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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》鞏固題及答案
鞏固題一：
選擇題
1.長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調(diào)撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
2.投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機(jī)性資本流動
3.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是( )。
A.外國對本國負(fù)債減少
B.本國對外國的債務(wù)增加
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
4.金融市場最重要的參與者是( )。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個人
5.下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是( )。
A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條
C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯
D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。
6.1979年3月以后，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農(nóng)業(yè)銀行
D.建設(shè)銀行
7.( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標(biāo)志性事件是( )。
A.中國銀監(jiān)會成立
B.中國證監(jiān)會成立
C.中國保監(jiān)會成立
D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)
9.我國目前的匯率制度是( )。
A.固定匯率制
B.釘住匯率制
C.聯(lián)合浮動匯率制
D.有管理的浮動匯率制
10.目前，我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是( )。
A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
13.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機(jī)制
14.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.回購市場
D.債券市場
15.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業(yè)務(wù)
16.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
17.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
18.金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
19.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
20.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
21.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，錯誤的是( )。
A.股票是有價證券、要式證券
B.股票是證權(quán)證券、資本證券
C.股票是綜合權(quán)利證券
D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券
22.股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險資本
23.張先生觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。
A.流動性
B.期限性
C.風(fēng)險性
D.收益性
24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權(quán)
B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
25.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )上。
A.股票名稱
B.股票編號
C.股票的記載方式
D.股東權(quán)利
26.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為( )。
A.資本公積
B.股本
C.盈余公積
D.留存收益
27.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產(chǎn)價值
C.實(shí)際價值
D.清算資金
28.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。
A.現(xiàn)值理論
B.預(yù)期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
29.下列各項(xiàng)中，( )不是影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
A.戰(zhàn)爭
B.財政政策
C.經(jīng)濟(jì)增長
D.貨幣政策
30.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)? )。
A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動保險費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)
C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動保險費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)
答案及解析
1.B�！窘馕觥块L期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D�！窘馕觥客稒C(jī)性資本流動是指投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。
4.C�！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者。
5.C�！窘馕觥拷鹑谖C(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
8.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
9.D。【解析】自2005年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。
10.A。【解析】目前，我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。
11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌鲆载泿�、資金和其他金融工具為交易對象。B項(xiàng)說法不全面。
12.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A�！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
14.D�！窘馕觥控泿攀袌鲋饕ㄍ瑯I(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項(xiàng)屬于資本市場。
15.C。【解析】投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A。【解析】金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
18.B�！窘馕觥拷鹑谑袌龅暮诵膬�(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
19.C�！窘馕觥啃磐惺袌龅闹黧w即為信托當(dāng)事人。
20.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
21.D�！窘馕觥抗善本哂幸韵滦再|(zhì)：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券，即股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券。
22.C�！窘馕觥抗善笔峭度牍煞莨举Y本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。
23.C�！窘馕觥抗善憋L(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。根據(jù)題意，本題選C。
24.D�！窘馕觥科胀ü善笔亲罨�、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
25.C。【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。
26.A�！窘馕觥堪l(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
27.C�！窘馕觥抗善钡那逅銉r值是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但實(shí)際并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實(shí)際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。
28.A�！窘馕觥楷F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價證券，是因?yàn)樗軒眍A(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
29.A�！窘馕觥坑绊懝蓛r的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
30.C�！窘馕觥抗镜氖Ｓ噘Y產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
鞏固題二：
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。
A.信貸
B.儲蓄
C.股票
D.信托
參考答案：D
參考解析：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。
2[單選題] 我國通常把金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為( )。
A.公司證券
B.金融債券
C.公司股票
D.公司基金
參考答案：B
參考解析：歐美等西方國家能夠發(fā)行證券的金融機(jī)構(gòu)一般都是股價公司，所以將金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券歸入了公司證券。而我國和日本則把金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機(jī)構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位，但股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。
3[單選題] 股東需要為下列中的( )支付所得稅。
A.增發(fā)新股
B.現(xiàn)金股利
C.股票合并
D.股份回購
參考答案：B
參考解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。
