銀行案件防控工作報(bào)告(通用11篇)
隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高,報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?下面是小編幫大家整理的銀行案件防控工作報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行案件防控工作報(bào)告 1
一、案防工作非政府情況
(一)組織情況
按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的建議,為適應(yīng)環(huán)境分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整,積極主動(dòng)充分發(fā)揮各部門職能,進(jìn)一步搞好我行案件防控工作,分行研究同意,設(shè)立分行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,具體內(nèi)容如下。
支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組
副組長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
成員:
支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室
主任:
副主任:
成員:
支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。
(二)將案件情況列入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核情況
按照上級(jí)行制定的《績(jī)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案,將案件考核納入實(shí)施方案,明確績(jī)效考核的操作流程、主要事項(xiàng)及評(píng)分要求,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各部門負(fù)責(zé)人績(jī)效管理思維方面的培訓(xùn),轉(zhuǎn)變觀念,正確理解績(jī)效考核的目的和評(píng)分偏差所造成的后果,真正督促各部門在績(jī)效評(píng)分過(guò)程中嚴(yán)格按照評(píng)分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
二、案防制度體系建設(shè)情況
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的'相關(guān)文件情況
我行各部門能深入細(xì)致、及時(shí)的留言總行、省行、市行及監(jiān)管部門印發(fā)的各項(xiàng)案件防控的有關(guān)文件,并認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)工作。保證各條線在案件防控工作上努力做到萬(wàn)無(wú)一失,確保我行的資金、人員等智能家居工作的正常積極開(kāi)展。
(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況
嚴(yán)苛按照上級(jí)行及的有關(guān)建議對(duì)關(guān)鍵崗位人員繼續(xù)執(zhí)行崗位輪休和強(qiáng)制性放假制度,具備較強(qiáng)的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況
嚴(yán)苛按照員工犯罪行為排查工作有關(guān)制度對(duì)每名員工推行排查,排查率為100%,截至目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況
為了及時(shí)有效率呈報(bào)和應(yīng)付突發(fā)事件,我行制訂防盜盜竊、防地蒼危害、嚴(yán)防爆倉(cāng)、
(五)組織開(kāi)展案件防控培訓(xùn)情況
為積極主動(dòng)促進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),二要提升社會(huì)各界員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),涿州聯(lián)社非政府一線員工及有關(guān)部室積極開(kāi)展了上半年案防教育培訓(xùn)活動(dòng)。
此次活動(dòng)采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻,向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過(guò)從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析,促使廣大員工以案為鑒,充分認(rèn)識(shí)到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。
通過(guò)此次培訓(xùn),有效率制止了員工“輕業(yè)務(wù)、輕案嚴(yán)防”的錯(cuò)誤思想,進(jìn)一步提高了合規(guī)操作方式意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)防意識(shí),對(duì)我聯(lián)社健全案件防控機(jī)制建設(shè)和提高內(nèi)控管理工作水平具備關(guān)鍵意義。
(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報(bào)送員工處罰信息
截至目前,未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行上報(bào)員工行政處罰信息。
(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況
我行嚴(yán)苛按照信用卡進(jìn)件有關(guān)建議辦理信用卡進(jìn)件,并無(wú)Bourmont進(jìn)件欺詐情況出現(xiàn)。
(八)案件信息報(bào)送及登記制度
為貫徹落實(shí)國(guó)家有關(guān)法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)環(huán)境治理工作精神,規(guī)范案件(風(fēng)險(xiǎn))信息上報(bào)及備案程序,及時(shí)掌控案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息上報(bào)及備案辦法》等有關(guān)規(guī)定,制訂《xx市分行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息上報(bào)及備案辦法》。我們秉持及時(shí)、真實(shí)的原則,不得遲報(bào)、虛報(bào)。由各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理案件(風(fēng)險(xiǎn))信息上報(bào)及備案工作的非政府、管理和協(xié)同,選定專人全程負(fù)責(zé)管理案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的搜集、整理、上報(bào)和備案工作。
銀行案件防控工作報(bào)告 2
x年,在x銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,x行緊緊圍繞省局和x分局案防安保工作總體思路,狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改,著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,案防工作取得階段成效,實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,將x行的具體工作情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),全力抓好案件防控工作
x年初,x行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求:
一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標(biāo),做到目標(biāo)落實(shí)。
二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,做到計(jì)劃落實(shí)。
三是深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局和x分局文件精神,提高思想認(rèn)識(shí),高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。
