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銀行反洗錢十周年征文

時間:2022-11-30 07:17:16 勵志作文 我要投稿
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2016銀行反洗錢十周年征文精選

  《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。下面,yjbys小編為大家精選了2篇2016銀行反洗錢十周年征文,歡迎大家閱讀欣賞。

2016銀行反洗錢十周年征文精選

  2016銀行反洗錢十周年征文精選一

  為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,嚴格履行職責,切實做好反洗錢工作:

  1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責,不徇私情,不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

  2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,建立完整的大額支付交易檔案;

  3、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)(指10個營業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為,認真分析,作好可疑交易記錄,填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

  4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析,認真作好評估,對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,應(yīng)立即報告當?shù)毓矙C關(guān),同時報告其上級單位和當?shù)厝嗣胥y行;

  5、嚴格操作,嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露,法律另有規(guī)定的除外;

  6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

  由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,紙質(zhì)材料不夠齊全,我們還要加強這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

  2016銀行反洗錢十周年征文精選二

  中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的,它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中,農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場,所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會,加上必要的例會,讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,大家互幫互學,共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客,微笑服務(wù),并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,按章辦事。

  其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,恰恰相反,現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,交保險,充話費,交罰單,買基金,炒股票,外匯,理財。。。。。?浯笠稽c就是“只有你想不到的,沒有銀行辦不到的”。

  現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷,開始幾天主要是跟師傅后面看,看師傅具體怎么操作,大概看來有3天,了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程,由于農(nóng)行有規(guī)定:非工作人員不得操作,所以我一般是指導客戶填單子,教客戶使用自助設(shè)備,有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來,我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng),由于市場過于激烈,各大銀行紛紛降低貸款門檻,為了在市場中求生存,農(nóng)行加大了對當?shù)仄髽I(yè)的扶持力度,規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦,盡量簡化手續(xù),充分扶持,支持當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展。

  后來,由于中國基金市場紅火異常,一大批新基民涌入市場,我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,并提示客戶基金有風險,入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中,我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金,買基金有什么好處呢?通俗地說,證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,交給銀行保管,由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券,以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資,降低了個人直接投資股票和債券風險,達到使個人資產(chǎn)增值的目的,最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標。簡單地說,基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的,就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,一種是封閉式基金,募集完錢后規(guī)模不變,你可以把它想象成股票,一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,這是基金中的主流,你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列,大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,收益很穩(wěn)定,但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,收益更為穩(wěn)定,可比定期存款略微高些,但幾乎不存在虧錢的可能性。

  其間,我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重,銀行擔負起越來越重的反洗錢重任,銀行要重視防范假的匯票等等,既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的,也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,對公結(jié)算,銀鑒比對,電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

  在農(nóng)行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西,我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

  1. 人情大于制度?赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊,雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,但真正能做到的卻很少,從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,利用其職權(quán),屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,盜竊高達1000多萬的資金購買彩票,最終鋃鐺入獄,其下屬也因瀆職包庇縱容罪,判刑的判刑,下崗的下崗。其實這件事完全可以避免,就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,不敢違逆他的指示,捱不過面子,最終導致了這起案件。

  2. 監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,并說會每天派人查看,但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,能做到的極少。另外,農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門,并打開自動報警系統(tǒng)?晌以谵r(nóng)行的一個月,每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,也沒見一次有人按章執(zhí)行,而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日,河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案,一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,更不用說采取什么高科技手段,便將大量現(xiàn)金盜走,足以見得,農(nóng)行的管理還是比較松散的。

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