防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)范文（通用11篇）
在平日里，心中難免會(huì)有一些新的想法，往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì)，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢？下面是小編收集整理的防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)范文，歡迎閱讀與收藏。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇1
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開(kāi)銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的主觀因素。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。柜員沒(méi)有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)文化培育不夠，銀行風(fēng)險(xiǎn)文化沒(méi)有成型。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導(dǎo)致部分員工操作起來(lái)力不從心，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)防能力下降。
三是責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對(duì)柜員管理不嚴(yán)，柜員違規(guī)違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會(huì)在操作時(shí)逐漸進(jìn)行不合理的簡(jiǎn)化操作，從而滋生越來(lái)越多的操作風(fēng)險(xiǎn)。
為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的.制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
一是確立風(fēng)險(xiǎn)防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，文化是無(wú)形的約束。理念引發(fā)觸動(dòng)，觸動(dòng)促成行為，行為形成習(xí)慣，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo)、激勵(lì)和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理模式和績(jī)效考評(píng)機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長(zhǎng)方式，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量與分配以及投資風(fēng)險(xiǎn)的彌補(bǔ)，從績(jī)效考核方面引導(dǎo)各級(jí)行關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和效益增長(zhǎng)的有機(jī)統(tǒng)一。
三是加強(qiáng)對(duì)各類問(wèn)題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對(duì)于理性人來(lái)說(shuō)，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒(méi)有人會(huì)選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問(wèn)題的一個(gè)思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國(guó)數(shù)據(jù)大集中后的IT風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇2
銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)包含的范圍非常廣泛，每個(gè)業(yè)務(wù)流程上的操作員都是一個(gè)微小的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。其中柜面業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)案件的高發(fā)部位，如果在治理中出現(xiàn)偏差，風(fēng)險(xiǎn)隱患將無(wú)處不在。柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制不好，就可能帶來(lái)聲譽(yù)影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，對(duì)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，已變得刻不容緩。
銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不充足或者運(yùn)行適當(dāng)，以及因?yàn)橥獠渴录臎_擊等導(dǎo)致直接或間接損失的可能性風(fēng)險(xiǎn)。客觀地講，農(nóng)村信用社近年來(lái)不斷完善和加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執(zhí)行、監(jiān)督、考核及問(wèn)責(zé)方面還存在疏漏和薄弱環(huán)節(jié)。要盡量降低銀行柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)，要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行控制：管人、管章、管賬、管庫(kù)。