四是x行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實(shí)。目前,x行上下更加重視案防工作,工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高,確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強(qiáng)化教育,筑牢思想防線
1.思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要,但實(shí)際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
(一)持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。x行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至x月底,全行已有x余人、參加了集中培訓(xùn),使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為x行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開(kāi)展警示教育活動(dòng),增強(qiáng)員工防范意識(shí)。x行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。今年以來(lái),x行開(kāi)展各種警示教育x場(chǎng)次,組織全行員工觀看《警示教育》短片,并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì),深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,講案防、說(shuō)安全,時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì),及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題,有針對(duì)性地制定措施,確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上
2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “x”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè),進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái),x行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái),x行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核,努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái),努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查,監(jiān)事會(huì)每季度抽查,半年總行考核通報(bào),切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實(shí)到人,真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
今年,x行提出xx的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,x行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求,修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和x行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,目前,我行x萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,督促回收對(duì)賬單等,保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自x年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),扎實(shí)整改,以有效的案件查處工作,促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至x月末,我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息,報(bào)送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理,做實(shí)安保工作。今年以來(lái),x行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,為此,我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位:
(一)監(jiān)督措施要到位。x行提出,防范案件不能總當(dāng)
“事后諸葛亮”,要通過(guò)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作,防患于未然。x年,為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí),督促員工依規(guī)操作,按照《方案》的要求,通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的`檢查監(jiān)督力度,突出重點(diǎn),緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位,增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位。x年,x行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定,這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線,觸犯一條即解除勞動(dòng)合同,具有極強(qiáng)的威懾力,在全行上下引起了較大震動(dòng)。
(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生,在嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí),制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
六、案防工作計(jì)劃
(一)加強(qiáng)思想教育,重視案防工作培訓(xùn),進(jìn)一步提高案防意識(shí),使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立嚴(yán)密的制度防范體系。
(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控,繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查,不斷拓寬檢查范圍,力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn),決不能掉以輕心,x行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì),繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí),從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度,扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理,確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
銀行案件防控工作報(bào)告 3
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫(kù)存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金。隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額,做好資金的管理,避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)。對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的.規(guī)定。
二、人員管理問(wèn)題。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施:
通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,將加強(qiáng)防范,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行案件防控工作報(bào)告 4
