金融機構(gòu)最缺什么人才
機構(gòu)究竟需要怎樣的人才？人才如何為機構(gòu)服務(wù)？培養(yǎng)、吸引人才的秘訣和法寶是什么？作為國際金融中心建設(shè)的參與者和推動者，金融機構(gòu)無疑最具發(fā)言權(quán)�！秶H金融報》記者就此采訪了上海大型金融機構(gòu)相關(guān)人力資源負責(zé)人，了解機構(gòu)在培養(yǎng)、招聘人才中遇到的各類問題，以期找到問題的答案。
本期嘉賓：
邱曉彤 中信銀行上海分行人力資源部總經(jīng)理
檀 芳 中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司航運保險運營中心負責(zé)人
張 蘭 花旗銀行（中國）有限公司個人金融銀行人力資源部總監(jiān)
話題一
增7.5萬“金融人才”存挑戰(zhàn)
《國際金融報》：上海建設(shè)國際金融中心對金融人才建設(shè)提出了具體目標，從規(guī)模上，金融從業(yè)人員從24.5萬人增長至32萬人左右。機構(gòu)作為培養(yǎng)金融人才的“搖籃”，對于實現(xiàn)這樣的規(guī)模增長是否有信心？從個體而言，是否制訂了相關(guān)增員計劃？
邱曉彤：上海建設(shè)國際金融中心，金融從業(yè)人員要從24.5萬人增長至32萬人左右。對于這一增長幅度，如果僅僅對“從業(yè)人員”而言，這個目標是可以實現(xiàn)的。如果要從“從業(yè)人員”的品質(zhì)這一更高層面來說，也就是從“金融人才”這個角度考慮，存在著不小的挑戰(zhàn)性。
以中信銀行上海分行為例，我們每年都制定并實施系統(tǒng)化的增員計劃，包括擁有豐富從業(yè)經(jīng)驗和先進管理理念的管理人員，致力于市場拓展的營銷人才，服務(wù)于網(wǎng)點客戶的會計人員，以及著眼于潛力挖掘和能力培養(yǎng)的管理培訓(xùn)生。
同時，我們形成了一套行之有效的人員選拔程序，通過知識測評、情景模擬、職業(yè)興趣測評、小組討論、專家組面試、心理健康測評等環(huán)節(jié)，從專業(yè)知識與技能、溝通與協(xié)作、領(lǐng)導(dǎo)力、心理素質(zhì)等多方面對人才進行評估，從而選拔與崗位要求相匹配的各類管理與專業(yè)人才。
張?zhí)m：花旗中國的員工從2005年的300人增加到了目前的2000多個，這個增長速度并不算慢，很多其他的外資金融機構(gòu)在近幾年不斷地進行擴招，擴招的速度很快。因此，從24.5萬人增加到32萬人左右，這并非是一個不可能的事情。
從花旗中國的角度而言，隨著中國業(yè)務(wù)的不斷擴大和拓展，人員的增加是必然的事。
檀芳：金融從業(yè)人員從24.5萬人增長至32萬人左右，這組數(shù)據(jù)所顯示的人員增長比例約為30%。
中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司航運保險運營中心尚處于開業(yè)準備階段，未來將向“做大做強”的目標邁進。因此，從業(yè)務(wù)發(fā)展及對應(yīng)的人員配備規(guī)劃看，實現(xiàn)這一增長比例沒有太大問題。
目前，對于業(yè)務(wù)和人員發(fā)展已有初步規(guī)劃，開業(yè)后將立即細化并逐步落實。對于上海金融業(yè)整體的人員增長情況，還需視各行業(yè)和各公司的具體發(fā)展規(guī)劃而定。
此前，中國太保、中國人保均已在上海建立了航運保險運營中心，平安產(chǎn)險是第三家獲準在上海籌建航運保險中心的保險公司。航運保險運營中心被視作上海國際金融中心和國際航運中心建設(shè)的重要載體。
話題二
改革薪酬制凸顯員工價值
《國際金融報》：目前，金融行業(yè)的薪酬標準與其他行業(yè)從業(yè)人員相比較高，是否合理？是否需要改革？
邱曉彤：目前，金融行業(yè)的薪酬標準已經(jīng)非常透明化，但也存在一些不合理的地方。一是員工的`薪酬結(jié)構(gòu)不合理，主要表現(xiàn)在年終績效占比較高，比例配置可進一步優(yōu)化；二是各類人員的薪酬差距不明顯，營銷拓展人員、產(chǎn)品研發(fā)與設(shè)計人員、中高級管理人員的薪酬標準差異化水平不夠明顯，沒有與其他崗位拉開差距；三是多元化職業(yè)發(fā)展通道的薪酬結(jié)構(gòu)不平衡，使得多元化發(fā)展通道的效能沒有得到充分顯現(xiàn)；四是長短期薪酬激勵不匹配，針對中高級管理人員的薪酬制度，還缺乏行之有效的長期激勵制度。