首先，要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)防控文化氛圍，加強(qiáng)人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養(yǎng)成主動(dòng)合規(guī)的思想習(xí)慣，從思想上形成合力，在行動(dòng)上付諸實(shí)施。一要樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)。牢固樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，安全就是效益”的理念，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。二要樹(shù)立相互監(jiān)督意識(shí)。同事之間的`信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動(dòng)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。
其次，對(duì)柜臺(tái)的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。對(duì)柜面業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程要實(shí)行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督——受理業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要對(duì)業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督——對(duì)會(huì)計(jì)處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對(duì)經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報(bào)表不得上報(bào)、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督——對(duì)已經(jīng)處理過(guò)的會(huì)計(jì)帳務(wù)實(shí)行再核對(duì)，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，檢查中對(duì)重要業(yè)務(wù)的處理過(guò)程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。
最后，還要制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等，將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，不同崗位職責(zé)分配要合理、科學(xué)，體現(xiàn)相互制約的目標(biāo)，使每個(gè)員工在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對(duì)內(nèi)控措施的落實(shí)承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇3
信用社組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件防控和安全保衛(wèi)的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，進(jìn)一步提高安全保衛(wèi)及案防執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)安全保衛(wèi)的工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的。
一是防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二是法制觀念淡薄，自律意識(shí)不強(qiáng)。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。
三是內(nèi)控制度、管理制度不落實(shí)，缺乏有效監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會(huì)計(jì)管理制度得不到嚴(yán)格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在操作風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，要求我們?cè)谡J(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)的同時(shí)，要樹(shù)立起牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)，在日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時(shí)刻提醒自己。
首先，加強(qiáng)自己學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)操作能力。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行職責(zé)。
其次，加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，著力提高道德素質(zhì)和自律意識(shí)。有效防范風(fēng)險(xiǎn)必須從教育入手，切實(shí)解決好員工的思想、道德、觀念問(wèn)題。要建立有效的教育配需能體系，加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)、制度觀念、法紀(jì)意識(shí)和案件警示教育，重點(diǎn)進(jìn)行新業(yè)務(wù)知識(shí)及相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，從思想層面杜絕員工道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。采取以案說(shuō)法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識(shí)到違法違規(guī)問(wèn)題的危害性。