20xx年11月24日,國(guó)家外匯管理局檢查組對(duì)我行20xx年7月1日至20xx年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查,經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題:
1、經(jīng)我行自查,武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆,金額23.6萬(wàn)美元,未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤(rùn)升商貿(mào)有限責(zé)任公司,20xx年3月3日辦理收匯一筆,金額4704美元,未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶,直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶。
2、經(jīng)外匯局檢查,我行向外匯局報(bào)送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤,共計(jì)7筆,金額27.1萬(wàn)美元。
關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯,在辦理結(jié)匯時(shí),我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定,“對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯,企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí),應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單!币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊?guó)電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷,所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶,直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料,直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的問(wèn)題,我行已經(jīng)整改,將填錯(cuò)的7筆收匯的.國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼,在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。
對(duì)于以上兩個(gè)問(wèn)題,我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí),正確理解外匯政策法規(guī),針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況,按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù),杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。
銀行案件防控工作報(bào)告 5
根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)分析的要求,我行對(duì)今年四季度全行案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析,支行各部門主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。會(huì)議回顧了案件防范工作情況,各條線匯報(bào)分析了案件防范工作形勢(shì),支行紀(jì)委書(shū)記左愛(ài)國(guó)對(duì)做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險(xiǎn)提出了具體要求。會(huì)議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)不太樂(lè)觀,表現(xiàn)在有的個(gè)人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力等問(wèn)題,造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門對(duì)業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識(shí)時(shí)有模糊,未能正確處理好發(fā)展與控險(xiǎn)的并重關(guān)系,尤其是面對(duì)巨大的經(jīng)營(yíng)壓力,仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象;部門的盡職監(jiān)督缺乏計(jì)劃性、針對(duì)性、實(shí)用性。有的部門該項(xiàng)工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài),檢查不細(xì),質(zhì)量不高;職能部門聯(lián)動(dòng)不到位,相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監(jiān)控盲區(qū);對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題雖多數(shù)能落實(shí)整改,但對(duì)問(wèn)題的成因剖析不到位,常常是治標(biāo)不治本;對(duì)出現(xiàn)的共性問(wèn)題,研究防控的對(duì)策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠,且責(zé)任追究的力度不夠,起不到舉一反三的效果。
在操作風(fēng)險(xiǎn)上,防詐騙案件形勢(shì)十分嚴(yán)俊。分析問(wèn)題的原因,主要有以下幾點(diǎn):
一是思想上重視不夠。我們?cè)谧I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí),沒(méi)有真正把案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問(wèn)題。
二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問(wèn)題,使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘。
三是員工管理不到位。對(duì)員工人生觀、思想觀、價(jià)值觀的教育不夠,只注重員工八小時(shí)以內(nèi)的工作狀態(tài),忽視了員工八小時(shí)以外的生活調(diào)查,忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問(wèn)題。為此,要求全行上下要認(rèn)真反思,深刻吸取教訓(xùn),進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識(shí),規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三,以此為戒,充分認(rèn)識(shí)案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問(wèn)題的危害性,做到警鐘長(zhǎng)鳴,防微杜漸,時(shí)刻堅(jiān)守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線,共同努力,全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革、社會(huì)結(jié)構(gòu)深刻變動(dòng)、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期,在核心價(jià)值體系逐步形成的。
