薪酬與績效考核管理辦法

薪酬與績效考核管理辦法1

　　第一條 考核目的

　　為全面了解、評估員工工作績效，對公司及個人工作的實施進展情況進行有效的跟進和調(diào)控，發(fā)現(xiàn)優(yōu)秀人才，加強溝通與激勵，提高公司整體工作效率，從而為公司經(jīng)營戰(zhàn)略方針和經(jīng)營目標的制定和調(diào)整提供有力的參考依據(jù)，特制定本辦法。

　　第二條 考核范圍

　　本公司所有員工均需考核，并適用于本辦法。

　　第三條 考核原則

　　1、以公平、公正、全面、客觀的原則為主導;

　　2、以崗位職責任務(wù)為主要依據(jù)，堅持上下結(jié)合，左右結(jié)合、定性與定量結(jié)合原則;

　　3、考評工作中，堅持對事不對人，重視工作態(tài)度和團隊合作精神，以發(fā)展的眼光進行考核。

　　第四條 考核時間

　　1、公司實行定期考核制度，并分為月度、年度考核,月度考核在每月末至下月初進行，年度考核在次年初進行。

　　2、公司因重大工作項目或特別事件可以舉行不定期專項考核。

　　第五條 考核形式

　　各類考核形式有：上級評議、同級同事評議、自我鑒定、下級評議、外聯(lián)客戶評議等。因各次考核目的、時段及各種考核形式本身特點的不同，各考核形式在考核過程中分別占有不同的權(quán)重。

　　第六條 考核辦法

　　考核采取等級評估、目標考核、相對比較、重要事件或綜合等辦法，具體根據(jù)日常工作記錄、檔案、考勤情況、部門和員工書面報告、重大特別事件等進行。

　　第七條 考核內(nèi)容

　　1、主任級以上員工考核，包括所轄部門總體績效情況和個人績效表現(xiàn)兩部分，其中，所轄部門總體績效考核結(jié)果所占個人考核權(quán)重為60%，主要依據(jù)所管轄部門整體工作的考評結(jié)果綜合評定;個人績效表現(xiàn)權(quán)重為40%，主要包括員工個人崗位職能履行情況、知會能力、職業(yè)道德表現(xiàn)等三方面內(nèi)容，具體考核項目內(nèi)容及權(quán)重見公司員工崗位績效考核量表ⅰ。

　　2、公司基層員工考核，依據(jù)個人實際工作表現(xiàn)，內(nèi)容包括員工個人崗位職能履行情況、知會能力、職業(yè)道德表現(xiàn)等三方面內(nèi)容，具體考核項目內(nèi)容及權(quán)重見公司員工崗位績效考核量表ⅱ。

　　3、業(yè)務(wù)人員根據(jù)個人任務(wù)總額確定每月銷售最低限額和目標銷售額，作為當月績效考核量化依據(jù)。若當月無銷售任務(wù)，對應(yīng)無績效工資。

　　4、考核設(shè)立加分項和扣分項，分別對應(yīng)公司獎勵與懲罰條例、考勤制度等相關(guān)內(nèi)容其中，各項目部業(yè)務(wù)人員每超額完成目標銷售額1萬元加1分，每低于最低銷售額1萬元扣1分。其他部門員工有突出貢獻，每次加1分，工作有明顯重大失誤，每次扣1分。

　　第八條 專項考核

　　1、試用期考核

　　對試用期屆滿的員工均需考核，以決定是否正式錄用;

　　對試用期表現(xiàn)優(yōu)秀或較差者，可建議提前轉(zhuǎn)正或適當延長試用期;

　　2、后進員工考核

　　對公司認定為后進的員工可因工作表現(xiàn)隨時提出考核和改進意見。

　　3、個案考核

　　對員工工作涉及的重大工作項目可即時提出考核意見，并決定是否給予獎勵或處罰。

　　4、調(diào)任考核

　　因工作需要擬訂崗位職務(wù)調(diào)配人選時可提出考評意見，作為員工任職或工作參考。

　　第九條 考核程序

　　1、月、年度考核開始前，由人事部根據(jù)工作計劃，發(fā)出員工考核通知，說明考核目的、對象、方式以及考核進度安排，下發(fā)有關(guān)考核量表。

　　2、考核對象準備自我總結(jié)和鑒定，有關(guān)的各級主管、同級同事、下級員工準備考評意見，并填寫考核量表匯總到人事部。

　　3、人事部依據(jù)考核辦法統(tǒng)計考評對象的總分，并匯總各部門考核情況，提交公司管委會審核考核結(jié)果。

　　4、管委會根據(jù)當期工作開展的主、客觀因素影響審核確定考核結(jié)果。

　　5、人事部公布考核結(jié)果，并對考核對象提出相應(yīng)改進意見，請員工作出崗位工作目標與計劃。

　　6、考核結(jié)果存檔，分別存入人事部、員工個人檔案、考核對象部門。

　　第十條 考核結(jié)果

　　1、根據(jù)考核的具體情況，結(jié)果一般分為優(yōu)秀、良好、合格、較差、差等五個檔次。其中：

　　① 考核總分≥90分，優(yōu)秀，當月實發(fā)績效工資100%;

