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融資自查報告

時間:2022-11-02 09:29:17 自查報告 我要投稿

融資自查報告

  在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,需要使用報告的情況越來越多,報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。你所見過的報告是什么樣的呢?以下是小編精心整理的融資自查報告,僅供參考,大家一起來看看吧。

融資自查報告

融資自查報告1

  根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示的通知》精神,依據(jù)總行的工作要求,為全面摸清非法集資活動的基本情況,加大非法集資風(fēng)險預(yù)警和處置工作力度,維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定,xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風(fēng)險排查,F(xiàn)就個人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報如下:

  此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動,對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查,核實上報。全面排查時間為xx年1月10日至20日。

  非法集資活動排查范圍主要在以下方面進(jìn)行:一是以辦學(xué)、辦實業(yè)為名,承諾回報,非法向社會公眾集資的;二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的;三是以保護(hù)生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子,許諾高額回報,進(jìn)行非法集資的;四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報為名,收取定金、股金、加盟費,非法向社會公眾集資的。

  通過問卷調(diào)查的回收情況來看,我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動情況;沒有參與投資公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機

  構(gòu)或其他企業(yè);沒有為民間借貸提供擔(dān);虺洚(dāng)中介;沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出;沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸;沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用;沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。

  通過此次排查工作,使我們深刻認(rèn)識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔(dān)保等活動的嚴(yán)重危害性,進(jìn)一步加強對員工的教育,不斷完善內(nèi)部管理,堅決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動,切實維護(hù)社會穩(wěn)定,力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。

  個人客戶經(jīng)理部

  xx年1月20日

融資自查報告2

  xxx公司經(jīng)xx批準(zhǔn),于20xx年3月25日注冊成立,注冊資本9億元,屬國有控股的政策性擔(dān)保機構(gòu),控股股東為xx。主要經(jīng)營范圍為:融資擔(dān)保,投資擔(dān)保,咨詢服務(wù)。

  根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風(fēng)險排查的函》(融資擔(dān)保函20123號)要求,我公司高度重視,對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、注冊資本金落實情況

  截止20xx年8月31日,我公司注冊資本9億元,實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營,未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金,而后從事高風(fēng)險經(jīng)營活動的行為,未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。

  二、客戶保證金管理情況

  根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》(融資擔(dān)保發(fā)20xx1號),我公司及時制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法(試行)》,明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序以及專戶管理等要求,根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要,在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶,專門用于客戶保證金的收取、退還和代償,確保?顚S谩

  三、實際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題

  我公司控股股東為xxx,出資金額xx億,占注冊資本的40%,未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)掩蓋實際控制人身份的行為,與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為,不存在股東因個人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負(fù)有巨額債務(wù)的行為。

  四、風(fēng)險代償情況

  裁止20xx年8月31日,我公司累計發(fā)生代償2筆,金額945萬元,已收回代償1筆,金額562萬元,期末代償筆數(shù)1筆,代償余額383萬元,對擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù),未有通過向擔(dān)?蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險。

融資自查報告3

  為了切實做好安全生產(chǎn)工作,認(rèn)真落實好市安全生產(chǎn)專項整治會議精神,我公司認(rèn)真開展了自查自糾工作,加大隱患的排查和整改,防止安全生產(chǎn)事故的發(fā)生,現(xiàn)將檢查整改報告如下:

  一、安全生產(chǎn)大反思、大檢查自查自糾活動情況

  1、安全管理機構(gòu)方面

  我公司在安全管理機構(gòu)建設(shè)方面,尤為重視現(xiàn)場技術(shù)、安全人員的配備,每個生產(chǎn)車間都配備了重要的人員及部門,生產(chǎn)現(xiàn)場每個工點都有現(xiàn)場技術(shù)人員及專職安全員全程監(jiān)督,并全部對各人員簽訂了安全管理終端責(zé)任狀,明確各管理人員的職責(zé),確保生產(chǎn)現(xiàn)場安全質(zhì)量可控。

  2、安全生產(chǎn)管理制度方面

  通過自查自糾活動,部分工點原安全生產(chǎn)管理制度不完善、安全防護(hù)設(shè)施不齊全的,現(xiàn)逐步走上正規(guī),例如總經(jīng)理利用晚上空閑時間對生產(chǎn)管理人員和生產(chǎn)人員進(jìn)行了安全技術(shù)交底,并對相關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任狀,對員工生產(chǎn)過程中要注意的事項逐一制定了措施。

  3、隱患排查治理和重大危險源監(jiān)控方面

  目前隨著我公司部分項目安裝、調(diào)試設(shè)備接近尾聲,重大危險源點主要控制在大型設(shè)備安裝過程中,其他重大危險源點基本上已施工完畢。我公司由總經(jīng)理每月組織兩次大型的安全生產(chǎn)自查自糾檢查,每周由經(jīng)理帶領(lǐng)生產(chǎn)安全檢查小組成員組織兩次的安全生產(chǎn)自查自糾的檢查,由每月旬報進(jìn)行通報各工區(qū)各工點的隱患排查治理和重大危險源監(jiān)控情況,并是否及時進(jìn)行了整改,對不及時整改的部門或個人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰和安全教育。

  4、安全教育培訓(xùn)和特殊工種持證上崗情況

  隨著安全生產(chǎn)重點由下部結(jié)構(gòu)升至上部結(jié)構(gòu),我公司生產(chǎn)部分是帶電作業(yè),安全教育培訓(xùn)工作顯得尤為重要,公司每月都制定了對生產(chǎn)車間員工進(jìn)行一次安全教育培訓(xùn);對每位現(xiàn)場生產(chǎn)操作人員的持證情況進(jìn)行審查,現(xiàn)我告訴現(xiàn)場特殊工種人員將近2人,現(xiàn)場持證情況來看作到了特殊工種100%持證上崗。

  5、特種設(shè)備使用管理情況

  由于我公司特種設(shè)備基本上都集中在生產(chǎn)車間,每日都必須進(jìn)行生產(chǎn)設(shè)備的安全性能檢查,對部分受力構(gòu)件在使用后,重新對使用設(shè)備的疲勞情況作試驗,對不能滿足安全性能的設(shè)備進(jìn)行拆換處理,及時對設(shè)備進(jìn)行保養(yǎng)。

  6、安全投入情況

  我公司在安全投入方面吸取各類工程現(xiàn)場發(fā)生的安全教訓(xùn),在安全生產(chǎn)投入方面不惜成本,確保施工安全,現(xiàn)我公司全線各工點沒有因為安全投入資金不到位而忽視安全的問題,也沒有因為安全投入資金不到位而影響施工進(jìn)度的。

