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中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》預(yù)測題答案

時間:2024-06-03 19:03:23 中級經(jīng)濟(jì)師 我要投稿
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2016中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》預(yù)測題答案

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  一、單項(xiàng)選擇題

2016中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》預(yù)測題答案

  1[答案]:C

  【解析】:不良資產(chǎn)率,即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比,不得高于4%。參見教材P207

  2[答案]:B

  【解析】:計(jì)入附屬資本的長期次級債券不得超過核心資本的50%。參見教材206頁。

  3[答案]:D

  【解析】:根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于4%。參見教材206頁。

  4[答案]:D

  【解析】:根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于4%。參見教材206頁。

  5[答案]:A

  【解析】:市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié):審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P205

  6[答案]:A

  【解析】:本題考查銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管涵蓋的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個環(huán)節(jié):審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P205

  7[答案]:C

  【解析】:本題考查社會選擇論的相關(guān)觀點(diǎn)。社會選擇論是從公共選擇的角度來解釋政府管制的,即政府管制作為政府職能的一部分,是否應(yīng)該管制,對什么進(jìn)行管制,如何進(jìn)行管制等,都屬于社會公共選擇問題。管制制度作為產(chǎn)品,同樣存在著供給和需求的問題;但其作為一種公共產(chǎn)品,只能由代表社會利益的政府來供給和安排,目的在于促進(jìn)一般社會福利。參見教材P202

  8[答案]:D

  【解析】:2003年4月28日,中國銀監(jiān)會正式掛牌,專門從事銀行監(jiān)管職能。參見教材P204

  9[答案]:A

  【解析】:公共利益論認(rèn)為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng),被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。參見教材第202頁。

  10[答案]:B

  【解析】:資本利潤率是指凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比。參見教材P208

  11[答案]:A

  【解析】:本題考查現(xiàn)場檢查的概念。參見教材P209

  12[答案]:C

  【解析】:本題間接考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)包括的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入包括以下環(huán)節(jié):審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P205

  13[答案]:D

  【解析】:本題間接考查非現(xiàn)場監(jiān)測的概念。非現(xiàn)場監(jiān)測是監(jiān)管當(dāng)局針對單個銀行并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。參見教材第209頁。

  14[答案]:C

  【解析】:全國性保險公司的最低資本規(guī)定為5億元人民幣,區(qū)域性公司為2億元人民幣。參見教材P214

  15[答案]:C

  【解析】:銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計(jì)報表。參見教材第209頁。

  16[答案]:A

  【解析】:單一客戶貸款集中度,即最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比,不得高于10%。參見教材第207頁

  17[答案]:B

  【解析】:本題考查我國金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。早在2003年9月,銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實(shí)行對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。參見教材P216

  18[答案]:C

  【解析】:本題考查我國商業(yè)銀行資本充足率的要求。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于8%。參見教材P206

  二、多項(xiàng)選擇題

  1[答案]:AD

  【解析】:銀行監(jiān)管的基本方法是現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督。參見教材P209

  2[答案]:BCDE

  【解析】:本題考查金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見教材P217—218

  3[答案]:ABCD

  【解析】:本題考查證券公司經(jīng)營風(fēng)險防范機(jī)制。參見教材P212—213

  4[答案]:ABC

  【解析】:在《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中列出的三項(xiàng)目標(biāo)是:保護(hù)投資者;確保市場公平、有效和透明;減少系統(tǒng)風(fēng)險。參見教材P221

  5[答案]:ABE

  【解析】:本題考查我國分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營帶來的挑戰(zhàn)。分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營帶來的挑戰(zhàn)有:金融控股集團(tuán)的監(jiān)管制度、金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管、機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)。參見教材P216—217

  6[答案]:BE

  【解析】:本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的方法中現(xiàn)場檢查的內(nèi)容,F(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查的兩個大的方面。參見教材P209

  7[答案]:ABDE

  【解析】:目前,世界上有很多國家的金融監(jiān)管當(dāng)局采用了監(jiān)管評級制度,來對銀行的經(jīng)營狀況進(jìn)行檢查和評價。檢查主要圍繞資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營管理能力、盈利水平、流動性及市場敏感性進(jìn)行。參見教材210頁。

  8[答案]:ABCE

  【解析】:本題考查我國衡量資產(chǎn)安全性指標(biāo)的規(guī)定,要求考生準(zhǔn)確掌握。參見教材P207

  9[答案]:ABCE

  【解析】:本題考查附屬資本包括的內(nèi)容。參見教材206頁。

  10[答案]:ABCD

  【解析】:金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”、“社會選擇論”、“經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論”等。參見教材P202

  11[答案]:CDE

  【解析】:金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、風(fēng)險監(jiān)管和市場退出等標(biāo)準(zhǔn),對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束,確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P200

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