勵(lì)志文章：一個(gè)散戶的港股投資經(jīng)歷

時(shí)間：2022-12-06 02:32:04 勵(lì)志文章我要投稿

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　　朱偉40多歲，一眼看上去有香港人的那種紳士風(fēng)度。其實(shí)他是江西南昌人，只不過一年前剛剛移居香港。

勵(lì)志文章：一個(gè)散戶的港股投資經(jīng)歷

　　因?yàn)樵?jīng)在內(nèi)地投資辦廠，并且在A股市場上投資收益頗豐，朱偉手頭上的資金比較富余，因此在移居香港之后，朱偉也動(dòng)了到港股試水的念頭。

　　今年6月，朱偉把自己的港幣資產(chǎn)整合了一下，在正式開戶之前，他做了一番研究。他發(fā)現(xiàn)在香港開立證券賬戶，有兩種途徑：一是到銀行開戶，可以網(wǎng)上炒股，但炒股的資金實(shí)行T+2，也就是說如果當(dāng)天賣掉股票，證券公司要在兩個(gè)工作日后才把資金返回銀行賬戶；二是在證券公司開戶，資金是T+0到賬，但每次買賣股票都必須通過電話委托股票經(jīng)紀(jì)人下單，這樣就會(huì)浪費(fèi)最好的買賣股票的時(shí)間點(diǎn)。與內(nèi)地簡便的炒股方式相比，香港股市的資金清算方式就顯得有些落后。經(jīng)過一番權(quán)衡，朱偉還是選擇了在證券公司開戶炒股。

　　給朱偉印象最深的是香港股市股票種類很多，有藍(lán)籌股、紅籌股、細(xì)價(jià)股(也就是俗稱的“仙股”)，適合不同投資風(fēng)格的投資者，而且股票交易沒有漲跌幅限制。在朱偉看來，有漲跌幅限制的內(nèi)地股市是內(nèi)地投資者的幸福，因?yàn)橛袧q跌幅限制的話，可以通過技術(shù)判斷來投資股票，而沒有漲跌幅限制的股票就完全被“莊家”控制，技術(shù)分析顯得毫無作用。不過在香港股市中，優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股的炒作程度還是很低的，可以通過技術(shù)指標(biāo)判斷投資方向。

　　但細(xì)價(jià)股的投機(jī)氛圍就非常嚴(yán)重了，據(jù)朱偉了解，香港很多家庭主婦也參與細(xì)價(jià)股的投機(jī)，當(dāng)天買賣，賺點(diǎn)買菜錢就夠了，而中國內(nèi)地很多投資客也喜歡投機(jī)便宜的細(xì)價(jià)股。朱偉也投機(jī)細(xì)價(jià)股，比如他花了5萬元買百齡國際這只股票，當(dāng)天就賺了1萬元。不過，他買了另外一只股票——中建科技，5分錢一股買進(jìn)，一度漲到8分錢，可是他沒有賣掉，很快這只股票有掉到了3分錢，現(xiàn)在朱偉還被這只股票套住了。

　　朱偉覺得在香港股市可以透支炒股是區(qū)別內(nèi)地最大特色之一。如果賬戶里沒有錢，證券公司會(huì)根據(jù)投資者的信用給予適當(dāng)?shù)耐钢ь~度，就好像信用卡一樣，透支的資金可以用來炒股。但是透支炒股出現(xiàn)虧損的話，投資者需要一個(gè)工作日后把虧損的錢補(bǔ)交給證券公司，如果不及時(shí)補(bǔ)交虧損的賬戶，證券公司有權(quán)對(duì)投資者已有的股票進(jìn)行平倉處理，以便收回證券公司的損失。

　　從6月份到現(xiàn)在，朱偉前前后后大概買賣了20多只股票，其中有三只股票是打算長期持有，占資金量70%左右；另外30%的資金是用來玩短線的，炒作一些細(xì)價(jià)股。總體上來說，朱偉在港股的投資實(shí)現(xiàn)了小幅盈利，但學(xué)習(xí)到了很多東西，他相信自己今后的港股投資一定會(huì)大有斬獲的。

　　本文來自織夢

　　內(nèi)地新手投資港股的三大秘技

　　打價(jià)差：實(shí)現(xiàn)AH股套利

　　以中國人壽(SH601628,HK2628)為例,其A股上市后的短短6個(gè)交易日內(nèi)價(jià)格就從37元漲到49元。而當(dāng)時(shí)中國人壽H股才24港元,到8月18日也漲到32港元,其間收益率大約為30%。

　　打時(shí)間差：波動(dòng)中賺價(jià)差

　　A股在每個(gè)交易日的9：30開盤,而H股是在10點(diǎn)整開盤。對(duì)于AH股的上市公司,如果A股開盤后有較大漲幅,可以在相應(yīng)H股上下單。一般來說,A股價(jià)格劇烈波動(dòng)1小時(shí)之后便會(huì)在H股市場上有所反映。這類AH股套利一般屬于超短線操作,最主要就是充分利用香港市場“T＋0”特點(diǎn),炒H股落后的時(shí)間差。