　�、� 90分>考核總分≥80分，良好，當月實發(fā)績效工資80%;

　�、� 80分>考核總分≥60分，合格，當月實發(fā)績效工資60%;

　�、� 60分>考核總分≥50分，較差，不合格，當月實發(fā)績效工資40%;

　�、� 50分>考核總分，差，不合格，當月實發(fā)績效工資40%以下。

　　2、年度工作中，月度考核結(jié)果優(yōu)秀次數(shù)累計達8次以上者可參加年度考核評優(yōu);不合格次數(shù)累計達3次以上者，公司將予以解聘。

　　第十一條 考核結(jié)果的作用

　　考核結(jié)果作為員工個人工作績效的全面反映，主要具有以下作用：

　　1、與員工個人薪酬掛鉤;

　　2、是決定員工崗位職務(wù)升降的主要依據(jù);

　　3、與員工福利等待遇相關(guān);

　　4、決定對員工的獎勵與懲罰。

　　第十一條 附 則

　　1、本辦法經(jīng)公司總經(jīng)理批準，自發(fā)布之日起實施。

　　2、本辦法中各項條款由公司管委會負責解釋。凡條款需要修訂時，需報總經(jīng)理批準后發(fā)布執(zhí)行。

　　績效考核指標設(shè)定原則

　　一、績效指標、應(yīng)分出評價層次，抓住關(guān)鍵績效指標(keyPerformanceIndicator，KPI)每位員工都可能會承擔很多的'工作目標與任務(wù)，有的重要，有的不重要，如果我們對員工所有的方面都來進行評價考核，面面俱到，抓不住重點與關(guān)鍵，勢必造成員工把握不住工作的重點與關(guān)鍵，從而也就無法實現(xiàn)將自己工作行為導向戰(zhàn)略。

　　二、要能反映整個價值鏈的運營情況，而不僅僅反映單個節(jié)點(或部門)的運營情況。績效考核一定要從企業(yè)整個運營的角度去考慮，一定要從整個企業(yè)運營的角度去評價一位員工或某個部門的作用。

　　三、應(yīng)重視對價值鏈業(yè)務(wù)流程的動態(tài)評價，而不僅僅是對靜態(tài)經(jīng)營結(jié)果的考核衡量。

　　四、要能反映價值鏈各節(jié)點(部門)之間的關(guān)系，注重相互間的利益相關(guān)性。

　　五、定性衡量和定量衡量相結(jié)合，內(nèi)部評價和外部評價相結(jié)合，并注意相互間的協(xié)調(diào)。

　　六、對某個特定績效指標的維持與改進不應(yīng)以犧牲其他任何指標標準為代價，否則，任何績效都是無法接受的。

　　七、重視對學習創(chuàng)新、企業(yè)長期利益和長遠發(fā)展?jié)摿Φ脑u價。

　　在如何確定績效考核指標的內(nèi)容前，我們要了解績效考核指標的作用，績效考核指標(以下簡稱為績效指標)主要有一下幾個方面的作用：

　　1、導向作用

　　大家知道績效管理主要作用中的導向作用，我認為，績效管理的導向作用主要體現(xiàn)在績效指標的導向作用，績效指標就是為我們在工作中明確目標，指導我們以后工作。

　　2、約束作用

　　績效指標有些會明確告訴我們那些是我們應(yīng)該做，我們所做的工作是否與績效指標相符合，約束我們?nèi)粘Ｐ袨楹凸芾硪?guī)范以及工作重點和目標。

　　3、凝聚作用

　　一旦績效指標確定，我們就會利用各種資源，凝聚一切可利用的力量來實現(xiàn)和完成我們的績效目標，可以把大家凝聚在一個共同的目標和方向。

　　4、競爭作用

　　績效指標的設(shè)定就要求我們要通過努力工作才能完成的目標，績效指標明確大家努力的方向和目標，這樣就提供了員工之間，部門之間，企業(yè)與外部之間的競爭的目標和對比標準，使大家為完成績效考核指標互相競爭。

　　績效指標的作用我主要總結(jié)以上幾個方面，當然還有其他作用我就不一一列舉了。

　　我認為一個完整、有效、科學的績效考核指標應(yīng)包括以下幾個方面的內(nèi)容：

　　1、績效考核指標的定義(或含義)

　　指標的定義主要是對績效考核指標的解釋，它是讓考核者和被考核者都明確績效考核指標的含義，便于他們理解，包含的內(nèi)容主要有一些說明和計算公式等。

　　2、績效考核指標的目標

　　績效考核指標的目標是績效考核指標的核心內(nèi)容，它明確我們工作的目標以及考核標準的，如果沒有目標值的績效考核指標，這樣的績效考核指標就不是績效考核指標。

　　3、績效考核指標的權(quán)重

　　績效考核指標的權(quán)重是績效考核指標主要內(nèi)容，它主要告訴我們在績效考核的重點和工作的重點。

　　4、績效考核指標的評價標準

　　績效考核指標的評價標準主要是規(guī)定我們在實際評估中對完成不同的值給予相應(yīng)的分數(shù)或計算公式和方法以及標注等。

　　5、績效考核指標的數(shù)據(jù)來源

　　績效考核指標的數(shù)據(jù)來源是規(guī)定我們在績效管理過程中各部門對相關(guān)部門提供考核數(shù)據(jù)的主要職責和要求，以便在考核過程中保證數(shù)據(jù)的真實性和科學性。