第三，增強(qiáng)意識(shí)，提高制度執(zhí)行力。增強(qiáng)制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)管理決策、業(yè)務(wù)營(yíng)銷執(zhí)行、門(mén)柜業(yè)務(wù)操作等方方面面。必須要牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，做到認(rèn)識(shí)到位、細(xì)節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風(fēng)到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習(xí)慣，有效的制度執(zhí)行力是做好各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)，是防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率的基本措施，是經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略成功實(shí)現(xiàn)的決定性因素，是樹(shù)立農(nóng)村信用社良好形象的根本途徑。特別是各級(jí)管理人員要重視和加強(qiáng)合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動(dòng)者。
第四，加強(qiáng)制度建設(shè)，提供制度保障。針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規(guī)章，制定出臺(tái)相應(yīng)的內(nèi)控制度，提高各項(xiàng)規(guī)章制度的嚴(yán)密性和可操作性，加強(qiáng)對(duì)制度落實(shí)情況的`監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處違規(guī)行為，以科學(xué)完善的制度管理規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。
最后，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐工作，提高員工的拒腐防變能力。加強(qiáng)員工廉潔自律教育，建立健全領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案，全面實(shí)行社務(wù)公開(kāi)、財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。健全監(jiān)督制約機(jī)制，實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)問(wèn)責(zé)制，從源頭堵住漏洞，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)學(xué)習(xí)教育，要求我們?nèi)粘９ぷ髦幸粩嗉訌?qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇4
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈 風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的'方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。
代客戶填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇5
為進(jìn)一步推進(jìn)依法行政工作，全面提高稅務(wù)機(jī)關(guān)工作質(zhì)效，南平市地稅局把加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為依法行政工作重點(diǎn)，組織各縣市區(qū)開(kāi)展執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)排查與防范工作。通過(guò)對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理和排查、調(diào)研和總結(jié)，選取建甌地稅局作為試點(diǎn)單位，按照“設(shè)立崗位、明晰職責(zé)、規(guī)范流程、目標(biāo)管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、量化考評(píng)”的思路，創(chuàng)建了以崗為點(diǎn)、以程 崗位風(fēng)險(xiǎn)防范工作機(jī)制的主要內(nèi)容
�。ㄒ唬┛茖W(xué)設(shè)崗定責(zé)，解決“崗位如何設(shè)”的問(wèn)題
本著“因事設(shè)崗、因量定人”的原則，由人事部門(mén)以單位職數(shù)為依據(jù)，科學(xué)配置工作崗位，明確各科室、分局的職責(zé)以及每個(gè)崗位的工作職責(zé)，合理地設(shè)崗定責(zé)，整合人力資源，確定每個(gè)崗位的責(zé)任人，形成清晰、完善的工作崗責(zé)體系，讓每個(gè)人知道“崗位如何設(shè)”，“我該做什么”，消除職責(zé)不清的現(xiàn)象。
�。ǘ┟鞔_工作職責(zé)，解決“哪些該我干”的問(wèn)題
工作職責(zé)由科室職責(zé)和崗位職責(zé)構(gòu)成，工作職責(zé)按“自下而上”的程序制定，科室職責(zé)由科長(zhǎng)（分局長(zhǎng)）提出后，交由分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行初審，人事部門(mén)把關(guān)；崗位職責(zé)以科室職責(zé)為框架，由崗位責(zé)任人提出，科員職責(zé)由科長(zhǎng)（分局長(zhǎng)）進(jìn)行初審，科長(zhǎng)（分局長(zhǎng)）職責(zé)由分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行初審，各個(gè)崗位職責(zé)匯總后交由分管領(lǐng)導(dǎo)確定。各單位將分管領(lǐng)導(dǎo)審核后的工作職責(zé)匯總，形成較為完整的文字材料提交黨組研究予以確認(rèn)。通過(guò)完善崗責(zé)體系，使各項(xiàng)工作有明確的.責(zé)任主體，明確了每個(gè)崗位人員該干什么。
�。ㄈ┨岢龉ぷ髂繕�(biāo)，解決“工作質(zhì)效”問(wèn)題
