四、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險工作等內(nèi)容為確保此項工作的執(zhí)行效果,郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長,相關(guān)部門負責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組,對貫穿全年的監(jiān)察工作進行督促,并負責(zé)對違規(guī)違紀(jì)問題及責(zé)任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話,各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職方面存在的問題。
五、工作還存在不足之處
雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職情況認真檢查,均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為,但是在防范合規(guī)風(fēng)險工作中,我支行還存在以下不足之處:一是理論學(xué)習(xí)不夠。二是在執(zhí)行上級方針政策上,有實用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進一步發(fā)掘。之所以存在以上問題,從根本上說是自己的世界觀改造不夠,黨性鍛煉不夠,在思想認識和組織紀(jì)律上還要進一步錘煉。今后,要加強學(xué)習(xí),通過持之以恒的學(xué)習(xí),不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng),注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng),堅持走群眾路線,樹立全心全意為人民服務(wù)的思想,同時加強世界觀改造,從高從嚴(yán)要求自己,抵制一切腐敗行為,使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。
銀行合規(guī)自查報告 7
在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點開花,在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面。xx年,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位,近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:
一、以宣傳動員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的思想認識,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,20xx年xx月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,引導(dǎo)廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時,我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、以加強教育學(xué)合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì),遠離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平,樹立良好形象”三個系列,分發(fā)到全行每個員工手中,作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點學(xué)習(xí)資料。
為增強規(guī)章制度的影響力和威懾力,我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團,用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講,重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險點,宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講,保證每個支行至少宣講一場以上,取得了較好的宣傳效果。
三、以完善流程保合規(guī)
銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險可控,是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點和落腳點,切實強化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動開展以來,我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù),職能不清和過度控制等問題,先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx年營業(yè)網(wǎng)點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實施細則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實施細則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時,定期對柜臺業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問題進行了收集和整理,適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,僅運營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答,具有很強的針對性和操作性,較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
四、以開展活動促合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易,而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的.活動推進合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動,如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動,各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設(shè),如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動,爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動,為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。
五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)
一方面,積極構(gòu)建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險管理為主體的第三道防線,著重強化委派會計主管、風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面,做到每年一個主題、每季一個重點,加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險提示和責(zé)任追究力度。僅xx年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風(fēng)險排查等各種檢查項目xx個,發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來,共對xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分,起到了“懲處一個、教育一片”的作用。
銀行合規(guī)自查報告 8
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求,我社高度重視,并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后,我行及時將通知傳達到全體員工,要求員工認真領(lǐng)會通知精神,統(tǒng)一思想認識,認清參與非法集資的危害性,并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度,自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查,防范被非法集資、民間借貸利用,切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署,并將其作為一項長期工作來抓,進行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí),提高認識、統(tǒng)一思想
組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí),提高了員工對非法集資的認識,認清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí),有效的強化了員工的`法律和責(zé)任意識,進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資,并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳,使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督,加強溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督,要求既要關(guān)注員工工作狀況,也要關(guān)注員工工作以外的生活情況,最后責(zé)任落實到各部門負責(zé)人。要求部門負責(zé)人對員工行為定期排查,及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合,對風(fēng)險進行了有效防控。
2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權(quán)益,一方面,我社組織查詢每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析,及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個人信用。另一方面,按照上級行規(guī)定動作,組織員工負責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險排查情況表,對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
三、自查自糾,加強內(nèi)控管理水平
我行共有在職員工30人,各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進行了全面自查,各網(wǎng)點負責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進行了細致的檢查,對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進行了全面對帳,并確保對賬結(jié)果真實有效,及對員工8小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓,保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢,提前做好風(fēng)險處置預(yù)案,并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核,進一步防范案件風(fēng)險。
