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看不見的華爾街心理疾病
的確，道瓊斯指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)紛紛創(chuàng)下新高。但是股市高歌的背后卻隱藏著巨大的風(fēng)險，正像標(biāo)題新聞警告的那樣：“美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇停滯，GDP增幅由正轉(zhuǎn)負(fù)。”另一條標(biāo)題新聞則寫道：“定時炸彈開始倒計時”。
出席達(dá)沃斯論壇(Davos Forum)的全球各國央行行長們警告稱，低息資金正在催生新的資產(chǎn)泡沫。被稱為“末日博士”的麥嘉華(Marc Faber)表示，他愛極了這場極有可能爆發(fā)的市場暴跌。另一位“末日博士”魯里埃爾?魯比尼(Nouriel Roubini)則表示，準(zhǔn)備迎接完美風(fēng)暴吧!與此同時，債券天王比爾?格羅斯(Bill Gross)預(yù)見，“信用市場超新星”瀕臨爆炸。
反彈?泡沫?暴跌?全球?經(jīng)濟(jì)“見頂”了嗎?我們是否走上了漫長的、GDP增速降至1%的低增長下坡路?我們的銀行系統(tǒng)是否已經(jīng)感染了心理疾病的病毒?在利潤池不斷縮水、利潤率很低的現(xiàn)狀下，是否亞當(dāng)?斯密(Adam Smith)所倡導(dǎo)的資本主義理念已經(jīng)背棄了我們的市場和經(jīng)濟(jì)，從而使更為殘酷的競爭之戰(zhàn)爆發(fā)的幾率日益增加?
賽斯?高汀(Seth Godin)最近發(fā)表的一番言論雖然讓人不安，但令答案不言自明。暢銷書《釋放創(chuàng)意病毒》(Unleashing the Idea Virus)的作者、身為美國思想權(quán)威之一的高汀表示，如果你七十年前問亨利?魯斯(Henry Luce)，“《時代》(Time)雜志的主旨是什么?”他很可能會談及設(shè)定社會議題，吸引受教育群體和權(quán)威人士的關(guān)注，以及──最重要的──盡他所能帶來最好的每周新聞方案。如今，這個問題的答案再清楚不過。這本雜志的目標(biāo)是賺盡可能多的錢。其他一切都服務(wù)于這個目標(biāo)。曾幾何時，利潤使這本雜志有能力追逐夢想;現(xiàn)在，夢想變成了追逐利潤。
利潤、利潤、利潤：高汀警告稱，我們對利潤的迷戀正在侵蝕著美國整體文化。高汀言之有理。請你捫心自問：美國GDP增幅回落是否和我們沉溺于追逐利潤帶來的負(fù)面影響有一定關(guān)系?我們對利潤的迷戀是否以犧牲國格作為代價?投資界偶像、先鋒集團(tuán)(Vanguard)創(chuàng)始人杰克?柏格(Jack Bogle)幾年前在他的經(jīng)典著作《資本主義靈魂之戰(zhàn)》(The Battle for the Soul of Capitalism)中寫道：難道GDP、利潤以及資本現(xiàn)在已經(jīng)成為了美國的“道德指南針”?
華爾街是如何斬斷亞當(dāng)?斯密“看不見的手”的
高汀的觀點呼應(yīng)了柏格在2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)前夕做出的預(yù)言：亞當(dāng)?斯密“看不見的手”已經(jīng)不再驅(qū)動“資本主義沿著健康、積極的方向前行”。華爾街、華盛頓以及美國大型企業(yè)之間“諧戲的陰謀”正在傳播“資本主義的病態(tài)突變”。在新“突變資本主義”下，眾多執(zhí)迷于利潤的“看不見的手”興風(fēng)作浪，使這種病變正逐漸取代亞當(dāng)?斯密早在1776年創(chuàng)立的理念──民主和資本主義的根本精神。
如今，當(dāng)我們審視著這三大趨勢──GDP增幅回落、美國對利潤無以復(fù)加的迷戀以及柏格所說的“病態(tài)突變”把持著美國的經(jīng)濟(jì)──我們可以清楚地認(rèn)識到，過去五年，高汀所謂的“利潤病毒”已經(jīng)成為了一場流行病，它將觸角延伸至銀行系統(tǒng)以外，拖累著美國和全球經(jīng)濟(jì)。
