銀行案件防控心得體會(huì)8篇
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),寫(xiě)心得體會(huì)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇,這樣我們就可以提高對(duì)思維的訓(xùn)練。那么好的心得體會(huì)是什么樣的呢?以下是小編整理的銀行案件防控心得體會(huì),僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
銀行案件防控心得體會(huì)1
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹(shù)立珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí),縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車(chē)之覆、后車(chē)之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,不僅毀了自己的前程,也損害了國(guó)家和人民的利益,以及工商銀行的形象,最終受到了法律的制裁,走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例,對(duì)他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思:第一、職員在工作上防范意識(shí)差,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當(dāng)成了謀取不義之財(cái),謀取私利的工具;生活上腐化墮落,踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理,基本制度執(zhí)行不力,管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé),只重發(fā)展,不重視內(nèi)部管理,安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門(mén)的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門(mén)分工不明確、責(zé)任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因,就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生,我覺(jué)得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手:
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí),增強(qiáng)法制觀念,樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工,剛走上工作崗位不久,由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí),對(duì)法律法規(guī)知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外,還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),增強(qiáng)法制觀念,樹(shù)立依法辦事的'思想,使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育,應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開(kāi)展思想、道德,及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法,對(duì)于一些不良行為,要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止,在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè),加大制度執(zhí)行力度,嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,加大制度的執(zhí)行力度,全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障,讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習(xí),以案施教,鮮活的案例,發(fā)人深省,令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,更要時(shí)刻保持頭腦的清醒,筑牢思想的防線,要深知君子愛(ài)財(cái)取之有道。
銀行案件防控心得體會(huì)2
在銀行工作,每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控,讓我想起了韓行長(zhǎng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事!疤炀W(wǎng)恢恢,疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾,對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而,生命有限,我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦,何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢。
作為一名銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的`頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面讓自己的工作更加完善,另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。
此外,我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí),以身作則,無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度,認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù),忠于自己的事業(yè),在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向,抵御不住誘惑,定會(huì)走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生漫漫長(zhǎng)路。
銀行案件防控心得體會(huì)3
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力,促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí),我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí),通過(guò)持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng),讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。
作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員,應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的,如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展,我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫(kù),因此,對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章,我們應(yīng)該心懷敬畏,心懷感恩。心懷敬畏,拋棄那些抱怨、牢騷,因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來(lái)之不易;心懷感恩,因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無(wú)形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障,內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō),內(nèi)控就是制度執(zhí)行力,將制度落實(shí)到位,嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作,同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí),才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)。現(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育,不能只是一味灌輸式,必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變,才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件,很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的,這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限,除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外,就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的,因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要,對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明和培訓(xùn)。
對(duì)制度的'學(xué)習(xí),也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過(guò)程,對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié),都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行,在工作中絕不能存在以感情代替制度,也不能以相互信任代替約束監(jiān)督,更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度,才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求,才能給客戶一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
銀行案件防控心得體會(huì)4
近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒(méi)有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒(méi)有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的'執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱(chēng)三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)
行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái),我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
銀行案件防控心得體會(huì)5
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的`心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:
(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì)6
近期,我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),
(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的`根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)。
銀行案件防控心得體會(huì)7
近一時(shí)期,各種金融案件頻頻發(fā)生,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:
一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果,還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的`冷眼,長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:
首先,要從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。
通過(guò)這次案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。
同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。
銀行案件防控心得體會(huì)8
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的`金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
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