2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》應(yīng)試試題及答案

　　應(yīng)試試題一：

　　選擇題

　　1、 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在(　　)交易。

　　A.交易所

　　B.證券公司

　　C.基金公司

　　D.商業(yè)銀行

　　2、 下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　3、 根據(jù)(　　)劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A.選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系

　　4、 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　　A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

　　B.封閉式基金與開放式基金

　　C.成長型基金與收入型基金

　　D.契約型基金與公司型基會

　　5、 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是(　　)。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.銀行間柜臺市場

　　D.銀行間債券市場

　　6、 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為(　　)。

　　A.經(jīng)營租賃

　　B.設(shè)備租賃

　　C.短期租賃

　　D.長期租賃

　　7、 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且(　　)。

　　A.流動性高

　　B.交易安全

　　C.靈活性高

　　D.收益性高

　　8、 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過(　　)個(gè)工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于(　　)。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在場外交易的股票

　　C.已上市交易的債券

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

　　10、 (　　)是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　11、 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務(wù)被稱為(　　)。

　　A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　D.證券代理業(yè)務(wù)

　　12、 下列關(guān)于債券的票面價(jià)值的描述中，正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

　　13、 回購交易通常情況下只有(　　)小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　14、 回購交易通常在(　　)交易中運(yùn)用。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

　　15、 依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是(　　)。

　　A.出具基金業(yè)績報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況

　　B.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來

　　C.安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　16、 (　　)是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　17、 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向(　　)等窗E1單位遞交債券發(fā)行申請。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.財(cái)政部

　　D.中國銀監(jiān)會

　　18、 相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，(　　)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　19、 下列說法中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

　　B.基金份額持有人享有對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　20、 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進(jìn)行信用評級。

　　A.承銷人

　　B.投資人

　　C.信用增級機(jī)構(gòu)

　　D.信用評級機(jī)構(gòu)

　　21、 在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)(　　)而平倉的。

　　A.對沖

　　B.實(shí)物交割

　　C.現(xiàn)金交割

　　D.轉(zhuǎn)手交易

　　22、 關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說法中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值

　　B.簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量

　　C.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)

　　D.修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過變動除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性

　　23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者(　　)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.投資

　　B.籌資

　　C.生產(chǎn)經(jīng)營

　　D.資產(chǎn)或負(fù)債

　　24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行(　　)披露。

　　A.基本信息公開

　　B.財(cái)務(wù)信息公開

　　C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開

　　D.所有內(nèi)部信息公開

　　25、 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書.代表著對公司的(　　)。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.索取權(quán)

　　D.管理權(quán)

　　26、 金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3%。

　　C.0.5‰

　　D.0.6%。

　　27、 可轉(zhuǎn)換債券通常可以轉(zhuǎn)換成(　　)。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　28、 由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于(　　)。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向(　　)。

　　A.實(shí)業(yè)

　　B.有價(jià)證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　30、 在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個(gè)層次：一是國家以(　　)等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社會保障稅;社會保險(xiǎn)基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險(xiǎn)基金;社會保障基金

　　D.社會保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金

　　參考答案及詳細(xì)解析

　　單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　本題考查有價(jià)證券。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

　　2.D

　　本題考查有價(jià)證券的分類。按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券。

　　3.A

　　本題考查證券市場的基本功能—籌資一投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。

　　4.B

　　本題考查主權(quán)財(cái)富基金。

　　5.A

　　中國證監(jiān)會按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

　　6.A

　　反映證券市場容量的重要指標(biāo)是證券化率(證券市值/GDP)。

　　7.D

　　1872年設(shè)立的輪船招商局是我國第_家股份制企業(yè)。

　　8.B

　　本題考查物權(quán)證券。

　　9.A

　　本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

　　10.C

　　本題考查股利政策。股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

　　11.A

　　本題考查股票的價(jià)值與價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值。

　　12.C

　　本題考查影響股票價(jià)格的因素。供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　13.A

　　本題考查普通股票股東的權(quán)利。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。

　　14.D

　　本題考查我國的股票類型。已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。

　　15.D

　　本題考查我國的股權(quán)分置改革。公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。

　　16.C

　　本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。

　　17.C

　　本題考查記賬式債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　18.B

　　本題考查建設(shè)國債。

　　19.B

　　本題考查我國發(fā)行的普通國債的總體情況。我國發(fā)行的普通國債的總體情況之一是期限趨于多樣化，而不是長期化。

　　20.A

　　從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準(zhǔn)利率。

　　21.B

　　本題考查公司債券的類型——信用公司債券、不動產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券、可交換債券等。