同時(shí),金錢主義、享樂(lè)主義、個(gè)人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會(huì)現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年,宏觀調(diào)控加劇,貨幣政策緊縮,信貸規(guī)模嚴(yán)控,社會(huì)資金面緊張,加之,企業(yè)原材料價(jià)格上揚(yáng),融資成本和財(cái)務(wù)成本上升,使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大,外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加,一旦管控不力,必然一拍即合。與此同時(shí),資金掮客、中小擔(dān)保公司、貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍,他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段,以高額收益誘,拉攏銀行干部員工,銀行干部員工通過(guò)個(gè)人入股,或者通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)業(yè)務(wù)等途徑,參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步凸顯,一旦發(fā)生案件,一般均有殺傷力大、破壞力強(qiáng)、影響惡劣的普遍特征,必須要引起全行上下的高度警覺(jué),切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。 具體要抓好以下防控措施的落實(shí):
第一,加強(qiáng)制度建設(shè)。全行上下要緊密圍繞風(fēng)險(xiǎn)防范和職務(wù)犯罪的有效防控,按照權(quán)力運(yùn)行到哪里、制度建設(shè)就跟進(jìn)到哪里的總體原則,通過(guò)對(duì)調(diào)查、決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)的權(quán)力進(jìn)行分解、分析、分類,明確節(jié)點(diǎn),梳理流程,在此基礎(chǔ)上,全面加強(qiáng)教育制度、監(jiān)督制度、預(yù)防制度和懲治制度建設(shè),確保制度建設(shè)對(duì)所有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外,要建立制度執(zhí)行情況的定期后評(píng)價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生的問(wèn)題要從規(guī)律上找原因,普遍發(fā)生的問(wèn)題要從體制上找原因,要突出重點(diǎn),從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手,深入分析原因,找出對(duì)策措施,堵塞制度漏洞,切實(shí)提高制度建設(shè)的針對(duì)性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明,絕大部分案件或風(fēng)險(xiǎn)性事件的發(fā)生,一個(gè)重要的原因就是有章不循,從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看,雖然總體較好,但是存在的問(wèn)題也不少,各類檢查中暴露的問(wèn)題,絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān),只要產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn),任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩!必須采取更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度,對(duì)不執(zhí)行制度的`人和事,要旗幟鮮明,在分析原因,區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上,嚴(yán)厲予以打擊;要狠抓“四項(xiàng)制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級(jí)行“四項(xiàng)制度”的要求,在同一崗位任職超過(guò)規(guī)定期限的必須限期交流到位;柜員、運(yùn)營(yíng)主管要按期輪崗,本部長(zhǎng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
第二,對(duì)關(guān)鍵崗位人員實(shí)行廉政談話。對(duì)資產(chǎn)處置、資源配置、貸款審查審批、集中采購(gòu)、物品采購(gòu)保管以及裝修和網(wǎng)點(diǎn)改造等關(guān)鍵崗位人員,提示他們繃緊這根弦,自我檢查有無(wú)違規(guī)違法的行為,警示他們不能心存僥幸,如果有問(wèn)題要積極向組織說(shuō)清楚,便于組織掌握主動(dòng)權(quán),盡可能地挽救干部員工。
第三,全面梳理排查各類案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。組織人員全面排查各類風(fēng)險(xiǎn)隱患,認(rèn)真梳理重要崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),對(duì)有一定財(cái)權(quán)、采購(gòu)權(quán)、信貸權(quán)的崗位從制度執(zhí)行、運(yùn)作流程、崗位制約等各個(gè)環(huán)節(jié)逐一細(xì)化,摸底排查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。結(jié)合案件風(fēng)險(xiǎn)排查的要求,對(duì)所涉及條線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行自查自糾。加強(qiáng)對(duì)員工與客戶之間非正常資金往來(lái)行為的排查,狠抓重點(diǎn)人員的監(jiān)管,要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系,關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果,梳理業(yè)務(wù)流程,完善內(nèi)控制度,規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險(xiǎn)。
第四,加大責(zé)任處理力度。進(jìn)一步強(qiáng)化和深化全行抓排查、抓隱患、抓整改的抓案防高壓態(tài)勢(shì)。把是否能夠堅(jiān)持從嚴(yán)治行作為各單位部門負(fù)責(zé)人責(zé)任感和執(zhí)行力的重要評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)一步加大監(jiān)督檢查和考核力度。嚴(yán)格執(zhí)行員工違規(guī)行為積分管理,完善違規(guī)行為的日常懲處機(jī)制。嚴(yán)格按照上級(jí)行要求,落實(shí)賠罰、走人、雙線問(wèn)責(zé)的紀(jì)律規(guī)定,以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。善于抓住典型,通過(guò)對(duì)典型事件的處理,達(dá)到事情出在一點(diǎn),教育驚醒一片,推動(dòng)全行嚴(yán)格管理的目的。
第五,定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議。要求各二級(jí)支行實(shí)行定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議制度。風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議內(nèi)容:一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報(bào)和有關(guān)案防會(huì)議精神;二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個(gè)嚴(yán)禁”、員工行為排查二十種情況、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等;三是通報(bào)分析當(dāng)月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及案防工作方面存在的突出問(wèn)題并落實(shí)整改;四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險(xiǎn)工作要求。每位員工在會(huì)前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱,召開(kāi)會(huì)議時(shí)要積極發(fā)言,每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容,并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責(zé)、社會(huì)交往及平時(shí)耳聞目睹情況,對(duì)本單位下一步案件及操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出意見(jiàn)建議。各二級(jí)支行(部)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要認(rèn)真梳理,進(jìn)行原因和后果分析,并提出防控措施,按月以書(shū)面形式向支行(內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門)報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情,必須隨時(shí)報(bào)告支行。
