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債券投資的風(fēng)險(xiǎn)控制技巧

時(shí)間:2024-10-28 22:15:41 證券從業(yè)資格 我要投稿
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債券投資的風(fēng)險(xiǎn)控制技巧

  債券被稱(chēng)為“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”,是普通投資者,尤其是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的投資者的理想投資對(duì)象。雖說(shuō)債券風(fēng)險(xiǎn)很小且收益穩(wěn)定,但是我們依然要了解債券的基礎(chǔ)知識(shí)。下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的債券投資的風(fēng)險(xiǎn)控制技巧的知識(shí),歡迎閱讀。

  巴菲特曾說(shuō)過(guò):“風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自你不知道自己正在做什么。”無(wú)論是任何投資,我們都需要認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在,并且提前想好應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策,做到居安思危。

  債券投資風(fēng)險(xiǎn)

  在證券市場(chǎng)中任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的,債券投資也不例外,盡管和股票相比,債券的利率比較穩(wěn)定,但債券投資和其他投資一樣,仍有風(fēng)險(xiǎn)存在。

  (1)利率風(fēng)險(xiǎn)

  利率是影響債券價(jià)格的重要因素之一,它是由于利率變動(dòng)而使投資者遭受損失的一種風(fēng)險(xiǎn)。例如市場(chǎng)利率的上升會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)存?zhèn)膬r(jià)值降低。

  (2)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

  發(fā)行債券的單位管理與決策人員在其經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)生失誤。導(dǎo)致資產(chǎn)減少而使債券投資者遭受損失。

  (3)違約風(fēng)險(xiǎn)

  發(fā)行債券的公司不能按時(shí)支付債券利息或償還本金,而給債券投資者帶來(lái)的損失就是違約風(fēng)險(xiǎn)。

  (4)購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

  由于通貨膨脹而使貨幣購(gòu)買(mǎi)力下降的一種風(fēng)險(xiǎn)。

  (5)變現(xiàn)性風(fēng)險(xiǎn)

  指投資者在短期內(nèi)無(wú)法以合理的價(jià)格賣(mài)掉債券的風(fēng)險(xiǎn)。

  (6)再投資風(fēng)險(xiǎn)

  購(gòu)買(mǎi)短期債券而沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券的投資者,會(huì)有再投資風(fēng)險(xiǎn)。

  (7)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)

  由于突發(fā)事件使發(fā)行債券的機(jī)構(gòu)還本付息的能力發(fā)生了重大的、事先沒(méi)有料到的風(fēng)險(xiǎn)。

  (8)政策風(fēng)險(xiǎn)

  指由于政策變化導(dǎo)致債券價(jià)格發(fā)生波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

  正確的投資心理

  正確的投資心理才能讓投資者有一個(gè)正確的投資方向和目標(biāo),而不健康的.投資心理,如盲目跟風(fēng)往往容易上當(dāng),受操縱市場(chǎng)人的欺騙,被他人牽著鼻子走;若貪心不足,則往往容易錯(cuò)過(guò)有利的買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī);賭博心理會(huì)導(dǎo)致血本無(wú)歸;嫌貴貪低,過(guò)分貪圖便宜,容易持有一堆蝕本貨,最終不得不拋棄而一無(wú)所獲。

  分散投資降風(fēng)險(xiǎn)

  對(duì)于中小戶特別是散戶投資者而言,有選擇性地或隨機(jī)購(gòu)買(mǎi)不同企業(yè)的各種不同名稱(chēng)的債券,可以使風(fēng)險(xiǎn)與收益多次排列組合,能夠最大限度地減少或分散風(fēng)險(xiǎn)。

  另外,債券的期限本身也孕育著風(fēng)險(xiǎn),期限越長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)越大,而收益也相對(duì)較高。反之,債券期限短,風(fēng)險(xiǎn)小,收益也越少。因此,在購(gòu)買(mǎi)債券時(shí),非常有必要多選擇一些期限不同的債券,以防萬(wàn)一。

  以靜制動(dòng)要耐心

  當(dāng)債券市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)不明顯、此起彼落時(shí),當(dāng)投資者買(mǎi)入賣(mài)出混亂、價(jià)格走勢(shì)不明顯、投資者無(wú)法做順勢(shì)投資選擇時(shí),以靜制動(dòng)是最好的做法。不過(guò)以靜制動(dòng)的方法要求投資者必須具備深厚的修養(yǎng)以及良好的投資知識(shí)與技巧。

  注意順勢(shì)投資

  對(duì)于小額投資者來(lái)說(shuō),談不上操縱市場(chǎng),只能跟隨市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)做買(mǎi)賣(mài)交易,即在價(jià)格上漲人們紛紛購(gòu)買(mǎi)時(shí)買(mǎi)入;在價(jià)格下跌人們紛紛拋出時(shí)拋出,這樣可以獲得大多數(shù)人所能夠獲得的平均市場(chǎng)收益。這種防范措施雖然簡(jiǎn)單,但也能收到一定的效益。

  全面的風(fēng)險(xiǎn)論證

  在投資之前,投資者應(yīng)通過(guò)各種途徑,充分了解和掌握各種信息,從內(nèi)部和外部?jī)煞矫嫒シ治鐾顿Y對(duì)象可能帶來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

  (1)從內(nèi)部角度

  對(duì)債券的投資者來(lái)說(shuō),了解債券發(fā)行主體的信用等級(jí)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、產(chǎn)品的市場(chǎng)占有情況以及發(fā)展前景、企業(yè)各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)等都是十分必要的。

  (2)從外部角度

  投資者必須準(zhǔn)確分析各種政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)因素的變動(dòng)狀況;了解經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性特點(diǎn)、各種宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)趨勢(shì);關(guān)注銀行利率的變動(dòng)以及影響利率的各種因素的變動(dòng)等。

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