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銀行管理自查報(bào)告

時(shí)間:2021-07-20 09:26:18 自查報(bào)告 我要投稿

關(guān)于銀行管理自查報(bào)告(精選6篇)

  不經(jīng)意間,一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了,回顧這段時(shí)間的工作,既存在亮點(diǎn),也存在不足,這時(shí)候,最關(guān)鍵的自查報(bào)告怎么能落下!如何把自查報(bào)告做到重點(diǎn)突出呢?以下是小編為大家收集的銀行管理自查報(bào)告(精選6篇),希望對大家有所幫助。

關(guān)于銀行管理自查報(bào)告(精選6篇)

  銀行管理自查報(bào)告1

  根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》的要求及部署,我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查,現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下:

  一、建立健全組織,明確工作職責(zé)

  消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容,是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此,我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長,安全員為第一負(fù)責(zé)人,其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組,全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作。本著對我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神,把做好消防安全工作放在重要的位置。

  二、加強(qiáng)宣傳教育,增強(qiáng)消防安全意識

  我部高度重視,全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式,積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識,切實(shí)提高了全員的消防安全意識,樹立了“人人都是消防員,消防工作人人有責(zé)”的觀念,并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。

  三、認(rèn)真開展消防安全自查,排查消除火災(zāi)隱患

  (一)部室內(nèi)部消防安全自查情況

  根據(jù)文件要求,立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī)、插座和集線器等進(jìn)行全面自查,均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化,裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查,確保徹底斷開。

  我部位于總部七樓703房間,部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器,外觀完好無損,功能無法測試。

 。ǘ┢邩峭ǖ乐械南涝O(shè)備自查

  我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查,檢查結(jié)果如下:

  1、消火栓

  七樓通道內(nèi)共有四個消火栓,內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損,但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊,大部分字跡已無法辨識。

  2、滅火器

  七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器,外觀完好無損,壓力表指針均指向綠色區(qū)域,不需要充氣。

  3、其它消防設(shè)備

  煙感探測器外觀完好無損,功能正常。

  濕式噴淋滅火系統(tǒng),外觀完好無損,功能無法測試。

  安全通道標(biāo)志外觀完好無損,指示正確。

  消防電話插孔外觀完好無損,功能無法測試。

  消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損,功能正常,斷電后可自動啟動。

  火災(zāi)顯示盤外觀完好無損,功能無法測試。

  四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查,強(qiáng)化日常管理

  今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對全體員工的消防安全知識培訓(xùn),確保每名員工都能熟練地使用消防器材,具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識,切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。

  總之,消防安全工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù),事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo),貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針,加強(qiáng)日常消防工作管理,提高全員消防意識,切實(shí)做到防患于未然。

  銀行管理自查報(bào)告2

  通過這次現(xiàn)場檢查,及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問題,并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計(jì)工作的要求,這對規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求,我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改,現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作

  1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè),為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障

  我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說明可核,確保能夠具備對報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。

  2.注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

  在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。

  我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí),加深對報(bào)表填報(bào)說明的理解,使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度,一是積極參加人行相關(guān)部門組織的.培訓(xùn),形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí),掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等,積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程,做到嚴(yán)格按照制度開展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說明,明確每一個指標(biāo)的具體含義,掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑,做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性,減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

  二、注重細(xì)節(jié),提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量

  由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一,只有銀行卡業(yè)務(wù),且上線時(shí)間較短,收入金額較少,所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過程中容易被忽視!爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單,填報(bào)人員對報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉,誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施,加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè),要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說明,明確每一個項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑,保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性,徹底消除錯報(bào)、漏報(bào)等錯誤,提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

  三、加強(qiáng)科技支持力度,從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量

  由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報(bào)表系統(tǒng)同步,會計(jì)科目的設(shè)置不夠全面,所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求,統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析,難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱,統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn),缺乏對報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評估的科技技術(shù)支持平臺。

  我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議,由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能,并可實(shí)現(xiàn)對客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合,自動對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表,能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表,提升統(tǒng)計(jì)工作效率,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理,以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

  銀行管理自查報(bào)告3

  根據(jù)《xx分行xxx年一季度會計(jì)檢查意見書》要求,我行由財(cái)會部部牽頭,組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、組織工作

  2月中旬財(cái)會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計(jì)主管例會,xx營業(yè)部、a支行、b支行會計(jì)主管及財(cái)會部檢輔人員參加了會議,會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置,要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢,提交整改報(bào)告向財(cái)會部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會部在一季度會計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

  二、整改措施及整改完成情況

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識

  針對“會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范!钡那闆r,我行加強(qiáng)了會計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識培訓(xùn),利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新知識,及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定,最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作,從而提高會計(jì)核算質(zhì)量。

  財(cái)會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),參加人員為各級會計(jì)管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對照制度解讀,糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

  各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況,財(cái)會部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài),通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計(jì)檢查等,落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

  (二)加強(qiáng)會計(jì)隊(duì)伍建設(shè),做好會計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

  針對“會計(jì)人員不足,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況,我行進(jìn)行了一系列的會計(jì)人員調(diào)整,充實(shí)一線會計(jì)員工隊(duì)伍,加強(qiáng)后備會計(jì)人員儲備。具體是,第一步,由b行二級主辦c接替zx擔(dān)任b支行會計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作,主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會計(jì)主管在對公柜臺擔(dān)任會計(jì)經(jīng)辦工作。第二步,新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí),將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會計(jì)人員隊(duì)伍,由老員工帶好新兵,并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,預(yù)計(jì)近期會計(jì)管理人員會增加充實(shí)。

