2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬試題

　　模擬試題一：

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的(　　);若募集資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　第4題：下列關(guān)于憑證式國(guó)債的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B.承銷商通過(guò)開具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　第5題：關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

　　第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業(yè)

　　D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司

　　第7題：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指(　　)。

　　A.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　B.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　C.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　D.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　第8題：隨著市場(chǎng)的發(fā)展變化，我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個(gè)從(　　)的過(guò)程。

　　A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　第9題：商業(yè)銀行(　　)的做法簡(jiǎn)單地說(shuō)就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　第10題：以下風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是(　　)。

　　A.國(guó)庫(kù)券

　　B.長(zhǎng)期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　第11題：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由(　　)任免。

　　A.證券交易所

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　第12題：根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，(　　)對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

　　D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)

　　第13題：當(dāng)公司的股價(jià)低于(　　)時(shí)，股東最好的選擇是解散公司。

　　A.票面價(jià)值

　　B.內(nèi)在價(jià)值

　　C.清算價(jià)值

　　D.賬面價(jià)值

　　第14題：企業(yè)短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)(　　)的(　　)。

　　A.凈資產(chǎn)，60%

　　B.總資產(chǎn)，60%

　　C.凈資產(chǎn)，40%

　　D.總資產(chǎn)，40%

　　第15題：(　　)是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分級(jí)基金

　　D.基金中的基金

　　第16題：對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

　　B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

　　第17題：對(duì)于股票價(jià)值，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　B.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　C.理論上，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值

　　D.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，取決于股息收入和市場(chǎng)收益率

　　第18題：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股可以轉(zhuǎn)換成為普通股和(　　)。

　　A.另一種優(yōu)先股

　　B.公眾股

　　C.國(guó)家股

　　D.流通股

　　第19題：交易者買入看漲期權(quán)，是因?yàn)轭A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　第20題：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括(　　)。

　　A.估值頻率

　　B.交易時(shí)間

　　C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題

　　D.估值方法的一致性及公開性

　　模擬試題二：

　　選擇題 以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　[第1題](　　)，是指只有在沒(méi)有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：D

　　答案解析： 剩余股利政策，是指只有在沒(méi)有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。也就是說(shuō)，此時(shí)企業(yè)沒(méi)有能夠創(chuàng)造價(jià)值的項(xiàng)目了，這種情況下企業(yè)才會(huì)支付股利。

　　[第2題](　　)是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.基差風(fēng)險(xiǎn)

　　B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　答案解析： 重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)，它產(chǎn)生于資產(chǎn)、負(fù)債和表外項(xiàng)目頭寸重新定價(jià)時(shí)間(對(duì)浮動(dòng)利率而言)的不匹配。

　　[第3題]《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近(　　)個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行過(guò)證券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　參考答案：C

　　答案解析： 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近36個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行過(guò)證券;或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36個(gè)月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。

　　[第4題]我國(guó)證券交易所內(nèi)的證券交易按(　　)原則競(jìng)價(jià)成交。

　　A.收益優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　B.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問(wèn)優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先

　　參考答案：C

　　答案解析： 我國(guó)證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。

　　[第5題]發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件條件之一是：注冊(cè)資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　答案解析： 發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件;①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;②具有較強(qiáng)的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近兩年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　[第6題]我國(guó)資本市場(chǎng)從(　　)發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國(guó)、品種豐富、機(jī)制健全、層次分明、功能強(qiáng)大的多層次資本市場(chǎng)體系。

　　A.19世紀(jì)80年代

　　B.20世紀(jì)30年代

　　C.20世紀(jì)50年代

　　D.20世紀(jì)90年代

　　參考答案：D

　　答案解析： 我國(guó)資本市場(chǎng)從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國(guó)、品種豐富、機(jī)制健全、層次分明、功能強(qiáng)大的多層次資本市場(chǎng)體系。

　　[第7題]證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近(　　)年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　答案解析： 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　[第8題]根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場(chǎng)包括(　　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.交易所市場(chǎng)

　　C.全國(guó)性市場(chǎng)

　　D.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　參考答案：A

　　答案解析： 根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場(chǎng)可分為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場(chǎng)可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場(chǎng);根據(jù)市場(chǎng)的集中程度，證券市場(chǎng)可分為集中交易市場(chǎng)(交易所市場(chǎng))和場(chǎng)外市場(chǎng)等。

　　[第9題]依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前(　　)個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　參考答案：B

　　答案解析： 增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。

　　[第10題]中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則》，對(duì)非公開發(fā)行股票進(jìn)行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對(duì)象不超過(guò)(　　)名。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　參考答案：A

　　答案解析： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則》，對(duì)非公開發(fā)行股票進(jìn)行了規(guī)定，其中之一是：非公開發(fā)行股票的特定對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對(duì)象符合股東大會(huì)決議規(guī)定的條件;發(fā)行對(duì)象不超過(guò)10名。