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合規(guī)回頭看心得體會

時間:2020-11-18 09:14:18 心得體會范文 我要投稿

2015合規(guī)回頭看心得體會精選范文

  要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識,以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識,并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合,盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性,應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者,要給予保護(hù)、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴(yán)從重從快,決不姑息縱容,使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”,以達(dá)到令行禁止。只有在教化上觸及心靈,在懲處上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

2015合規(guī)回頭看心得體會精選范文

  回顧過去許多案件的形成,大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善,必須有一套機(jī)制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手,梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等,真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。 無論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜,關(guān)鍵是欠缺文化,因為再好的制度也只是提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣,并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實處。

  因此,要引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,加大執(zhí)行力度,提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明,銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生,違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。

  因此,要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線,就要培育員工樹立“四種意識”,做到“三個加強(qiáng)”。

  四種意識:

  一是合規(guī)辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事,憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識,應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé),認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素;

  三是監(jiān)督意識,員工互相之間不能盲目信任,干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,這樣才能使自己少犯錯誤,才能監(jiān)督別人不犯錯誤;四是保密意識,要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,更要做好為客戶保密工作。

  三個加強(qiáng)是:

  一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰;

  二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé),在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。

  三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)

  責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,達(dá)到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的',則不能讓其上崗工作。

  人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成,與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門,因此,合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé),即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人,每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生,作為銀行的員工,每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來,將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

  其次,合規(guī)的"規(guī)"要在實踐中得以貫徹執(zhí)行,必須通過有效的激勵機(jī)制,把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任,使整個團(tuán)隊形成合規(guī)光榮,違規(guī)可恥的工作氛圍。

  合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的,合規(guī)文化建設(shè)必須與時俱進(jìn),不斷發(fā)展和創(chuàng)新,從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗,博采眾長,又要適時根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化,自主創(chuàng)新,培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。在實際工作中,將復(fù)雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》,或以朗朗上口的歌訣、快板等形式,使之容易背誦和理解,也是一種創(chuàng)新。

  合規(guī)文化建設(shè)只有起點沒有終點,是一個長期、漸進(jìn)的過程,靠我們共同努力和不懈追求。因此,每一位員工都要從細(xì)微處做起、從我做起,管好自己,留心觀察身邊人,將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程,把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動,把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化,把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值,推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒,為建行安全經(jīng)營、快速發(fā)展、提升效益保駕護(hù)航。

  總之,加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念,使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為,也只有這樣,良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

  范文二

  為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。

  開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準(zhǔn)工作立足點,增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力,切實規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

  該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動,深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點,查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點,以實際案例,進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細(xì)檢查驗收方案,組織各單位對“從我做起,合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險點提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

  范文三

  近期,我行開展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

  為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強(qiáng)我行服務(wù)體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效,全行人員在09-11年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí),對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:

  1、響應(yīng)大局、要求發(fā)展

  “合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機(jī)會,更是一個自我升華的機(jī)會,在活動過程中,我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應(yīng)大局發(fā)展需求,進(jìn)而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則,更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達(dá)到全員職工發(fā)展化。

  2、以責(zé)為標(biāo)、以任為尺

  通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理,對借款客戶進(jìn)行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是,嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控,專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐,這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo),以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

  3、清正廉風(fēng)、光明前行

  對警示教育活動的學(xué)習(xí),給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓(xùn),我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音,認(rèn)真貫徹落實“三重一大”決策制度,嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個嚴(yán)禁”,以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”,嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責(zé)任衡量自身,抵制引導(dǎo)誘惑,堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風(fēng),才能得以光明前行。

  三年來,在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下,我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應(yīng)該對自己嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

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