  7、應(yīng)急預(yù)案編制及演練情況

  根據(jù)員工的突發(fā)意外傷害方面所采取措施知識,針對我公司安全施工生產(chǎn)實際情況,特在公司廠區(qū)內(nèi)組織了一次應(yīng)急急救演練,演練順利結(jié)束,取得了大家的認(rèn)可。

  二、存在問題

  在這次安全生產(chǎn)大檢查中,發(fā)現(xiàn)問題,當(dāng)即整改。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題是:

  1、廠區(qū)車輛未按規(guī)定停放在指定地點;

  2、現(xiàn)場施工用電未按要求設(shè)置,亂接電問題存在,線路雜亂;

  3、施工現(xiàn)場缺少安全防護(hù)設(shè)施;

  4、車間安全防護(hù)不到位,臨邊所設(shè)立安全防護(hù)欄不符合要求;

  5、設(shè)備使用管理不規(guī)范;

  6、滅火器材配備不足、過期,不放在明顯位置;

  7、針對以上檢查出的安全隱患,現(xiàn)已整改完畢。

  三、整改措施

  針對以上檢查出的問題,在下步工作中,我們要強化措施,督促企業(yè)按時整改,按期復(fù)查,跟蹤整治,確保整改到位。

  1、加強領(lǐng)導(dǎo)、樹立安全生產(chǎn)意識。要強化措施,認(rèn)真落實安全生產(chǎn)責(zé)任制,要把安全生產(chǎn)工作納入重要日程,一把手要親自抓。要加大安全生產(chǎn)工作力度,認(rèn)真貫徹落實“安全第一、預(yù)防為主”的方針,堅持誰主管誰負(fù)責(zé)的原則,把安全生產(chǎn)工作責(zé)任制層層落實,切實做到抓實、抓細(xì)。特別是停產(chǎn)、半停產(chǎn)及設(shè)備安裝車間的安全防火,要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定做好安全生產(chǎn)和安全防火工作。

  2、遵章守法,建立健全安全生產(chǎn)規(guī)章制度。對安全生產(chǎn)工作的要求,把安全生產(chǎn)工作規(guī)章制度、崗位操作規(guī)程,組織機構(gòu)建立健全,真正做到有章可循,有法可依,組織落實,制度落實,措施落實。同時,要抓好安全生產(chǎn)的宣傳教育培訓(xùn)工作,增強領(lǐng)導(dǎo)和工人的安全生產(chǎn)意識和法制觀念。

  3、經(jīng)常檢查,認(rèn)真排查隱患整改隱患。我們對安全生產(chǎn)的檢查工作要做到經(jīng);贫然、規(guī)范化,在工作中主要體現(xiàn)一個“勤”字上。要勤過問、勤督促、勤檢查。對檢查中提出的安全隱患問題要督促企業(yè)加快整改,把隱患消滅在萌芽中,減少安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。

  4、嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)肅責(zé)任追究。要做好安全生產(chǎn)事故防范工作,杜絕各類事故的發(fā)生。一旦發(fā)生事故,要認(rèn)真執(zhí)行事故報告制度,要逐級及時上報,對發(fā)生安全生產(chǎn)事故的單位要按照“四不放過“的原則,嚴(yán)肅追究企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,確保國家和人民生命財產(chǎn)安全。

  四、安全生產(chǎn)大反思

  大檢查自查自糾活動取得的成效通過對公司廠區(qū)內(nèi)生產(chǎn)車間、設(shè)備安裝車間的工點安全生產(chǎn)大反思、大檢查自查自糾活動,排除了我公司項目各工點中存在的安全質(zhì)量隱患,消除了重大安全隱患苗頭,杜絕了安全質(zhì)量事故的發(fā)生,尤其在各工區(qū),各部門以及施工隊安全隱患排查意識上形成了一股繩。

  總之,項目部通過此次安全生產(chǎn)大反思、大檢查自查自糾活動的開展,有力地促進(jìn)了現(xiàn)場生產(chǎn)的安全生產(chǎn)工作,F(xiàn)場生產(chǎn)安全生產(chǎn)責(zé)任主體更加明確、社會責(zé)任感進(jìn)一步增強,員工的安全意識得到了明顯提升,在全公司范圍內(nèi)形成了濃厚的人人講安全的良好氛圍。

融資自查報告4

  根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示的通知》精神,依據(jù)總行的工作要求,為全面摸清非法集資活動的基本情況,加大非法集資風(fēng)險預(yù)警和處置工作力度,維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定,xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風(fēng)險排查,F(xiàn)就個人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報如下:

  此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動,對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查,核實上報。全面排查時間為20xx年1月10日至20日。

  非法集資活動排查范圍主要在以下方面進(jìn)行:

  一是以辦學(xué)、辦實業(yè)為名,承諾回報,非法向社會公眾集資的;

  二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的;

  三是以保護(hù)生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子,許諾高額回報,進(jìn)行非法集資的;

  四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報為名,收取定金、股金、加盟費,非法向社會公眾集資的。

  通過問卷調(diào)查的回收情況來看,我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動情況;沒有參與投資公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機構(gòu)或其他企業(yè);沒有為民間借貸提供擔(dān);虺洚(dāng)中介;沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出;沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸;沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用;沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。

  通過此次排查工作,使我們深刻認(rèn)識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔(dān)保等活動的嚴(yán)重危害性,進(jìn)一步加強對員工的教育,不斷完善內(nèi)部管理,堅決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動,切實維護(hù)社會穩(wěn)定,力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。

  個人客戶經(jīng)理部

融資自查報告5

  貴公司基本情況、公司資金情況;20xx年全年開展業(yè)務(wù)情況(包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù),說明時請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額);是否開展兼營業(yè)務(wù)情況(包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù));是否開展為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù);公司是否有為投資理財咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保;公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資;公司是否存在抽逃注冊資本金(抽逃資金數(shù))、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為;公司是否建立公司的擔(dān)保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制、突發(fā)事件應(yīng)急機制、財務(wù)會計制度,是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立);公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保(公司成立至20xx年11月份累計金額)、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保(公司成立至20xx年12月份累計金額)、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金(要求是20xx年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金)、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金(要求是20xx年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金);公司20xx年是否加入人行征信系統(tǒng)。

融資自查報告6

  一、公司概況

  (一)成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人;

 。ǘ┕蓹(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介;

 。ㄈ┧袡(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明;

 。ㄋ模┙(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)的文件名及文號。

  二、公司治理

  (一)公司法人治理結(jié)構(gòu),董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單;