4[單選題] 下列關(guān)于國際債券的說法中，正確的是( )。
A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷
B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多
C.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異
D.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷
參考答案：B
參考解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，故A、D項(xiàng)錯誤。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，故C項(xiàng)錯誤。
5[單選題] 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是( )。
A.發(fā)行主體和償債主體
B.適用的法規(guī)
C.發(fā)行要素相似
D.所換股份的來源
參考答案：C
參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。
6[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行( )。
A.集中管理
B.第三方存管
C.有效控制
D.統(tǒng)一存管
參考答案：B
參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。
7[單選題] 預(yù)先披露的招股說明書申報稿不能含有( )內(nèi)容。
A.價格信息
B.發(fā)行人基本情況
C.經(jīng)營情況
D.公司治理結(jié)構(gòu)
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會受理申請文件后、發(fā)行審核委員會審核前，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)將招股說明書申報稿在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預(yù)先披露。預(yù)先披露的招股說明書申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。
8[單選題] 金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現(xiàn)的金融市場的功能是( )。
A.調(diào)節(jié)功能
B.配置功能
C.聚斂功
D.反映功能
參考答案：D
考解析：金融市場歷來被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。這實(shí)際上就是金融市場反映功能的寫照。
9[單選題] 我國的( )是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
參考答案：B
參考解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
10[單選題] 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。
A.場內(nèi)交易市場
B.柜臺交易市場
C.場外交易市場
D.店頭交易市場
參考答案：A
參考解析：場內(nèi)市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。
11[單選題] .下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是( )。
A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元
B.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策
C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息
D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第十六條和2008年1月2日發(fā)布的國家發(fā)展和改革委員會《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知(發(fā)改財金(20081號)》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。
12[單選題] 我國證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.報備制
B.審批制
C.注冊制
D.備案制
參考答案：B
參考解析：我國證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位及個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。
13[單選題] 信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
參考答案：C
參考解析：信托市場的主體即信托當(dāng)事人。
14[單選題] 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
參考答案：B
參考解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成本低、交易安全。
15[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比，( )。
A.公司債券風(fēng)險大，收益低
B.公司債券風(fēng)險小，收益高
C.政府債券風(fēng)險大，收益高
D.政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定
參考答案：D
參考解析：政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證.其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說.投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的�！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。
16[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說法中，正確的是( )。
A.兩者均不包含
B.兩者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含
參考答案：D
參考解析：投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。
17[單選題] 目前我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是( )。
A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
參考答案：A
參考解析：目前我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動則是商品生產(chǎn)發(fā)展的必然要求。
18[單選題] 由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：A
參考解析：金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。
19[單選題] ( )是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因。
A.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化
B.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動
C.新技術(shù)革命
D.避險
參考答案：D
參考解析：金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
20[單選題] 金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積金
參考答案：A
參考解析：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
21[單選題] 在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報上，國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由( )轉(zhuǎn)報。
A.國家發(fā)改委
B.行業(yè)管理部門
C.省發(fā)展改革部門
D.計劃單列市發(fā)展改革部門
參考答案：B
參考解析：在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報上，采取如下方式報送國家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請材料直接申報;國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報;地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報。
22[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權(quán)證交易賬戶
參考答案：D
參考解析：按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
23[單選題] 我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
參考答案：D
參考解析：按照我國《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
24[單選題] 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的( )。
A.跨期性
B.期限性
C.聯(lián)動性
D.不確定性或高風(fēng)險性
參考答案：C
參考解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則的變動關(guān)系。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系。也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
25[單選題] 以公開招標(biāo)方式發(fā)行國債.需要對投標(biāo)標(biāo)位變動幅度進(jìn)行限定，以利率或利差招標(biāo)時，標(biāo)位變動幅度為( )。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.02%
D.0.05%
參考答案：A
參考解析：以公開招標(biāo)方式發(fā)行國債、對于招標(biāo)標(biāo)位變動幅度的限定有：利率或利差招標(biāo)時，標(biāo)位變動幅度為0.01%;價格招標(biāo)時，標(biāo)位變動幅度在當(dāng)期國債發(fā)行文件中另行規(guī)定。
26[單選題] 內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內(nèi)資證券公司申請變更外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
27[單選題] 可轉(zhuǎn)換債券通�？梢赞D(zhuǎn)換成( )。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
參考答案：D
參考解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
28[單選題] 開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持( )原則。