　　6、績效考核指標的評估者

　　績效考核指標的評估者是明確績效考核指標由誰來評估和輔導監(jiān)督實施，一般是被考核人的上級。

　　以上是對績效考核指標包含的主要內(nèi)容的一個總結(jié)，但是，具體在我們制定績效考核指標時，要根據(jù)公司的管理體系和管理模式等來選擇，同時，我們必須要滿足公司管理需求，與公司的戰(zhàn)略和經(jīng)營目標保持一致性。

薪酬與績效考核管理辦法2

　　第一章總則

　　第一條目的

　　1、為公平、公正、科學地評價員工工作績效，完善激勵與約束機制，突出對優(yōu)秀員工的激勵，充分調(diào)動員工的工作積極性，有效地促進工作績效改進，合理配置人力資源。

　　2、創(chuàng)建規(guī)范的考核平臺，進一步規(guī)范、統(tǒng)一、完善工廠考評體系，更好地指引各部門開展考評工作。

　　第二條原則

　　嚴格遵循“公平、公正、公開、科學”的原則，真實地反映被考核人員的實際情況，避免因個人和其他主觀因素影響績效考核的結(jié)果。

　　第三條適用范圍

　　本辦法適用于本部工廠各科室人員及各分廠、車間辦公室人員。

　　第二章考核體系

　　第四條考核內(nèi)容

　　1、工作業(yè)績（占80%）：分專項工作和日常工作兩大項。專項工作是指員工月度工作計劃中的工作內(nèi)容（包含臨時增加的計劃外工作），專項工作考核根據(jù)員工月度工作計劃完成的進度和質(zhì)量進行評價。日常工作是指每月例行的工作，日常工作的考核根據(jù)日常工作完成的質(zhì)量、進度及相關(guān)指標達成情況進行考核（如考核采購員的及時供貨率、考核質(zhì)量主管的質(zhì)量指標達成情況等）。由于各部門、各崗位工作性質(zhì)的差異，專項工作和日常工作考核所占的比重由各部門自行調(diào)節(jié)，但比例一旦確定后應(yīng)在半年內(nèi)保持比例的穩(wěn)定性。

　　2、工作能力和態(tài)度考核：考核員工為達到工作目標所需的各項知識、技能以及員工的敬業(yè)精神、團隊協(xié)作精神、執(zhí)行力和快速反應(yīng)能力等，各分項的考核權(quán)重由各部門自行制訂。

　　第五條考核方式

　　采用逐項打分、三級考核的方式，先由員工自主考核，后由直接主管評分，最后由部門主管考核，員工自主考核作為參考，以部門主管考核評分作為最終考核結(jié)果。

　　第六條考核細則

　　由于各部門工作性質(zhì)與工作內(nèi)容存在差異性，工廠不制定統(tǒng)一的.考核細則，只規(guī)范考核的主要內(nèi)容及各部分內(nèi)容所占的比重，考核細則由各部門自行制定，報管理部會審后執(zhí)行。

　　第七條考核周期

　　每月考核一次。各部門于每月3日前將考核結(jié)果報管理部。

　　第八條考核流程

　　下發(fā)考核表——員工自主考核——直接主管考核、簽名——部門主管考核、簽名——員工簽名確認。

　　第九條考核檔案管理

　　各部門考核結(jié)果由本部門自行存檔，并將副本上報管理部，由管理部將考核結(jié)果匯總、分析后存檔�？己藱n案的保存期為兩年。

　　第三章考核結(jié)果的應(yīng)用

　　第十條考核結(jié)果等級分布

　　1、考核結(jié)果分為A、B、C三個等級。

　　2、為表揚先進，激勵后進，考核結(jié)果應(yīng)拉開一定的檔次，各部門的考核結(jié)果A：B：C的比例應(yīng)控制在2：7：1范圍內(nèi)，建議在計算各級別人數(shù)時采取四舍五入的方法。

　　3、為提高員工績效考核的透明度，要求各部門于每月10日前在部門內(nèi)部公布考核結(jié)果。

　　第十一條績效提升

　　1、員工應(yīng)根據(jù)自身考核情況，發(fā)現(xiàn)工作中的不足之處，提出績效改進計劃，并采取培訓或自主學習的方式，努力提高自身素質(zhì)，提升工作績效。