因此，我們需要積極研究并改革薪酬分配制度，通過合理化、激勵性的薪酬分配制度，充分體現(xiàn)崗位的差異和員工價值的差異，體現(xiàn)各條職業(yè)生涯發(fā)展通道的平等性。尤其需要積極嘗試管理人員的長期激勵制度，使得管理人員的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管控、戰(zhàn)略使命在其薪酬體系中得到充分體現(xiàn)。
張?zhí)m：我相信存在就有一定的合理性。像花旗這樣的外資金融機構(gòu)員工的薪酬水平是根據(jù)市場需求、市場競爭力來制定的。而且公司內(nèi)部的每個員工的薪酬水平是不一樣的，要根據(jù)每個員工具體的工作背景、資歷、能力等各個方面來綜合考慮。如果外資金融機構(gòu)內(nèi)普遍都實行差不多的薪酬水平，那么可以說，目前的金融機構(gòu)的薪酬水平就有其合理性。
話題三
渴求設(shè)計、營銷、管理人才
《國際金融報》：在增員的過程中，哪一類的人才是機構(gòu)最“渴望”培養(yǎng)或引進的？
邱曉彤：由于近幾年銀行的擴張速度非常快，而人才的培養(yǎng)工作與機構(gòu)擴張速度不同步，使得產(chǎn)品設(shè)計、營銷與管理人才等關(guān)鍵人員緊缺，人才市場競爭激烈。這類人才不僅需要良好的教育背景，更需要創(chuàng)新的思維、勇于突破和變革的勇氣，以及將個人發(fā)展與企業(yè)使命有效結(jié)合的職業(yè)規(guī)劃。具體來說，管理人才最需要的就是卓越的領(lǐng)導(dǎo)力，營銷人才需要有很強的市場拓展能力，而產(chǎn)品設(shè)計人員需要有創(chuàng)新、組合、整合的能力。
在引進外部專業(yè)人才的基礎(chǔ)上，中信銀行上海分行通過積極建立系統(tǒng)化、標準化的培訓(xùn)體系，做好人才培養(yǎng)與復(fù)制工作，包括針對營銷人員的“行星計劃”，針對管理人才的“職業(yè)經(jīng)理人培養(yǎng)計劃”和“領(lǐng)航計劃”，以及針對各類業(yè)務(wù)的專業(yè)培訓(xùn)。
張?zhí)m：就外資銀行而言，客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、產(chǎn)品研發(fā)人員以及合規(guī)和風(fēng)險控制方面的人才，目前在中國是很難找的。尤其是，有較長工作年資并且經(jīng)驗豐富的員工更是難上加難。
目前，外資金融機構(gòu)一般都會與內(nèi)地的一些高校合作培養(yǎng)一些大四的學(xué)生，也就是我們所稱的“管理培訓(xùn)生”。學(xué)校的教育畢竟更多還是偏理論性的東西，而經(jīng)過大四一年時間的管理培訓(xùn)生的訓(xùn)練，學(xué)生能更多地學(xué)到實務(wù)方面的內(nèi)容，進入公司以后也能更快地適應(yīng)工作崗位。
檀芳：就保險業(yè)而言，與發(fā)達國家相比，中國當下還處于新興的發(fā)展階段，應(yīng)該說，優(yōu)秀的產(chǎn)品設(shè)計、銷售、管理類的人員都比較匱乏。從人才特質(zhì)看，應(yīng)具備以下要素：首先是專業(yè)。上海已初顯國際化大都市的特性，市場上整體的人員素質(zhì)相對較高，具有較強的學(xué)習(xí)能力和培養(yǎng)潛質(zhì)。因此，對于將來需要“引進”的人員，必須具有相當優(yōu)秀的專業(yè)基礎(chǔ)，能夠體現(xiàn)更好的培養(yǎng)前景。
再者是綜合素質(zhì)高，一專而多面的復(fù)合型人才。優(yōu)秀的管理人員需要有較強的業(yè)務(wù)能力為基礎(chǔ)；而產(chǎn)品設(shè)計、銷售人員向管理人員轉(zhuǎn)型，也需要拓寬本專業(yè)以外的規(guī)劃和管控能力。保險業(yè)本身就是一個涉及多行業(yè)、多人群類型的金融產(chǎn)業(yè)，從業(yè)人員更需要有較好的組織協(xié)調(diào)、融會貫通、甚至轉(zhuǎn)型的能力。
