合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)
我們有一些啟發(fā)后,將其記錄在心得體會(huì)里,讓自己銘記于心,這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問(wèn)題的原因,從而找出解決問(wèn)題的辦法。那么心得體會(huì)怎么寫才能感染讀者呢?以下是小編整理的合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì),僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)1
通過(guò)幾天的合規(guī)的培訓(xùn)學(xué)習(xí),我感觸很多,我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性.
我記得我去的時(shí)候有人給我說(shuō)過(guò)不要當(dāng)對(duì)長(zhǎng),因?yàn)殛?duì)長(zhǎng)很辛苦,但是我去的時(shí)候義無(wú)返顧的選擇了隊(duì)長(zhǎng),通過(guò)簡(jiǎn)單的競(jìng)選,我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長(zhǎng),我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說(shuō)我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的,但是我管不了那么多了,因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄?記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯,哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事,.我知道我缺乏鍛煉,所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì).
首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解,我記得很清楚,我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題,他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說(shuō)出答案,題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說(shuō)出5000,然而培訓(xùn)師笑了,因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ?這樣他才能講出他的哲理,他讓我們慢慢的加一次,答案卻是4100,這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作.
再后來(lái)同樣通過(guò)一道算術(shù)題說(shuō)明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦?很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等……在中午飯的前合規(guī)文化展示中,我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過(guò)軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一,再后來(lái)的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一,也許這只是游戲,但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性,只有崗位明確,每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé),配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗?
作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷,很多事情要自己下決斷不染要亂套了,我們?cè)谇懊嬉恢倍急3值谝?在最后一項(xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離,勝敗就這一回了,在這一回我怕失誤都沒(méi)有給他們直接來(lái)一個(gè)指令,結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽(tīng)誰(shuí)的了,最后我們犯規(guī)次數(shù)多,遺憾的沒(méi)有拿到第一.雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾,但是我們的過(guò)程是快樂(lè)的.
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)2
*****日我行下發(fā)了關(guān)于開(kāi)展“克服習(xí)慣做法,養(yǎng)成合規(guī)操作”的活動(dòng),通過(guò)活動(dòng)我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)操作有了一定的認(rèn)識(shí)。近幾年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的多起案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。
如何讓合規(guī)變成我們的一種習(xí)慣,我認(rèn)為需做好以下幾方面的培養(yǎng):
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。在工作中始終堅(jiān)持要做一個(gè)合格的銀行的員工,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。每天面對(duì)不同層次的客戶和事物,更要求我們有高度的思想覺(jué)悟。
二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到的遏制。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的心中,滲透到每個(gè)崗位,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),努力培育員工的合規(guī)意識(shí),在全行上下推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念,倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。
三、找準(zhǔn)自己的不足。對(duì)于從事銀行一線工作的我們,因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯奶厥庑,要求我們要更多的注意自己的言行舉止,以防控風(fēng)險(xiǎn)。 每天在開(kāi)始工作之前,都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍,在工作中,做每一件事之前,都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如,營(yíng)業(yè)中途,需要離開(kāi)自己的座位,這之前,必須先將公章、私章、現(xiàn)金及蓋有公章的憑證入箱上鎖,將自己所用的屏幕退至臨時(shí)退出界面后,方可離開(kāi)座位。以前有些同志在辦理業(yè)務(wù)時(shí),很多時(shí)候因?yàn)樵诤弦?guī)意識(shí)不強(qiáng)的時(shí)候養(yǎng)成的習(xí)慣,會(huì)在空白憑證上預(yù)先加蓋公章,后來(lái)知道這種做法不合規(guī)后,每次在辦業(yè)務(wù)之前都特別注意了一下,有哪些業(yè)務(wù)是自己會(huì)經(jīng)常先加蓋公章的,在下次辦這種業(yè)務(wù)的時(shí)候就會(huì)更加仔細(xì),提醒自己要合規(guī),時(shí)間久了也就改了過(guò)來(lái),等等。
新的業(yè)務(wù)在不斷的增加,新的員工在不斷加入,學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),是提高業(yè)務(wù)技能和完善制度合規(guī)的必要保證。同時(shí),每個(gè)人必須時(shí)時(shí)、事事做好防范意識(shí),保護(hù)自己,觀察身邊的同志的思想變化,共同做好內(nèi)外防范工作,整體提升經(jīng)營(yíng)管理水平。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)3