　　2、對考核成績?yōu)镃者，須填寫《員工績效改進計劃表》（附表三）制定書面改進計劃�！秵T工績效改進計劃表》由所在部門保留，必要時管理部抽查。

　　第十二條未位淘汰

　　員工績效考核的評定結(jié)果將作為員工晉升或崗位輪換的重要參考依據(jù)，連續(xù)兩個月考核結(jié)果為C或半年內(nèi)3次C的員工將被淘汰。

　　第十三條員工績效工資

　　某員工績效工資=部門績效工資總額__分配比例：分配比例=（Mi__Pi）/∑（Mi__Pi），Mi=某員工績效工資標準額度(基本工資的20%)，Pi=考核結(jié)果對應(yīng)分值。

　　第十四條提薪與升職

　　1—12月考核結(jié)果有六次以上（含六次）為A，且一年中未出現(xiàn)過C者，工資提升一級，9次以上（含9次）為A，且一年中未出現(xiàn)過C者，則工資提升二級。另外，考核結(jié)果作為員工升職的重要參考依據(jù)，一年內(nèi)月度績效考核出現(xiàn)過兩次C者，本年度內(nèi)不能晉升。

　　第四章考核面談

　　第十五條考核面談必須及時進行，并貫穿于考核的全過程。通過面談達到讓被考核者了解自身工作的優(yōu)、缺點，并對下一階段工作的期望達成一致意見。

　　第十六條考核面談主要由直接主管進行。直接主管每月必須所有屬下員工進行面談；部門主管必須每月與A及C級員工面談。

　　第十七條部門主管應(yīng)指導績效考核結(jié)果為C的員工編制績效改進計劃，并監(jiān)督執(zhí)行。

　　第五章考核申訴

　　第十八條如員工對考核結(jié)果有異議，可向直接主管提出，若不能達成共識，可向部門主管提出，部門主管應(yīng)從公平、公正、科學的角度，在三天內(nèi)給予合理的答復(fù)。

　　第十九條若員工對部門主管的答復(fù)仍有異議，則可向管理部提出申訴，管理部在詳細了解情況的基礎(chǔ)上，一周內(nèi)給予答復(fù)。

　　第六章附則

　　第二十條考核結(jié)果上報和公布的及時性、比例分布的合理性、考核檔案管理及面談等將列入基礎(chǔ)管理對所在部門進行考核，每出現(xiàn)一項不符合扣基礎(chǔ)管理考核分5分，對有時間要求的項目每延期1天扣5分。

　　第二十一條本辦法由本部工廠管理部負責制訂、解釋及修訂。

　　第二十二條本辦法自三月一日起開始實施。

薪酬與績效考核管理辦法3

　　第一章總則

　　第一條為了規(guī)范融資擔保有限公司（以下簡稱本公司）擔保行為，保證融資擔保業(yè)務(wù)的安全，有效防范、控制和化解業(yè)務(wù)風險，促進公司所屬公司融資擔保業(yè)務(wù)積極穩(wěn)妥地開展，根據(jù)《公司所屬擔保公司管理暫行辦法》等公司以及國家有關(guān)政策、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱公司所屬擔保公司是指公司直接管理具有獨立法人資格經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。（簡稱：擔保公司）

　　第三條本辦法所稱公司監(jiān)管部門是指負責監(jiān)督管理擔保公司的公司監(jiān)督管理部門。

　　第四條本辦法所稱融資擔保業(yè)務(wù)是指《公司所屬擔保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定經(jīng)公司許可并且由政府管理部門批準的業(yè)務(wù)。

　　第五條擔保公司在開展擔保業(yè)務(wù)中，從被擔保人提出擔保申請開始到擔保業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)利義務(wù)終結(jié)的全過程進行管理，包括項目初審、項目評審、擔保方案落實、風險監(jiān)督與防范、風險化解與處置。

　　第六條擔保公司開展擔保業(yè)務(wù)應(yīng)當以審慎客觀、風險分散、審核獨立為操作原則，建立規(guī)范有效的擔保業(yè)務(wù)風險控制體系。

　　第二章?lián)�保的對象和條件

　　第七條擔保公司的擔保對象應(yīng)符合下列條件：

　　1、有固定經(jīng)營場所，在工商行政管理部門合法注冊的企事業(yè)單位；

　　2、行業(yè)符合國家政策、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，不涉及國家明令禁止的行業(yè)；

　　3、獲得貸款銀行等金融機構(gòu)的認可，有充分的還款能力和還款意愿；

　　4、公司監(jiān)管部門要求的其他審慎性條件；

　　第八條對以下?lián)�保對象原則上不接受擔保委托：

　　1、企業(yè)成立時間不到一年；

　　2、有資信不良記錄者；

　　3、法定代表人或控股大股東有犯罪記錄；

　　4、企業(yè)主要股東有不良信用記錄。

　　第三章?lián)�保的申請與受理

　　第九條凡符合本辦法第二章規(guī)定條款的企業(yè)法人可直接向我公司或由貸款銀行等金融機構(gòu)推薦提出書面擔保申請。

　　第十條企業(yè)申請擔保應(yīng)按照擔保公司要求填寫《委托擔保申請書》，同時應(yīng)根據(jù)《融資擔保業(yè)務(wù)資料清單》的標準提供以下類型文件，并保證資料的真實性與合規(guī)性：