　　目前,A股和H股之間的聯(lián)系越來越緊密,由于兩市之間存在30分鐘的交易時(shí)差,而香港市場又實(shí)行T+0的交易規(guī)則,可以當(dāng)日買進(jìn)賣出,沒有次數(shù)限制。因此,選擇A+H同時(shí)上市的個(gè)股,在某個(gè)時(shí)間點(diǎn),如有重大消息公布之時(shí),可以賺取股價(jià)劇烈波動(dòng)時(shí)的價(jià)格差。本文來自織夢

　　打新股：高中簽率回報(bào)穩(wěn) 本文來自織夢

　　投資港股選擇打新股,可以獲得穩(wěn)定盈利,因?yàn)橄愀鄣男鹿芍泻灺矢�。根�?jù)券商的統(tǒng)計(jì),港股新股平均中簽率為10%,A股平均中簽率為0.5%。香港新股中簽率最高為100%,A股新股中簽率最高為2.5%。所以在香港打新股“十有九贏”,即10只新股中有9只上市首日價(jià)格上漲。

　　H股和港股的區(qū)別

　　問：QDII有投資于H股的,有的投資于港股,請(qǐng)問H股是不是就是港股,有區(qū)別嗎？

　　銀華基金：港股是指在香港聯(lián)合交易所上市的所有股票。H股也稱國企股,是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),注冊(cè)在內(nèi)地,在香港市場上市的股票。因香港英文名稱HongKong首字母而得名H股。所以,可以理解為H股是港股中的一部分。H股與港股相同,也實(shí)行“T+0”交割制度,無漲跌幅限制�？梢�,H股上市公司與內(nèi)地關(guān)系更為密切,其業(yè)績?cè)鲩L與內(nèi)地經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)。

　　香港的上市公司如何分類?

　　上市公司的分類取決于分類的目的。對(duì)香港交易所而言,旗下的證券市場有主板和創(chuàng)業(yè)板兩個(gè)交易平臺(tái)。主板公司指那些在主板上市的公司；創(chuàng)業(yè)板公司指那些在創(chuàng)業(yè)板上市的公司。在創(chuàng)業(yè)板上市的證券代號(hào)為一個(gè)以”8”字為首的四位數(shù)字,有別于在主板上市的證券。

　　對(duì)于指數(shù)編制公司和投資者而言,他們會(huì)把公司按行業(yè)、或公司的規(guī)模(例如大型股、中型股及小型股)分類,投資者如要參考這些公司分類名單,可參考指數(shù)編制公司的成份股名單,例如恒指服務(wù)有限公司在網(wǎng)頁公布的成份股名單。

　　H股、紅籌股及藍(lán)籌股則是香港證券市場的常用語。

　　“H股公司”指那些在中華人民共和國(中國)注冊(cè)成立并獲得中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(中國證監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)來港上市的公司。這些在香港證券市場上市、以港幣或其它貨幣認(rèn)購及買賣的中國內(nèi)地企業(yè)股份稱為“H股”,自從香港交易所的《上市規(guī)則》列載有關(guān)H股的上市規(guī)定后,“H股”一詞已為市場接受并廣泛使用�！癏股”中的“H”字代表香港(Hong Kong)。

　　“紅籌公司”指至少有30%股份由內(nèi)地實(shí)體直接持有的公司；或者該公司由中國內(nèi)地實(shí)體通過其所控制并屬單一最大股東的公司間接持有；又或者由內(nèi)地實(shí)體直接或間接持有的股份合共不足30%,但達(dá)到20%或以上,而與中國內(nèi)地有聯(lián)系的人士在該公司的董事會(huì)內(nèi)有重大影響力的公司。中國內(nèi)地實(shí)體包括國營企業(yè)及由國內(nèi)的省、市機(jī)關(guān)所控制的實(shí)體。

　　“藍(lán)籌公司”一般指那些經(jīng)由恒指服務(wù)有限公司挑選成為恒生指數(shù)成份股的公司。

　　內(nèi)地投資者投資港股三大理由

　　1. 港股更為“價(jià)廉物美”

　　與內(nèi)地A股市場相比,港股目前總體上更為價(jià)廉物美,具備更多的投資機(jī)會(huì)。有人開玩笑說香港唯一比內(nèi)地便宜的就是股票。當(dāng)然,這并不意味著港股就一定會(huì)很快與A股看齊,期待短期暴富往往事與愿違。而且隨著內(nèi)地資金的大量涌入,從8月20日港股直通車的政策發(fā)布以來,短短的兩個(gè)月,恒生指數(shù)上漲接近50％。10月29日,在藍(lán)籌股帶領(lǐng)下,恒指大漲1181點(diǎn),上漲幅度達(dá)到3.9％,創(chuàng)下31604點(diǎn)的歷史新高；國企指數(shù)上漲645點(diǎn),報(bào)收20194點(diǎn)。港股的過快上漲使得投資風(fēng)險(xiǎn)也進(jìn)一步加大。因此,關(guān)注港股并不意味著要一窩蜂地炒作,日前,國務(wù)院總理首次談及港股直通車,強(qiáng)調(diào)需要對(duì)股民進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。說：“許多股民對(duì)內(nèi)地市場還了解得不是十分清楚,對(duì)香港股市了解就更有差距,因此要對(duì)他們進(jìn)行介紹,使他們對(duì)資本投入香港市場有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)和正確的判斷,以便自己保護(hù)自己�！� 本書的出版就是為港股投資者教育做一些基礎(chǔ)性的貢獻(xiàn)。舉例來說,我們之所以愿意去超市購物,是因?yàn)樗纫话愕陌儇浬痰昶贩N多,選擇余地大,而且價(jià)格相對(duì)便宜,但我們也不能失去理智,看到別人買什么自己也跟著買什么,甚至變成購物狂一樣去搶購,還是要根據(jù)自己的需要量力而行,還是要仔細(xì)對(duì)比,確保買到適合自己的商品。