　　22.B

　　2007年8月，中國證監(jiān)會正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》。

　　23.C

　　國際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。

　　24.C

　　本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展。1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　25.A

　　本題考查證券投資基金的分類。按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　26.C

　　本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

　　27.C

　　本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨(dú)立法人地位。

　　28.B

　　本題考查基金管理人。基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心。

　　29.A

　　本題考查基金利潤(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。貨幣基金投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。

　　30.A

　　本題考查契約型基金。選項(xiàng)BC屬于公司型基金的特點(diǎn)。契約型基金起源于英國，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　應(yīng)試試題二：

　　選擇題

　　1.有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗?)。

　　A.具有交換價(jià)值

　　B.具有使用價(jià)值

　　C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

　　D.具有價(jià)值

　　2.關(guān)于私募證券，下列說法正確的是()。

　　A.采取公示制度

　　B.審查條件嚴(yán)格

　　C.發(fā)行的對象是少數(shù)特定的投資者

　　D.投資者較多

　　3.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，

　　因此，這一類證券被視為()。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　B.高風(fēng)險(xiǎn)證券

　　C.風(fēng)險(xiǎn)證券

　　D.無風(fēng)險(xiǎn)證券

　　4.按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于

　　基金凈資產(chǎn)的()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.60%

　　5.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，不包括()。

　　A.會計(jì)師事務(wù)所

　　B.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　　C.資信評級機(jī)構(gòu)

　　D.證券公司

　　6.英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易()。

　　A.公司債券

　　B.政府債券

　　C.鐵路股票

　　D.公司股票

　　7.根據(jù)我國政府對WT0的承諾，外國證券機(jī)構(gòu)直接從事8股交易及外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由()受理。

　　A.國務(wù)院

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.國家外匯管理局

　　8.股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是()。

　　A.設(shè)權(quán)證券

　　B.資本證券

　　C.要式證券

　　D.證權(quán)證券

　　9.下列對記名股票特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.安全性較差

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　　10.我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.35%

　　D.45%

　　11.下列關(guān)于無記名股票特點(diǎn)的敘述錯(cuò)誤的是()。

　　A.無記名股票轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜

　　B.無記名股票安全性較差

　　C.股東權(quán)利歸屬股票的持有人

　　D.無記名股票認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資

　　12.股票的市場價(jià)格一般是指()。

　　A.股票的票面價(jià)值

　　B.股票在一級市場上交易的價(jià)格

　　C.股票的賬面價(jià)值

　　D.股票在二級市場上交易的價(jià)格

　　13.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是()。

　　A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

　　B.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

　　C.公司連續(xù)5年虧損

　　D.公司解散清算

　　14.()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.參與優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.累積優(yōu)先股票

　　D.非累積優(yōu)先股票

　　15.下列關(guān)于B股的闡述錯(cuò)誤的是()。

　　A.采取非記名股票形式

　　B.以人民幣標(biāo)明面值，并以外幣認(rèn)購、買賣

　　C.境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

　　D.境內(nèi)居民個(gè)人所購B股不得向境外轉(zhuǎn)托管

　　16.關(guān)于債券的描述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

　　B.債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書

　　C.債券的流動并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外

　　D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　17.關(guān)于債券與股票的區(qū)別論述錯(cuò)誤的是()。

　　A.股票風(fēng)險(xiǎn)較小，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較大

　　B.債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證

　　C.債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期證券

　　D.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要

　　18.以個(gè)人為發(fā)行對象的()，一般以吸收個(gè)人的小額儲蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲蓄債券。