　　1、企業(yè)和股東法律類型文件

　　2、企業(yè)和關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營類型文件

　　3、企業(yè)和股東資產(chǎn)類型文件

　　4、企業(yè)擔保所需的其他類型文件

　　第十一條擔保公司應(yīng)按照《融資擔保業(yè)務(wù)承保準則》受理企業(yè)擔保申請；

　　第十二條業(yè)務(wù)部指定專人負責項目受理，包括核實有關(guān)資料原件與復(fù)印件一致性、審理受理條件、提出受理意見，在初步認定事實的基礎(chǔ)上，對符合條件的項目予以正式受理、編號、登記、裝訂并填寫《項目受理表》通知擔保公司相關(guān)部門。

　　第四章項目初審

　　第十三條擔保項目實行A、B角項目負責制，A角由業(yè)務(wù)部委派，B角由風險管理部委派。

　　項目初審包括盡職調(diào)查和風險分析，A、B角必須根據(jù)勤勉盡職、全面獨立的原則對擔保項目及申請擔保企業(yè)進行全面的實地盡職調(diào)查和風險分析。A角負責項目各方的聯(lián)絡(luò)與補充資料收集，并出具《擔保盡職調(diào)查報告》；B角負責審核《擔保盡職調(diào)查報告》并出具《擔保風險分析報告》，當A、B意見有分歧時，B角必須在報告書上出具自己的意見。

　　第十四條項目初審過程中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)出具虛假資料、重大經(jīng)濟決策失誤、違法亂紀問題或者企業(yè)主動要求撤回擔保申請等影響到初審工作繼續(xù)進行時，項目A角應(yīng)在《項目處理表》上寫出初審終止說明，經(jīng)業(yè)務(wù)部負責人簽署意見并報主管領(lǐng)導同意后歸檔。若因企業(yè)要求暫緩處理或不能提供某些重要資料等，以致影響初審工作的，項目A角可在《項目處理表》中出具暫緩處理意見，經(jīng)業(yè)務(wù)部負責人批準可予以暫緩處理。

　　第十五條項目初審?fù)瓿珊�，A、B角分別將《擔保盡職調(diào)查報告》和《擔保風險分析報告》報送本部門負責人，各部門負責人復(fù)核無誤后將項目報告書面報送項目評審機構(gòu)。

　　第十六條項目盡職調(diào)查報告內(nèi)容主要包括：

　　1、企業(yè)基本情況

　　2、項目基本情況

　　3、企業(yè)股東與股權(quán)比例

　　4、企業(yè)貸款用途與還款來源

　　5、企業(yè)經(jīng)營模式

　　6、企業(yè)資產(chǎn)明細

　　7、企業(yè)產(chǎn)品類型

　　8、合同簽訂與履行情況

　　9、企業(yè)財務(wù)狀況

　　10、企業(yè)債權(quán)、債務(wù)、投資、訴訟和對外擔保等情況

　　11、項目反擔保說明

　　12、項目擔保措施說明

　　13、項目其他說明

　　14、項目結(jié)論

　　第十七條項目擔保風險分析報告的內(nèi)容主要包括：

　　1、企業(yè)資產(chǎn)情況分析

　　2、貸款用途合性分析

　　3、企業(yè)經(jīng)營合同分析

　　4、企業(yè)財務(wù)狀況分析

　　5、企業(yè)現(xiàn)金流分析

　　6、反擔保措施分析

　　7、企業(yè)擔保綜合分析

　　8、項目擔保方案

　　第十八條初審工作從正式受理開始一般應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成，超過上述時間的，項目A角應(yīng)及時向部門領(lǐng)導匯報原因并在《項目處理表》中記載。

　　第五章項目評審

　　第十九條擔保項目的評審包括會議評審、公司審核和專家評議。會議評審和公司審核的范圍為所有擔保項目；專家評議的范圍為重大擔保項目或公司監(jiān)管部門及擔保公司認為有必要提請專家進行咨詢和參加會議評審的項目。

　　第二十條會議評審的組織機構(gòu)為擔保公司項目評審委員會，評審委員由擔保公司的總經(jīng)理、各部門負責人、法律顧問等相關(guān)人擔任，評審委員會負責人由總經(jīng)理擔任，風險管理部負責人擔任主任委員并負責項目評審委員會會議召集與日常工作。

