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金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)

時間:2020-10-31 12:00:10 實習(xí)總結(jié) 我要投稿

金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)

  有的同學(xué)在金融基金公司進行實習(xí)并寫了工作總結(jié),下面為各位整理一些金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)范文,歡迎閱讀!

金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)

  金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)一

  二零xx年十月,面對著滿校園的招聘會,正當(dāng)我為步入大學(xué)的最后一年而感到困惑迷茫之際,一場模擬炒股大賽的出現(xiàn)又重新燃起了我對活動的熱情,也激發(fā)出了我內(nèi)心一些莫名的沖動。但當(dāng)時的我并不知道,其主辦方無錫智盈投資咨詢有限公司已經(jīng)開始逐漸走進我的世界,并將帶領(lǐng)我去探索金融世界的奧秘。

  十一月,在這個金黃色的季節(jié),我來到了無錫,我知道,此時此刻,我的人生,將會邁出堅實而重要的一步。

  看著漫天飛舞的落葉,感受著世間紛繁變遷。在這收獲的季節(jié),我深信,我將會在智盈收獲更多。

  記得剛來到無錫的那天晚上,在給我們安排好住宿之后,鄭師兄就給懵懂的我們進行了一場生動而精彩的培訓(xùn),使我們接觸到了好多以前想都不敢想的東西。包括像房地產(chǎn)、短期理財、信托、黃金、期貨、股權(quán)投資等不同的投資理財方向,價值投資和技術(shù)分析的不同,投資和投機的區(qū)別,價值投資可操作的方向等等各個方面的知識,聽的我們朦朦朧朧的,就好像發(fā)現(xiàn)了新大陸似的。同時,鄭師兄淵博的知識和生動的講解讓我們更添一份崇敬之情。

  第二天,來到了公司,更是見到了傳說中的洪師兄,第一眼見到洪師兄,給我的感覺就是一種超凡脫俗的智慧與沉穩(wěn)。在之后四個星期的學(xué)習(xí)中,洪師兄教會了我們很多很多,他讓我們知道了什么是價值投資,讓我們學(xué)會如何去進行行業(yè)分析,如何對一個上市公司進行一個完整而全面的分析以及許多的案例分析等等。在這之中,我們看到了洪師兄對于堅持價值投資的堅定信念,看到了洪師兄對于公司未來發(fā)展的美好的規(guī)劃及期望。我們堅信,智盈作為一個新成長起來的公司,必將會以它獨特的企業(yè)價值文化在這個復(fù)雜多變的世界中迅速而茁壯的成長!

  智慧、價值、財富、夢想!金色的落葉映襯著智盈逐漸成長的軌跡,展望未來,一個充滿光明的世界正在等待著我們!

  在這個初冬的晚上,外面下著小雨,懷想著過去一個月所發(fā)生的點點滴滴,真的是感慨萬千,真的非常感謝洪師兄和鄭師兄這一個月所教給我們的,讓我們懂得了那么多,我會永遠銘記心頭。我想要用文字來記錄下所發(fā)生的一切,但又不知該寫些什么。不過,美好的回憶終將成為過往,未來,還有許多的路等著我們?nèi)プ呦氯?.....

  金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)

  我在首創(chuàng)基金的實習(xí)時從7.8開始的,在投資研究部門,首創(chuàng)基金是把投資和研究部門合在一起的,進去的第一感覺就是這個部門的“總”好多,投資總監(jiān)p總,基金經(jīng)理xu總,還有研究主管wu總。感覺公司對這次實習(xí)工作還是很重視的,我們?nèi)サ牡谝惶炀驼偌胁块T的負(fù)責(zé)人一起開會認(rèn)識新員工,還專門針對我們實習(xí)生制定了管理制度和一些工作計劃。

  這次召的7個實習(xí)生被分為三個小組,分別是金融工程小組,宏觀行業(yè)小組和投資策略組。我被分到了專題金融工程小組,帶我的就是基金經(jīng)理xu總。xu總是一個很低調(diào)的人平時很少說話,開會的時候也經(jīng)常是坐在角落里。xu總以前是搞債券的,90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學(xué)金融碩士學(xué)位,先后在中銀、中信、中金作了10多年,來首創(chuàng)之前是銀華基金的基金經(jīng)理。

  過去的第一天xu總就跟我說了說實習(xí)期間的主要工作安排,主要包括初級股票庫的建設(shè),權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價。后來做著作著工作就多了一些,再xu總的指導(dǎo)下開發(fā)了一個“企業(yè)估值模板”,還協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險溢價(EquityRiskPremium)的估計。