 。ǘ┎块T及崗位設(shè)置,組織結(jié)構(gòu)圖,本年度部門與崗位設(shè)置變動及其影響分析;

 。ㄈ┓种C構(gòu)設(shè)置,分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃;

 。ㄋ模┤藛T規(guī)模及績效考核制度。

  三、業(yè)務(wù)開展

 。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模;

  (二)近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額;

  (三)近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況(戶數(shù)、余額、發(fā)生額);

 。ㄋ模┦欠耖_展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù);

 。ㄎ澹┓侨谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模;

 。┓菗(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模;

 。ㄆ撸┙耆谫Y性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。

  四、財務(wù)狀況及制度

 。ㄒ唬┦杖、成本及損益基本情況及原因分析;

  (二)擔(dān)保費率確定原則;

  (三)財政等外部的風(fēng)險補償情況;

 。ㄋ模┴攧(wù)會計制度建設(shè)情況。

  五、合規(guī)經(jīng)營

 。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù),是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為;

  (二)融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍;

 。ㄈ┏龂鴤、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外,是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突,其總額是否高于凈資產(chǎn)20%;

  (四)是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保;

 。ㄎ澹┦欠癜凑债(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金;

  (六)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%;

 。ㄆ撸⿲蝹被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%;

 。ò耍⿲蝹被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。

  六、內(nèi)部控制及風(fēng)險控制

 。ㄒ唬┵Y本對安全的保障

  1.資本金運用情況;

  2.融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù);

  3.資本需求預(yù)測及資本增補計劃。

 。ǘ┬庞眉笆袌鲲L(fēng)險

  1.融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況;

  2.風(fēng)險集中度分析(最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域);

  3.為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況;

  4.代償、損失、追償及其變化趨勢分析;

  5.準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評估。

 。ㄈ┝鲃有燥L(fēng)險

  1.資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析;

  2.流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

  (四)內(nèi)控制度

  1.業(yè)務(wù)操作規(guī)程;

  2.擔(dān)保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置

  3.風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機制。

 。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險、法律及聲譽風(fēng)險

  1.客戶投訴情況;

  2.案件及損失情況;

  3.涉訴情況及影響評估。

融資自查報告7

聯(lián)社:

  按照上級通知,我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查,在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查,現(xiàn)將排查結(jié)果匯報如下。 xx信用社共有在職員工20人,各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查,對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳,并確保對賬結(jié)果真實有效,及對員工8小時外行為排查。

  經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓,保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢,提前做好風(fēng)險處置預(yù)案,并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核,進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。

融資自查報告8

xx聯(lián)社:

  按照上級通知,我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查,在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查,現(xiàn)將排查結(jié)果匯報如下。 xx信用社共有在職員工20人,各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查,對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳,并確保對賬結(jié)果真實有效,及對員工8小時外行為排查。

  經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活

  動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓,保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢,提前做好風(fēng)險處置預(yù)案,并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核,進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。 xx信用社

融資自查報告9

  中小企業(yè)融資難是一個世界性難題,而中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中又起著重要作用,所以在當(dāng)前世界金融危機和我國經(jīng)濟(jì)下降的歷史背景下,要建設(shè)x縣經(jīng)濟(jì)大縣,解決其融資難的問題亦成為我縣民營企業(yè)尤其是我縣中小企業(yè)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。

  我縣中小企業(yè)融資現(xiàn)狀和問題。要討論中小企業(yè)融資的問題,首先明確中小企業(yè)的概念范圍,只有在清晰的概念定義框架下才能更好的探討中小企業(yè)融資問題。中小企業(yè)不是一個絕對的概念,而是一個相對大企業(yè)而言的概念。中小企業(yè)是一個合成詞,是中型企業(yè)和小型企業(yè)的合稱。在全國各地,大型企業(yè)寥寥無幾,針對我先而言,沒有真正意義上的大企業(yè),所有的企業(yè)都應(yīng)納入中小企業(yè)的范疇。我先的民營企業(yè)目前票幣缺少流動資金,企業(yè)無法進(jìn)行新產(chǎn)品和市場開發(fā),直接影響了企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營。

  經(jīng)我們調(diào)研27個民營會員企業(yè),缺少資金的企業(yè)21個,攻擊達(dá)6230多萬元,占調(diào)研企業(yè)數(shù)的77%,目前資金基本有保障的企業(yè)6個,站調(diào)研企業(yè)數(shù)的23%;卻固定資產(chǎn)、技改資金的企業(yè)5個,攻擊3000萬元,占調(diào)研企業(yè)數(shù)的18%,占缺少資金企業(yè)數(shù)量的28.5%,占總共資金缺口的41%;缺少產(chǎn)品和市場開發(fā)資金的企業(yè)16個,攻擊3230多萬元,占調(diào)研企業(yè)數(shù)的82%,占缺少資金企業(yè)數(shù)量的72.5%,占總共資金缺口的59%。

  我縣中小企業(yè)融資的來源及特點。

  中小企業(yè)自今年來源不外乎自籌、直接融資、間接融資、政府扶持等4中途徑。由于企業(yè)類型和所處的發(fā)展階段不同,所需的融資方式也不盡相同,對融資的需求有不同的規(guī)律性。在創(chuàng)辦階段,需要產(chǎn)權(quán)(自有)資金、或稱股金、一般來自個人投資者和風(fēng)險資金;也需要商業(yè)銀行以舉債方式籌借少量資金;有時仍要從個人投資者、風(fēng)險資金和小企業(yè)投資企業(yè)等方面增加資金。在增長發(fā)展階段,主要從商業(yè)銀行及各種小企業(yè)投資公司、各種開發(fā)公司獲得債務(wù)資金;也會從前述渠道籌措產(chǎn)權(quán)資金,從投資公司、商業(yè)銀行等籌集發(fā)展所需產(chǎn)權(quán)資金。但實際情況是中小企業(yè)的發(fā)展資金主要是源于間接融資——銀行借貸。

  在調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn)在銀行不能融資的原因有三類:一是:沒有足夠抵押擔(dān)保的企業(yè)19個,占缺少資金企業(yè)數(shù)的90.4%;二是:受行業(yè)限制,有抵押擔(dān)保也不能融資的1個,占缺少資金企業(yè)數(shù)的1.8%;三是企業(yè)能夠融資,但企業(yè)認(rèn)為銀行的利息高,不劃算,不愿意到銀行融資,希望得到低息或無息貸款的1個,占缺少資金企業(yè)數(shù)的4.8%。