　　第二十一條評審會議參加人員：

　　1、擔保公司項目評審機構(gòu)全體成員

　　2、項目A角、B角；

　　3、風險管理部負責在保項目監(jiān)管人員；

　　4、項目評審機構(gòu)負責人認為需要參加會議的人員；

　　第二十二條評審會議議程：

　　1、會議由主任委員負責召集；

　　2、項目A角負責向評審委員報告項目內(nèi)容及初審意見；

　　3、項目B角負責向評審委員報告項目風險情況及擔保方案；

　　4、評審委員按照實事求是，專業(yè)合理的原則，對根據(jù)公司及公司的有關(guān)規(guī)定，對項目提出評審意見。

　　5、主任委員負責收集評審委員填寫的《擔保項目評審子表》并保證內(nèi)容完整清

　　晰，綜合評審委員的評審意見后匯總至《擔保項目評審匯總表》報擔保公司總經(jīng)理簽字。

　　6、對資料不全或項目報告未能揭示問題導致評審會對項目內(nèi)容不能做出判斷

　　時，評審委員應(yīng)提出需補充和落實的資料及其要求，由主任委員書面形式通知業(yè)務(wù)部加以落實，項目A角在會后收集經(jīng)項目B角核實后書面報主任委員。

　　7、經(jīng)評審會審議需要進行專家評議的項目，按本辦法第二十四條辦理。

　　第二十三條評審會議的`其他規(guī)定：

　　1、評審會議須在召開前一天發(fā)出會議通知，特殊情況可酌情處理。

　　2、與會人員必須按時參加會議，不得無故缺席，如有特殊情況必須向評審機構(gòu)

　　負責人請假。評審委員不得委托他人履行評審責任，有以下情況的評審會議須改期舉行。

　�。�1）評審委員參加人數(shù)未達半數(shù)的；

　�。�2）總經(jīng)理或風險管理部負責人不能參加的。

　　3、評審會議由評審機構(gòu)確定專人記錄，會議記錄的內(nèi)容主要包括會議主題，出

　　席人員、參會人員對項目所持意見以及會議最后綜合意見等。評審會議記錄做為項目檔案由風險管理部保存。

　　第二十四條對需要專家評議的項目，由評審機構(gòu)主任委員組織有關(guān)專家評議，

　　專家的資格標準與聘任程序應(yīng)按照公司監(jiān)管部門的要求執(zhí)行。評議會由評審機構(gòu)主任委員、擔保申請企業(yè)、項目A角和業(yè)務(wù)部門負責人為主要匯報人，專家應(yīng)堅持獨立、客觀、公正和科學的原則出具書面評議意見。

　　第二十五條公司審核由公司風險管理部負責，累計金額或單筆金額超過人民幣500萬元的企業(yè)或項目經(jīng)會議評審?fù)�意后必須通過公司審核。根據(jù)審核的需要，公司風險管理部門針對擔保項目有權(quán)向項目A、B角提問，被提問人必須如實反映情況，提供有關(guān)證明材料。公司風險管理部門有權(quán)針對不符合法律法規(guī)、風險控制制度、流程，不符合公司標準的行為，向評審會議參加人員提出質(zhì)疑，相關(guān)人員必須如實反映情況，提供有關(guān)證明材料。

　　第二十六條通過會議評審的擔保項目由擔保公司項目評審機構(gòu)主任委員將《擔保盡職調(diào)查報告》、《擔保風險分析報告》、《擔保項目評審子表》和《擔保項目評審會議匯總表》等文件報送公司風險控制部門，公司監(jiān)管部門原則上在受理后三個工作日內(nèi)在《項目審核意見表》上提出書面意見。

　　第二十七條有以下情形的項目須進行復(fù)議：

　　1、擔保公司評審會議結(jié)論為復(fù)議的項目；

　　2、公司審核結(jié)果為復(fù)議的項目；

　　3、公司及擔保公司批準擔保之日起二個月至三個月內(nèi)辦理手續(xù)的項目

　　從項目評審流程辦理；超過三個月辦理手續(xù)的項目，從項目初審流程辦理。

　　第二十八條對于評審會議結(jié)論和公司審核結(jié)果決定復(fù)議的項目，由原項目A、B角或重新委派項目A、B角根據(jù)復(fù)議條件的要求進行工作，并向項目評審機構(gòu)提交修正后的《擔保盡職調(diào)查報告》和《擔保風險分析報告》。

　　第二十九條對于批準擔保之日起二個月至四個月內(nèi)才辦理手續(xù)的項目，原項目A、B角應(yīng)在原《擔保盡職調(diào)查報告》和《擔保風險分析報告》。的基礎(chǔ)上重新收集審核企業(yè)的各項信息以及擔保方案等情況，并對變化情況出具《項目復(fù)議報告》。

　　第三十條對于會議評審、公司審核、專家評議中被否決的項目，擔保公司對外只能提供“不同意擔保”或“進行復(fù)議”的書面決定，不能做“同意擔�！暗臎Q定。

　　第六章?lián)�保合同的簽�?/strong>

　　第三十一條公司審核通過后，由項目A角擬訂《擔保意見書》報送評審機構(gòu)主任委員審核，業(yè)務(wù)部負責《擔保意見書》公司內(nèi)部簽批和貸款銀行報送，項目A角通知獲得批準擔保的企業(yè)辦理擔保手續(xù)，通知應(yīng)包括：