工作目標(biāo)“自上而下”分層次提出。即一把手對(duì)副職提出目標(biāo)要求，分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)科長(zhǎng)（分局長(zhǎng)）提出目標(biāo)要求，科長(zhǎng)（分局長(zhǎng)）對(duì)本單位的人員提出崗位目標(biāo)要求。目標(biāo)要求要精細(xì)、具體，要與實(shí)際工作相適應(yīng)，做到工作目標(biāo)寬嚴(yán)適度，實(shí)際運(yùn)用得心應(yīng)手、確保任務(wù)到人、責(zé)任到人�？剖夜ぷ髂繕�(biāo)設(shè)定后經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核，提交黨組研究確認(rèn)，讓每位干部清楚了解自己所要完成的工作質(zhì)效。
�。ㄋ模┮�(guī)范工作流程，解決“事該如何干”的問(wèn)題
工作流程分為涉稅執(zhí)法流程和行政管理流程，以工作職責(zé)為基點(diǎn)，根據(jù)稅收管理法律法規(guī)、政策，行政管理辦法，以及上級(jí)稅務(wù)機(jī)關(guān)制定的各項(xiàng)制度規(guī)定，本著“刪繁就簡(jiǎn)，透明高效”的原則，制定出透明、高效、規(guī)范的工作流程，讓每個(gè)崗位人員知道“事該如何干”，讓征納雙方辦理事項(xiàng)以及內(nèi)部行政管理更加有章可循，從而提高工作效率。
�。ㄎ澹┰O(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，解決“哪些風(fēng)險(xiǎn)要防范”的問(wèn)題
根據(jù)崗位職能特點(diǎn)和職責(zé)要求，通過(guò)自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、集體議等方式，排查出已經(jīng)存在或可能出錯(cuò)的環(huán)節(jié)或問(wèn)題，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理、歸納，告知崗位責(zé)任人，讓干部清楚知道工作中有哪些“雷區(qū)”，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。
�。┲贫L(fēng)險(xiǎn)防范措施，解決“平安如何�！钡膯�(wèn)題
根據(jù)查擺出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和擬定的工作目標(biāo)，分層次地提出各崗位相應(yīng)的崗位風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施。力求突出實(shí)用性和可操作性，做到實(shí)實(shí)在在，防得住、控得了、可操作、易監(jiān)督。
（七）完善考核辦法，解決“工作質(zhì)效評(píng)價(jià)與責(zé)任追究”的問(wèn)題
把崗位工作職責(zé)和工作目標(biāo)要求全部納入績(jī)效考評(píng)的范圍，讓工作內(nèi)容徹底“曝光”，并實(shí)行量化考核，打破平均主義的做法，實(shí)行按崗位分別考評(píng)的辦法，把責(zé)任考核落實(shí)到人，實(shí)現(xiàn)考評(píng)的公平、公正，促進(jìn)崗位風(fēng)險(xiǎn)防范的推進(jìn)。
1.簽訂風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任書(shū)。各科室（分局）負(fù)責(zé)人與局黨組簽訂年度崗位風(fēng)險(xiǎn)防范管理目標(biāo)責(zé)任書(shū)，進(jìn)一步明確責(zé)任單位、責(zé)任人和風(fēng)險(xiǎn)防范工作目標(biāo)，讓每位干部明白自己的崗位責(zé)任、存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的后果，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。
2.按月督導(dǎo)。成立效能工作督導(dǎo)小組，按月對(duì)各科室（分局）、各崗位人員的工作完成情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對(duì)沒(méi)有按規(guī)定時(shí)限完成計(jì)劃任務(wù)或班子督辦事項(xiàng)的單位，下發(fā)《督辦單》，加快工作落實(shí)。對(duì)出現(xiàn)崗位過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人給予相應(yīng)責(zé)任追究。
3.完善績(jī)效考評(píng)辦法。以機(jī)制中的“工作目標(biāo)”為落腳點(diǎn)，搭建上、下級(jí)互動(dòng)的季度考評(píng)制度，形成考核明晰、操作性強(qiáng)、獎(jiǎng)懲分明的工作績(jī)效評(píng)估體系，確保工作質(zhì)效的提高。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇6
通過(guò)學(xué)習(xí)徐新理事長(zhǎng)在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險(xiǎn)電視電話會(huì)議上講話，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)村信用社管理的重要性，進(jìn)一步增強(qiáng)了牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的緊迫性，進(jìn)一步明確了在職崗位的責(zé)任和義務(wù)。同時(shí)我們要從通報(bào)的蘄春案件中吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。現(xiàn)就防范操作風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)體會(huì)。
一、員工品德在操作風(fēng)險(xiǎn)防控中顯得非常重要