  (三)建立健全崗位責(zé)任制,明晰會計(jì)崗位職責(zé)

  “會計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題,我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清,操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是,對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工,進(jìn)一步健全會計(jì)崗位責(zé)任制。會計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn),發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)解決。具體為:各機(jī)構(gòu)會計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會計(jì)人員崗

  位,結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé),加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,和操作的連貫性,尤其將大量的會計(jì)后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分,避免一人兼職過多,無法履職的情況。會計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會部,財(cái)會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),提出意見建議,并照此分工進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督檢查。

 。ㄋ模﹥(yōu)化改革柜面流程,強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

  目前我行存在柜面流程不盡合理,柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是,根據(jù)《興業(yè)銀行會計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則,本著保證會計(jì)工作有序進(jìn)行,科學(xué)合理,便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程,會計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

  近期財(cái)會部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)管理工作的通知》對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》,對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,

  (五)提高會計(jì)管理人員素質(zhì),加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

  針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題,我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),審查力度不夠。下一步工作中會計(jì)管理工作要求:一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。

  突出重點(diǎn),就是要集中力量深入檢查,重點(diǎn)突破,避免做表面文章,避免查而不處、不了了之。違法必究,是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí),關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行:對于問題責(zé)任人,一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

  各級會計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己,緊跟制度規(guī)章更新的步伐,做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督,避免以罰代管的工作方式,將監(jiān)督重心前移。

 。┱耐瓿汕闆r

  本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢,一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單,正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件!钡那闆r,已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系,目前還有20個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

  銀行管理自查報(bào)告4

  根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國xx銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》(xxxx[xxxx]32號)的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:

  一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

  為了有效開展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

  各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。

  二、自查工作組織開展情況

  為確保此次自查工作深入開展,我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位,每位員工。

  1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線。

  通過下發(fā)電子文本,印刷紙質(zhì)手冊等方式,積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

  要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù),不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對不正當(dāng)競爭行為,提高銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者意識,規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹立銀行業(yè)良好的社會形象,共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動構(gòu)建社會主義和諧社會。

  2、組織員工對照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。

  要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯下降到最低。同時(shí)反對不正當(dāng)競爭行為,維護(hù)正常的市場秩序,遵守商業(yè)道德。

  審計(jì)部門對行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

  三、自查結(jié)果

  1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競爭,嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。

  2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

  3、對于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

  4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,由專人負(fù)責(zé),明確了相關(guān)工作職責(zé),并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng);。認(rèn)真處理日?蛻敉对V,做到100%反饋回復(fù)。

  5、認(rèn)真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對立健全了相關(guān)工作制度,反對不正當(dāng)競爭行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對客戶信息嚴(yán)格保密,不對外泄露。對客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,使客戶心中有數(shù),明明白白。

  經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

  銀行管理自查報(bào)告5

  按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)

  為確保排查工作有序開展,支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

  二、自查內(nèi)容

  1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度

  做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于2xxxx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動控制價(jià)格),需浮動的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺接受客戶的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

  2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

  在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯率降到最低。針對此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

  3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

  銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識,改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

  三、自查總結(jié)

  此次的自查活動切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

  銀行管理自查報(bào)告6

  為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為,排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號)及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔20xx〕127號)等相關(guān)文件,積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作,主要自查情況匯報(bào)如下:

  一、組織開展情況

  為保證此次自查工作能夠順利開展,同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況,我行對20xx年X月X日至2018年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查,確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī),風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

  目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一,僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日,我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零,同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元,分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。

 。ǘ﹥(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

  1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行,一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

  2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書,在今后的業(yè)務(wù)操作中,我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn),建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

  (三)同業(yè)賬戶開立管理方面

  我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷,賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查,對賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道,定期收取固定費(fèi)用。

 。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

  同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善,落實(shí)專營部門制,授權(quán)管理體系較為健全。

  (一)同業(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定,與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

 。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理,目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

  (三)我行按同業(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備;同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好,我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn),交易對手信譽(yù)均良好,未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利,不存在違規(guī)利益輸送,不存在賬外存放同業(yè);不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入;我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范,不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計(jì)處理合規(guī)真實(shí),會計(jì)核算規(guī)范,及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),通過不規(guī)范不真實(shí)的會計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

  二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患

 。ㄒ唬┪唇I部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。

 。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

  三、問題存在的原因及分析

  由于我行規(guī)模較小,同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一,除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦,考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

  制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究,我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

  四、整改及問責(zé)

  隨著我行的日益發(fā)展,設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨,成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度,做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有章可循,合規(guī)有效,將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中,對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

  五、下一步工作措施

  定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問題提示,該行結(jié)合自身實(shí)際情況,定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查,全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性,排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。

  有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題,采取有效方法進(jìn)行整改,對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù),采取安排專員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測,嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對手準(zhǔn)入制度,實(shí)行名單制管理。采取措施,穩(wěn)健經(jīng)營。合理進(jìn)行期限錯配,保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度,嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù),加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理,將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí),并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

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