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),作為一名信合普通信貸員的我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各條線、各部門,覆蓋信合業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié):
一是:要做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕,嚴(yán)于守紀(jì),做到警鐘常敲,預(yù)防針常打,做好監(jiān)督管理,健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,異地交流制度和相互制衡機(jī)制。
二是:提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責(zé)。
三是:加強(qiáng)各項(xiàng)貸款規(guī)章制度及信貸手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí),貸前調(diào)查,結(jié)合本社的具體情況,合理信貸結(jié)構(gòu),優(yōu)化信貸產(chǎn)業(yè),以促進(jìn)信貸行為的規(guī)范化及制度化;嚴(yán)格貨款審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符合規(guī)定的一律給予退回,保證在貸時(shí)審查環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞;貨后檢查重點(diǎn)放在單戶擔(dān)保合理較多的貨款戶和貸款額較大的用戶,關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況,如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭,及時(shí)采取措施,化解風(fēng)險(xiǎn)。
總之,通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng),使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。我通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力,積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立了對(duì)農(nóng)信工作的信心,增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)信利益的責(zé)任心和使命感。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)4
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
。ǘ﹤(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)5
通過(guò)田行長(zhǎng)在關(guān)于授權(quán)員培訓(xùn)和案例分析會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),結(jié)合前階段域外檢查留存下來(lái)的底稿,暴露出我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上還不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上還有缺陷,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)時(shí)間的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力,這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過(guò)這次培訓(xùn),我認(rèn)識(shí)到我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),不可掉以輕心。需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力,摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),時(shí)刻保持警惕、有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。特別是第二部分關(guān)于典型案例的分析,對(duì)我有著很強(qiáng)的震撼,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人負(fù)責(zé)。我們應(yīng)該將風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作深入持久的開(kāi)展下去,使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。更要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí),從根本上杜絕員工內(nèi)部違章違紀(jì)的行為發(fā)生。同時(shí),我們要建立健全好各種規(guī)章制度,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,認(rèn)真履行工作職責(zé)。在加強(qiáng)制度建設(shè)的同時(shí),也要重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)6
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展"從我做起,合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就
是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起,合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化,深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)7
通過(guò)這次培訓(xùn),讓我受益匪淺,此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員建立了溝通交流的平臺(tái),也為大家提供了一次開(kāi)拓視野、審視自身、提高能力的機(jī)會(huì),使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。
一、講解授權(quán)員對(duì)本崗位的職責(zé)理解
首先田行長(zhǎng)對(duì)授權(quán)員崗位的職責(zé)進(jìn)行了詳細(xì)講解,所謂授權(quán)員,并不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的刷個(gè)卡、錄個(gè)指紋就可以了,他需要對(duì)每筆款項(xiàng)的的來(lái)源與用處做到心中有數(shù),對(duì)每一筆開(kāi)戶業(yè)務(wù),能夠了解客戶的身份、開(kāi)戶種類及開(kāi)戶用途等。另外,授權(quán)員也是肩負(fù)著協(xié)助會(huì)計(jì)主管監(jiān)督、管理的職責(zé),在會(huì)計(jì)主管不在的情況下,也需要履行會(huì)計(jì)主管的職責(zé),調(diào)解單位的氛圍,調(diào)整員工的心態(tài),協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作,為機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障。總之,要想做一名合格的授權(quán)員需要對(duì)每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真地核對(duì),做到為柜員負(fù)責(zé),同時(shí)也是對(duì)自己負(fù)責(zé)。
二、通過(guò)案例分析加深理解
其次田行長(zhǎng)利用以往發(fā)生過(guò)的案例,進(jìn)行詳細(xì)分析,從案件中的找出矛盾所在,既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。在田行長(zhǎng)講解的案例中,給我印象最深的是存單作假案,銀行工作人員能夠在短時(shí)間內(nèi)鑒定存單真?zhèn)危婪锻獠科墼p,得益于該行“雙嚴(yán)”活動(dòng)的扎實(shí)推進(jìn),員工的案防意識(shí)和防范能力進(jìn)一步提高,在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J(rèn)真,把控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)也離不開(kāi)柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核和銀行日常開(kāi)展的各種相關(guān)知識(shí)培訓(xùn),使員工煉就了識(shí)別真假票據(jù)的“火眼金睛”,體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過(guò)硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