有德有才是正品，有德無(wú)才是次品，無(wú)德有才是毒品，無(wú)德無(wú)才是廢品。無(wú)才的人往往容易被人們忽視，而有才的人常常被人們所關(guān)注，這就導(dǎo)致了職業(yè)道德往往被放在一個(gè)人的能力之后來(lái)考察，使得某些“毒品”有了生存和發(fā)展的空間，其危害性比無(wú)才之人更大。比如蘄春縣聯(lián)社案件中，犯罪嫌疑人的工作能力突出，但職業(yè)素質(zhì)低下，多次有違規(guī)操作的情況下仍被安排在信用社主任的重要崗位上，為案件的發(fā)生埋下了重大隱患。因此，在人才的選拔方面，我們應(yīng)該本著嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的態(tài)度，把一個(gè)人的德行放在用人標(biāo)準(zhǔn)的第一位。對(duì)那些品德存在嚴(yán)重缺陷的人，不能放在重要操作崗位。同時(shí)，對(duì)員工要經(jīng)常地開(kāi)展思想品德教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、世界觀、價(jià)值觀。針對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，要狠抓案防知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)《湖北省農(nóng)村信用社案防文件匯編》和《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)務(wù)》，不斷提高農(nóng)信員工的法律法規(guī)意識(shí)，從多個(gè)層面來(lái)提高人的思想素質(zhì)。
二、規(guī)章制度的監(jiān)督與執(zhí)行同等重要
柜臺(tái)崗位互控、條線業(yè)務(wù)管控、稽核審計(jì)再監(jiān)督是金融機(jī)構(gòu)案件防控的“三道防線”。蘄春觀橋樓分社員工都簽訂了崗位互控案防責(zé)任書(shū)，但其員工制度執(zhí)行不力，只是做了表面工作，根本沒(méi)有認(rèn)真貫徹落實(shí)。而其主管會(huì)計(jì)也未對(duì)大額現(xiàn)金支取流向進(jìn)行詳細(xì)的監(jiān)督，崗位互控有名無(wú)實(shí)。這些都是制度執(zhí)行不力的表現(xiàn)。員工執(zhí)行制度是一個(gè)方面，同時(shí)人都是有隋性的，必須用強(qiáng)有力的監(jiān)督措施，來(lái)保證制度切實(shí)執(zhí)行到位。因此，我們?cè)诎阜拦ぷ髦�，一是牢固�?shù)立制度管人的思想。在制度面前要人人平等，任何人不得超越制度。二是及時(shí)修改補(bǔ)充完善制度。要針對(duì)實(shí)際工作出現(xiàn)的問(wèn)題，不斷地修改和完善相關(guān)操作規(guī)程和相互制約的制度，避免制度出現(xiàn)漏洞，給犯罪分子以可乘之機(jī)。三是在制度執(zhí)行中，要做到嚴(yán)格、嚴(yán)肅、認(rèn)真，對(duì)不落實(shí)制度的人和事，要有嚴(yán)格的懲罰措施。四是加強(qiáng)檢查監(jiān)督。除了動(dòng)用稽核審計(jì)等專門(mén)監(jiān)督手段外，更多的是要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的日常制度執(zhí)行情況檢查。同時(shí)要注重變事后檢查監(jiān)督為事前預(yù)警機(jī)制來(lái)預(yù)防案件發(fā)生，對(duì)重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段采取相應(yīng)對(duì)策，制定預(yù)案、提前預(yù)警、進(jìn)行預(yù)判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。
三、企業(yè)文化建設(shè)尤為重要
徐新理事長(zhǎng)講得好，違規(guī)行為的背后是文化力量的.缺失。我們?cè)诜婪恫僮黠L(fēng)險(xiǎn)中尤其要重視企業(yè)文化建設(shè)。企業(yè)文化對(duì)企業(yè)整體和企業(yè)成員的價(jià)值及行為取向有著重要的引導(dǎo)作用，對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)同樣具有十分重要的作用。一旦良好的企業(yè)文化氛圍形成，當(dāng)我們的行為與企業(yè)文化標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生背離時(shí)，企業(yè)文化就會(huì)進(jìn)行糾正，并引導(dǎo)我們走向正確的道路。企業(yè)文化還具有凝聚功能，它是指當(dāng)一種價(jià)值觀被企業(yè)員工共同認(rèn)可后，就會(huì)成為一種黏合力，從各個(gè)方面把其成員聚合起來(lái)，從而產(chǎn)生巨大的向心力和凝聚力。企業(yè)文化還具有激勵(lì)效應(yīng)。企業(yè)文化把尊重人作為中心內(nèi)容，以人的管理為中心。企業(yè)文化給員工多重需要的滿足，并能用它的“軟約束”來(lái)調(diào)節(jié)各種不合理的需要。在防范操作風(fēng)險(xiǎn)中加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，一是要大力開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)，把依法合規(guī)作為我們追求的目標(biāo)之一，通過(guò)加強(qiáng)理想信念教育、忠誠(chéng)教育、作風(fēng)教育，促進(jìn)員工自覺(jué)依法合規(guī)辦事。二是要大力組織集體活動(dòng)和創(chuàng)意活動(dòng)，不斷提高員工的組織認(rèn)同度和集體榮譽(yù)感。讓大家能以身在農(nóng)信為榮，為農(nóng)信工作為榮，不斷提高工作幸福感和工作效率。三是要采取激勵(lì)機(jī)制，滿足員工的多種物質(zhì)文化需要和精神文化需要，不斷激發(fā)員工的工作熱情。
在改革發(fā)展過(guò)程中，我們已經(jīng)深刻認(rèn)識(shí)到搞好案件防范工作的重要性和緊迫性，因而，在今后的工作中，要把認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)榫唧w行為，不辱使命，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)期望，腳踏實(shí)地地開(kāi)展案件防范工作，為我社全面健康發(fā)展打造安全平臺(tái)。
張樂(lè)
2011年8月14日
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇7
20xx年x月x日，有幸參加了教育資源公共平臺(tái)提供的以《網(wǎng)絡(luò)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)技能》為題的培訓(xùn)。雖然此次培訓(xùn)時(shí)間不長(zhǎng)，但我們不僅學(xué)到了寶貴的保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全經(jīng)驗(yàn)和技巧，更感受到了網(wǎng)絡(luò)安全的重要性。