　　1、公司同意承保企業(yè)擔保的批復(fù)；

　　2、交納擔保費的金額、付款期限和方式；

　　3、辦理擔保方案中反擔保手續(xù)應(yīng)具備的資料和簽字人員名單；

　　4、公司擔保意向有效期；

　　5、其他事項；

　　第三十二條公司法律事務(wù)部負責發(fā)布統(tǒng)一格式的擔保業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、承諾函等相關(guān)法律文件范本，并且負責擔保業(yè)務(wù)合同和相關(guān)法律文件的審核。根據(jù)審核的需要，公司法務(wù)部門有權(quán)向合同提供人提問，被詢問人必須如實反映情況，提供有關(guān)證明材料。公司法律事務(wù)部門有權(quán)針對不符合合同格式、不具備法律效應(yīng)的條款進行修改。

　　第三十三條風險管理部根據(jù)公司審核結(jié)論擬定《委托擔保合同》、《抵押反擔保合同》或《質(zhì)押反擔保合同》等相關(guān)法律文件按照公司合同管理規(guī)定進行審批。

　　第三十四條風險管理部負責打印合同等法律文件，涉及到企業(yè)股東代表、法人代表、董事會成員、反擔保方簽字蓋章的法律文件由風險管理部辦理面簽手續(xù)，原則上由風險管理部審核并驗收各種合同簽署所需憑證和文件。

　　第三十五條辦理完擔保簽約手續(xù)的項目資料由業(yè)務(wù)部和風險管理部轉(zhuǎn)交綜合管理部存檔。

　　第七章?lián)�保收費

　　第三十六條擔保收費指辦理擔保項目收取的擔保費。

　　第三十七條擔保費收取標準以擔保金額為基數(shù)，根據(jù)《擔保費率標準》收取。

　　擔保費=擔保金額X擔保周期X擔保費率X風險度系數(shù)

　　第三十八條擔保費原則上于簽訂《委托擔保合同》時一次性收取，擔保周期超過12個月的可以分年度收取。

　　第三十九條擔保費由業(yè)務(wù)部計算，并按公司財務(wù)管理有關(guān)規(guī)定通知財務(wù)部辦理收款手續(xù)，擔保責任解除前，業(yè)務(wù)部根據(jù)實際承保金額和時間計算擔保費，對逾期的擔保項目補收擔保費。

　　第八章反擔保措施

　　第四十條由項目A角通知獲得批準擔保的企業(yè)必須配合抵質(zhì)押辦理人員落實辦理項目擔保方案中相應(yīng)的反擔保措施，措施類型包括：抵質(zhì)押反擔保、保證反擔保、風險控制措施、保證金等，根據(jù)企業(yè)和項目的實際情況，采用一種或幾種反擔保措施。

　　第四十一條企業(yè)提供抵質(zhì)押反擔保、保證反擔保和風險控制措施等反擔保措施的要求范圍，按照《中華人民共和國民法典》的規(guī)定由風險管理部制訂《抵質(zhì)押反擔保評估標準》、《反擔保辦理標準》、《風險控制措施監(jiān)管方案》等標準執(zhí)行。保證金收取按照《保證金收取標準》執(zhí)行。

　　第四十二條擔保方案中各項反擔保措施原則上于貸款銀行向被擔保企業(yè)發(fā)放貸款前辦理完畢，辦理完反擔保措施的相關(guān)文件由風險管理部移交法律事務(wù)部存檔。

　　第九章?lián)�保項目管�?/strong>

　　第四十三條被擔保企業(yè)的保后實地調(diào)查由業(yè)務(wù)部負責，風險管理部負責提示與監(jiān)督。針對被擔保企業(yè)原則上在擔保期間按照銀行放款后45天之內(nèi)、銀行放款后6個月、貸款到期前90天內(nèi)三個階段進行保后實地調(diào)查，檢查日期須在各階段到期日前完成。

　　第四十四條風險管理部每月25日向業(yè)務(wù)部提供下一個月度需要日常檢查的被擔保企業(yè)清單，業(yè)務(wù)部根據(jù)清單安排好保后實地調(diào)查工作，調(diào)查人員應(yīng)提前通知被擔保企業(yè)提供以下資料：

　　1、當期財務(wù)報表

　　2、新簽訂的合同

　　3、庫存證明

　　4、最新的企業(yè)征信記錄

　　5、貸款還息憑證

　　6、調(diào)查所需的其他企業(yè)資料

　　第四十五條調(diào)查人員在完成實地調(diào)查后于三日內(nèi)出具《保后調(diào)查報告》報風險管理部審核，風險管理部根據(jù)《保后風險評級標準》對被擔保企業(yè)進行風險評級，根據(jù)評級結(jié)果采取相應(yīng)風險應(yīng)對措施。評級標準分為：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失。

　　第四十六條調(diào)查人員在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)被擔保企業(yè)存在較大問題，須當日向主管領(lǐng)導作口頭報告，主管領(lǐng)導認為有必要時，可召集有關(guān)人員開專題會議進行討論，并提出相應(yīng)的對策及措施，供總經(jīng)理辦公會決策。

　　第四十七條每月25日風險管理部負責提交《逾期項目統(tǒng)計表》及《60天內(nèi)到期項目統(tǒng)計表》。對所有擔保項目，在貸款到期之日一個月前由業(yè)務(wù)部以書面形式通知被擔保企業(yè)。