  先說說初級股票庫的建設(shè)吧,股票庫是基金中的地位還是比較重要的,因為基金投資的所有股票都必須來自于股票庫。初級股票庫建設(shè)的主要工作是選取一些指標(biāo),比如贏利性指標(biāo)、估值指標(biāo)、流動性指標(biāo),并確定這些指標(biāo)的量化標(biāo)準(zhǔn)從所有的股票中篩選出合乎這些標(biāo)準(zhǔn)的股票。篩選本身是比較簡單的,主要是指標(biāo)及其量化標(biāo)準(zhǔn)的確定比較困難,當(dāng)然這些標(biāo)準(zhǔn)我是不能定的,最后還是得由三個總拍板才行,我只是參與了其中的'討論,也提了一些建議。在建設(shè)股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法,感覺還是學(xué)到了一些東西的。

  第二項工作是權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價,這是我實習(xí)過程中覺得覺得最有意思的,前面已經(jīng)提到在可轉(zhuǎn)債定價中BS公式只是作為一個參考,更主要的是用二叉數(shù)和MonteCarlo方法,可轉(zhuǎn)債中包含的很多奇異期權(quán),比如贖回條款、回售條款等,用二叉數(shù)的方法可以比較靈活的處理,在用二叉數(shù)對轉(zhuǎn)債進行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現(xiàn)率不一定是無風(fēng)險利率。而MonteCarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計算各種情況下期權(quán)的收益,通過matlab作圖可以看到股價在不同情況下的運行路徑,在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件,比如在寶鋼權(quán)證中,寶鋼就承諾如果寶鋼股份(600

  019.SS)的股價如果在權(quán)證發(fā)行后兩個月中下跌到4.53元以下,將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份,這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護,可以認(rèn)為權(quán)證發(fā)行后兩個月寶鋼股份(600019.SS)的股價不會低于4.53元,再MonteCarlo模擬過程中就可以把這個條件設(shè)到matlab程序里面,然后得到在限定條件下股價的運行路徑。這種方法對于處理亞式期權(quán),路徑依賴期權(quán)比較方便。在權(quán)征定價中用起來感覺特別爽,不過在可轉(zhuǎn)債定價中用起來可能會比較繁瑣一點,因為可轉(zhuǎn)債的含權(quán)比較多,程序編起來很復(fù)雜。

  期權(quán)中定價的另一個很重要的因素就是波動率,以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率,現(xiàn)在在做期權(quán)定價過程中,一般用GARCH模型預(yù)測出未來各個時點的波動率,然后將各個時點的波動率結(jié)合到二叉數(shù)和MonteCarlo方法中。大家如果對權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的《權(quán)證中》這份研究報告,這份報告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價,里面的東西做得確實很不錯。后來這份報告的作者也出差到北京來了,有幸跟他聊了一下權(quán)證和轉(zhuǎn)債的定價方法,不過他說的一些東西還是沒有理解,偶的功力還差得遠:在做這部分工作的過程中天天在看書看報告,感覺以前學(xué)的東西遠遠不夠,特別是時間序列部分簡直就是從零開始。所以建議計量沒學(xué)好的xdjm要補一補,這門課對于做研究工作確實很有幫助,特別是時間序列部分的,我們接觸到的大部分?jǐn)?shù)據(jù)都是時間序列方面的。

  第三項工作是開發(fā)“企業(yè)估值模板”,這個模板跟公司的數(shù)據(jù)庫連接在一起,研究員只要輸入目標(biāo)企業(yè)的股票代碼和對目標(biāo)企業(yè)的一些假設(shè)參數(shù)就可以得到目標(biāo)企業(yè)的財務(wù)預(yù)測和估值結(jié)果,效率還是蠻高的:),現(xiàn)在所有研究院都在用這個模板,感覺挺有成就感的,研究員在用的過程中也提出不少建議,這個模板還在不斷的改進中。在開發(fā)這個模板的過程中順便把財務(wù)報表熟悉了一下,還認(rèn)識到了EXCEL功能的強大。

  第四項工作是協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險溢價(EquityRiskPremium)的估計,參與的比較少,主要是提供一些數(shù)據(jù)上的支持,同時也參與了一些方法的討論,現(xiàn)在用的是兩種方法,一種是很直觀的那市場收益率減去無風(fēng)險利率,另一個用的紅利增長模型,不過效果不怎么好,因為國內(nèi)企業(yè)前幾年分紅很少,而且增長率的預(yù)測比較困難。不過高盛的報告里面好像用的就是后一種方法,ERP一直也是高盛報告的一個賣點,他們的結(jié)果和市場的相關(guān)性很大,不知他們是怎么做出來的。后來還打電話到高盛中國跟他們聊ERP的做法,但是沒有結(jié)果。

