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銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

時(shí)間:2022-11-15 18:06:37 學(xué)習(xí)心得體會(huì) 我要投稿

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)15篇

  我們得到了一些心得體會(huì)以后,應(yīng)該馬上記錄下來,寫一篇心得體會(huì),這樣有利于我們不斷提升自我。那么心得體會(huì)怎么寫才能感染讀者呢?以下是小編精心整理的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)15篇

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)1

  xxxx年以來我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

  今年以來,我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)資料,全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

  二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

  我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,職責(zé)到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

  三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情景。

  四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

  根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  (一)公司條線

  根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

  (二)個(gè)金條線

  1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

  2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情景出現(xiàn)。

  (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

  2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

  五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,經(jīng)過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

  在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)2

  什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個(gè)走上演講臺(tái),是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧,可是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從。”

  第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,“合規(guī)”的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

  因?yàn)椴恢v合規(guī),我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn):一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道,我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈

  反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題?墒,究其根本,“十案十違章”,有章不循,違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因,也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè):內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴(yán)重,當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上,當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí),我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎

  對(duì)我們個(gè)人而言,合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò),就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。所以,正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì),也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

  樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,可是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構(gòu)成一種習(xí)慣,卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,潤(rùn)物無(wú)聲,我們每一個(gè)人就應(yīng)從自我做起,從小事做起,加強(qiáng)自身修養(yǎng),加強(qiáng)人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力,對(duì)此,我也感觸頗多,以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì),還望大家不吝指教:

  一、以德立身。

  古語(yǔ)有云:百行以德為首?梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,做人,就應(yīng)身先立德,做事,亦就應(yīng)以德從業(yè),堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心,萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

  二、以慎處事。

  “合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和群眾的利益之上,慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身,小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長(zhǎng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個(gè)道理,與其“悔不當(dāng)初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴(yán)把合規(guī)關(guān),慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

  三、“三省其身”,超越自我。

  社會(huì)在提高、行業(yè)在發(fā)展,我們面臨的狀況也在不停的變化,古人尚且明白“君子日三省吾身”,難道我們還比不上古人重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國(guó)法、規(guī)章制度,為思想充電、讓觀念更新,拓寬思維、提高修養(yǎng),將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中,此乃建設(shè)合規(guī)文化之一。

  以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因,違規(guī)操作的事件層出不窮,無(wú)可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮,難道我們還能見怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,不為不仁之事、不取不義之財(cái)、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉,以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則,此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二;

  融“合規(guī)于實(shí)踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。

  作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因?yàn)楣ぷ鞯奶匦裕覀兞x無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進(jìn),通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。

  合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),黔江要發(fā)展,合規(guī)是關(guān)鍵!

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)3

  合規(guī),顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象,表現(xiàn)為:一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理的做法,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);

  一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然很多的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕,并在接下來的工作中查缺補(bǔ)漏,防范于未然。綜上所述,強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育,引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀,風(fēng)險(xiǎn)觀,業(yè)績(jī)觀十分有必要。

  如今,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里,成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,有很大一批以往忠實(shí)奉獻(xiàn)的員工,沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè),并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

  有一句名言,叫做思想有多高,路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,對(duì)于行動(dòng),意義之深不容置疑!作為我們每一名工行人,都應(yīng)當(dāng)看到,如果沒有心境上的淡泊、寧?kù)o,就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工,我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬(wàn)里長(zhǎng)城中的一塊磚,僅有從我做起,從身邊做起,才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn),樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線!

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)4

  開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

  按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

  同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí),全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

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  為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì),學(xué)習(xí)氣氛濃厚,透過這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

  一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)

  在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,透過學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。透過學(xué)習(xí),讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。透過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

  二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

  “合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要必須時(shí)間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。個(gè)性對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,僅有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

  三、合規(guī)管理從我做起

  透過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

  學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了,時(shí)間雖短,但對(duì)我來說好處卻是重大的。透過學(xué)習(xí),不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)6

  在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí),基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的.控制。這些案件的發(fā)生,不僅僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何經(jīng)過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問題。經(jīng)過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),結(jié)合自我在銀行多年工作的體會(huì),在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。

  (一)端正經(jīng)營(yíng)理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。

  以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。

  (二)加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。

  商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,構(gòu)成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),推行問責(zé)制,加大職責(zé)追究力度,尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

  (三)以人為本,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。

  銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者,建立公正、公開、公平的

  薪酬、晉升等激勵(lì)辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。同時(shí),經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

  (四)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),培育合規(guī)文化。

  不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),做到人人主動(dòng)合規(guī),事事處處合規(guī),逐步培育和構(gòu)成良好的合規(guī)文化。警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育,應(yīng)當(dāng)注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題,對(duì)照案例校正人生坐標(biāo),增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程,則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí),要多挖掘犯罪根源,少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色,種類多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應(yīng)當(dāng)從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人,在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)資料和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。經(jīng)過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓員工明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自我,從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書,思緒萬(wàn)千,心境十分沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來,真是痛心疾首,既有對(duì)他們所犯罪行給國(guó)家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨,也有對(duì)他們?nèi)狈悍ㄖR(shí)、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜。

  一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范職責(zé)。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些職責(zé)不明、職責(zé)意識(shí)差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導(dǎo)致案件頻生。所以,如何強(qiáng)化各級(jí)的防范職責(zé)、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn),是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