　　第四十八條所有正式受理的項目信息都由項目A、B角定期輸入項目數(shù)據(jù)庫，項目數(shù)據(jù)庫由風險管理部統(tǒng)一管理。所有正式受理的項目原始資料由法律事務(wù)部保存。

　　第十章項目的延期

　　第四十九條延期包括借新還舊和展期。需要延期還款的項目，被擔保企業(yè)應(yīng)在銀行等機構(gòu)許可的時間內(nèi)向擔保公司提出書面擔保延期申請，按照要求提供所需文件資料。按照金融機構(gòu)審批結(jié)果擔保公司對擔保項目延期原則上不超過12個月。

　　第五十條延期項目由業(yè)務(wù)部提出初審意見，風險管理部根據(jù)保后調(diào)查等情況提出補充意見，之后進行項目評審程序，風險管理部對延期項目的處理意見包括：

　　1、簽訂補充條款以增加更為可靠的反擔保措施；

　　2、將該企業(yè)風險評級列入預(yù)警；

　　3、建議撤保。

　　第十一章項目的撤保

　　第五十一條具有下列情形之一的，擔保公司應(yīng)主動撤保：

　　1、發(fā)現(xiàn)資金實際使用未按貸款擔保申報時的用途使用的；

　　2、項目承擔企業(yè)被認定出現(xiàn)重大經(jīng)營失誤或市場、財務(wù)狀況等方面出現(xiàn)潛在風險的；

　　3、項目或企業(yè)技術(shù)競爭水平下降的；

　　4、項目承擔企業(yè)提供虛假資料或具欺詐行為的；

　　第五十二條項目的撤保應(yīng)由業(yè)務(wù)部或風險管理部提出，所有的撤保必須按照項目評審程序進行決策。

　　第十二章?lián)�保項目的終止

　　第五十三條對于已結(jié)束的擔保項目，應(yīng)辦理項目終結(jié)手續(xù)，包括注銷抵押登記，核銷擔保公司貸款卡記錄等。項目終結(jié)手續(xù)由項目終結(jié)企業(yè)提出書面申請并提供還款證明文件，經(jīng)業(yè)務(wù)部、風險管理部和財務(wù)部將審批意見書面報送總經(jīng)理同意，由風險管理部辦理解除登記手續(xù)，相關(guān)反擔保資料原件退還項目終結(jié)企業(yè)。

　　第十三章項目代償

　　第五十四條項目到期企業(yè)無法償還貸款，或擔保公司與銀行協(xié)商同意提前代為企業(yè)償還貸款的，擔保公司按照與貸款銀行合作協(xié)議履行保證責任，風險管理部將該企業(yè)風險評級列入損失。法律事務(wù)部要加強代償項目檔案管理，專人負責。

　　第五十五條在實際代償之前，項目評審機構(gòu)評審負責人應(yīng)書面向公司專業(yè)管理委員會提交項目代償申請和追償方案，有關(guān)責任部門、責任人員應(yīng)充分開展風險化解工作。

　　第五十六條經(jīng)公司專業(yè)管理委員會書面同意后，風險管理部應(yīng)要求貸款銀行出具履行保證責任的書面通知，通知中應(yīng)注明項目逾期本金、利息、罰息、代償款收款賬號以及擔保公司風險分擔金額等內(nèi)容。

　　第五十七條風險管理部將收到的履行保證責任通知報送項目評審機構(gòu)和公司監(jiān)管部門備案。財務(wù)部門測算、核對代償信息，準備代償資金。

　　第五十八條履行正式代償義務(wù)，由風險管理部和財務(wù)部要求貸款銀行出具書面的該解除項目擔保公司保證責任證明文件。

　　第十四章債的追償

　　第五十九條公司專業(yè)管理委員會同意擔保公司取得債權(quán)人資格后，相關(guān)責任部門、責任人成立項目追償小組應(yīng)當取得原債權(quán)人支持，并按照剛?cè)嵯酀�、靈活迅速、保守秘密的原則依法向債務(wù)人進行追償。債的追償方式主要包括：訴訟與非訴訟。

　　第六十條項目追償小組應(yīng)注意監(jiān)控債權(quán)人行使訴訟等追償方式的有效時限，注重法律時效管理，及時主張權(quán)利。

　　第六十一條項目追償小組應(yīng)建立工作臺賬，及時、詳細地記錄工作進展和各階段采取的措施并定期向公司監(jiān)管部門匯報。

　　四、風險項目處理完畢的，由項目追償小組擬定《項目結(jié)案報告》并上報公司監(jiān)管部門。

　　第十四章附則

　　第五十九條公司通過其他方式管理的擔保公司適用本辦法。

　　第六十條本辦法如與國家法律、法規(guī)不一致時，應(yīng)作相應(yīng)修改和調(diào)整。

　　第六十一條本辦法自公司股東會核準之日起生效執(zhí)行。

薪酬與績效考核管理辦法4