此次培訓(xùn)對(duì)我自身來(lái)說(shuō)可謂受益匪淺。網(wǎng)絡(luò)，在現(xiàn)代社會(huì)已經(jīng)變得十分普遍了，我們隨處可以看見(jiàn)使用網(wǎng)絡(luò)的人，老年人、小孩子、中年人人們使用網(wǎng)絡(luò)看電影、炒股、瀏覽新聞、辦公等等網(wǎng)絡(luò)的出現(xiàn)給人們帶來(lái)了一個(gè)嶄新的面貌！有了網(wǎng)絡(luò)，人們辦公更加高效，更加環(huán)保，減少了紙張的使用。正好符合了我們當(dāng)前的環(huán)保主題——低碳、節(jié)能、減排。并且，現(xiàn)在有很多高校都開(kāi)設(shè)了計(jì)算機(jī)專業(yè)，專門(mén)培養(yǎng)這方面的高端人才，但也許，在培養(yǎng)專業(yè)的技能之時(shí)忽略了對(duì)他們的思想政治教育，在他們有能力步入社會(huì)的時(shí)候，他們利用專業(yè)的優(yōu)勢(shì)非法攻克了別人的網(wǎng)站走上了一條再也回不了頭的道路！
確實(shí)是，網(wǎng)絡(luò)不同于我們的現(xiàn)實(shí)生活，它虛擬、空泛、看得見(jiàn)卻摸不著，而我們的現(xiàn)實(shí)生活，給人感覺(jué)真實(shí)。在我們的現(xiàn)實(shí)生活中，我們的活動(dòng)有著一定的條例、法規(guī)規(guī)定，在網(wǎng)絡(luò)世界中，雖然是虛擬的，但是它也有它的制度、法律法規(guī)：
（一）違反計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)制度，危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全的。
�。ǘ┻`反計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)備案制度的。
�。ㄈ┎话凑找�(guī)定時(shí)間報(bào)告計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中發(fā)生的案件的。
�。ㄋ模┙拥焦矙C(jī)關(guān)要求改進(jìn)安全狀況的通知后，在限期內(nèi)拒不改進(jìn)的。
�。ㄎ澹┯形：τ�(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全的其他行為的。
直到97年，公安部再一次完善了我國(guó)關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全的法律法規(guī)，明確規(guī)定違反法律、行政法規(guī)的，公安機(jī)關(guān)會(huì)給予警告，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，對(duì)個(gè)人可以處罰五千元以下的罰款，對(duì)單位處以一萬(wàn)五千元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，可以給予六個(gè)月以內(nèi)停止聯(lián)網(wǎng)、停機(jī)整頓的處罰，必要時(shí)可以建議原發(fā)證、審批機(jī)構(gòu)吊銷經(jīng)營(yíng)許可證或者取消聯(lián)網(wǎng)資格。構(gòu)成違反治安管理行為的，依照治安管理處罰條例的規(guī)定處罰。構(gòu)成犯罪的'，依法追究刑事責(zé)任。
所以在網(wǎng)絡(luò)世界中，違法了也一定會(huì)追究責(zé)任。這和我們的現(xiàn)實(shí)生活一樣，并不像我們想的，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)世界是虛擬的，所以可以亂說(shuō)，在上面亂整。傳播、不利于社會(huì)安定的話，也一定會(huì)受到處罰，對(duì)于那些為了利益利用自己高超的技術(shù)手段攻破別人的電腦系統(tǒng)，這肯定是違法的，我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)生活中也經(jīng)�？吹竭@樣的案例，應(yīng)該說(shuō)這些事例給了我們血淋淋的教訓(xùn)，所以，我們?cè)谑褂镁W(wǎng)絡(luò)的時(shí)候一定要遵守法律法規(guī)，不搞破壞，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行正常的健康的交流，充分使用網(wǎng)絡(luò)資源提高我們的學(xué)習(xí)效率和知識(shí)面！
維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，人人有責(zé)。和平年代網(wǎng)絡(luò)信息安全關(guān)乎國(guó)家與人民的利益，如何為網(wǎng)絡(luò)筑起一道“安全門(mén)”。需要人民群眾上下一心主動(dòng)投身到網(wǎng)絡(luò)安全事業(yè)中去，全心全意為國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全拉起一道“防火墻”。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇8
通過(guò)集中學(xué)習(xí)、晨會(huì)、夕會(huì)等各種形式，并結(jié)合實(shí)際情況對(duì)于總行下發(fā)的《上海農(nóng)商銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件案例匯編》開(kāi)展了深入學(xué)習(xí)，詮釋了相關(guān)制度，更加正確深入理解制度，進(jìn)一步提升了自我的合規(guī)和案防意識(shí)，現(xiàn)有以下心得體會(huì)：