  下面再說說我對基金公司一些感受吧。

  總的來說,工作并不是特別累,每天8點半上班,下午5點下班,基本可以做到準(zhǔn)時下班,這是我最喜歡的。公司里面的數(shù)據(jù)資源也很豐富,什么Bloomberg、wind、天相還有一些北方之星、紅頂之類的,基本上想要的數(shù)據(jù)都可以找得到,前幾天Bloomberg還來人給我們做了一些培訓(xùn),感覺功能就是強大,不過界面不太友好。這邊的研究員出差的機會也比較多,主要做一些上市公司的調(diào)研工作,來對企業(yè)做出更合理的預(yù)測。

  每個研究員調(diào)研回來都得做個報告,聽報告是我最喜歡的事情之一,很多研究員會指出不同的問題,提出不同的看法,很開闊視野,每次聽他們提出這樣或那樣的問題,心里總是想“對呀,怎么自己沒想到”,經(jīng)驗還是得靠積累啊。就待遇而言,首創(chuàng)算是比較一般的,可能是沒有發(fā)基金的緣故吧,沒有管理費這一塊收入來源,目前主要還是拿股東的錢,估計發(fā)了基金以后會好一點,二級研究員估計能夠有10k吧。

  金融基金公司實習(xí)工作總結(jié)三

  欲收編我等散兵游勇之實習(xí)總結(jié),一統(tǒng)當(dāng)今江湖之暑期經(jīng)歷,乃早有預(yù)謀之事。如今冠以三寸不爛之舌,作威逼利誘之器,軟硬兼施,恩威并用,眾皆懼之,降者如云。吾輩何時可借天時、地利、人和,一呼百應(yīng),擒住此人,短其舌,長其尾,削其勢,化其力,各報其仇,豈不快哉?且等,待言歸正傳,略述緊要之事一二,再作商議。

  說起易方達,基金行業(yè)外的人知道的并不多。曾經(jīng)有人問我:“易方達是外國的公司嗎?”當(dāng)然不是。易方達完全是中國的公司:完全的中國資本,完全的中國市場,完全的中國員工,加上完全的中國方式。由于出資方是國有的,而且管理相當(dāng)?shù)募瘷?quán),易方達還不時透著國企的氣息。就是這樣的一家公司,喊出“堅持在長跑中勝出”的口號,把封閉式基金在長期回報率上做到國內(nèi)數(shù)一數(shù)二。

  易方達基金是我進光華后的第一份實習(xí),也是我所有實習(xí)中的第一家金融機構(gòu)。我在那里實習(xí)了五個多星期,除了做著枯燥的研究外,好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛?上У氖,沒有能夠熟悉投資那一塊,比如行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的具體工作內(nèi)容。實際上,基金公司重要的部門分別是投資部、研究部和市場部。對于金融系的學(xué)生,投資部和研究部更對口,更有用武之地。投資部又是重中之重。

  一進去,我被安排在研究部,由投資部原來研究組分出來的小部門,專門負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、績效評估與風(fēng)險管理。實際上,我一直都在那里,只是中間改成了金融工程部。總算見識了國內(nèi)企業(yè)在表面功夫上的一般水平:可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人,通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現(xiàn)實總是相隔千萬里,實際的做法當(dāng)然要完全不同于象牙塔里的想象。

  我的數(shù)學(xué)水平極爛,統(tǒng)計和計量學(xué)得一塌糊涂。估計研究部的老總也了解我這一點,從沒讓我碰過任何數(shù)字,哪怕簡單的均值方差計算之類。不過這才是不幸的開始,我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金,要求做一篇論文出來,盡量發(fā)表。企業(yè)年金以前稱企業(yè)補充養(yǎng)老保險,顧名思義,是國家基本養(yǎng)老保險的補充。

  企業(yè)在滿足一定條件時,可以自愿建立企業(yè)年金,并由企業(yè)和員工一起繳費或者僅由企業(yè)繳費。之所以研究這種玩意兒,無非是企業(yè)年金要采取信托模式,交由專門的投資機構(gòu)來保值增值,于是各種金融機構(gòu)都力爭在未來的企業(yè)年金投資市場上占有一席之地。這需要去投標(biāo)的,需要拿出方案和展示能力的,所以需要研究。這方面公司的真正研究是從機構(gòu)投資者角度,在公司具體操作層面研究出整套的方案。可惜已經(jīng)做完了。要我做的是遠離這種商業(yè)秘密的可以公開發(fā)表結(jié)果的研究。

