票據(jù)三套利自查報告

時間：2021-01-16 18:59:28 自查報告我要投稿

票據(jù)三套利自查報告

　　通過三套利自查工作，進一步防控金融風險，治理金融亂象，加強合規(guī)管理。下面YJBYS小編為大家整理了票據(jù)三套利自查報告，歡迎閱讀參考!

票據(jù)三套利自查報告

　　票據(jù)三套利自查報告一

　　為扎實開展“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”( “三套利”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對2016年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務等進行了自查。

　　一、加強領導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領導，支行及時召開支部會、行務會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業(yè)務骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。

　　二、對貸款及基金項目進行自查

　　一是自查2016年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬元，自查2015年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個，金額11000萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經(jīng)理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。

　　三、對員工行為進行風險排查。通過對員工排查、走訪企業(yè)調(diào)查、內(nèi)外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關系人發(fā)放貸款以及提供擔保、入股經(jīng)商等行為。

　　四、自查2015年內(nèi)部評價，做到實事清楚，定性準確，部門分工明確，責任落實到位。

　　總之，該行通過對2016年末有余額的各類信貸業(yè)務、基金業(yè)務逐借據(jù)逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)存在“三套利”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了基礎。

　　票據(jù)三套利自查報告二

　　根據(jù)銀監(jiān)會關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。

　　高度重視，加強領導。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務實體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學習掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領導小組，負責 “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負責制，加強組織領導，認真做好專項治理工作。

　　多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學習文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調(diào)，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。

　　根據(jù)“三套利”行為專項治理工作要點，截至2016年末，該行各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健合規(guī)。經(jīng)自查，內(nèi)控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”等方面問題�？傮w評價，制度建設、合規(guī)管理、風險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風險，依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務國家戰(zhàn)略和“三農(nóng)”發(fā)展。

　　經(jīng)自查，在信用風險指標、資本充足率、流動性風險指標、宏觀調(diào)控政策、風險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。

　　經(jīng)自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務及同業(yè)存款業(yè)務外，未辦理各種票據(jù)、理財及其他同業(yè)業(yè)務。在信貸業(yè)務方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務使資金在金融體系內(nèi)流轉而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，

　　經(jīng)自查，在關聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務、關聯(lián)授信集中度控制、股權管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關聯(lián)套利情況。

　　為貫徹“重服務、防風險、強協(xié)調(diào)、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務經(jīng)營管理制度存在的漏洞和“牛欄關貓”現(xiàn)象，應當進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎和機制保障，消除風險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責任和監(jiān)管責任,加強領導組織協(xié)調(diào)。樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領域風險排查，防控套利行為發(fā)生。

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