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證券從業(yè)資格考試《金融市場》考前模擬題及答案

時間:2024-07-06 20:17:21 證券從業(yè)資格 我要投稿
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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》考前模擬題及答案

  預(yù)測試題一:

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》考前模擬題及答案

  選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求,

  不選、錯選均不得分

  (1) 中長期資金市場又稱為( )。

  A: 初級市場

  B: 貨幣市場

  C: 資本市場

  D: 次級市場

  答案:C

  解析:

  資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場,包括股票市場、

  中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。

  (2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是( )。

  A: 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

  B: 價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

  C: 時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

  D: 時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

  答案:D

  解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

  (3)我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市,

  其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

  A: 4000

  B: 5000

  C: 3000

  D: 1000

  答案:B

  解析: 略

  (4) 按照基礎(chǔ)工具劃分,金融衍生品可分為( )。

  A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

  B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具

  C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

  D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

  答案:A

  解析:

  按照基礎(chǔ)衍生工具劃分,金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(

  以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具,如股指期貨等),貨幣衍生工具(

  以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(

  以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

  (5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

  A: 1

  B: 2

  C: 3

  D: 4

  答案:C

  解析:

  中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍,期限在1年(含)以上。

  (6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

  A: 保險公司

  B: 財務(wù)公司

  C: 個人投資者

  D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

  答案:D

  解析:

  自2005年1月1日起,我國開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定,

  首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價對象(

  指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

  (7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同,股票分為普通股股票和( )股票。

  A: 國家股

  B: 法人股

  C: 優(yōu)先股

  D: 記名股

  答案:C

  解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同,股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

  (8) 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

  A: 所有權(quán)

  B: 債權(quán)

  C: 債務(wù)

  D: 優(yōu)先受償權(quán)

  答案:A

  解析: 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

  (9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。

  A: 時間

  B: 連續(xù)

  C: 協(xié)商

  D: 集合

  答案:D

  解析: 在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。

  (10) LIBOR指的是( )。

  A: 美國聯(lián)邦基金利率

  B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

  C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

  D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

  答案:B

  解析:

  在國際貨幣市場上,最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

  (11) 一般而言,按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

  A: 普通債券、普通股票、國債

  B: 國債、普通債券、普通股票

  C: 普通股票、國債、普通債券

  D: 普通股票、普通債券、國債

  答案:B

  解析:

  一般而言,高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小,其收益也最低:股票風(fēng)險最大

  .收益最高。

  (12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

  A: 標(biāo)的資產(chǎn)

  B: 執(zhí)行價格

  C: 利率

  D: 期權(quán)費(fèi)

  答案:C

  解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

  (13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限( ),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

  A: 不低于5年(包括5年)

  B: 不低于3年(包括3年)

  C: 不低于5年(不包括5年)

  D: 不低于3年(不包括3年)

  答案:A

  解析:

  根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規(guī)定,次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

  ,固定期限不低于5年(含5年),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.

  且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

  (14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

  A: 20%

  B: 30%

  C: 40%

  D: 50%

  答案:C

  解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

  (15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

  A: 基金托管人

  B: 基金管理人

  C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

  D: 基金持有人

  答案:A

  解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

  (16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,其核心資本充足率不低于( )。

  A: 8%

  B: 5%

  C: 4%

  D: 2%

  答案:C

  解析: 略

  (17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動( )。

  A: 反方向

  B: 同方向

  C: 無關(guān)

  D: 相關(guān)性低

  答案:B

  解析:

  就指數(shù)基金而言,其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù),

  收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時,基金收益增加;反之,

  收益減少。可見,指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向。

  (18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

  A: 浮動利率債券

  B: 附息債券

  C: 貼現(xiàn)債券

  D: 息票累積債券

  答案:C

  解析:

  貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券,是指在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時按某一折扣率,

  以低于票面金額的價格發(fā)行,發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息,

  到期時按面額償還本金的債券。

  (19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

  A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

  B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

  D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

  答案:A

  解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

  (20)未完成股權(quán)分置改革的公司,按照股份流通受限與否分類,不屬于未上市流通股份的是( )。

  A: 優(yōu)先股或其他

  B: 內(nèi)部職工股

  C: 境外上市外資股

  D: 發(fā)起人股份

  答案:C

  解析:

  未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份,具體包括:(1)發(fā)起人股份;

  (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股:(4)優(yōu)先股或其他。

  (21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法,正確的是( )。

  A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

  B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

  C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán),獲得一定收益

  D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

  答案:C

  解析:

  按照對價格的預(yù)期,金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項D說法有誤;

  當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán),叫做看漲期權(quán)。所以選項A

  說法有誤:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)

