證券從業(yè)考試《金融市場》試題及答案

時間：2024-11-02 08:59:43 曉璇證券從業(yè)資格我要投稿

　　在日常學習和工作中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。那么一般好的試題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的證券從業(yè)考試《金融市場》試題及答案，希望能夠幫助到大家。

證券從業(yè)考試《金融市場》試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　�。�1）資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于（）。

　　A：100萬元

　　B：200萬元

　　C：400萬元

　　D：800萬元

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　�。�2）根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指（）基金。

　　A：主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B：主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C：主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D：主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　答案：B

　　解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具。但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　�。�3）下列屬于貨幣市場的是（）。

　　A：中長期債券市場

　　B：全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　C：中國大陸A股市場

　　D：銀行中長期信貸市場

　　答案：B

　　解析：略

　�。�4）假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是（）。

　　A：5

　　B：6.7

　　C：10

　　D：20

　　答案：A

　　解析：1/（12%+3%+5%）=5。

　　（5）按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過（）。

　　A：1年

　　B：9個月

　　C：6個月

　　D：3個月

　　答案：C

　　解析：證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

　�。�6）按照（），金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A：金融工具發(fā)行特征

　　B：金融交易的場地和空問

　　C：交易標的物的不同

　　D：金融工具流通特征

　　答案：B

　　解析：按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　�。�7）證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣（）元。

　　A：5億

　　B：2億

　　C：1億

　　D：5000萬

　　答案：C

　　解析：經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　（8）下列關于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是（）。

　　A：系統(tǒng)性風險是可分散風險

　　B：系統(tǒng)性風險不包括匯率風險

　　C：系統(tǒng)性風險即市場風險

　　D：系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險

　　答案：C

　　解析：系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。

　　（9）在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。

　　A：債券基金

　　B：貨幣基金

　　C：股票基金

　　D：認股權證基金

　　答案：B

　　解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　�。�10）我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（）列入公司法定公積金。

　　A：5%

　　B：10%

　　C：20%

　　D：30%

　　答案：B

　　解析：我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　�。�11）由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于（）。

　　A：經(jīng)濟周期波動風險

　　B：購買力風險

　　C：利率風險

　　D：違約風險

　　答案：B

　　解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　�。�12）下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是（）。

　　A：超額準備金

　　B：貨幣供應量

　　C：法定存款準備金

　　D：國際收支

　　答案：B

　　解析：一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：基礎貨幣、短期利率。

　�。�13）ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于（）。

　　A：開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B：ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C：ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D：ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案：B

　　解析：ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　�。�14）（）基金管理費率最高。

　　A：證券衍生工具基金

　　B：股票基金

　　C：債券基金

　　D：貨幣市場基金

　　答案：A

　　解析：從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。

　　（15）銀行承兌匯票是（）工具。

　　A：信用衍生

　　B：資本市場

　　C：利率衍生

　　D：貨幣市場

　　答案：D

　　解析：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　�。�16）目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（）方式。

　　A：書面報價

　　B：電腦報價

　　C：口頭報價

　　D：傳真報價

　　答案：B

　　解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　�。�17）風險是指（）。

　　A：損失的大小

　　B：損失的分布

　　C：未來結果的不確定性

　　D：收益的分布

　　答案：C

　　解析：略

　�。�18） ETF屬于（）。

　　A：主動型基金

　　B：保本基金

　　C：指數(shù)基金

　　D：基金中的基金

　　答案：C

　　解析：交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　�。�19）ETF的投資目標是（）。

　　A：提供盡可能多的套利機會

　　B：取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C：使ETF規(guī)模不斷擴大

　　D：超越指數(shù)

　　答案：B

　　解析：作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益。因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。

　�。�20）每日交易結束后，由（）根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算，并打印出相關清算數(shù)據(jù)。

　　A：交割員

　　B：清算員

　　C：開戶銀行

　　D：客戶

　　答案：B

　　解析：清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　（21）購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權利.稱之為（）。

　　A：金融期貨

　　B：權證

　　C：金融期權

　　D：期貨

　　答案：C

　　解析：金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權利。

　�。�22）基金托管人主要通過托管業(yè)務獲取的托管費收入與托管規(guī)模成（）。

　　A：正比

　　B：反比

　　C：線性關系

　　D：凸性

　　答案：A

　　解析：基金托管人的托管費收入與托管規(guī)模成正比。

　�。�23）窗口指導屬于（）。

　　A：一般性貨幣政策工具

　　B：選擇性貨幣政策工具

　　C：直接信用控制的貨幣政策工具

　　D：間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案：D

　　解析：間接性信用控制工具包括：（1）道義勸告;（2）窗口指導。所以本題答案為D。

　�。�24）我國建立了多層次的證券市場。其中.設立的目的是服務高新技術或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是（）。

　　A：中小企業(yè)板市場

　　B：創(chuàng)業(yè)板市場

　　C：主板市場

　　D：代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　答案：B

　　解析：略

　�。�25）傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎發(fā)行證券。

　　A：償債資產(chǎn)

　　B：投資組合

　　C：債務池

　　D：資產(chǎn)池

　　答案：D

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎.而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　�。�26）下列機構中.對證券公司自營業(yè)務進行日常監(jiān)督管理的是（）。

　　A：中國證監(jiān)會及其派出機構

　　B：證券交易所

　　C：中國人民銀行

　　D：中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機構

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，證券交易所根據(jù)國家關于證券公司證券自營業(yè)務管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務規(guī)則。對會員的證券自營業(yè)務實施日常監(jiān)督管理.

