保險公司合規(guī)培訓(xùn)總結(jié)
進入保險行業(yè)差不多半年,在經(jīng)歷過公司的學(xué)習(xí)和各種事件之后,對于保險合規(guī)的重要性和必須性,很有體會。以下是小編整理的保險公司合規(guī)培訓(xùn)總結(jié),歡迎閱讀。
保險公司合規(guī)培訓(xùn)總結(jié)1
合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情,也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才是正當(dāng)經(jīng)營、合法經(jīng)營了,我們的事業(yè)才能前進。
從業(yè)務(wù)開展來說,對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子,上半年中國人民銀行來我們公司檢查,查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情,比如資料沒有收集齊全等,還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題,為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之后,保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查,也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題,并予以處理。所以,規(guī)范的應(yīng)用銷售工具和其他輔助工具,還有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然,個人與公司都要為此付出代價。
從交接流程上,也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)?赡芪覀兒芏嚆y保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞?wù)f,我們保險公司在銷售產(chǎn)品的時候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為,并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理賠的問題。可想,這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)。在目前的銀保業(yè)務(wù)中,也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴(yán)謹(jǐn),與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。
從處理業(yè)務(wù)過程中,還有一些比較多出現(xiàn)嚴(yán)重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時看看都是小事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯的地方,保險人員自己沒有誠信了,客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢?
從進公司到現(xiàn)在,公司也組織了多次學(xué)習(xí),通過對中國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學(xué)習(xí),我的合規(guī)意識大大提高。我認(rèn)識到,合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,更加關(guān)系到公司的整體利益和健康發(fā)展。
保險公司合規(guī)培訓(xùn)總結(jié)2
健全的合規(guī)風(fēng)險管理機制,成熟的合規(guī)文化,是構(gòu)建公司有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心,從而也為健全公司內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ);酥行念I(lǐng)導(dǎo)說過,不能因為業(yè)績就忽視了合規(guī)經(jīng)營的重要,去觸碰那根紅底線。通過此次教育學(xué)習(xí)活動,使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。
在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們太平,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為一名太平人,為了太平的前途,為了太平的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事保險工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個太平職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為太平的員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強自身的合規(guī)風(fēng)險防范意識,是我們太平人最為實際的工作任務(wù)。作為太平人,我深知保險工作的重要性。因此,在工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心服務(wù)每一位客戶,同時也熱心對待客戶。在保險行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,代理人總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著他們的上單率,在制約著我們的'業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有
按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,管中窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就運營人而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的經(jīng)營安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,保險系統(tǒng)發(fā)生的各種案件,不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了保險的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉,合規(guī)經(jīng)營才是硬道理”,從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們運營工作的特點,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防各種案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對保險改革的信心,增強維護保險行業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
保險公司合規(guī)培訓(xùn)總結(jié)3
近期,省行在全省范圍內(nèi)組織開展了合規(guī)經(jīng)營大討論活動,通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論活動,旨在不斷增強**銀行從業(yè)人員的合規(guī)理念,強化合規(guī)意識,提高我行合規(guī)經(jīng)營的自覺性。做為一名銀行從業(yè)人員,我深知合規(guī)經(jīng)營對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。尤其是我行涉及的業(yè)務(wù)囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業(yè)務(wù)等,每一項業(yè)務(wù)的發(fā)展都有嚴(yán)格的制度和操作流程,能否嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作流程直接影響各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論,使我們每一個人都確立了合規(guī)經(jīng)營的理念,并且需要運用到我們的實際工作中,進一步規(guī)范了個人業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為,強化責(zé)任落實,有效防范各種風(fēng)險,確保我行個人業(yè)務(wù)的各項操作規(guī)章制度的有效落實,確保了金融資金安全。以下是我的一些培訓(xùn)總結(jié):
一、開展合規(guī)經(jīng)營大討論,讓合規(guī)經(jīng)營理念深入人心。
開展合規(guī)經(jīng)營大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知
識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照我行的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。另一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有所有從業(yè)人員的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、營銷能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、建立合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,促進業(yè)務(wù)發(fā)展的健康可持續(xù)。
從我行來看,應(yīng)建
立合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化,包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。如何做到這一點,我認(rèn)為首先還是要通過形式多樣的學(xué)習(xí)、教育、交流,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉**銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高**銀行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要把大討論活動與內(nèi)控管理和案防工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,突出重點,有的放矢地開展專項治理,要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件防控工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、開展合規(guī)經(jīng)營大討論,為提高經(jīng)濟效益保駕護航。
加強合規(guī)經(jīng)營大討論的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常操作行為,融入具體的業(yè)務(wù)辦理過程,為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。通過此次合規(guī)經(jīng)營大討論活動,我們更應(yīng)給清醒的認(rèn)識到合規(guī)經(jīng)營的重要性和必要性,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,在業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中以制度為準(zhǔn)繩,按章操作,及時、正確的督促各二級支行,按規(guī)定和制度履職,確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)定、可持續(xù)的發(fā)展。
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