不幸的是，多數(shù)投資者否認(rèn)并無視這些癥狀，拒絕傾聽和關(guān)注高汀和柏格等批評人士的意見。
華爾街心理疾病擴(kuò)散的十個癥狀
就在2008年華爾街金融業(yè)信貸危機(jī)爆發(fā)之后不久，我們發(fā)現(xiàn)了這種資本主義突變、利潤病毒以及心理疾病的癥狀。隨著前聯(lián)邦檢察官被新近任命為美國證券交易委員會(SEC)主席，現(xiàn)在正是修正以及重新審視此前五年美國政府未能披露的問題的絕佳時機(jī)。
讓我們花點時間，通過以下十個道德病理學(xué)癥狀來診斷一下我們的銀行文化吧!由于高盛集團(tuán)(Goldman Sachs)和財政部長之間存在利益沖突，就讓我們把重點放在2009年的高盛吧!而事實是，從那時起，這種有毒文化就已經(jīng)擴(kuò)散，并侵蝕到我們的銀行系統(tǒng)、經(jīng)濟(jì)和民主之中。
以全新的眼光來看，問問你自己，2008年以來，美國對“利潤病毒”的迷戀是否讓美國變得更美好：
1.自我崇拜式的利己主義：極度的上帝情結(jié)
自戀狂都以自我為中心，好大喜功并且目光短淺。上世紀(jì)70年代，當(dāng)我供職于摩根士丹利(Morgan Stanley)時，我們推出了一則廣告，“上帝若需要金融服務(wù)，他將致電摩根士丹利。”高盛的老板勞埃德?布蘭克費恩(Lloyd Blankfein)不僅在2007年市場火爆的時候自付年薪6,800萬美元，在2008年華爾街爆發(fā)金融危機(jī)后，他還向《泰晤士報》(The Times)自吹自擂地說，自己是一名藍(lán)領(lǐng)，銀行業(yè)肩負(fù)社會責(zé)任，而他僅僅是一位“在做上帝的工作”的銀行家。
2.病態(tài)撒謊者：即使對自己的投資者也謊話連篇
這次，在因為太貪婪而導(dǎo)致銀行破產(chǎn)的大佬中，沒有一個被判有罪。當(dāng)年，里根總統(tǒng)曾起訴過1,800名銀行家。2008年，銀行界大佬們賣出了400億美元的高風(fēng)險抵押產(chǎn)品。他們悄悄地賣空，從沒告訴投資者。而美國財政部長居然知道這事兒，卻一聲沒吭。真是瀆職罪。美國大眾、非金融企業(yè)損失了幾萬億美元。這就是詐騙。這就是“資本主義的病態(tài)突變”。這就是冷漠無情。如今一切依舊。
3.偏執(zhí)狂：對陰謀、罪惡和保密著魔
紐約聯(lián)邦儲備銀行(New York Fed)涉足了這場聲勢浩大的旁氏騙局(Ponzi Scheme)。談判在暗地里進(jìn)行。納稅人事后才得知，在這輪秘密交易中，他們花費130億美元之巨購買了620億美元的美國國際集團(tuán)(AIG)信用違約掉期合約(CDS)。底線被觸及了：美國財政部(Treasury)和美國聯(lián)邦儲備委員會(Fed)為AIG 1,800億美元的有毒債權(quán)抵押證券(CDO)提供了擔(dān)保。保密，就是徹頭徹尾的欺詐。
4.邊緣型人格分裂：無視利益沖突
《紐約時報》(The New York Times)：“在2006年就任財政部長一職前，漢克?保爾森(Hank Paulson)許諾將按照比前任財長更高的道德標(biāo)準(zhǔn)要求自己……他稱，他將和自己曾擔(dān)任CEO的高盛集團(tuán)的老同事劃清界限。此后，國會見證了諸多利益沖突，保爾森和高盛的舊交不僅經(jīng)常見面，而且對他們還關(guān)照有加。”
5.貪戀權(quán)力的極端利己主義者：為個人私利操縱政府
“在長達(dá)一年的時間里，高盛宣稱，就算AIG倒閉，高盛也不會遭受損失”，但是《華爾街日報》(The Wall Street Journal)此后的一篇報道卻證實事實并非如此：問題資產(chǎn)救助計劃(簡稱TARP)監(jiān)察長表示，時任紐約聯(lián)邦儲備銀行行長的蒂莫西?蓋特納(Tim Geithner)可立下了汗馬功勞。“如果AIG倒閉，高盛就不得不自己承擔(dān)損失”，如果AIG不被政府托管保護(hù)的話，高盛就可能會破產(chǎn)。
6.全盤否定：不承認(rèn)自己的貪欲、腐敗和給經(jīng)濟(jì)帶來的破壞
