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什么樣的人適合做理財規(guī)劃師？
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。以下是小編精心整理的什么樣的人適合做理財規(guī)劃師？，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
什么樣的人適合做理財規(guī)劃師？
1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才＋專才”。這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。
4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。
5、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”�？蛻暨x擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。
6、良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被拒絕的情況，好的理財規(guī)劃師應該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。
理財規(guī)劃師證書
1、理財規(guī)劃師三級：
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。
(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學專科及以上學歷證書。
(4)具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
(5)具有其他專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
2、理財規(guī)劃師二級：
(1)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(5)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
(6)取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
理財規(guī)劃師的崗位職責
1、服務于公司VIP客戶及深圳高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務；
2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求；
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品；
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值；
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務；
6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
理財規(guī)劃師職位要求
1、有積極的進取心、自信心、責任心和自律心，熱衷于業(yè)務工作，有良好從業(yè)意識和服務心態(tài)；
2、善于與人溝通，有良好的溝通及團隊協(xié)作能力；
3、有過銷售經(jīng)歷者優(yōu)先，從事過銷售/金融/教育/財務工作者優(yōu)先。
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