　�。�27）通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

　　A：高風險、高收益

　　B：低風險、低收益

　　C：基本沒有風險

　　D：風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　答案：D

　　解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風險、高收益投資品種，債權屬于低風險、低收益投資品種，基金風險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　�。�28）按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。

　　A：債券基金、股票基金、貨幣市場基金

　　B：封閉式基金與開放式基金

　　C：成長型基金與收入型基金

　　D：契約型基金與公司型基金

　　答案：A

　　解析：略

　�。�29）下列有關期貨的說法.錯誤的是（）。

　　A：金融期貨合約是標準化的

　　B：期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進行.也可以在場外交易

　　C：大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結

　　D：期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約

　　答案：B

　　解析：期貨交易應當在規(guī)定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。

　�。�30）中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實現(xiàn)。

　　A：降低再貼現(xiàn)率

　　B：在公開市場上賣出證券

　　C：增加外匯儲備

　　D：減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案：B

　　解析：在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。

　�。�31）金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

　　A：賣方

　　B：期貨經(jīng)紀公司

　　C：買方

　　D：交易所（或期貨清算公司）

　　答案：D

　　解析：金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風險。

　　（32）非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過（）。

　　A：5名

　　B：10名

　　C：20名

　　D：100名

　　答案：B

　　解析：非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。

　�。�33）深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日（），交易主機只接受申報，但不對買賣申報或撤銷申報作處理。

　　A：9：15至9：30

　　B：9：30至15：00

　　C：9：25至9：30

　　D：9：20至9：30

　　答案：C

　　解析：深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.

　�。�34）中央銀行對市場進行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是（）。

　　A：法定存款準備金率

　　B：再貼現(xiàn)率

　　C：銀行再貸款率

　　D：存款利息率

　　答案：A

　　解析：法定存款準備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.

　�。�35）證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為（）。

　　A：證券經(jīng)紀業(yè)務

　　B：資產(chǎn)管理業(yè)務

　　C：融資融券業(yè)務

　　D：投資銀行業(yè)務

　　答案：A

　　解析：證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

　�。�36）下列不符合期貨交易制度的是（）。

　　A：交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B：交易所每周結算所有合約的盈虧

　　C：會員結算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的應當強行平倉

　　D：會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

　　答案：B

　　解析：交易所實行每日結算制度，每日交易結束，交易所按當日結算價格結算所有合約的盈虧。

　�。�37）以下不屬于政府債券特征的是（）。

　　A：流動性差

　　B：安全性高

　　C：收益穩(wěn)定

　　D：免稅待遇

　　答案：A

　　解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時享有免稅待遇。

　�。�38）（）不屬于金融衍生工具.

　　A：金融期權

　　B：可轉(zhuǎn)換債券

　　C：金融期貨

　　D：基金

　　答案：D

　　解析：股票、債券等屬于基礎性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于后者價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權證交易、金融期貨交易、金融期權交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

　�。�39）基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為（）變動損益計入當期損益。

　　A：內(nèi)在價值

　　B：外在價值

　　C：公允價值

　　D：實際價值

　　答案：C

　　解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。

　�。�40）以下選項中，關于證券自營業(yè)務的描述不正確的是（）。

　　A：自營業(yè)務需由非自營業(yè)務部門負責自營賬戶的管理

　　B：經(jīng)總部批準，證券公司的營業(yè)部可以從事自營業(yè)務

　　C：禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金

　　D：自營買賣必須在以證券公司自己名義開設的證券賬戶中進行

　　答案：B

　　解析：略

　　（41）降低利率，降低存款儲備金，以促進經(jīng)濟增長。這種手段屬于（）。

　　A：收縮性貨幣政策

　　B：收縮性財政政策

　　C：擴張性貨幣政策

　　D：擴張性財政政策

　　答案：C

　　解析：所謂貨幣政策，是指中央銀行為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標.運用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進而影響宏觀經(jīng)濟的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴張性的和緊縮性的兩種。擴張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會降低。

　　（42）如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于（）的范疇。

　　A：外國債券

　　B：猛犬債券

　　C：武士債券

　　D：歐洲債券

　　答案：A

　　解析：外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。

　　（43）股權融資不包括（）。

　　A：配股

　　B：增發(fā)新股

　　C：股利分配中的送紅股

　　D：股利分配中的現(xiàn)金分紅

　　答案：D

　　解析：股權融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。

　�。�44）股票的發(fā)行價格不得（）票面金額。

　　A：高于

　　B：低于

　　C：等于

　　D：沒有要求

　　答案：B

　　解析：股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　�。�45）通常所說的交易所交易基金（ETF）是指（）。

　　A：可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B：可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C：所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D：所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　答案：B

　　解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　�。�46）風險管理的流程是（）。

　　A：風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量

　　B：風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量

　　C：風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制

　　D：風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測

　　答案：C

　　解析：按照良好的公司治理結構和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。

　�。�47）（）是外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式。

　　A：遠期外匯市場

　　B：即期外匯市場

　　C：自由外匯市場

　　D：有形市場