　　我們關(guān)注港股,了解市場規(guī)則,把握機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn),通過比較港股與A股,才能深入鑒別投資機(jī)會(huì),逐漸在國際理財(cái)市場的大背景下理性地考慮投資,才是相對(duì)成熟的做法。

　　2.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

　　本文來自織夢

　　投資港股,可以一定程度上分散市場風(fēng)險(xiǎn),避免將雞蛋放在A股一個(gè)籃子里。A股的迅速暴漲,使很多人獲利頗豐,但也對(duì)市場未來可能出現(xiàn)的大幅波動(dòng)心存恐懼。內(nèi)地的投資的渠道相對(duì)受限,銀行存款為實(shí)質(zhì)負(fù)利率,房地產(chǎn)價(jià)格也上漲太快、泡沫膨脹,實(shí)業(yè)投資不適合大部分上班一族,因此尋找投資避險(xiǎn)的出路成了很多人的理財(cái)目標(biāo)。港股市場因?yàn)榉杀O(jiān)管規(guī)范嚴(yán)格、國際化特點(diǎn)鮮明、上市公司很多是在內(nèi)地運(yùn)營,因此是內(nèi)地避險(xiǎn)資金的分流出路之一。但在投資港股之前,一定要加強(qiáng)知識(shí)儲(chǔ)備,最大的風(fēng)險(xiǎn)來自于對(duì)港股市場的不熟悉,了解相關(guān)流程及法規(guī),不能盲目投資,真正起到避險(xiǎn)的作用。

　　3.親歷國際金融市場,融入世界理財(cái)體系

　　投資港股,可以親身體會(huì)國際金融市場的風(fēng)云變幻,融入世界理財(cái)體系,積累經(jīng)驗(yàn)和本領(lǐng)。中國的改革開放,極大解放了生產(chǎn)力,中國人開始勤勞致富,產(chǎn)品行銷世界,隨著開放的深入,內(nèi)地的企業(yè)和個(gè)人開始走出去,去國外留學(xué)創(chuàng)業(yè),中國人的理財(cái)觀念也越來越開放,要在全球?qū)ふ彝顿Y獲利的機(jī)會(huì)。勤勞致富的基礎(chǔ)上,我們要理財(cái)致富。誰先開闊視野、磨練投資眼光,誰就能在別人懵懂時(shí)發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)。增加人民群眾的資產(chǎn)性收入,很重要的一點(diǎn)就是提高民眾的理財(cái)意識(shí)和理財(cái)技能,而理財(cái)意識(shí)和理財(cái)技能往往單從書本上是得之不易的,在投資實(shí)踐中卻會(huì)有深刻的感受。新一代的中國精英,可以一方面投資QDII境外基金,學(xué)習(xí)專家如何投資,一方面少量資金自己嘗試、循序漸進(jìn)。本文來自織夢

　　港股與A股交易的區(qū)別

　　港股交易規(guī)則 T+0, A股當(dāng)天買賣次數(shù)無限制 T+1

　　港股交易手段網(wǎng)上交易為主, A股可電話委托基本相同

　　港股股票透支可透支,當(dāng)天買賣不計(jì)息,隔夜收息 A股無

　　港股交易品種品種豐富,股票、恒指期貨、期權(quán)、認(rèn)股權(quán)、對(duì)沖基金 A股品種較單一,股票、基金、權(quán)證

　　港股漲跌幅度無漲跌幅限制 A股有本文來自織夢

　　港股沽空交易股票、期貨、期權(quán)、認(rèn)股證舉可實(shí)行沽空獲利 A股認(rèn)沽權(quán)證

　　港股流通深度自由體系市場,國際游資自由進(jìn)出,交易活躍 A股市場相對(duì)封閉

　　港股新股認(rèn)購券商提供1：9融資額度,中簽率高,基本人手一份 A股中簽率比較低,券商不提供融資額度

　　港股派息情況優(yōu)質(zhì)公司眾多,公用股、地產(chǎn)股及銀行股派息普遍較高,最高年息可達(dá)4.8％以上 A股優(yōu)質(zhì)公司相對(duì)較少,市盈率高,股東回報(bào)率偏低,派息不穩(wěn)定

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