  我縣中小企業(yè)用款的特點。

  中小企業(yè)用款一般都具有時間急、頻率高、數(shù)額小的特點。國有商業(yè)銀行信貸審批權(quán)限比較集中(有的商業(yè)銀行規(guī)定,新增貸款客戶必須由省級分行審批),一般基層營業(yè)機構(gòu)沒有自主決策權(quán),加之上下管理鏈長,手里程序剛性,審批流程復(fù)雜、管理力量薄弱,難以適應(yīng)中小企業(yè)資金需求特點。民間融資條件寬松,籌資成本相對降低。且民間融資無需資產(chǎn)擔(dān)保抵押,手續(xù)簡便,民間借貸成本與銀行相差無多,因此,部分中小企業(yè)愿意從民間借貸。民間融資雖在一定程度上緩解了民營企業(yè)資金短缺的問題,保證了企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營,但因其利率過高、借貸手續(xù)不完備、對金融秩序的穩(wěn)定產(chǎn)生較大的負(fù)面影響。

  我縣中小企業(yè)融資難的原因分析。

  根據(jù)我縣中小企業(yè)融資主要來源于銀行,縣就以銀行和企業(yè)為分析對象淺談一下企業(yè)融資難的原因。

 。ㄒ唬┢髽I(yè)自身的原因。

  1、家庭管理,集中管理。家庭企業(yè)是以血緣關(guān)系為基本紐帶、以追求家庭利益為目標(biāo)、以實際控制權(quán)為基本手段、以親情第一為首要原則、以企業(yè)為組織形式的經(jīng)濟(jì)組織。家族企業(yè)在企業(yè)規(guī)模小的時候尚可,一旦企業(yè)上了規(guī)模,其決策上的家長制、用人上的唯親性,都是現(xiàn)代企業(yè)制度的大敵。

  2、財務(wù)報表反應(yīng)是真。許多中小企業(yè)通過各種方式修飾財務(wù)報表,編制虛假財務(wù)報表,以求達(dá)到債權(quán)人投資者的信任,已成為較多普遍的現(xiàn)象,有的企業(yè)甚至存在三本財務(wù)賬,在資產(chǎn)確認(rèn)、計量、記錄和報告中,認(rèn)為因素未必真實原則。會計處理上通過虛增存貨、虛增應(yīng)收賬款、人為增加企業(yè)資產(chǎn);違規(guī)操作,通過個人借款等手段轉(zhuǎn)移企業(yè)財產(chǎn)、資金體外循環(huán)。誤用會計政策,改變會計處理方法,只是資產(chǎn)計價失真,直接影響債權(quán)人和投資人的正確決策。同時企業(yè)的財務(wù)報未經(jīng)審計確認(rèn),使行對企業(yè)報表的真實性難以判斷,而企業(yè)授信、信用等級評定及貸款審批環(huán)節(jié),其主要依據(jù)企業(yè)財務(wù)報表評價企業(yè)資金狀況、經(jīng)營結(jié)果和先進(jìn)流量,企業(yè)評價不實、信貸資產(chǎn)潛在風(fēng)險較大。

  3、擔(dān)保條件限制。中小企業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模偏小,往往缺乏足夠的固定資產(chǎn),著就使得商業(yè)銀行在想中小企業(yè)貸款是抵押較困難,而擔(dān)保條件不合格是中小企業(yè)難以獲得貸款的最主要也是最常見的原因。中小企業(yè)難以提供合格的擔(dān)保、抵押品,一是因為中小企業(yè)由于自身規(guī)模小,資產(chǎn)不良,難以提供符合要求的抵押品和找到有實力的擔(dān)保單位;二是因為抵押擔(dān)保程序繁瑣,費用較高,部分中心企業(yè)難以承受;三是銀行對貸款方式控制較嚴(yán)抵押物價值評估方法缺乏靈活性。對消息企業(yè)保證貸款控制較嚴(yán),對抵押貸款,原則上不接受設(shè)備抵押,就算接受通用設(shè)備抵押,貸款成熟也是從嚴(yán)掌握;四是中小企業(yè)總體資信狀況欠佳。中小企業(yè)所從事的大部分是競爭充分的勞動密集型行業(yè),產(chǎn)品競爭能力和市場營銷決定著企業(yè)的興衰與存亡,降低經(jīng)營成本是企業(yè)成功制勝的關(guān)鍵,而資金不足則困擾著中小企業(yè)的繼續(xù)發(fā)展。二期因為管理層與經(jīng)營層的問題,中小企業(yè)產(chǎn)品競爭策略要明顯優(yōu)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。而在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略問題上,忽視企業(yè)的研發(fā)能力和信譽建設(shè)。中小企業(yè)存在的市場風(fēng)險和信用風(fēng)險,決定了其信貸償還能力較差。

 。ǘ┿y行方面原因分析。

  1、中小商業(yè)銀行的越位經(jīng)營。在我國目前以國有商業(yè)銀行主體,股份制商業(yè)銀行,農(nóng)村信用社為補充的簡介融資體系中,如果說國有商業(yè)銀行因長期為大中型國有企業(yè)服務(wù)的市場定位和偏向大城市、大企業(yè)、大項目的“三大”發(fā)展戰(zhàn)略之慣性使然,而忽略對民營,中小企業(yè)的服務(wù)尚情有可原的話,那么以服務(wù)中小企業(yè)為市場定位的股份制商業(yè)銀行,城市商業(yè)銀行等區(qū)域性中小金融機構(gòu)受利益驅(qū)使,也重大輕小,厚“強”薄“弱”,將自身的信貸服務(wù)對象定位于大中型績優(yōu)企業(yè),則無疑是明顯的“越位”經(jīng)營。從嚴(yán)格意義上講,至今在我國眾多的銀行機構(gòu)中還沒有真正專門服務(wù)于小小企業(yè)的銀行。

  2、商業(yè)銀行在管理與技術(shù)上“力不從心”。眾所周知,中小企業(yè)設(shè)計各行業(yè)、各領(lǐng)域,而且發(fā)展階段、所有制、產(chǎn)業(yè)的不同,存在著巨大的個體差異。而且目前國內(nèi)個商業(yè)銀行尚未建立起一套科學(xué)、完善、成熟的且專門針對中小企業(yè)的信用評級體系和管理辦法及相應(yīng)的管理評估系統(tǒng),故難以準(zhǔn)確、即使、完整地把握中小企業(yè)的資信狀況、償債能力和經(jīng)營動態(tài)。而且中小企業(yè)數(shù)量眾多,商業(yè)銀行人員配置不夠,個體工作量大。在分理處一級、信貸員配置少、管戶數(shù)量多,信貸員職責(zé)從市場拓展、貸前調(diào)查、上報審批、貸后管理到清收轉(zhuǎn)化,工作負(fù)荷重,束縛了他們市場開拓的手腳。