首先，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的淡薄。上述案件的發(fā)生，柜員普遍存在案防責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我們要時(shí)刻秉持新員工時(shí)期的干勁和恪盡職守，不僅要時(shí)刻遵守銀行的相關(guān)規(guī)章制度，更要堅(jiān)持按制度、按原則辦事。但是隨著自己對(duì)工作的日益熟練，開(kāi)始產(chǎn)生了懈怠的思想，慢慢放松了對(duì)自己的要求。智能柜員機(jī)現(xiàn)已普遍推廣，與客戶面對(duì)面的服務(wù)，更加要求我們提高服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，不要忘記風(fēng)險(xiǎn)把握，切不可過(guò)度服務(wù)客戶。無(wú)論是偶爾還是一次，代客操作都是絕對(duì)杜絕的行為。案例中的錯(cuò)誤行為讓我深思，自己在為客戶提供廳堂服務(wù)時(shí)，要更注重方式、方法，注意自己的態(tài)度，在遇到自己無(wú)法解決的問(wèn)題時(shí)，要懂得向領(lǐng)導(dǎo)、同事尋求幫助，切不可自己沖動(dòng)行事，觸碰紅線。
其次，業(yè)務(wù)素質(zhì)的降低。作為一名柜員，要對(duì)自身工作性質(zhì)的有充分的認(rèn)識(shí)，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患有一定的認(rèn)識(shí)，對(duì)于工作保持嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的態(tài)度。應(yīng)隨著業(yè)務(wù)變化調(diào)節(jié)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。應(yīng)努力做到對(duì)工作嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)自己工作認(rèn)真管理，始終保持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。雖然這僅僅是近幾年發(fā)生的個(gè)案，但是同時(shí)也反應(yīng)了假使一旦柜員對(duì)自己要求不嚴(yán)，沒(méi)有嚴(yán)格按照制度約束自己，沒(méi)有把銀行的規(guī)章制度放在首位的結(jié)果，違背作為柜員的職責(zé)，忽略四十禁的要求，存在僥幸心理，不僅會(huì)辜負(fù)了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己的`教育和培養(yǎng)，還會(huì)觸碰風(fēng)險(xiǎn)的紅線，從而滋生更多的操作風(fēng)險(xiǎn)。
雖然案例中的事件目前未造成嚴(yán)重后果，但給青年員工的我們教訓(xùn)是極其深刻的。我一定要牢記以上種種慘痛教訓(xùn)，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)及方法，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，盡職盡責(zé)做好本職工作。一是加強(qiáng)思想認(rèn)識(shí)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀及世界觀，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行的相關(guān)工作制度，細(xì)化和規(guī)范工作流程，履行好自身職責(zé)；二是增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)的崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)自己的思想工作教育，規(guī)范工作行為，避免為銀行帶來(lái)?yè)p失；三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的學(xué)習(xí)工作，樹(shù)立嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的工作作風(fēng)。金融工作事無(wú)巨細(xì)，任何一個(gè)疏忽都可能給銀行、給客戶、甚至給國(guó)家造成重大損失，一定要從日常抓起，防微杜漸，警鐘長(zhǎng)鳴。
在今后的工作中，我會(huì)以此為鏡，時(shí)時(shí)自省，從思想上、態(tài)度上提高認(rèn)識(shí)，從實(shí)際工作中進(jìn)行改進(jìn)，牢固樹(shù)立責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全面提升客戶服務(wù)能力，腳踏實(shí)地，確保各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，為農(nóng)商銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高效發(fā)展添磚加瓦！
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇9
每天面對(duì)著大量的紙幣，每天與金錢打交道，每天與上百個(gè)客戶接觸。作為前臺(tái)柜員最能體會(huì)工作中風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性了。
銀行柜員一般指路在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的'位置，如何減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作。一般來(lái)說(shuō)，柜員在工作時(shí)會(huì)碰到以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。拿最簡(jiǎn)單的存取款業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，有時(shí)候手一快就多加了個(gè)“0”，這樣造成自己長(zhǎng)款或者短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，如果客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成很多麻煩，所以我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中在提高效率的同時(shí)也必須格外小心，堅(jiān)持一筆一筆清，在客戶簽字完畢，取回分身乏術(shù)的時(shí)候也應(yīng)應(yīng)該多注意下分身乏術(shù)上的金額。