  二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育,教育員工誠(chéng)信做人,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際,有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

  三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無(wú)遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng),或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng),監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制,構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。

  四、應(yīng)對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

  俗話說:覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),要以清醒的頭腦應(yīng)對(duì)。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)7

  經(jīng)過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作認(rèn)識(shí)和臨督防范認(rèn)識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

  (1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。

  合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,僅有按章辦事,我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。

  (2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí)。

  合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)當(dāng)說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

  (3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。

  對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

  (4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)認(rèn)識(shí)的教育

  認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

  經(jīng)過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)8

  當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候,我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡,能夠正衣冠;以古為鏡,能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失!痹谀抢锸且园咐秊槔,能夠提高我們的合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在學(xué)習(xí)過程中,結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景,對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

  作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,就難于為人民服務(wù),就談不上自我的事業(yè),也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例,我們能夠得出以下幾點(diǎn):

  一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱:

  在實(shí)際工作中,有時(shí)總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行xxx監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作,給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí),嚴(yán)格要求自我按制度操作,扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì)。

  二、監(jiān)督防范意識(shí)薄弱:

  在濮陽(yáng)分行臺(tái)前縣支行原行長(zhǎng)趙蘭成等人一案中,就一線柜員而言,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計(jì)從,為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實(shí)際工作中,我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全才有保障。

  三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱:

  在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中,原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護(hù)意識(shí),盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有,防人之心不可無(wú)”,我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),千萬(wàn)不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備,更不能對(duì)任何一個(gè)小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生。

  此外,例如在張新建一案中,由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足;在梁宏剛一案中,由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜,也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實(shí)到位等。

  由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢(shì),不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這些案件無(wú)一不讓人扼腕嘆息,但更重要的是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活動(dòng)想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財(cái)富”學(xué)以致用

  下頭,談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。

  一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。

  當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義。

  二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

  我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒,這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。

  三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位。

  要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

  四、要堅(jiān)持思想教育。

  要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng),讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失,找到了正確的能夠參考的例子來警示和學(xué)習(xí),找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)自我的工作有了更多的信心,堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記,并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去,做出更好的成績(jī)!

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)9

  自xxxx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。

  現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下:

  一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范本事日益提高。

  二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:

  1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位職責(zé)移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

  2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

  3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

  4、高度重視存在問題,明確落實(shí)整改職責(zé),扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改職責(zé)人,堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。經(jīng)過職責(zé)到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常

  5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。

  6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)10

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的.普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

  x月x日,我行在xxxxxxxx會(huì)堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。xxx行長(zhǎng)在會(huì)上作了重要講話。這次會(huì)議是我入行x年來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議,我受益匪淺。xx行長(zhǎng)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。

  這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神,得出了如下幾點(diǎn)體會(huì):

  一、認(rèn)清形勢(shì),樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。

  銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。xxx行長(zhǎng)給我們講了過去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī)。意思是說,從古至今,在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

  二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。

  合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。

  三、提高全員防案的警覺性。

  我們有些同志認(rèn)為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無(wú)孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴(yán)格執(zhí)行制度。

  四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“xxxx”,“xxxxx”的內(nèi)容和要求。

  明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí);業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。

  案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,更應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)11

  最近我透過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

  一、提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

  我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

  我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要帶給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

  總之,我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項(xiàng)工作做好。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)12

  透過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識(shí)到,合規(guī)文化教育活動(dòng)集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭,我匯報(bào)一下本次學(xué)習(xí)的心得體會(huì):

  一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。

  開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

  二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。

  企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化就應(yīng)包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等資料,構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。

  三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

  加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,就應(yīng)做到“三要”。

  一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。個(gè)性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng),在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。

  二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),用心運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

  三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)13

  經(jīng)過今年“合規(guī)管理年”全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學(xué)習(xí)教育活動(dòng),我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門,覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性,深刻體會(huì)到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì):

  一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

  1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,并且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除。

  2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

  3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)的要求

  1、做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營(yíng)造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲,預(yù)防針常打,做好監(jiān)督管理,重要環(huán)節(jié)輪崗,異地交流制度相互制衡機(jī)制。

  2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)當(dāng)說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化,所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),真正履行職責(zé)。

  3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實(shí)處。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí),合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營(yíng)供給強(qiáng)有力的督查制約。

  總之,我們員工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,樹立對(duì)建行工作的信心,增強(qiáng)維護(hù)我行利益的職責(zé)心和使命感,自覺以最高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自我的力量。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)14

  合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)妥運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì):

  一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

  1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,并且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

  2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

  3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識(shí)的要求

  1、加強(qiáng)合規(guī)操作認(rèn)識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的本事。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍,促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

  2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)妥經(jīng)營(yíng)供給強(qiáng)有力的督查制約。

  經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱度,提高了工作中的自律認(rèn)識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)15

  1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)道德教育。

  “思考方式?jīng)Q定行為和成就!眲(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

  一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。

  二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。

  四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù),關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)群眾觀念。

  2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行潛力。

  要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。

  一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。

  二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,務(wù)必堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。

  三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

  四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,僅有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

  3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。

  “合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。

  一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。

  二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。

  三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

  4、完善績(jī)效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。

  完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。

  一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。

  二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責(zé)。

  三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。

  四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,員工自然會(huì)銘記在心,自覺執(zhí)行。

  5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。

  “榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。

  一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,僅有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。

  二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

  合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí),烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

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