  3、責(zé)任追究與激勵機制“失調(diào)”。隨著商業(yè)銀行經(jīng)營理念的不斷成熟和改制、改造的需要,各行紛紛重點治“質(zhì)”。對基層行考核總是“質(zhì)量”當(dāng)頭,對新增貸款出現(xiàn)風(fēng)險的行往往“殺無赦,斬立決”,頗有“一丑遮百俊”之勢。同樣,對不能如期收回貸款的信貸人員也一般嚴(yán)處,并對信貸責(zé)任人實現(xiàn)終身責(zé)任制,但當(dāng)其按時收回貸款時卻又很少重獎,甚至沒有獎勵。這些做法,無疑使基層經(jīng)營者和信貸員心有余悸,抑制了其培育、扶持中小企業(yè)的熱情和積極性!安磺笥泄,但求無過”成為普遍心態(tài)。如目前雖已開放了貸款利率上限,但大多數(shù)基層行與信貸員放款時首先考慮的還是要確保貸款的絕對安全,不可能因為利率浮動幅度擴(kuò)大能夠給銀行帶來更高的利益去冒更大的風(fēng)險,所以現(xiàn)行的考核激勵機制使利率浮動幅度擴(kuò)大政策失去了發(fā)揮效應(yīng)的基礎(chǔ)。

  4、商業(yè)銀行對中小企業(yè)發(fā)放貸款的成本高、風(fēng)險大。金融業(yè)是特殊行業(yè),經(jīng)營的是資金這樣一種特殊的商品,因此安全性、贏利性、流動性是商業(yè)銀行的基本經(jīng)營原則。并將安全性置于首位。國家對金融業(yè)制定了以較為嚴(yán)格的經(jīng)營規(guī)則,保證商業(yè)銀行資金的安全性、有效性及流動性,以有效避免金融危機給整個國民經(jīng)濟(jì)及社會帶來的不利后果。金融理論認(rèn)為,信貸市場是一個存在嚴(yán)重信息不對稱的市場。中小企業(yè)所涉及的多為勞動密集型的競爭性行業(yè),穩(wěn)定性差,企業(yè)淘汰率高,加上財務(wù)報表不規(guī)范,銀行對中小企業(yè)實際的經(jīng)營狀況和將來的贏利前景難以做出準(zhǔn)確的判斷。而商業(yè)銀行將投資的安全性作為經(jīng)營的基本原則,越來越追求馬可茨式的有效投資邊界,即在既定收益下的風(fēng)險最小化或既定風(fēng)險下的收益最大化。因此商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款的態(tài)度并非不愿為,也非政策不允許,而是不敢為。

  一般來說,中小企業(yè)借貸的特點是每筆貸款金額小、期限短,時效性、隨意性大。商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款從建立信貸關(guān)系、調(diào)查、審查、發(fā)放、貸后檢查和貸后管理,需花費大量的人力和財力。據(jù)測算:中小企業(yè)貸款成本大約為大型企業(yè)的5倍。

  現(xiàn)在有不少理論工作者和政府部門指責(zé)商業(yè)銀行在貸款上“嫌貧愛富“,對一般性中小企業(yè)貸款支持不積極,把中小企業(yè)融資難歸于商業(yè)銀行不貸款,其實,這是一種無視商業(yè)銀行本質(zhì),脫離客觀實際的外行話。

  我縣中小企業(yè)融資難的思路和建議

  雖然中小企業(yè)在融資問題上存在著許多現(xiàn)實原因,也非短期內(nèi)所能解決,但隨著中小企業(yè)的迅速發(fā)展,政府應(yīng)為中小企業(yè)融資搭建平臺,建立有利于中小企業(yè)融資的外部環(huán)境,商業(yè)銀行業(yè)必須對中小企業(yè)實施積極的信貸導(dǎo)向政策,努力為中小企業(yè)提供融資支持。下面綜合中小企業(yè)融資難的問題,主要就商業(yè)銀行和政府的角度談一下解決融資難的問題的方法。

  (一)進(jìn)一步提高解決中小企業(yè)融資難的重要性和緊迫性的認(rèn)識。中小企業(yè)在充當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長主體、創(chuàng)造就業(yè)機會以及優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面的獨特功能為中國所認(rèn)可,因此支持中小企業(yè)發(fā)展,不僅是商業(yè)銀行當(dāng)前擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模和贏利總量的現(xiàn)實需要,也是商業(yè)銀行為獎勵培育金融資源和擴(kuò)大中型客戶,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必由之路,還是實現(xiàn)社會穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的客觀要求。通過提高認(rèn)識,進(jìn)一步增強政府部門、財稅部門、中央銀行、商業(yè)銀行切實解決中小城市企業(yè)融資難問題的責(zé)任心和積極性。

  (二)具體問題具體分析。不同類型、不同行業(yè)的中小企業(yè)具有不同的融資特點,一是政府和銀行要在正常和時間操作中體現(xiàn)區(qū)別對待,其政策扶持的重點是有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景的符合國家產(chǎn)業(yè)政策的中小企業(yè)。對于污染環(huán)境、能源消耗高、質(zhì)量低劣的中小企業(yè),政府下決心采取必要的措施予以關(guān)閉。銀行要根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的方向?qū)Σ糠纸?jīng)濟(jì)過熱的行業(yè)、夕陽產(chǎn)業(yè)和國家調(diào)控行業(yè)實行信貸退出,并根據(jù)企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,在必要時予以清收。二是對于處于創(chuàng)業(yè)初期的中小企業(yè),財稅部門應(yīng)給予減免營業(yè)稅和所得稅,政府部門應(yīng)根據(jù)本地實際情況出臺相關(guān)扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策,增強中小企業(yè)的`原始資本積累能力。銀行應(yīng)積極規(guī)范面筋借貸行為,積極支持和引導(dǎo)中小企業(yè)向親屬朋友等籌借生產(chǎn)經(jīng)營資金,以解決中小企業(yè)自籌資金困難。

 。ㄈ┙⒅行∑髽I(yè)信用評價機構(gòu),健全信用制度。該機構(gòu)可由人行牽頭,匯集商業(yè)銀行、工商、經(jīng)貿(mào)、司法、稅務(wù)等部門,對中小企業(yè)的合同信用、質(zhì)量信用、勞動信用、環(huán)保信用、納稅信用、司法信用及企業(yè)法定代表人個人信息進(jìn)行全面評價,以解決在融資問題中的信息不對稱以致產(chǎn)生“逆向風(fēng)險”和“道德風(fēng)險”,同時也可減少商業(yè)銀行貸款審查的難度和監(jiān)督成本,減少交易的相關(guān)費用。逐步堿理中小企業(yè)良好的信用環(huán)境和秩序。