2、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。我們?cè)诿刻斓墓ぷ鹘Y(jié)束后，應(yīng)該認(rèn)真勾對(duì)流水，保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的憑證完整不缺，特別是客戶簽名欄需要一致。
3、不認(rèn)真審核客戶證件。在柜面上我們經(jīng)常會(huì)碰到客戶開(kāi)戶和大額取款不拿身份證，拿了身份證的又無(wú)效，或者非本人辦理開(kāi)戶和掛失業(yè)務(wù)，這種情況下我們應(yīng)該先通過(guò)仔細(xì)觀察辦理業(yè)務(wù)是否為本人，通過(guò)證件上的照片和提問(wèn)客戶證件上的信息來(lái)確定是否為本人，若非本來(lái)辦理，要求代理人提供代理人身份證，并通過(guò)人行核查系統(tǒng)核查身份證件的有效性，而且最好留存客戶手機(jī)或電話號(hào)碼，堅(jiān)決杜絕冒充開(kāi)戶，非本人掛失等業(yè)務(wù)，避免造成工作失誤。
總而言之，在我們辦理的每一筆業(yè)務(wù)中，都必需謹(jǐn)慎，對(duì)于原則性的問(wèn)題絕對(duì)不能草草了事，時(shí)刻牢記著操作風(fēng)險(xiǎn)，不給自己，也不給別人找麻煩。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇10
根據(jù)市分行開(kāi)展合規(guī)提升年主題內(nèi)控活動(dòng)的精神，在市行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和活動(dòng)下，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，并且明晰了崗位責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
一、要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)
形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。
要集中時(shí)間集中精力做好人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使我更進(jìn)一步了解合規(guī)建設(shè)的真正內(nèi)涵，自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規(guī)建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。
要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的.工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在宜陽(yáng)支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要
加強(qiáng)合規(guī)教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念。
防范風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì) 篇11
開(kāi)展這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年建設(shè)，我覺(jué)得非常重要，作為一名銀行從業(yè)人員，每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過(guò)“亡羊補(bǔ)牢”，我們有太多的教訓(xùn)，所以我們要養(yǎng)成自覺(jué)遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣，不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會(huì)計(jì)，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抵制不良習(xí)慣的重要性。
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)
作為一名會(huì)計(jì)，要從抓日常的.合規(guī)文化學(xué)習(xí)入手，使自己充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義。樹(shù)立“內(nèi)控管理無(wú)小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過(guò)多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到思想、行為之中，人人都自覺(jué)遵循，事事都能合規(guī)，把合規(guī)變成一種最基本的要求，使合規(guī)成為自己的一種自覺(jué)行為。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)觀念,是我們時(shí)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，要長(zhǎng)抓不懈。如果只是一味地走形式，應(yīng)付上面檢查，到頭來(lái)必將會(huì)釀成案件風(fēng)險(xiǎn)。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，更要重視風(fēng)險(xiǎn)防范工作。
2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能盡量避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題往往是由于工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱、合規(guī)意識(shí)不夠造成的，這就導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行抽查與檢查，以起到增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)行為的效果。
3、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，。
通過(guò)這次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
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