A.合法性與及時性
B.合法性與真實(shí)性
C.及時性與全面性
D.及時性與真實(shí)性
參考答案：B
參考解析：開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則，前者是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。
29[單選題] 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以( )的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。
A.公開競價
B.買方向賣方支付一定費(fèi)用
C.集合競價
D.協(xié)商價格
參考答案：A
參考解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。
30[單選題] 下列不屬于政府債券特征的是( )。
A.流通性差
B.安全性高
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
參考答案：A
參考解析：政府債券的特征有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。
31[單選題] 下列哪一項(xiàng)不屬于基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成?( )
A.庫存現(xiàn)金
B.準(zhǔn)備存款
C.轉(zhuǎn)賬支票
D.社會公眾持有的現(xiàn)金
參考答案：C
參考解析：基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成主要包括庫存現(xiàn)金、準(zhǔn)備存款和社會公眾持有的現(xiàn)金。
32[單選題] 某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣( )。
A.1元
B.1億元
C.2元
D.2億元
參考答案：A
參考解析：由題意。該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
33[單選題] 流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為( )。
A.主板
B.二板
C.中小板
D.創(chuàng)業(yè)板
參考答案：C
參考解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。
34[單選題] 優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可以分為( )。
A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
參考答案：C
參考解析：A項(xiàng)的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā);B項(xiàng)的分類依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配;D項(xiàng)的分類依據(jù)是在一定條件下，優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。除A、B、C、D四項(xiàng)外，優(yōu)先股票還可以依據(jù)股息率是否允許變動，分為股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。
35[單選題] ( )是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
參考答案：A
參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償J慣序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
36[單選題] 我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中期限最長的為( )年。
A.8
B.10
C.12
D.20
參考答案：C
參考解析：我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。
37[單選題] 下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職責(zé)的是( )。
A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試
B.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識
C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作
D.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊
參考答案：D
參考解析：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：(1)推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)。(2)組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試。(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。(4)推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。而D項(xiàng)屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。
38[單選題] 假設(shè)貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應(yīng)量減少1260億元，那么，中央銀行應(yīng)該回籠( )億元基礎(chǔ)貨幣。
A.175
B.350
C.1260
D.4536
參考答案：B
參考解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣，故中央銀行應(yīng)該回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260/3.6=350。
39[單選題] 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的( )。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
參考答案：A
參考解析：優(yōu)先股票的內(nèi)涵可以從兩個不同的角度來認(rèn)識：一方面，優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)。另一方面，優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。
40[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過( )個交易日。
A.5
B.10
C.15
D.30
參考答案：C
參考解析：在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。
41[單選題] 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于( )。
A.道德風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
參考答案：B
參考解析：不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。
42[單選題] 我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是( )。
A.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
B.金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)
參考答案：A
參考解析：我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。
43[單選題] 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。
A.揚(yáng)基債券
B.武士債券
C.熊貓債券
D.無國籍債券.
參考答案：A
參考解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。國際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱為“無國籍債券”。
44[單選題] 信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中( )的具體要求和反映。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.依法監(jiān)管原則
參考答案：A
參考解析：信息披露制度也稱公開制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
45[單選題] 我國目前的匯率制度是( )。
A.彈性匯率制
B.釘住匯率制
C.聯(lián)合浮動制度
D.有管理的浮動匯率制度
參考答案：D
參考解析：自2005年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
46[單選題] 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營
D.資產(chǎn)或負(fù)債
參考答案：D
參考解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。
47[單選題] 滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過( )。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10%。
48[單選題] 下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中，錯誤的是( )。
A.股票是有價證券、要式證券
B.股票是證權(quán)證券、資本證券
C.股票是綜合權(quán)利證券
D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券
參考答案：D
參考解析：股票具有以下性質(zhì)：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。
49[單選題] 1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國實(shí)施積極的財政政策期間，國債主要采取( )形式。
A.記賬式國債
B.儲蓄國債
C.憑證式國債
D.特別國債
參考答案：C
參考解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴(kuò)大內(nèi)需，我國政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財政政策，增發(fā)國債。這一時期的國債主要采取憑證式國債形式。
50[單選題] 下列不屬于證券交易所職能的是( )。
A.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.確定證券發(fā)行價格
C.接受上市申請、安排證券上市
D.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
參考答案：B
參考解析：我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對會員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場信息。(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。
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