我曾經(jīng)聽(tīng)到過(guò)這樣一段描述,“制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐,存在覆蓋不到的領(lǐng)域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來(lái)彌補(bǔ)。因?yàn)槲幕嗟伢w現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強(qiáng)大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動(dòng),而文化感召的是人的內(nèi)心,可見(jiàn)任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來(lái)得主動(dòng)和自然,作為一個(gè)銀行員工,要時(shí)時(shí)刻刻提醒自己,一定要認(rèn)真細(xì)心,嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,從細(xì)節(jié)做起,把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實(shí)到實(shí)際工作中。
通過(guò)這次培訓(xùn),讓我收獲很多,但更重要的是意識(shí)到了自身的差距和不足?偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點(diǎn),同時(shí)也是學(xué)習(xí)的起點(diǎn)。學(xué)海無(wú)涯,貴在“持之以恒”,貴在“學(xué)以致用”。今后,我要以飽滿的熱情,認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度來(lái)贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任,從而為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)8
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,來(lái)自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)9
5.12大地震時(shí),董事長(zhǎng)親赴險(xiǎn)境為災(zāi)區(qū)每個(gè)生命送去泰康人與生俱來(lái)的溫暖與關(guān)懷;SARS肆虐時(shí),苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險(xiǎn)為客戶送去救命保單;MH370失聯(lián)時(shí),理賠團(tuán)隊(duì)如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個(gè)逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動(dòng)泰康十大人物,這一幕幕雖不是我親身經(jīng)歷,但卻歷歷在目,濕潤(rùn)我了許久未見(jiàn)淚水的眼睛,永恒的畫面定格在我的腦海里無(wú)法去除。此時(shí)此刻只能用一個(gè)詞來(lái)描述我的感受---震撼,此次培訓(xùn)對(duì)我的心靈沖擊很大,我的思想和心態(tài)從此發(fā)生改變,泰康重塑我的價(jià)值觀,我被泰康所征服!
為什么有那么多的青年才俊十幾年來(lái)陪伴泰康征戰(zhàn)南北,奉獻(xiàn)青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱,受苦受累卻無(wú)懼無(wú)悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己,默默無(wú)聞卻無(wú)怨無(wú)悔;我淺顯的得出了一點(diǎn)點(diǎn)自己的感悟,是泰康以人為本的企業(yè)文化感染著我們,是保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)偉大的愛(ài)支撐著我們,使我們?cè)诒kU(xiǎn)人生的道路上不斷前行。
經(jīng)歷了培訓(xùn)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,了解了感動(dòng)泰康十大人物的方方面面,我發(fā)現(xiàn)自己不足的同時(shí)也發(fā)自內(nèi)心的感受到保險(xiǎn)的偉大與不易。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)10
自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)11
05級(jí)授權(quán)員是我行內(nèi)勤風(fēng)險(xiǎn)控制最堅(jiān)實(shí)的一道壁壘,通過(guò)本次培訓(xùn),我更加深刻的認(rèn)識(shí)到自身崗位的重要性。
我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)來(lái)源于省聯(lián)社,區(qū)別于其他銀行。我行的授權(quán)業(yè)務(wù)是由授權(quán)員當(dāng)場(chǎng)授權(quán),授權(quán)員授權(quán)之后該筆業(yè)務(wù)就已經(jīng)形成,無(wú)法更改了,基于此背景,授權(quán)員的職責(zé)就更加重要。
在日常業(yè)務(wù)中,有很多業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)必須要嚴(yán)加審核,例如大額現(xiàn)金存取,在審核業(yè)務(wù)憑證的同時(shí),要確,F(xiàn)金數(shù)量是否與系統(tǒng)錄入一致、存取款方向是否正確、辦理業(yè)務(wù)的客戶是本人還是代理人、身份證件是否過(guò)期等等。如果以上各項(xiàng)有漏審核的,就容易造成風(fēng)險(xiǎn),如:客戶由“取錢”變成“存錢”、存取款金額不對(duì)、非本人辦理業(yè)務(wù)等等,非常容易引起客戶對(duì)我行的不滿,降低客戶對(duì)我行的信任程度。
在平時(shí)工作中,授權(quán)員要掌握足夠的業(yè)務(wù)知識(shí),才能在柜員模棱兩可的情況下給予指導(dǎo)。如果遇到少見(jiàn)的業(yè)務(wù),在自身不夠充分快回此項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況下,可以咨詢會(huì)計(jì)主管或者咨詢相關(guān)業(yè)務(wù)部門,把少見(jiàn)的業(yè)務(wù)吃透,如果怕忘記、可以準(zhǔn)備一本專用筆記、避免出現(xiàn)同樣問(wèn)題還要再次咨詢。這是我認(rèn)為的崗位稱職。也是我一直追求的工作態(tài)度。
在以往的工作中,我自身存在不少的問(wèn)題,掌握的知識(shí)點(diǎn)不夠、手頭活多起來(lái)的時(shí)候授權(quán)審核不夠認(rèn)真等等問(wèn)題,在今后的工作中,我會(huì)打起十二分精神,認(rèn)真履行自身的崗位職責(zé)。在工作之余,也會(huì)盡可能的學(xué)習(xí)各種知識(shí),完善自身能力,為自身爭(zhēng)取進(jìn)步,為支行爭(zhēng)取榮譽(yù)。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)12
初始合規(guī),讓我認(rèn)識(shí)到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過(guò)合規(guī),我對(duì)公司有了大致的了解。學(xué)習(xí)合規(guī),讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無(wú)規(guī)不成方圓",而對(duì)一家負(fù)責(zé)任的企業(yè)而言,更應(yīng)該有自己的規(guī)矩----為員工標(biāo)明前進(jìn)的方向,為員工的未來(lái)規(guī)劃出一片蔚藍(lán)的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負(fù)責(zé)的企業(yè),更幸運(yùn)的'是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規(guī)的活動(dòng)。
