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銀行案件防控心得體會(huì)

時(shí)間:2023-06-09 11:37:08 學(xué)習(xí)心得體會(huì) 我要投稿

銀行案件防控心得體會(huì)11篇

  當(dāng)我們經(jīng)過(guò)反思,有了新的啟發(fā)時(shí),往往會(huì)寫一篇心得體會(huì),它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么問(wèn)題來(lái)了,應(yīng)該如何寫心得體會(huì)呢?下面是小編整理的銀行案件防控心得體會(huì),僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。

銀行案件防控心得體會(huì)11篇

銀行案件防控心得體會(huì)1

  20xx年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

  近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

  一、防患意識(shí)不強(qiáng),疏于管理。

  近年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

  二、員工法紀(jì)意識(shí)差,疏于教育。

  農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無(wú)好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

  三、稽核檢查過(guò)于形式,監(jiān)督不足。

  一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

  針對(duì)以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。

  一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

  信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,并沒(méi)有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

  案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的`負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

  二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

  長(zhǎng)期以來(lái),信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

  三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

  道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

  四、建立健全好各種規(guī)章制度。

  加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

  五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)

  個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),要求自我愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

  同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會(huì)2

  近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的',主要反映在以下問(wèn)題:

  一、防患意識(shí)不強(qiáng),近年來(lái),由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

  二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。

  在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

銀行案件防控心得體會(huì)3

  近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的.心得體會(huì)淺淡如下:

  近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

  在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:

  (1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

  (2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

  通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會(huì)4

  近期,我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

  現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

  一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

  (一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

  (二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),

  (三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的'賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

  (四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

  (五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,

  (六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查

  (七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

  (八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

  二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

  案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

  我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)。

銀行案件防控心得體會(huì)5

  近一時(shí)期,各種金融案件頻頻發(fā)生,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),開展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

  案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:

  一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

  二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,

  三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

  四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果,還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

  懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的.發(fā)生,我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

  首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

  其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

  最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

  通過(guò)這次案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

  同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

銀行案件防控心得體會(huì)6

  為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí),縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。

  案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,不僅毀了自己的前程,也損害了國(guó)家和人民的利益,以及工商銀行的形象,最終受到了法律的制裁,走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例,對(duì)他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思:第一、職員在工作上防范意識(shí)差,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當(dāng)成了謀取不義之財(cái),謀取私利的工具;生活上腐化墮落,踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理,基本制度執(zhí)行不力,管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé),只重發(fā)展,不重視內(nèi)部管理,安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒(méi)落到實(shí)處。

  找到了案件發(fā)生的原因,就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生,我覺(jué)得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手:

  一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí),增強(qiáng)法制觀念,樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工,剛走上工作崗位不久,由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí),對(duì)法律法規(guī)知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外,還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),增強(qiáng)法制觀念,樹立依法辦事的思想,使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。

  二、加強(qiáng)職工思想和道德教育,應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德,及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法,對(duì)于一些不良行為,要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止,在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的`同時(shí),還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。

  三、加強(qiáng)制度建設(shè),加大制度執(zhí)行力度,嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,加大制度的執(zhí)行力度,全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障,讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。

  此次學(xué)習(xí),以案施教,鮮活的案例,發(fā)人深省,令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,更要時(shí)刻保持頭腦的清醒,筑牢思想的防線,要深知"君子愛(ài)財(cái)取之有道"。在日常工作生活中,要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀,持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托,在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè)。

銀行案件防控心得體會(huì)7

  在銀行工作,每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控,讓我想起了韓行長(zhǎng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事!疤炀W(wǎng)恢恢,疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

  人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾,對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而,生命有限,我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的`人并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦,何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢。

  作為一名銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面讓自己的工作更加完善,另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。

  此外,我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí),以身作則,無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度,認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù),忠于自己的事業(yè),在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向,抵御不住誘惑,定會(huì)走向犯罪的深淵。樹立正確的價(jià)值觀、人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生漫漫長(zhǎng)路。

銀行案件防控心得體會(huì)8

  為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力,促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí),我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí),通過(guò)持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng),讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。

  作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員,應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的,如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展,我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫(kù),因此,對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章,我們應(yīng)該心懷敬畏,心懷感恩。心懷敬畏,拋棄那些抱怨、牢騷,因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來(lái)之不易;心懷感恩,因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無(wú)形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。

  銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障,內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō),內(nèi)控就是制度執(zhí)行力,將制度落實(shí)到位,嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作,同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí),才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)。現(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育,不能只是一味灌輸式,必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變,才能確保制度的有效的執(zhí)行。

  對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件,很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的,這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限,除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外,就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的.,因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要,對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明和培訓(xùn)。

  對(duì)制度的學(xué)習(xí),也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過(guò)程,對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié),都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行,在工作中絕不能存在以感情代替制度,也不能以相互信任代替約束監(jiān)督,更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度,才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求,才能給客戶一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

銀行案件防控心得體會(huì)9

  這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。

  加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。

  一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。

  制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

  堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

  堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

  堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

  二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。

  管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

  加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

  強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。

  三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的'領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。

  制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

  管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行案件防控心得體會(huì)10

  近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

  近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的`業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

  在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

  透過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控心得體會(huì)11

  學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)

  近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了較大的不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn),扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的集中學(xué)習(xí),經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí),本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí)。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于所有銀行機(jī)構(gòu),近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:

  1、思想認(rèn)識(shí)不充分,對(duì)案防重視不夠。

  近年來(lái),大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

  2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

  許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差,許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的.。

  3、選人機(jī)制不科學(xué),重要崗位用人失察。

  在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會(huì)能力”輕專業(yè)水平,誰(shuí)能拉來(lái)客戶、業(yè)務(wù),誰(shuí)就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日?己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對(duì)異常行為視而不見或見而不察,讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位,為將來(lái)埋下后患。

  針對(duì)以上的問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性:

  1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

  案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

  有組織、有計(jì)劃地開展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,培養(yǎng)愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守,嚴(yán)守法律底線,增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

  2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

  有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。

  3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

  每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析,對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

  同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。

  我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

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