  .所以選項B說法有誤。

  (22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

  A: 證券公司

  B: 結(jié)算參與人

  C: 商業(yè)銀行

  D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

  答案:B

  解析:

  證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收,

  結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

  (23) 以下說法錯誤的是( )。

  A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

  B: 配股時原股東不可以放棄配股權(quán)

  C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā),也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個人增發(fā)

  D: 股份回購是上市公司利用自有資金,在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

  答案:B

  解析: 略

  (24) 以下各項中,不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。

  A: 信用風(fēng)險

  B: 利率風(fēng)險

  C: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

  D: 政策風(fēng)險

  答案:A

  解析: 略

  (25)將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償,屬于( )的風(fēng)險管理方式。

  A: 風(fēng)險對沖

  B: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

  C: 風(fēng)險規(guī)避

  D: 風(fēng)險分散

  答案:D

  解析:

  對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合,

  從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.

  屬于風(fēng)險分散的風(fēng)險管理方式。

  (26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

  A: 不可流通

  B: 可在證券交易所上市交易

  C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通

  D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

  答案:A

  解析:

  儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、

  以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息,

  付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

  (27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

  A: 基金托管人

  B: 基金管理人

  C: 基金持有人

  D: 基金受益人

  答案:B

  解析: 略

  (28) 向不特定對象公開募集股份,符合條件不包括( )。

  A: 最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

  B:除金融類企業(yè)外,最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn),借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

  C: 發(fā)行價格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

  D: 發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

  答案:C

  解析: 略

  (29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中,錯誤的是( )。

  A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》,注冊有效期為1年

  B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊

  C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊

  D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

  答案:A

  解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》,注冊有效期為兩年。

  (30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

  A: 國務(wù)院

  B: 中國證監(jiān)會

  C: 證券從業(yè)者協(xié)會

  D: 中國人民銀行

  答案:A

  解析: 我國《證券法》規(guī)定,證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

  考前模擬題二:

  選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求,不選、錯選均不得分

  (1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

  A: 100萬元

  B: 200萬元

  C: 400萬元

  D: 800萬元

  答案:B

  解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

  (2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn),混合型基金是指( )基金。

  A: 主要投資于股票、債券,且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

  B: 主要投資于股票、債券,且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

  C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

  D: 主要投資于股票、債券,且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

  答案:B

  解析:

  混合基金同時以股票、債券等為投資對象,

  以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。

  根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),投資于股票、債券和貨幣市場工具.

  但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

  (3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

  A: 中長期債券市場

  B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場

  C: 中國大陸A股市場

  D: 銀行中長期信貸市場

  答案:B

  解析: 略

  (4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

  法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

  A: 5

  B: 6.7

  C: 10

  D: 20

  答案:A

  解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

  (5) 按照現(xiàn)行規(guī)定,證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

  A: 1年

  B: 9個月

  C: 6個月

  D: 3個月

  答案:C

  解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%,期限不超過6個月。

  (6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

  A: 金融工具發(fā)行特征

  B: 金融交易的場地和空問

  C: 交易標(biāo)的物的不同

  D: 金融工具流通特征

  答案:B

  解析: 按照金融交易的場地和空間劃分,金融市場劃分為有形市場和無形市場。

  (7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

  A: 5億

  B: 2億

  C: 1億

  D: 5000萬

  答案:C

  解析:

  經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的,注冊資本最低限額為人民幣1億元;

  經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的

  ,注冊資本最低限額為人民幣5億元。

  (8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述,正確的是( )。

  A: 系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

  B: 系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

  C: 系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險

  D: 系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

  答案:C

  解析:

  系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險,是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

  社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響,包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、

  利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.

  因此又稱為不可分散風(fēng)險。

  (9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

  A: 債券基金

  B: 貨幣基金

  C: 股票基金

  D: 認(rèn)股權(quán)證基金

  答案:B

  解析:

  目前,我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費(fèi),

  債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

  (10) 我國《公司法》規(guī)定,公司分配當(dāng)年稅后利潤時,應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )

  列入公司法定公積金。

  A: 5%

  B: 10%

  C: 20%

  D: 30%

  答案:B

  解析:

  我國《公司法》規(guī)定,公司分配當(dāng)年稅后利潤時,應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%

  列入公司法定公積金。

  (11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。

  A: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

  B: 購買力風(fēng)險

  C: 利率風(fēng)險

  D: 違約風(fēng)險

  答案:B

  解析:

  選項A,經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C,

  利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性:D項,

  信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險,

  指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。

  題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

  (12) 下列變量中,屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

  A: 超額準(zhǔn)備金

  B: 貨幣供應(yīng)量

  C: 法定存款準(zhǔn)備金

  D: 國際收支

  答案:B

  解析:

  一般而言,中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo):貨幣供應(yīng)量、長期利率:近期中介目標(biāo):

  基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

  (13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

  A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

  B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

  C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

  D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金,也可以用組合證券

  答案:B

  解析: ETF

  申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

  (14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

  A: 證券衍生工具基金

  B: 股票基金

  C: 債券基金

  D: 貨幣市場基金

  答案:A

  解析:

  從基金類型看,證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中,債券基金次之,

  貨幣市場基金最低。

  (15) 銀行承兌匯票是( )工具。

  A: 信用衍生

  B: 資本市場

  C: 利率衍生

  D: 貨幣市場

  答案:D

  解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

  (16) 目前,我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

  A: 書面報價

  B: 電腦報價

  C: 口頭報價

  D: 傳真報價

  答案:B

  解析: 目前,我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式。

  (17) 風(fēng)險是指( )。

  A: 損失的大小

  B: 損失的分布

  C: 未來結(jié)果的不確定性

  D: 收益的分布

  答案:C

  解析: 略

  (18) ETF屬于( )。

  A: 主動型基金

  B: 保本基金

  C: 指數(shù)基金

  D: 基金中的基金

  答案:C

  解析:

  交易型開放式指數(shù)基金ETF,又稱交易所交易基金,

  是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

  (19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

  A: 提供盡可能多的套利機(jī)會

  B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

  C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

  D: 超越指數(shù)

  答案:B

  解析:

  作為被動型的指數(shù)基金,ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn),

  而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.

  因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標(biāo)。

  (20) 每日交易結(jié)束后,由( )

  根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)行進(jìn)賬清算,并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

  A: 交割員

  B: 清算員

  C: 開戶銀行

  D: 客戶

  答案:B

  解析:

  清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對,為客戶辦理交割,打印交割單,

  應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額,打印對賬單等。每日交易結(jié)束后,

  由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算,并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

  (21)購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

  A: 金融期貨

  B: 權(quán)證

  C: 金融期權(quán)

  D: 期貨

  答案:C

  解析:

  金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說,

  其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售

  者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

  (22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

  A: 正比

  B: 反比

  C: 線性關(guān)系

  D: 凸性

  答案:A

  解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

  (23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

  A: 一般性貨幣政策工具

  B: 選擇性貨幣政策工具

  C: 直接信用控制的貨幣政策工具

  D: 間接信用控制的貨幣政策工具

  答案:D

  解析: 間接性信用控制工具包括:(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

  (24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )。

  A: 中小企業(yè)板市場

  B: 創(chuàng)業(yè)板市場

  C: 主板市場

  D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

  答案:B

  解析: 略

  (25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ),而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

  A: 償債資產(chǎn)

  B: 投資組合

  C: 債務(wù)池

  D: 資產(chǎn)池

  答案:D

  解析:

  資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

  傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

  (26) 下列機(jī)構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

  A: 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

  B: 證券交易所

  C: 中國人民銀行

  D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

  答案:B

  解析:

  根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定,

  證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.

  對會員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

  (27) 通常情況下,與股票和債券相比,證券投資基金是一種( )的投資品種。

  A: 高風(fēng)險、高收益

  B: 低風(fēng)險、低收益

  C: 基本沒有風(fēng)險

  D: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

  答案:D

  解析:

  證券投資基金與股票和債券相比,一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。

  股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種,債權(quán)屬于低風(fēng)險、低收益投資品種,

  基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

  (28) 按投資標(biāo)的劃分,證券投資基金可分為( )。

  A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金

  B: 封閉式基金與開放式基金

  C: 成長型基金與收入型基金

  D: 契約型基金與公司型基金

  答案:A

  解析: 略

  (29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是( )。

  A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

  B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場外交易

  C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)

  D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定,是標(biāo)準(zhǔn)化合約

  答案:B

  解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行,禁止場外交易。選項B說法錯誤。

  (30) 中央銀行減少貨幣供給量,可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。

  A: 降低再貼現(xiàn)率

  B: 在公開市場上賣出證券

  C: 增加外匯儲備

  D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

  答案:B

  解析: 在公開市場上賣出證券,使現(xiàn)金和銀行存款減少,即減少了貨幣供應(yīng)量。

  預(yù)測試題二:

  組合型選擇題 以下備選項中,只有一項最符合題目要求,不選、錯選均不得分。

  【第1題】間接融資的特征有(  )。

  Ⅰ 間接性

 、 相對的集中性

 、 信譽(yù)的差異性較小

  Ⅳ 相對較強(qiáng)的自主性

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:C

  答案解析: 間接融資的特征包括:間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中。

  【第2題】流通國債是指可以在流通市場上交易的國債,它具有(  )的特點(diǎn)。

  Ⅰ 自由轉(zhuǎn)讓

 、 主要吸納儲蓄資金

  Ⅲ 短期性

 、 自由認(rèn)購

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  參考答案:A

  答案解析: 流通國債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓,通常不記名,轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。