  實習(xí)生要是不主動,恐怕是沒什么事干的,有也是一個被呼來喚去的雜役。我比較幸運一點,沒有專門打雜,而是承擔(dān)了一個小課題——西方國家在企業(yè)年金監(jiān)管上對中國的借鑒。據(jù)稱這還是國內(nèi)相當(dāng)新鮮的研究領(lǐng)域,俺可要做點“前無古人”的開創(chuàng)性工作了。確實,想在國內(nèi)找點這種資料還真是吃力不討好,壓根就沒有人發(fā)表過這種文章,上哪找都碰壁。

  只好從零開始,根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書上的專用詞語,一步一步搜索到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管機構(gòu)網(wǎng)站,讀到一知半解,似懂非懂,馬上去找其他相關(guān)的網(wǎng)站,什么稅務(wù)局網(wǎng)站、法律介紹網(wǎng)站、大學(xué)研究機構(gòu)網(wǎng)站、投資機構(gòu)網(wǎng)站等等,一一鋪開。等到整體上有個概念了,就確定重要的資料類型,回過頭去選擇、下載、整理。精讀比泛讀辛苦,因為要讀懂,要在腦海中初步翻譯。讀到后面,還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章,重要和難懂之處用漢語翻譯出來。讀了幾遍,討論幾回,主要是殺死幾群腦細(xì)胞,逐漸形成自己的觀點,就可以撰寫中文的稿子了。還是別記這種流水賬了,反正又修改了好幾遍,才拿去發(fā)表的,而且作為第一作者竟然不讓我用學(xué)校的名字,只準(zhǔn)掛公司的牌子。

  其實無所謂了,我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉,也了解到一點點基金公司正在或剛做完的“前沿研究”。沒想過有太大用處,出了這個行業(yè),過了這個時段,就得作廢了。所以,回來后馬上趁熱找新的實習(xí)。結(jié)果,嘉實基金養(yǎng)老金和金融機構(gòu)部招實習(xí)研究助理,被我撞上,好奇心一上來,就投了簡歷。面了沒問題,不過考慮再三決定不去,因為沒有進步的機會,價值小了點,F(xiàn)在想想做對了,其他的機會更好。

  僅僅根據(jù)安排做點無關(guān)癢痛的研究,肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計:順手牽羊。平時加班加點,完成設(shè)定任務(wù)之余,多找找投資部的人聊聊,吃午飯打乒乓,都是在公司里就能做到的。能學(xué)些東西,可惜我實在任務(wù)太重,沒人可以分擔(dān),加之對股票投資了解不多,通過這種“旁門左道”所能學(xué)到的功夫?qū)嵲谟邢,所以不免起了向(qū)嵙?xí)中做行業(yè)研究的同道中人偷學(xué)經(jīng)驗的“邪念”。

  行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的工作沒搞明白,畢竟跟人家打球時問不出太多,問多了人家也不干:你小子問這問那的,是調(diào)查我嗎?我還要不要放松放松啊?于是就找些機會熟悉一下Bloomberg,這玩意兒不錯,好歹也是跟Reuters有得一拼的數(shù)據(jù)平臺,全球金融市場的報價都有。要是還有時間,俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報價。至于天相的系統(tǒng),別人告訴我沒意思,以后隨便花幾分鐘就可以熟悉?墒俏矣昧耸畮追昼娚踔翈资昼,還是覺得除了導(dǎo)點數(shù)據(jù),其他比如一些指標(biāo)的算法、區(qū)別愣是不懂,看來我要“今年過節(jié)不收禮,收禮只收腦白金”了,如果腦白金沒用,俺就收生魚片吧,即使沒用實際作用,心里暗示一下也就好了。還有那個Barro的績效評估和風(fēng)險管理系統(tǒng)以及投資組合工具,我完全沒有機會看,寒假有空回家,再殺他個回馬槍,好好把玩把玩去。

  我在易方達的實習(xí)僅此而已,所學(xué)甚少,所用亦小。唯獨實習(xí)經(jīng)歷的積累和英語水平的進步不敢懈怠。其他經(jīng)歷,以后與各位再作交流。在此提一建議,各位看別人經(jīng)驗的同時,千萬要找同學(xué)相互交流,找工作時一起模擬、演習(xí),才真正有用。



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