銀行案件防控工作報(bào)告 6
20xx年,xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作,通過(guò)梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點(diǎn),發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),來(lái)對(duì)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過(guò)完善相關(guān)制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),從各項(xiàng)工作細(xì)節(jié)處入手,深入開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查的主要工作匯報(bào)如下:
。ㄒ唬┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議
認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,每季度開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,并且根據(jù)會(huì)議要求,切實(shí)完成各項(xiàng)工作,包括規(guī)范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報(bào)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)情況、通報(bào)人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報(bào)人行會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理,嚴(yán)密部署,保證了案件防控工作的有序開(kāi)展。
。ǘ┒ㄆ陂_(kāi)展合規(guī)排查工作
20xx年來(lái),xx市支行對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育,嚴(yán)格按xx規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行家訪、行為排查工作,嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會(huì)議要求,提高排查手段的針對(duì)性與有效性,重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”,多渠道、多維度監(jiān)測(cè)員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展了對(duì)重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查,共排查了xx員工,排查率xx,組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書(shū),填寫(xiě)家訪表xx份,通過(guò)排查,切實(shí)有效的減少了風(fēng)險(xiǎn),排除了隱患。
。ㄈ┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控培訓(xùn)工作
支行定期組織行員工針對(duì)外部案例以及《xx市分行員工違規(guī)行為考核細(xì)則》進(jìn)行學(xué)習(xí)分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習(xí)了合規(guī)知識(shí),開(kāi)展了“合規(guī)大討論”并且組織員工寫(xiě)了合規(guī)心得,此外支行還特邀請(qǐng)了法律顧來(lái)我行開(kāi)展“法制大講堂”活動(dòng),在我們員工與法律顧問(wèn)的`一問(wèn)一答中,讓我們的員工清楚什么行為是非法的,哪些“高壓線”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅(jiān)決不可觸碰的,使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線。今年11月份,支行組織了消防安全知識(shí)培訓(xùn)及演練,通過(guò)培訓(xùn)及演練,員工們提高了消防安全意識(shí),掌握了消防安全知識(shí)及消防應(yīng)急技能
通過(guò)這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩,在全行營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。
銀行案件防控工作報(bào)告 7
根據(jù)《x銀監(jiān)局關(guān)于銀行信貸領(lǐng)域案件隱患風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(x銀監(jiān)辦【x】x號(hào))要求,x行深入、細(xì)致地對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查,現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下:
一、組織情況
對(duì)于此次排查工作,x行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時(shí)組織召開(kāi)專題會(huì)議,下發(fā)排查通知,提出工作要求。要求認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,制定排查方案,明確排查范圍及標(biāo)準(zhǔn),以100萬(wàn)元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點(diǎn),以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則,以規(guī)范行為、防范案件、查找問(wèn)題、解決問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn),從查業(yè)務(wù)、查行為入手,認(rèn)真開(kāi)展此次排查工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭隱患,嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)。
二、排查情況
。ㄒ唬┵J款基本情況
截至20xx年末,x行共有貸款x戶x筆,金額x億元。其中五級(jí)類正常貸款x戶x筆,金額x億元,五級(jí)類不良貸款x戶x筆,金額x億元,不良占比x%。逾期類貸款x戶x筆,金額x億元。
(二)制度情況
一是梳理與完善各項(xiàng)制度,做到有章可循。近年來(lái),x行制定出臺(tái)了《x銀行信貸管理基本制度》,對(duì)信貸業(yè)務(wù)操作管理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸人員管理等作了明確規(guī)定,規(guī)范信貸行為。嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī),制定下發(fā)了《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《個(gè)人貸款管理辦法》等相關(guān)配套制度。重新設(shè)置了專用合同文本,對(duì)資金合法用途、借款人承諾事項(xiàng)、發(fā)放的條件、支付的方式和違約責(zé)任等進(jìn)行了明確規(guī)定。
二是明確審批職責(zé),嚴(yán)格審批流程。x行制定了《信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法》,規(guī)范信貸業(yè)務(wù)審批管理流程,分級(jí)、分權(quán)限進(jìn)行審批與管理,實(shí)現(xiàn)相互制約和配合。