  (四)價款金融產(chǎn)品創(chuàng)新和加強金融服務(wù)。

  1、商業(yè)銀行應(yīng)實施產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新、拓展金融渠道、努力滿足中小企業(yè)全方位、多層次的金融產(chǎn)品和服務(wù)需求。對產(chǎn)品有市場有一定資產(chǎn)規(guī)模、科技含量高、效益好的中小企業(yè)可適當(dāng)放寬貸款條件、擴(kuò)大授信額度,對信用等級優(yōu)良的中小企業(yè)可允許發(fā)放部分信用貸款。選擇資信良好、產(chǎn)品供銷狀況穩(wěn)定的企業(yè),簽發(fā)使用商業(yè)承兌匯票、辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、價款企業(yè)資金周轉(zhuǎn),辦理保付代理、包買票據(jù)、福費延等業(yè)務(wù),以適應(yīng)國內(nèi)外統(tǒng)一市場的發(fā)展和企業(yè)多層次融資要求。

  2、加強金融服務(wù),增加信貸有效投入,建立一套符合當(dāng)前實際的中小企業(yè)信用等級評級授信體系。嚴(yán)格掌握好中小企業(yè)第一還款來源,根據(jù)現(xiàn)金流量情況掌握貸款,開發(fā)適應(yīng)中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的信貸業(yè)務(wù)品種,并簡化審批環(huán)節(jié)和審批手續(xù)。

 。ㄎ澹┙⒑屯晟浦行∑髽I(yè)擔(dān)保機構(gòu)。該擔(dān)保機構(gòu)可以是政策性,也可以是盈利性的;可以有政府出資,也可以鼓勵社會資本投資創(chuàng)辦,也可以由政府和企業(yè)共同出資組建。該機構(gòu)應(yīng)明確服務(wù)對象和擔(dān)保范圍,加你了評估和決策程序,制定風(fēng)險防范措施。對該機構(gòu)的設(shè)立與運行,政府應(yīng)給予積極支持,減免相關(guān)稅費及工商登記費等,使其能更好的為中小企業(yè)融資擔(dān)保。

融資自查報告10

市財政局:

  按照《xxx市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資擔(dān)保和政府購買服務(wù)情況自查的通知》(x政辦明電發(fā)〔20xx〕63號)的要求,現(xiàn)將我局對照檢查內(nèi)容對融資擔(dān)保和政府購買服務(wù)行為摸排自查的情況報告如下:

  一、部門融資擔(dān)保情況和政府購買服務(wù)情況

  經(jīng)自查,我局不存在融資擔(dān)保情況自查內(nèi)容中列舉的各項問題。我局城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目屬于建筑物和構(gòu)筑物的新建、改建及其相關(guān)的修繕等建設(shè)工程,但不存在自查內(nèi)容中列舉的各項行為。

  1、城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目基本情況

  該項目包含20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運站、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運站引橋加固、xxx市小型垃圾收集站改造項目三個子項。概算金額為3590.57萬元,其中20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運站項目954.62萬元、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運站引橋加固改造296.07萬元、xxx市小型垃圾收集站改造項目2339.88萬元。

  根據(jù)20xx年第22次市長辦公會議紀(jì)要精神,市政府原則同意將20xx政府投資的部分新建、續(xù)建項目,采取政府購買服務(wù)的方式進(jìn)行建設(shè),我局“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)”項目采用單一來源采購方式,由xxx市城市管理局作為購買主體與承接主體xxx住房保障投資有限公司,簽訂項目政府購買服務(wù)協(xié)議,履行政府購買服務(wù)的責(zé)任。20xx年2月9日我局實施的項目通過天華會計事務(wù)所“通過論證”。20xx年2月10日收到市財政局《關(guān)于“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目”政府購買服務(wù)有關(guān)事項的復(fù)函》,同意將政府購買服務(wù)協(xié)議及補充協(xié)議項下購買服務(wù)資金分年納入市財政預(yù)算管理,按照現(xiàn)行財政財務(wù)管理制度有關(guān)規(guī)定,及時足額向承接主體支付購買服務(wù)資金。

  受市政府授權(quán),我局與xxx住房保障投資有限公司簽訂了xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目政府購買服務(wù)協(xié)議。

  2、工程進(jìn)展及資金支付情況

  該項目根據(jù)《關(guān)于xxx市20xx年環(huán)衛(wèi)基礎(chǔ)建設(shè)項目立項的批復(fù)》(銀發(fā)改發(fā)〔20xx〕388號),項目于20xx年9月份通過公開招投標(biāo),組織實施建設(shè),建設(shè)內(nèi)容:1、在xxx市市區(qū)內(nèi)新建獨立公廁1座、公廁垃圾收集一體站5座、可移動公廁2座。2、改造20座小型垃圾收集壓縮轉(zhuǎn)運站,包括垃圾壓縮設(shè)備、垃圾收集轉(zhuǎn)運車輛、垃圾轉(zhuǎn)運站及相關(guān)附屬構(gòu)筑物的建筑、電氣、自控、給排水、消防、環(huán)保等工程。3、對年久失修的八里橋引橋進(jìn)行加固。全部工程于20xx年6月底通過驗收投入使用。項目已支出工程款資本金300萬元,國開行貸款886萬元。計劃10月份前支付剩余工程款1400萬元,支出資金已列入計劃中。

  二、下步工作打算

  1、健全加強工程管理制度,嚴(yán)格履行國家、自治區(qū)、xxx市各級政府的要求,規(guī)范自身投資行為,防范財政金融風(fēng)險,確保經(jīng)濟(jì)建設(shè)持續(xù)發(fā)展。

  2、加大資金籌集力度。積極爭取國家和自治區(qū)政策資金的支持,多渠道、多形式解決項目資金不足問題,保證項目按計劃天數(shù)增加項目投資額度。

  3、完善重點項目推進(jìn)機制,采用觀摩、評比、跟蹤等有效的措施,促進(jìn)項目的進(jìn)度。堅持每月召開一次項目協(xié)調(diào)會,每半月對項目建設(shè)進(jìn)行一次考核,加大項目建設(shè)督查考核力度,突出項目建設(shè)快速推進(jìn)。