　　A.實(shí)物國債

　　B.流通國債

　　C.貨幣國債

　　D.非流通國債

　　19.下列不屬于l981年以后我國發(fā)行的普通國債的是()。

　　A.記賬式國債

　　B.憑證式國債

　　C.儲蓄國債(電子式)

　　D.長期建設(shè)國債

　　20.中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常為()。

　　A.6個(gè)月～1年

　　B.3個(gè)月～6個(gè)月

　　C.6個(gè)月～3年

　　D.3個(gè)月～3年

　　21.我國的()是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A.企業(yè)債券

　　B.公司債券

　　C.金融債券

　　D.政府債券

　　22.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券稱為()。

　　A.歐洲債券

　　B.國際債券

　　C.亞洲債券

　　D.外國債券

　　23.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券，它屬于()。

　　A.歐洲債券

　　B.揚(yáng)基債券

　　C.亞洲債券

　　D.武士債券

　　24.按()，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A.投資理念的不同

　　B.基金的組織形式不同

　　C.投資目標(biāo)劃分

　　D.基金運(yùn)作方式不同

　　25.下列選項(xiàng)中，不屬于衍生證券投資基金的是()。

　　A.期貨基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.認(rèn)股權(quán)證基金

　　D.股票基金

　　26.QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，()年我國推出了首批QDⅡ基金。

　　A.2005

　　B.2006

　　C.2007

　　D.2008

　　27.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。

　　A.信托投資公司

　　B.實(shí)力雄厚的證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金公司

　　28.某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值稱為()。

　　A.基金份額凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金資產(chǎn)總值

　　D.基金資產(chǎn)估值

　　29.開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　30.我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍不包括()。

　　A.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.企業(yè)年金管理

　　D.投資咨詢服務(wù)

　　參考答案及詳細(xì)解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.C

　　本題考查有價(jià)證券。由于有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買

　　賣和流通，客觀上具有交易價(jià)格。

　　2.C

　　本題考查私募證券。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

　　3.D

　　本題考查無風(fēng)險(xiǎn)證券。

　　4.C

　　本題考查機(jī)構(gòu)投資者中的企業(yè)年金。按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。

　　5.D

　　本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)ABC都屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)D證券公司是與證券服務(wù)公司并列的證券中介機(jī)構(gòu)。

　　6.B

　　本題考查證券市場的發(fā)展階段。英國的第一家證券交易所于l802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易政府債券，之后是公司債券和礦山、運(yùn)河股票。

　　7.B

　　本題考查中國證券市場的對外開放。根據(jù)我國政府對WT0的承諾，外國證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理。

　　8.D

　　本題考查證權(quán)證券。

　　9.A

　　本題考查記名股票的特點(diǎn)。記名股票相對安全，所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　10.C

　　我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　11.A

　　本題考查無記名股票的特點(diǎn)。無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便，所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　12.D

　　股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場上交易的價(jià)格。

　　13.D

　　普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。

　　14.B

　　本題考查非參與優(yōu)先股票。

　　15.A

　　本題考查B股。B股采取記名股票形式。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　16.D

　　債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。

　　17.A

　　本題考查債券與股票的區(qū)別。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　18.D

　　本題考查非流通國債。

　　19.D

　　本題考查我國的國債。選項(xiàng)ABC屬于普通國債，選項(xiàng)D屬于其他類型的國債。

　　20.D

　　本題考查中央銀行票據(jù)。中央銀行票據(jù)的期限通常為3個(gè)月～3年。

　　21.A

　　本題考查我國的企業(yè)債券。

　　22.B

　　本題考查國際債券的定義。

　　23.A

　　龍債券屬于歐洲債券。

　　24.D

　　本題考查證券投資基金的分類。按基金運(yùn)作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。

　　25.D

　　本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

　　26.C

　　2007年我國推出了首批QDⅡ基金。

　　27.C

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定�；�金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　28.A

　　本題考查基金份額凈值的含義。

　　29.D

　　本題考查證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。

　　30.C

　　本題考查我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍。選項(xiàng)C雖然可以從事，但是不是其主要業(yè)務(wù)。

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