《滾石》 (Rolling Stone) 雜志的馬特?泰比(Matt Taibbi)把高盛稱為“一只盤繞在人臉上的巨大吸血烏賊”。銀行業(yè)觸發(fā)了全球性滑坡。美國大眾、非金融企業(yè)深受其害。貪婪的銀行業(yè)CEO們洗劫了美國財政部，卻仍能領(lǐng)到300億美元的年終獎，同比增幅達(dá)60%。如今一切照舊。我們注定將再次迎來2008年那樣的危機(jī)。
7.毫無受托人應(yīng)有的責(zé)任感：只對局內(nèi)人負(fù)責(zé)，合謀欺詐消費者
問題資產(chǎn)救助計劃監(jiān)察長表示：“高盛是次級貸款市場的核心，該公司將次貸垃圾當(dāng)做沒有風(fēng)險的AAA級債券出售，然后和自己的投資者玩起了投機(jī)、對沖和賣空的游戲。高盛的生意經(jīng)和安然公司(Enron)一模一樣。這導(dǎo)致了金融危機(jī)。”美聯(lián)儲和在財政部任職的高盛前CEO解救了這家公司。但納稅人卻無法擺脫為此買單的命運。
8.道德墮落：輕描淡寫成公關(guān)問題，只愿下次別再被抓
2008年金融危機(jī)爆發(fā)僅一年后，高盛就發(fā)放了巨額年終獎。公眾一派嘩然�！督袢彰绹�(USA Today)稱，高盛“動用了閃電公關(guān)策略，力圖挽回?fù)p失”──他們?nèi)∠耸フQ宴會。作為對上百億美元年終獎事件的回應(yīng)，高盛“還推出了一項規(guī)模為五億美元的小型企業(yè)計劃”。銀行業(yè)把道德問題視為公關(guān)問題。
9.慈善捐款：減稅和公關(guān)的契機(jī)，和道德無關(guān)
《紐約時報》研究了高盛的慈善事業(yè)減稅：高盛向基金會的捐款和局內(nèi)人的年終獎相比，可謂是天壤之別。高盛基金會收到四億美元捐款，捐出了其中的2,200萬美元。而局內(nèi)人的年終獎卻是基金會收入的20多倍。就連《紐約郵報》(New York Post)都說：“高盛改過自新的形象荒唐可笑。”
10.掩蓋陰謀的欺詐：虛情假意的謙卑和致歉
如果被抓住了，就演演戲。布蘭克費恩對哥倫比亞廣播公司(CBS)表示“對于高盛在房地產(chǎn)危機(jī)中扮演的角色，他感到抱歉：我們涉足了明顯錯誤的事情。”明顯錯誤?不對!應(yīng)該是明顯有罪吧!他承認(rèn)了欺詐行為。他欺騙了數(shù)百萬房主和投資人。然后，他拿出了假惺惺的“補償”宣言來嘲弄我們。一個針對小企業(yè)主的每年一億美元、連續(xù)五年的救助基金?《金融時報》(Financial Times)稱：“一億美元僅是高盛一個還算不錯的交易日的利潤。在2009年第三財政季度中，有36天他們盈利超過一億美元。”是讓時光倒流，懲戒它，讓吸血烏賊血債血還的時候了。
圣經(jīng)里刻骨銘心的教訓(xùn)……“耶穌進(jìn)了圣殿，把所有在圣殿里做買賣的人都趕了出去……”
《紐約時報》專欄作家莫林?多德(Maureen Dowd)曾經(jīng)寫道;“高盛這種施以小惠的涓滴理論手法并沒奏效。我們有兩種經(jīng)濟(jì)。在過去的10年，華爾街回饋給社會的少之又少。他們的文化完全是迷戀金錢的文化。”
多德呼應(yīng)了高汀和柏格的觀點。多德認(rèn)為資本主義變得瘋狂了：對他們來講“貪得無厭永無止境。如果不認(rèn)同這一點，你就落伍了。這已經(jīng)成為了一種癖好。而且，華盛頓對此基本上坐視不管”。多德在對高盛CEO的深刻剖析中寫道：“就布蘭克費恩所說的在做上帝的工作而言：那些拿了納稅人錢的銀行家，揣起了不干不凈的年終獎：他們和耶穌趕出圣殿的那些愛錢如命的人如出一轍。”
考慮一下上述十個方面，仔細(xì)想一想：自2008年金融危機(jī)以后，華爾街是否有所改善?或者，在過去的五年里，華爾街是否讓我們這個偉大的國家進(jìn)一步趨于分崩離析，越變越糟?華爾街又吹起了一個泡沫?華爾街對利潤的迷戀是否正把我們推向另一次更大規(guī)模的市場和經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且正把美國推向了第二次大蕭條?
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