信用社查防案件專項(xiàng)治理工作計劃范文
根據(jù)聯(lián)社及市銀監(jiān)分局有關(guān)文件精神和要求,為強(qiáng)化內(nèi)部管理、防范違法違規(guī)案件的發(fā)生,全面提升內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平,促進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展,確保改革順利推進(jìn),信用社將開展以加強(qiáng)制度建設(shè)、防范操作風(fēng)險為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作,具體工作布置如下:
一、加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)
最近,銀監(jiān)會和上級主管部門下發(fā)了一系列關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的文件,要求各級金融部門高度重視,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭。為此,全體員工要正確對待本次案件專項(xiàng)治理工作,提高認(rèn)識,同時要增強(qiáng)對近期金融業(yè)高發(fā)案件的緊迫感和責(zé)任感,主動關(guān)心本部門工作人員有無違規(guī)違制現(xiàn)象,主動洞察本部門內(nèi)控制度是否存在漏洞、各項(xiàng)操作是否有章可循。為加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),一是成立案件專項(xiàng)治理防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由××任組長,×××為副組長,其他科室負(fù)責(zé)人和營業(yè)部負(fù)責(zé)人為成員;二是加強(qiáng)對全體員工的培訓(xùn)和教育,除每月定期的中層干部案件剖析防范學(xué)習(xí)會議外,還要擴(kuò)大到全體員工,要提高培訓(xùn)的參與率和頻率,保衛(wèi)和稽核部門要將培訓(xùn)直接灌輸?shù)矫课宦毠つX中,通過分析和剖析各類案例來警示和教育員工樹立正確的`三觀。使員工經(jīng)得起各種誘惑,自覺筑起各種防線,使全員自覺嚴(yán)格執(zhí)行各種法規(guī)制度成為一種習(xí)慣;三是分層管理,明確職責(zé),嚴(yán)格問責(zé),信用社主任為全社案件防范和查處的第一責(zé)任人,分管領(lǐng)導(dǎo)為第二責(zé)任人,各科室、分社負(fù)責(zé)人為第三責(zé)任人,同時各科室、分社負(fù)責(zé)人又為所在部門的第一責(zé)任人,實(shí)行案發(fā)部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度。
二、開展內(nèi)控制度專項(xiàng)清理工作
信用社將對現(xiàn)有各崗位職責(zé)、各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行全面清理,對不全面以及不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的規(guī)章制度要進(jìn)行完善、修訂和補(bǔ)充,保證操作風(fēng)險的可控制性,該項(xiàng)清理工作由財務(wù)稽核科牽頭,其他各職能科室配合;同時要依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》逐項(xiàng)逐條進(jìn)行全面清理,對無規(guī)章制度的業(yè)務(wù)操作,要立即責(zé)成相關(guān)部門制度規(guī)范完善的操作規(guī)程和制度,杜絕風(fēng)險控制“斷層”和“盲區(qū)”。上述工作必須在7月底完成。其中10個工作日清理信貸管理崗內(nèi)控制度,20個工作日清理一線業(yè)務(wù)操作內(nèi)控制度,15個工作日清理其他部門崗位內(nèi)控制度(辦公室、資金組織科、資?疲,7個工作日清理內(nèi)部審計部門崗位內(nèi)控制度,5個工作日清理保衛(wèi)部門內(nèi)控制度壓濾機(jī)濾布。對新制定和修改完善后的內(nèi)控制度交由各崗位人員進(jìn)行討論,對討論后的規(guī)章制度統(tǒng)一匯編印制裝訂成冊,同時加強(qiáng)全員對內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)貫徹,每年開展一次全員內(nèi)部控制制度知識測試。
三、開展操作風(fēng)險防范的專項(xiàng)自查
根據(jù)上級要求,信用社將加大對案件易發(fā)崗位和部門的專項(xiàng)稽核檢查力度和頻度,實(shí)施全面稽核和專項(xiàng)稽核相結(jié)合的稽核方式,對違規(guī)違制行為加大處理力度,切實(shí)改變制度只是寫在紙上、掛在墻上、說在嘴上,未落實(shí)在行動上的現(xiàn)象。操作風(fēng)險防范自查的主要內(nèi)容有:信貸資產(chǎn)管理,抵債資產(chǎn)的管理經(jīng)營、業(yè)務(wù)授權(quán)授信、電子聯(lián)行資金管理、會計結(jié)算管理、賬戶開立銷戶管理、計算機(jī)操作系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等等,檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)域、崗位和操作環(huán)節(jié),各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程,各項(xiàng)制度是否得到有效的實(shí)施貫徹。一是稽核部門除做好對上述內(nèi)容的檢查外,濾布還將按計劃分步驟開展7個方面的專項(xiàng)稽核檢查:個人住房按揭貸款專項(xiàng)檢查、汽車按揭貸款專項(xiàng)檢查、抵貸資產(chǎn)經(jīng)營管理專項(xiàng)檢查、表外科目專項(xiàng)檢查、檔案管理專項(xiàng)檢查、各崗位人員交接專項(xiàng)檢查、銀企、銀客、銀銀適時對賬制度執(zhí)行專項(xiàng)。專項(xiàng)稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛(wèi)部門要建立對重崗人員和敏感環(huán)節(jié)人員的股票買賣等行為內(nèi)部報告制,其次是設(shè)定本次案件專項(xiàng)治理排查表,對全員是否有參與“黃、賭、毒”活動以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告股票買賣法動、不正當(dāng)交友、不良行為等問題和現(xiàn)象的進(jìn)行排查,排查工作要在5月份完成。
四、突出內(nèi)部審計稽核職能作用
一是信用社將賦予稽核科對信用社各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、各崗位履行職責(zé)等進(jìn)行全面的稽核審計監(jiān)督的權(quán)力,實(shí)行直接對法人代表負(fù)責(zé),獨(dú)立行使稽核審計監(jiān)督職責(zé),按照今年財務(wù)會計工作安排意見開展有關(guān)稽核工作。二是為增強(qiáng)稽核部門的權(quán)威性和獨(dú)立性,信用社領(lǐng)導(dǎo)層保證稽核審計報告中指出的內(nèi)部控制的缺失得到及時糾正整改;藢徲嫴块T對違規(guī)違制行為可按規(guī)定直接進(jìn)行處理,凡稽核部門發(fā)出的整改報告,各科室、分社必須不折不扣的進(jìn)行整改。三是建立稽核審計責(zé)任追究制度,對應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的案件或差錯等,將追究稽核人員責(zé)任。四是要充分發(fā)揮全員參與監(jiān)督的作用,實(shí)行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度漏洞或存在重大缺陷獎勵制度,鼓勵員工揭發(fā)案件,堅(jiān)決杜絕違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。對發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制度的漏洞的員工要給予獎勵。
各科室分社要高度重視本次案件專項(xiàng)治理活動的重要意義,加強(qiáng)內(nèi)部管理控制制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行力度,嚴(yán)格執(zhí)行各類規(guī)章制度,信用社將按有關(guān)規(guī)定對違規(guī)行為做到處理到位,責(zé)任追究到位、問題整改到位。
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