四.整改措施及今后工作思路
今后,我行將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動,將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。
(一)加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想。
(三)積極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
。ㄋ模淞⒄_的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
此次排查雖然結(jié)束,但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松,持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測,規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險,為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
銀行合規(guī)自查報告 9
根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX【20xx】40號)、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號)的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、成立自查專班,認真組織實施
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長XXX為組長,財務(wù)、信貸、資金運營部門負責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會議,組織認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了自查的重點內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計工作自查情況
(一)檢查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴
行X銀檢意字(20xx)第02—6號,關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書,我行對照意見書提出的問題,逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析,統(tǒng)計人員具備良好的'職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計
算機操作技能,統(tǒng)計人員實行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,認真開展統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況,上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
(一)存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
截止20xx年3月31日,我行各項存款余額為907364 萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個人存款678989 萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù),保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對,認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下:
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目,將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù),20xx年度代理財險發(fā)生額64.9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元,我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。
。ㄈ┗刭、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元,其中國債5000萬元;央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為122084萬元,企業(yè)債券余額為115708萬元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),自查核對無誤。
。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上,針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑,經(jīng)過改進和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進行了培訓(xùn)和強調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。
銀行合規(guī)自查報告 10
為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容,同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作,確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行,根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下:
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位,確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我行有專門外匯人員負責(zé)上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性;辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進行修改、撤銷、沖正處理;
3、內(nèi)控制度方面:我行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
2、自查相關(guān)內(nèi)容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中:
1、出口收匯業(yè)務(wù):在20xx年出口收匯4筆,總金額為:USD13833.12,全部為貿(mào)易項下的款項,我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆,客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結(jié)售匯業(yè)務(wù):20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD13833.12元:售匯業(yè)務(wù)15筆,總金額為USD1344270.00:20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù),售匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD1947557.63:結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯,無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度,業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理,手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù):20xx年境外匯款15筆,總金額為:USD1344270.00,20xx年境外匯款3筆,總金額為:USD456324.00,所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù):20xx年對外付款3筆,總金額為USD154400.00,20xx年對外付款1筆,金額為:USD1491233.63,并為其辦理海外代付業(yè)務(wù),以上都為信用證項下付款,款項根據(jù)我行要求申報,申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
3、落實整改情況
本次自查,總體情況較好,今后,我行要進一步加強外匯管理政策的'梳理和培訓(xùn),規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行,以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
銀行合規(guī)自查報告 11
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求,我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí),提出了具體的檢查要求,對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、自查情況
。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶,自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶,并且均為基本戶,自查期間未開立其他類型單位賬戶。
。ǘ﹥(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制,由會計經(jīng)辦、復(fù)核負責(zé)審核開戶資料的真實性、合法性、完整性,由主管負責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度,并設(shè)立了小組,對大額交易設(shè)置專簿分類進行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶開立時間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多,審核確認比較復(fù)雜繁瑣,所以客戶等待時間緊比較長,一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中,基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證,確保唯一性,并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關(guān)賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶,由于工程比較復(fù)雜審核資料的`真實合法性需要一定時間,所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年,按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行,少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外,其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案,基本戶開戶信息變更后,最遲次日向人民銀行更改備案,一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn),一般企業(yè)開戶用時較長,歸結(jié)主要以下幾個原因:
(一)客戶對開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制,來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多,他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會計人員管理對公賬戶,到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知,有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶,而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全,并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料,仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復(fù)雜
新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料,并進行審核,審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進行開戶,并在電子驗印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模,并且需要專門的復(fù)核,客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因為非核準(zhǔn)類賬戶手續(xù)相對簡單,用時相對較短,而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批,按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進行審核、制作開戶許可證,并告知我行可以領(lǐng)取,我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶,并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶,尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶,經(jīng)辦資料較多,其真實合法性審核時間較長,所以用時較長。
三、改進計劃
針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行采取相關(guān)措施,盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先,加強內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學(xué)習(xí),每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程,熟知條例規(guī)定,從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平,并且及時取送賬戶,最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度,縮短業(yè)務(wù)時間。
其次,定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關(guān)活動,選拔出優(yōu)秀講師,普及單位賬戶相關(guān)知識,讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后,作為服務(wù)業(yè)機構(gòu),我行積極與上級人民銀行溝通,隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求,積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行合規(guī)自查報告 12
為落實7月23日國務(wù)院常務(wù)會議有關(guān)清理整頓銀行不合理收費等要求,中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行近日出臺減免企業(yè)收費等舉措,預(yù)計每年可減輕企業(yè)負擔(dān)370億元至390億元。
根據(jù)發(fā)展改革委公布的四大銀行和浦發(fā)銀行上報的清理整頓涉企相關(guān)收費情況報告,這5家銀行減免、調(diào)整收費標(biāo)準(zhǔn)的項目達數(shù)十個。
中行總行決定:自8月1日起,免收小微企業(yè)融資服務(wù)費,包括財務(wù)顧問費、金融市場咨詢費、公司金融咨詢服務(wù)費、國際結(jié)算融資安排費、國際結(jié)算咨詢顧問費、受托管理貸款及轉(zhuǎn)讓服務(wù)費、公司金融風(fēng)險承擔(dān)費等費用;取消常年財務(wù)顧問費;取消對公貸款承諾函手續(xù)費和個人循環(huán)額度貸款承諾費。
農(nóng)業(yè)銀行總行決定自8月1日起免收小微企業(yè)融資服務(wù)費,包括免收貸款承諾費、銀行承兌匯票承諾費、循環(huán)額度管理費等7項承諾類費用;免收常年財務(wù)顧問、投融資財務(wù)顧問、信息咨詢顧問、債務(wù)類融資顧問、企業(yè)上市顧問、并購重組顧問、企業(yè)經(jīng)營管理顧問等12項顧問類費用;免收三農(nóng)客戶小額賬戶服務(wù)費、工本費;停止收取常年財務(wù)顧問費;取消14項涉企費用,包括工程造價協(xié)作顧問費等;下調(diào)17項結(jié)算類收費標(biāo)準(zhǔn)。農(nóng)行稱上述措施合計一年給企業(yè)“讓利”100億-110億元。
工商銀行決定免收小微企業(yè)融資服務(wù)費,共計19項,包括資金管理費等4項顧問類費用,貸款承諾費等8項承諾類費用,以及補發(fā)貸款單據(jù)等7項貸款服務(wù)類費用;取消對公賬戶余額管理、跨境查詢、代辦抵押登記等10項收費項目;下調(diào)11項實行市場調(diào)節(jié)價的個人結(jié)算類收費項目。
建設(shè)銀行決定對小型微型企業(yè)免收企業(yè)常年財務(wù)顧問費、經(jīng)濟與金融信息咨詢費等14項收費。建行還精簡服務(wù)收費項目,今年8月1日公示的'新版服務(wù)價目表在20xx版的基礎(chǔ)上再次進行大幅度歸并,項目減少三分之一。
浦發(fā)銀行決定在去年以來已經(jīng)取消對公賬戶監(jiān)管費、備用貸款承諾費等70余項收費項目的基礎(chǔ)上,再次取消、調(diào)整收費項目,減輕企業(yè)負擔(dān),包括取消常年財務(wù)顧問費、房地產(chǎn)財務(wù)監(jiān)管費、可撤銷貸款承諾手續(xù)費等9項費用。預(yù)計每年可減輕企業(yè)負擔(dān)10億元左右。
中國國際經(jīng)濟交流中心信息部部長徐洪才表示,四大銀行清理涉企收費有望緩解企業(yè)融資貴的難題,但能否一勞永逸地遏制銀行亂收費行為,緩解融資難,還有待觀察。
他認為發(fā)改委和銀監(jiān)會聯(lián)手治理亂收費現(xiàn)象是一個短期行為。行政性的命令只能管一時,不能管一世。長期看,要鼓勵銀行業(yè)市場化競爭;在監(jiān)管上,還是要創(chuàng)造外部條件,讓金融體系有序競爭,通過政府監(jiān)管和行業(yè)自律根治亂收費。
銀行合規(guī)自查報告 13
為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營,防范風(fēng)險,保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展,特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》,我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個方面,現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶,個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶,個人網(wǎng)銀密碼重置 戶,個人網(wǎng)銀銷戶 戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全,申請表內(nèi)容填寫完整、正確,且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請,且早請表內(nèi)容填寫正確,完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括:網(wǎng)銀的`資料是否齊全,填寫內(nèi)容是否正確完整,簽章是否完整、準(zhǔn)確,是否經(jīng)信貸部門審批簽字,網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整,是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符,網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水,是否按相關(guān)的規(guī)定保管,網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月,我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶,企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種:
1、簽章不全,共戶,已整改 戶,仍有 戶尚待整改。
2、無法人簽字共戶,全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶,經(jīng)支行協(xié)調(diào),全部由客戶經(jīng)理負責(zé)聯(lián)系客戶補簽字,目前已整改的`戶,仍有戶尚待整改,客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整,共戶,主要是無客戶登陸名,無登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確,操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理,落地業(yè)務(wù)是否及時處理,處理流程是否符合規(guī)定,企業(yè)客戶的回意單是否及時打印,企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄,網(wǎng)銀資料是否專人保管,期裝訂等。
自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員,并指定專人負責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理,并于20xx年,接到總行通知后,設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查,我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險意識得到了有效提高,網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進一步規(guī)范,為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
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