三是嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度,確保資產(chǎn)質(zhì)量。貸前調(diào)查,要求雙人嚴(yán)格按照國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定對(duì)借款人及擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況、信譽(yù)情況、還款能力以及抵質(zhì)押品等進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查、核實(shí),充分識(shí)別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在貸中,對(duì)貸款報(bào)審資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行認(rèn)真審查,保證報(bào)審資料及合同的合法合規(guī)性,貸款合同實(shí)行雙人面簽制度。貸款發(fā)放后,要求借款企業(yè)按時(shí)更新報(bào)送報(bào)表資料,并要求信貸人員定期不定期對(duì)貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及貸款用途進(jìn)行跟蹤調(diào)查與檢查,同時(shí)對(duì)擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、重大變化情況及抵質(zhì)押品的存放與管理情況進(jìn)行檢查,如發(fā)現(xiàn)不嚴(yán)格依合同執(zhí)行的、或發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)信息的`貸款,立即予以制止或提前收回,確保我行的合法權(quán)益及資產(chǎn)不受損失。
四是嚴(yán)格執(zhí)行貸款檔案管理。x行信貸檔案專人負(fù)責(zé)、專人管理,所有貸款均建立了完整的信貸檔案,并確保信貸資料完整、準(zhǔn)確、連續(xù)。
通過(guò)對(duì)貸款管理情況進(jìn)行排查,x行在日常貸款管理中能按規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)、違紀(jì)發(fā)放貸款現(xiàn)象。
。ㄈ┎涣假J款排查情況
為確保此次風(fēng)險(xiǎn)排查效果,x行對(duì)所有不良貸款相關(guān)檔案資料全部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,力爭(zhēng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患,找出化解對(duì)策,為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至x年末,x行共有逾期貸款x戶x筆,金額x億元。根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的不同,逐戶研究制定風(fēng)險(xiǎn)化解方案,制定具體工作措施,積極進(jìn)行清收和化解。同時(shí),督促信貸員加大對(duì)到期貸款與不良貸款催收,維護(hù)我行債權(quán),并保證貸款的訴訟時(shí)效。
通過(guò)對(duì)上述貸款資料的重新審查、分析,x行不良貸款審批、進(jìn)帳流程合規(guī),未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
。ㄋ模⿲(duì)信貸人員履職行為進(jìn)行排查
此次共對(duì)x行x名信貸人員盡職履職行為進(jìn)行了排查,防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。排查組一是與各支行負(fù)責(zé)人座談交流,了解信貸人員日常工作表現(xiàn)是否勤勉盡職。二是與信貸人員座談,了解其基本情況和思想動(dòng)態(tài),使信貸人員明白什么能做,什么不能做,做到自覺(jué)規(guī)范從業(yè)行為,遵守職業(yè)道德,防范從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查看,了解信貸人員操作流程是否合規(guī)。四是做到負(fù)責(zé)人“了解你的員工”,使員工牢記禁止性規(guī)定,堅(jiān)守道德底線,不觸犯法律,廉潔、合規(guī)從業(yè),努力創(chuàng)造合規(guī)工作氛圍。
通過(guò)排查,未發(fā)現(xiàn)有內(nèi)部員工內(nèi)外勾結(jié)以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款,或內(nèi)部員工提供他人的身份證明資料給實(shí)際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。
三、排查結(jié)果
經(jīng)排查,一是x行貸款發(fā)放嚴(yán)格按照制度流程辦理,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度。二是對(duì)將到期的貸款提前向借款人進(jìn)行還款提示;對(duì)逾期貸款及時(shí)下發(fā)催收通知,確保每筆貸款的時(shí)效連續(xù)。三是x行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全,借款人及擔(dān)保人提供的資料全部合法有效,貸款發(fā)放流程合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)發(fā)放貸款現(xiàn)象。四是能嚴(yán)格按照x行客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警管理辦法及x行不良資產(chǎn)管理內(nèi)控制度進(jìn)行貸款管理,對(duì)不良貸款逐戶研究制定風(fēng)險(xiǎn)化解方案,力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)降至最低,逐步化解信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。
今后,x行在貸款管理方面將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)金融政策及各項(xiàng)規(guī)章制度,同時(shí),繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)信貸人員職業(yè)操守教育、崗位培訓(xùn)及履職調(diào)查,對(duì)信貸員異常行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析監(jiān)測(cè),防止內(nèi)外勾結(jié)造成貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保我行信貸資產(chǎn)安全。
銀行案件防控工作報(bào)告 8
根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo),對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制,通過(guò)全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開(kāi)戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
(一)賬戶管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開(kāi)戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問(wèn)題:
1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開(kāi)戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶,于7月18日在人行開(kāi)戶。
。ǘ┿y企對(duì)賬情況:我行一、二季度銀企對(duì)賬率100%,均賬實(shí)相符。
。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制
1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系
2、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況。
。ㄈ┕衩嬷匾马(xiàng)監(jiān)督管理
1、柜員交接監(jiān)督:會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的.原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù),監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現(xiàn)金箱、庫(kù)房管理檢查:通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查,賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。
4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無(wú)掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)