話題四
引“外腦”促本土人才發(fā)展
《國際金融報》：大力實施國際金融人才戰(zhàn)略，培養(yǎng)和引進一批具有全球視野和較強創(chuàng)新意識的國際性金融人才。對于引進國際人才，機構(gòu)持有怎樣的態(tài)度？尤其是，當越來越多的中國金融機構(gòu)開始“走出去”拓展海外市場，引進國際人才是否成為一種趨勢？
檀芳：從數(shù)量上來說，對于國際人才的需求一定會越來越多，但是國際人才的增長比例不一定能超過本土從業(yè)人員的增速。
中國金融機構(gòu)從拓展海外市場等角度出發(fā)一定會關(guān)注“外腦”的引入，但是國際人才與中國本土人員、客戶的融合，與文化的融合，與思維意識和工作習(xí)慣的融合會需要長遠的交流磨合期。因此，我個人認為中國的金融機構(gòu)會更傾向于引入“外腦”后，大力發(fā)展本土人員的國際化培養(yǎng)，即利用本土人員的底蘊，賦予國際化的經(jīng)營視角、管理經(jīng)營和專業(yè)知識，促進本土人才的發(fā)展。
當然，外資金融機構(gòu)的不斷開業(yè)也會帶來更多的海外人才，但從總體上看，本土人才的增長會高于國際人才。
邱曉彤：對于引進和培養(yǎng)國際人才，本單位持積極開放態(tài)度。金融市場的拓展需要我們有更開放的國際化視野，這就需要我們積極引進知曉國際金融市場運營規(guī)律和操作實踐的國際人才，幫助金融企業(yè)走出去，積極拓展海外市場，把上海建設(shè)成為真正意義上的國際金融中心。
張?zhí)m：國際金融人才與國內(nèi)金融人才的確存在一定的差異性，由于歐美市場的金融發(fā)展得更早也更成熟，因此有海外市場工作經(jīng)驗的人往往會更受機構(gòu)的歡迎。花旗中國也有一些境外工作人員，他們或是因為集團內(nèi)部的崗位輪動而來到中國，或是看好中國市場的發(fā)展而來到中國，只要是愿意為花旗服務(wù)的金融人才我們都歡迎。
在中國金融機構(gòu)“走出去”拓展海外市場的背景下，的確需要一些國際金融人才，因為他們可能更了解當?shù)厥袌龅倪\作以及規(guī)則。這就像外資金融機構(gòu)在中國發(fā)展，并不一味地需要國際金融人才，例如在合規(guī)部門，我們需要對國際運作規(guī)則熟悉的人才，但是更需要對中國當?shù)亟鹑诒O(jiān)管條例、規(guī)則等熟悉的人才。在人才方面，很多時候需要講究因地制宜。
話題五
完善金融軟環(huán)境“留人才”
《國際金融報》：完善金融人才服務(wù)政策，營造有利于金融人才集聚的良好工作、生活和文化環(huán)境；完善金融人才激勵約束機制；建立完善的薪酬分配體系、稅收體系。在這些軟環(huán)境建設(shè)中，哪一部分是人才最關(guān)心的？
邱曉彤：上海建設(shè)國際金融中心，需要完善金融人才服務(wù)政策，營造有利于金融人才集聚良好的工作、生活和文化環(huán)境，在戶籍政策、稅收優(yōu)惠政策、住房保障方面應(yīng)向金融人才傾斜，在解決金融人才后顧之憂的同時，凸顯金融市場人才差異化的待遇和政策。
上海建設(shè)國際金融中心，需要完善金融人才的激勵約束機制，一是要進一步強化科學(xué)的薪酬分配理念，通過科學(xué)的薪酬體系設(shè)計，合理拉開分配差距，依靠利益驅(qū)動和對員工的內(nèi)在需求的滿足來實現(xiàn)對員工激勵；二是要為員工提供更多的培訓(xùn)機會和建立多元化的職業(yè)生涯通道，提供更多更廣的發(fā)展空間，提高員工終身就業(yè)的能力；三是要建立以KPI指標為核心的績效考核體系，使得企業(yè)的戰(zhàn)略目標和外部市場的要求能夠有效地傳遞到組織中的每一位員工，使得高層管理的戰(zhàn)略職責(zé)和市場終端的壓力都得到無依賴的傳遞。
張?zhí)m：上述提到的這些條件基本都是金融人才比較關(guān)心的，而每個人關(guān)心的重點則可能會有所不同。上海市政府一直在努力推進金融軟環(huán)境的建設(shè)及完善，這也是越來越多的國際金融人才來到上海的因素之一。
檀芳：應(yīng)該是工作、生活、文化環(huán)境，以及薪酬分配和稅收體系。
衛(wèi)容之 張穎 付碧蓮
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