  4、加強建設(shè)項目管理。全面落實項目法人責(zé)任制、招投標(biāo)制、監(jiān)理制和項目建設(shè)合同制,加強項目資金管理,加大對項目稽查的力度,及時發(fā)現(xiàn)問題并加以糾正,確保工程建設(shè)進(jìn)度、工程質(zhì)量,早日發(fā)揮投資效益。

xxx市城市管理局

  20xx年xx月xx日

融資自查報告11

  根據(jù)XX XX(XX XX XX)[XX] XX號,《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強管理的通知》要求,為進(jìn)一步加強我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”,有重點、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下:

  本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查,按照自查方案要求,我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品,共涉及XX家公司客戶,截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下:

  一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

  截止20xx底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX XX筆,合計金額:XX XX XX萬元。明細(xì)如下表:

  國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表

  1、XX XX XX有限公司與我行合作有XX XX XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好,在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。

  2、經(jīng)核查,XX XX XX XX XX公司與買方XX XX XX XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系,且買方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風(fēng)險能力較好、并能夠履行合約及時付款。

  3、我行對XX XX XX XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核,(付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致)確保貿(mào)易背景的真實性。

  二、國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品

  今年XX月我行批復(fù)XX XX XX XX公司國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX XX XX萬元額度,該客戶使用情況如下:融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表

  1、XX XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務(wù),我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議,該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。

  2、我行已對XX XX XX公司與進(jìn)口商項下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核,確保貿(mào)易背景的真實性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。

  3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后,對借款人的貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤,目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來,目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況,確保融資業(yè)務(wù)項下款項資金一回籠立即歸還我行。

  三、后期管理工作安排及重點措施

  1、加強對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤,對于一些屢查屢犯的問題,一旦出現(xiàn),絕不姑息。

  2、加強監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風(fēng)險能,核實商業(yè)單據(jù)的一致性,確保貿(mào)易背景的真實性,同時安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化,著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。

融資自查報告12

xx市財政局:

  根據(jù)《xx省財政廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范政府舉債融資行為切實防范化解政府債務(wù)風(fēng)險的通知》(x財金〔20××〕78號)的要求,我縣就縣域內(nèi)地方政府違法違規(guī)舉債融資行為進(jìn)行了專項自查,現(xiàn)將結(jié)果報告如下:

  一、組織機構(gòu)設(shè)置

  我縣于20××年12月成立了政府債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組,專項管理協(xié)調(diào)政府舉債融資工作。領(lǐng)導(dǎo)小組由縣政府常務(wù)副縣長任組長,政府辦、財政、發(fā)改、審計、金融辦、人行為成員單位,辦公室設(shè)在縣財政局,由縣財政局負(fù)責(zé)日常事務(wù)。

  二、目前我縣地方政府債務(wù)總體情況

  我縣20××年清理甄別后鎖定的存量債務(wù),截止20××年7月底余額為1067.07萬元,且基本都屬于即將在完善手續(xù)后化解的債務(wù),因此整個存量債務(wù)規(guī)模在全省范圍內(nèi)屬于很低的。

  20××年度我縣申請了地方政府債券6900萬元,其中一般債券2600萬元,置換債券4300萬元;20××年度我縣申請了地方政府債券22700萬元,全部為一般債券;20××年上級下達(dá)我縣地方政府債券22000萬元,其中一般債券21500萬元,專項債券500萬元。截止20××年5月,我縣的債券債務(wù)總計為51600萬元,所有債券資金均按照申報時對應(yīng)的項目和置換債務(wù)進(jìn)行撥付使用,沒有擠占挪用等違規(guī)情況發(fā)生。

  三、其他地方政府舉債融資行為情況

  經(jīng)我縣自查,我縣不存在財預(yù)〔20××〕50號、財預(yù)〔20××〕87號中的違規(guī)舉債融資情況和借政府購買服務(wù)進(jìn)行的違規(guī)舉債融資行為。

  截止20××年7月,我縣除上述的存量債務(wù)和債券債務(wù)外,還存在國有企業(yè)融資資金及PPP項目產(chǎn)生的中長期支出事項共計約12.45億元,考慮到我縣長期的低債務(wù)情況及今后的財政承受能力的增長,這些事項均在政府可控的債務(wù)限額內(nèi)。

  我縣將繼續(xù)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定管理好我縣政府債務(wù),堅決杜絕違規(guī)政府舉債融資行為,防止地方政府債務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。

xx縣財政局

  20××年10月9日

融資自查報告13

  根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開展對融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知要求,我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會成員高度重視,立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了自查整改工作方案,F(xiàn)將自查整改情況匯報如下:

  一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會精神

  20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會,組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等7部委令xx年第3號)、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項的通知》和政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號)的有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真領(lǐng)會精神。

  二、確立自查整改指導(dǎo)思想

  根據(jù)自查工作方案要求,結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理制度,立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。希望通過這次自查,能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。

  三、自查中發(fā)現(xiàn)的問題

  1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng),同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人,中、小學(xué)文化程度,發(fā)展到現(xiàn)在的xx人,全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大,非專業(yè)人員多,各項業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。

  2、貸款擔(dān)!叭椤敝贫嚷鋵嵅粔。

  特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè),有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠,沒有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查,對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、企業(yè)財務(wù)情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全,缺乏專業(yè)水平,有走過場現(xiàn)象。

  3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

 、偕鐣庞皿w系建設(shè)滯后,對中小企業(yè),特別是個體經(jīng)營戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險防范難度加大;②業(yè)務(wù)拓展能力不足;③擔(dān)保品種單一;

  四、整改措施

  針對這次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作,全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力,增強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識,杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生,提高防控能力。整改如下:

  1、公司不存在虛假注資和抽資問題。

  2、公司已建立了擔(dān)保評審委員會,完善了保前審查機制,建立了風(fēng)險部處理事后追償和處置管理制度

  3、建立了風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

  4、已經(jīng)聘請具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險部經(jīng)理。

  5、對公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂,存在的缺陷的立即補充完善。

  6、加強全員風(fēng)險防范意思,全面落實貸款擔(dān)保“三查”制度,嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程,嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù),加強保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險防范能力,確保擔(dān)保貸款按期收回。

  7、進(jìn)一步完善機構(gòu)設(shè)置,海納專業(yè)人才充實經(jīng)營管理隊伍,在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時力求簡便快捷。為適應(yīng)新形勢下人們不斷增長的需求,我們將積極努力開發(fā)新的擔(dān)保品種。如:票據(jù)承兌擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財務(wù)顧問、中介服務(wù)等。