  【第3題】在市場經(jīng)濟(jì)條件下,資本市場的基本功能有(  )。

 、 籌資功能

 、 融資功能

  Ⅲ 資本資源配置功能

 、 資本定價功能

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:D

  答案解析: 在市場經(jīng)濟(jì)條件下,資本市場有三大基本功能:籌資功能、資本定價功能和資本資源配置功能,其中資本資源配置功能是資本市場的核心功能。

  【第4題】關(guān)于金融期貨的基本功能,下列說法正確的有(  )。

 、 目前我國股票市場實(shí)行T+1清算制度,而期貨市場是T+0,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)

 、 期貨交易的保證金制度使期貨投機(jī)具有較高的杠桿率,盈虧相應(yīng)放大,具有更高的風(fēng)險性

 、 當(dāng)股指期貨價格高于理論值時,做空股指期貨,買入指數(shù)組合,被稱為“反套”

  Ⅳ 若股指期貨價格低于理論值,做多股指期貨,做空指數(shù)組合,被稱為“正套”

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:A

  答案解析: Ⅲ項,當(dāng)股指期貨價格高于理論值時,做空股指期貨,買入指數(shù)組合,被稱為“正套”;Ⅳ項,若股指期貨價格低于理論值,則做多股指期貨,做空指數(shù)組合,被稱為“反套”。

  【第5題】證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)包括(  )。

  Ⅰ 組織證券從業(yè)人員水平考試

 、 組織制作投資者教育產(chǎn)品

 、 負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進(jìn)行登記備案工作

  Ⅳ 組織開展證券業(yè)國際交流與合作

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:B

  答案解析: 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會【第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》,協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要,行使下列自律管理職責(zé):①推動行業(yè)誠信建設(shè),開展行業(yè)誠信評價,實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵,開展行業(yè)誠信教育,督促和檢查會員依法履行公告義務(wù);②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動行業(yè)開展投資者教育,組織制作投資者教育產(chǎn)品,普及證券知識;④推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高,經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn),開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵,組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引;⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作,代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);⑥其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

  【第6題】債券基金主要的投資風(fēng)險包括(  )。

 、 利率風(fēng)險

 、 信用風(fēng)險

 、 提前贖回風(fēng)險

 、 通貨膨脹風(fēng)險

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:D

  答案解析: 債券基金主要的投資風(fēng)險包括:利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險以及通貨膨脹風(fēng)險。

  【第7題】《中華人民共和國公司法》規(guī)定,公司財產(chǎn)在分別支付(  ),繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配給股東。

 、 清算費(fèi)用

 、 職工的工資

  Ⅲ 社會保險費(fèi)用

 、 法定補(bǔ)償金

  A.Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:D

  答案解析: 《中華人民共和國公司法》規(guī)定,公司財產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險費(fèi)用和法定補(bǔ)償金,繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前,不得分配給股東。

  【第8題】按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分,金融期權(quán)可以分為(  )。

 、窨礉q期權(quán)

 、 歐式期權(quán)

  Ⅲ 美式期權(quán)

 、 認(rèn)沽權(quán)

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:A

  答案解析: 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分,金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)(認(rèn)購權(quán))和看跌期權(quán)(認(rèn)沽權(quán))。

  【第9題】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對債券持有人權(quán)益的保護(hù),關(guān)于其內(nèi)容,下列說法正確的有(  )。

 、 強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露,要求公司及時、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書,持續(xù)披露有關(guān)信息

 、 引進(jìn)債券受托管理人制度,要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券委托人的最大利益行事,并不得與債券持有人存在利益沖突

  Ⅲ 建立債券持有人會議制度,通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容,讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用

 、 強(qiáng)化參與公司債券市場運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu),如信用評級機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任,督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:B

  答案解析:為了促進(jìn)債券市場的健康發(fā)展,保護(hù)債券投資者利益,《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對債券持有人權(quán)益的保護(hù):①強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露,要求公司及時、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書,持續(xù)披露有關(guān)信息;②引進(jìn)債券受托管理人制度,要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事,并不得與債券持有人存在利益沖突;③建立債券持有人會議制度,通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容,讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用;④強(qiáng)化參與公司債券市場運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu),如信用評級機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任,督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能。

  【第10題】在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中,上市公司不存在的行為有(  )。

 、 本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

  Ⅱ 擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正

 、 上市公司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)

 、 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  參考答案:B

  答案解析: 在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中,上市公司不存在下列行為:①本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正;③上市公司最近12個月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé);④上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;⑤上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查;⑥嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

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