1、支付結(jié)算審核:
經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi),收入及時(shí)入賬。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:
經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務(wù)審核:
沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無(wú)他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核:
柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面,重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。
。ㄎ澹┻\(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理:
運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì),在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。
。┻\(yùn)營(yíng)主管對(duì)ARMS系統(tǒng)管理:
我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò),7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù),這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易,但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù),未出現(xiàn)延誤。
(七)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬基本規(guī)定:
我行開(kāi)立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶,與盟分行進(jìn)行清算,對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé),按月對(duì)賬,明細(xì)賬逐筆勾對(duì),換人復(fù)核,自年初以來(lái)賬賬相符。
。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份,金額為640萬(wàn)元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。
2、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,涉及19筆13042萬(wàn)元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查:
截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬(wàn)元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元,均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件防控工作報(bào)告 9
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
一、按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹(shù)立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹(shù)立正確的`世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
。ㄋ模(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行案件防控工作報(bào)告 10
按照支行關(guān)于每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每季度開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查,并在季末上傳案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的要求,營(yíng)業(yè)部立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項(xiàng)自查小組,對(duì)我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、柜員卡管理方面:
1、讓全體柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度,讓所有柜員辦事有章可尋,明確了崗位責(zé)任制。
2、對(duì)柜員休假進(jìn)行了報(bào)批備案制度,對(duì)柜員休息超過(guò)三天的`對(duì)柜員進(jìn)行了休假離職處理。
二、印章、重要空白憑證管理方面:
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴(yán)格按照印章管理規(guī)定進(jìn)行操作,經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章混用現(xiàn)象,能夠做到人離開(kāi)印章入箱保管,下班后入庫(kù)保管。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定,并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫(kù)專人保管,實(shí)物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。
3、印、證指定專人分管分用,不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
三、查庫(kù)制度方面:
1、按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。運(yùn)營(yíng)主管按要求進(jìn)行了每日驗(yàn)箱、每月查庫(kù)并做好相關(guān)記錄;網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照要求做到每季查庫(kù)且做有記錄。
2、大庫(kù)及柜員錢箱不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、等抵庫(kù)現(xiàn)象。
3、能夠按照現(xiàn)金管理制度執(zhí)行。檢查中未發(fā)現(xiàn)柜員錢箱超限額現(xiàn)象,主出納能夠及時(shí)對(duì)柜員現(xiàn)金進(jìn)行調(diào)配及保證了營(yíng)業(yè)正常現(xiàn)金使用又保證了日,F(xiàn)金安全。
銀行案件防控工作報(bào)告 11
近年來(lái),銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:
對(duì)于銀行卡的.開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:
1、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼,出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。
2、密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。
3、裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機(jī))、及時(shí)清點(diǎn),交叉復(fù)核,中途不得換人。
4、所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。
5、裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前,管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試,檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確,測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。
6、在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機(jī)不受到外部人員控制,確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
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