  8、積極尋求政府及金融部門對擔(dān)保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績。

  五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財務(wù)會計制度。

  1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費。

  2、健全財務(wù)管理制度。

  3、完善金融企業(yè)財務(wù)和企業(yè)會計準(zhǔn)則。

  4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取

  5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取

  6、按規(guī)范填送報表。并報送有關(guān)部門。

融資自查報告14

  為貫徹落實黨的十七大精神,按照科學(xué)發(fā)展觀的要求,根據(jù)東政辦發(fā)【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神,按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署,結(jié)合本協(xié)會實際情況,對融資性擔(dān)保工作進(jìn)行了全面的自查,并以此為契機,查找自身不足,推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展,督促進(jìn)一步完善風(fēng)險控制工作。現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。

  1、經(jīng)自查,自20xx年5月注冊本協(xié)會以來,注冊資金1000萬全部為社團(tuán)法人獨自現(xiàn)金出資,所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進(jìn)出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月,我協(xié)會統(tǒng)計共服務(wù)協(xié)會會員50余次,其中企業(yè)17家,個人20余名。

  2、協(xié)會組織機構(gòu)設(shè)立為5各部門,分別是:秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務(wù)部;施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且,按職責(zé)管理制實施日常工作。

  3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風(fēng)險控制的目標(biāo),擔(dān)保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系,內(nèi)控制度主要以會計控制和管理控制為主,確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務(wù)報告的可靠性,保護(hù)了協(xié)會投融擔(dān)保的安全和完整。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互制約,各自由不同的管理階層和部門負(fù)責(zé),避免了內(nèi)部人控制和流于形式。

  4、為了提高擔(dān)保協(xié)會的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險,切實保障會員者的利益,擔(dān)保協(xié)會建立了一套完整的風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。

  (1).協(xié)會設(shè)有風(fēng)險控制審核跟蹤小組,負(fù)責(zé)從整體上控制運作中的風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié),建立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定,協(xié)會會長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。

 。2).制定風(fēng)險控制管理制度。主要包括:嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會細(xì)則進(jìn)行執(zhí)行,堅持獨立原則,分賬管理,實行制度集中,每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時間章;加強內(nèi)部信息控制,嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。

 。3)、具體風(fēng)險管理控制方面,協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔(dān)保協(xié)會業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制,債權(quán)人提供擔(dān)保的同時又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為,靠深入的研究,對掌握的所有信息變動預(yù)見和流動性的保持,來防范外部風(fēng)險管理。

  二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。

  1、本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍:在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下,開展信用互助,提高企業(yè)的信用等級,服務(wù)于發(fā)展企業(yè);組織開展企

  業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù);通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等,促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高;協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構(gòu)之間的關(guān)系,探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題;逐步建立會員的資信檔案,面向會員提供擔(dān)保服務(wù)。

  2、擔(dān)保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔(dān)保協(xié)會的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作,杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為,杜絕板報資金的不合理運用,杜絕了擔(dān)保資金運用存在風(fēng)險隱患等現(xiàn)象。

  三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓

  1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險承擔(dān),完全按照擔(dān)保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。

  2、擔(dān)保協(xié)會根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)行,全部按照《協(xié)會章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進(jìn)行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實施,堅決杜絕了實施不正當(dāng)競爭手段,由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段,所以不存在暴力追債等行為。

  四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓

  1、工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑,均參加過信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級的報名考試,財務(wù)人員按財務(wù)法規(guī)定及時參加財務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。

  2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn),從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗,所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會規(guī)定的資格條件。

  以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的自查內(nèi)容,總之,擔(dān)保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,在社會需求的有利環(huán)境中,在全體從業(yè)人員的努力下,會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。

融資自查報告15

  按照蘇州商務(wù)局《關(guān)于開展外資租賃企業(yè)排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動工作的通知》的要求,針對我公司組織、參與、從事融資租賃活動進(jìn)行了風(fēng)險排查,并積極組織員工進(jìn)行自查,立即組織員工進(jìn)行集體學(xué)習(xí),現(xiàn)將情況匯報如下:

  一、學(xué)習(xí)文件精神內(nèi)容

  我公司組織公司業(yè)務(wù)和風(fēng)控部共計8人,認(rèn)真學(xué)習(xí)自我排查內(nèi)容,樹立高度工作責(zé)任心,做好維護(hù)正常金融秩序。認(rèn)清參與非法集資的危害性,并教育員工必須嚴(yán)格遵守融資租賃和金融行業(yè)的各項制度,并自覺抵制非法集資。同時加強業(yè)務(wù)和員工行為排查,防范被非法集資、民間借貸所利用,切實防范因員工有意識或無意識參與或引發(fā)風(fēng)險和案件的發(fā)生。此次排查,我公司未發(fā)現(xiàn)有嫌疑員工涉及非法集資行為,同時公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,認(rèn)真安排部署,并將其作為一項長期工作來抓。

  二、排查內(nèi)容

  公司再次組織全體員工進(jìn)行了重點排查,每位員工寫了自查報告,并上報家庭及配偶電話,便于了解員工8小時以外情況,采取多種排查方式,確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關(guān)系或為他人擔(dān)保借貸情況,以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營造濃厚的合規(guī)文化氛圍,通過排查,將管理合規(guī)、員工合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)融資創(chuàng)造價值深入人心。

  三、排查結(jié)果

  經(jīng)過排查,我公司及13名員工未發(fā)現(xiàn)有非法集資、非法委托、非法理財、非法咨詢等不正當(dāng)行為。同時,公司組織“業(yè)務(wù)檢查”“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”報告,以報告形式在季度匯報中進(jìn)行梳理,就發(fā)現(xiàn)問題及時整改,有效提高公司內(nèi)部管理水平。在今后工作中,我公司將繼續(xù)加大執(zhí)行力度,加強風(fēng)險防控,確保我公司融資租賃業(yè)務(wù)及員工信用水平穩(wěn)健運行。

  四、排查總結(jié)

  組織員工對非法集資相關(guān)知識及案例的學(xué)習(xí),提高員工對非法集資的認(rèn)識,認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關(guān)法規(guī)知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí),有效強化員工法律和責(zé)任意識,使員工能夠自覺抵制非法集資。

  五、將來工作重點

  我公司將進(jìn)一步將強員工風(fēng)險防范和職業(yè)道德教育,采取多種形式組織員工學(xué)習(xí)非法集資的案例,引導(dǎo)我公司員工認(rèn)清危害性,吸取教訓(xùn),確保此類案件不在我公司及員工身上發(fā)生。同時,將強職業(yè)道德教育,自我約束,樹立國資融資租賃公司好形象。

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