當(dāng)我第一次參加合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)候,懵懵懂懂的了解到,我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì),雖然我對(duì)企業(yè)的性質(zhì)分類不是很清楚,但培訓(xùn)課程中的合規(guī)手冊(cè)明確說(shuō)明,我們不是集團(tuán)公司也不是上市公司,更不是金融公司。隨后培訓(xùn)老師詳細(xì)的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應(yīng)需要具備的資質(zhì),很遺憾的是當(dāng)我隨著培訓(xùn)老師的描述去展望,了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì)誘惑力,而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當(dāng)我隨著合規(guī)的持續(xù)學(xué)習(xí),突然明白雖然我們現(xiàn)在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán),但我們卻顯得如此誠(chéng)懇,也顯示出恒昌不會(huì)為一時(shí)的光彩,故意來(lái)掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓(xùn)階段直接了當(dāng)?shù)模绱颂拐\(chéng)"貶低"自己的身份,可見(jiàn)對(duì)員工,對(duì)客戶是怎樣的負(fù)責(zé)任態(tài)度。或許我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現(xiàn)階段的權(quán)威性,但通過(guò)鐵一樣的合規(guī),為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路,彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣,簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干,也正驗(yàn)證了我們的宣言"恒以致遠(yuǎn),昌盛中華"。
理想與現(xiàn)實(shí)總有出人意料的差距,或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當(dāng)不過(guò)。當(dāng)我第一次參與展業(yè)時(shí),面對(duì)路人屢屢投來(lái)的異樣眼神,我曾動(dòng)搖過(guò)自己當(dāng)初的選擇。但在團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和其他的同事鼓勵(lì)下,我選擇了留守堅(jiān)持。直到我完成第一次簽約時(shí),我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦,即是"為真正需要服務(wù)的客戶,提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。
回憶起當(dāng)?shù)谝淮魏灱s完成時(shí),送客戶走向電梯,客戶回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松,相對(duì)比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水,更大的成就感是幫助了那些急需幫助,卻又幾乎無(wú)門的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟(jì)困難的同胞們,但我們卻運(yùn)用我們恒昌細(xì)微的社會(huì)基礎(chǔ)完成了某些十字會(huì)都無(wú)法完成的社會(huì)責(zé)任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù),卻拉住了那些因一時(shí)困難,游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神,讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì)主體的情況下,伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著特點(diǎn),就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對(duì)面"的對(duì)比。面對(duì)如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境,唯有更加合規(guī),我們才能贏得更多客戶的芳心,唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范,更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程,因?yàn)樗粌H是我們從業(yè)者的保障,更是恒昌客戶的信賴之源。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)13
雞蛋在外力的作用下,很快就會(huì)被擊碎,而如果是內(nèi)力破殼而出時(shí),卻是一個(gè)新的的生命。我們就如同雞蛋,如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話,那我們辦理工作時(shí),只能是畏手畏腳,最后的結(jié)局也只能是失敗?墒侨绻覀儚膬(nèi)心真心接受各項(xiàng)規(guī)章制度,將其熟練地運(yùn)用在工作中,那我們將會(huì)成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強(qiáng)化年,作為一名剛進(jìn)我行的新員工,起初很不適應(yīng)工作環(huán)境,覺(jué)得規(guī)矩太多,精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天,總是擔(dān)心會(huì)不會(huì)不合規(guī),會(huì)不會(huì)扣分,辦業(yè)務(wù)時(shí)思想總是無(wú)法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮,下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度,通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié),在內(nèi)控強(qiáng)化年里提出自己的幾點(diǎn)心得體會(huì):
一:端正心態(tài)
現(xiàn)實(shí)中很多人沒(méi)有真心的接受合規(guī)規(guī)定,認(rèn)為我們的規(guī)章制度嚴(yán)格,檢查力度大,罰款多,從心里就排斥它。其實(shí),我們應(yīng)該換個(gè)角度思考一下,身為一名銀行的工作人員,面臨著很多的風(fēng)險(xiǎn)與誘惑,因?yàn)檫`規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂(lè)自在的環(huán)境容易使人思想放松,易做錯(cuò)事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護(hù)傘,幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài),合規(guī)制度不是對(duì)我們的束縛,而是幫助我們少犯錯(cuò),不犯錯(cuò)的良師益友。
二:加強(qiáng)學(xué)習(xí)
要問(wèn)我內(nèi)控知多少?不知,不知。
我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊,可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的,有什么規(guī)定,相信很多人都不能自信滿滿的回答出來(lái)。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽(tīng)“佛經(jīng)”,既然參加了,就要利用好學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度,不是“一目十行”,而是要做到“過(guò)目不忘”;畹綄W(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級(jí)”。
三:時(shí)間是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)
紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得,但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯(cuò)誤?在不斷學(xué)習(xí)制度時(shí),我們還要在實(shí)際工作中運(yùn)用他們,這樣才能達(dá)到最終的目的。打游戲升級(jí)時(shí)為了更高更強(qiáng)的武器裝備,我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己,保護(hù)我們的權(quán)益,可是如果我們得到了卻不用他們,這豈不是浪費(fèi)了自己的努力學(xué)習(xí)。
總之,通過(guò)內(nèi)控強(qiáng)化年的學(xué)習(xí),使我找到了正確的工作方向,增強(qiáng)了合規(guī)辦事的意識(shí)。希望我們?cè)诳傂械念I(lǐng)導(dǎo)下,用心學(xué)習(xí),合規(guī)辦事,相伴成長(zhǎng)。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)14
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題,每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題,每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有:
1)柜員疏忽大意,處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因,特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易,一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額,日期,姓名,賬號(hào),西聯(lián)匯款收匯人姓名,身份證號(hào)碼,出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤,而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好,待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果,這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2)原始憑證保管不善,喪失記賬依據(jù),存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,不跳票,保證憑證上的要素齊全,沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù),而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢,辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢,不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng),代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,我們要做好對(duì)客戶的解釋工作,或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
合規(guī)培訓(xùn)心得體會(huì)15
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí),合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn),也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作,對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)壓力,互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊,部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕視價(jià)值觀的引導(dǎo),對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足,把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo),把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù),過(guò)于重視工作業(yè)績(jī),思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作,缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé),職業(yè)道德,制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),遵守法律法規(guī),恪守工作紀(jì)律。
1、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),加大思想教育
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討,增強(qiáng)自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用,在這個(gè)過(guò)程中會(huì)面臨金錢的誘惑,可能會(huì)受欲望驅(qū)使,對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用,也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面,緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置,與業(yè)務(wù)工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來(lái),建立思想、制度、法律三道防線,內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合,從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過(guò)思想道德教育,使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密,但仍然存在有章不循,違規(guī)得不到及時(shí)糾正,制度執(zhí)行不嚴(yán)格,管理松懈等問(wèn)題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力,最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù),盡職盡責(zé),加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求,提高自身業(yè)務(wù)能力,認(rèn)真履行工作職責(zé),有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
3、嚴(yán)于律己,自我約束。
由于銀行工作的特殊性,日常工作開(kāi)展會(huì)有巨額資金的往來(lái),會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比,會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲,面對(duì)金錢誘惑,產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里,還存在僥幸心里,蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想,遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹(shù)立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友,夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí),自我約束,嚴(yán)于律己。
總之,本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺,深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守,誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé),堅(jiān)持合規(guī)操作,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來(lái),就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
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