證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)

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　　一、證券從業(yè)人員道德建設(shè)的現(xiàn)存問(wèn)題及原因剖析

　　（一）現(xiàn)存問(wèn)題

　　我國(guó)證券業(yè)是一個(gè)新興的行業(yè)，從業(yè)人員極大多數(shù)是年輕人，文化層次比較高，在黨的教育培養(yǎng)下成長(zhǎng)，勤奮敬業(yè)，銳意進(jìn)取，具有事業(yè)心，團(tuán)隊(duì)精神，他們?yōu)樽C券業(yè)的建設(shè)與發(fā)展作出了積極的貢獻(xiàn)。但是，也有部分從業(yè)人員，在各種因素的影響下，出現(xiàn)了一些道德問(wèn)題。近年來(lái)不斷揭露的一些重大事件中，雖然有著各種各樣復(fù)雜的原因，但從中也揭示了證券從業(yè)人員道德建設(shè)滯后的問(wèn)題。主要可歸結(jié)為以下四類：

　　1、鉆法律空子，操縱證券市場(chǎng)

　　眾所周知的莊家呂梁，這個(gè)中國(guó)股市上的風(fēng)云人物，趁市場(chǎng)法規(guī)還不健全，采用隱蔽手段，操縱中科創(chuàng)業(yè)股價(jià)。先后通過(guò)66家證券公司125個(gè)營(yíng)業(yè)部簽訂了數(shù)百份融資協(xié)議，融資54億元，指揮遍布全國(guó)的70名以上操盤手，利用1565個(gè)股東賬戶，大肆炒作中科創(chuàng)業(yè)，曾控制了超過(guò)93％的中科創(chuàng)業(yè)流通股，將股價(jià)炒成1999年度中國(guó)最大牛股之一。在2001年初“中科系”崩潰，呂梁出逃，他所融來(lái)的數(shù)十億資金，在股價(jià)的暴跌中灰飛煙滅。眾多持有中科創(chuàng)業(yè)股票的投資者面對(duì)股價(jià)的連續(xù)跌停欲哭無(wú)淚。（注1）

　　呂梁事件對(duì)證券市場(chǎng)形成了很大的沖擊，事件的主客觀原因當(dāng)然十分復(fù)雜，但道德淪喪，肆意所為，鉆法律空子，卻是不可回避的事實(shí)�！爸锌啤卑讣�法庭調(diào)查顯示，呂梁在決定介入中科創(chuàng)業(yè)股票的操盤、坐莊之初，就已經(jīng)進(jìn)行過(guò)相當(dāng)完備的法律咨詢。他自己就說(shuō)過(guò)，一旦東窗事發(fā)，最多被判刑5年。（注2）這就是鉆法律空子，肆意所為的明證。因?yàn)楦鶕?jù)目前《刑法》，操縱證券價(jià)格罪，情節(jié)嚴(yán)重的，最多也只能被判刑5年，量刑過(guò)輕才使他敢為所欲為。

　　2、明知故犯，違規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作，是明顯的主觀行為，是證券從業(yè)人員道德建設(shè)中存在的又一問(wèn)題。

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)，主要有如下幾種：透資交易，拆借資金，委托理財(cái)，操縱股價(jià)，非法融資，欺詐股民等等。在證券業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，違規(guī)操作所帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)，所造成的損害就一直存在。典型事例有：大連證券，由于違法違規(guī)行為嚴(yán)重，造成重大虧損，致使公司資不抵債，于2003年成為第一家被中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消證券業(yè)務(wù)許可并責(zé)令關(guān)閉的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。（注3）新華證券，因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，在2003年12月5日被中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷。（注4）更為引人注目的是南方證券這樣的大券商，不但在自營(yíng)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中操縱股價(jià)，非法坐莊，而且為維持坐莊的資金需求，不斷地挪用客戶保證金，繼而動(dòng)用客戶托管的國(guó)債進(jìn)行回購(gòu)，并非法吸存近四億。違規(guī)經(jīng)營(yíng)不但造成公司嚴(yán)重虧損，也極大地?fù)p害了投資者和債權(quán)人的權(quán)益。2004年1月2日，南方證券被行政托管，其高管人員孫田志也隨后在深圳被刑事羈押。（注5）此外還有閩發(fā)證券，萬(wàn)國(guó)證券，甚至我省的浙江證券等等，當(dāng)年呼風(fēng)喚雨的機(jī)構(gòu)，“叱咤風(fēng)云”的人物，都成了過(guò)眼云煙。

　　違規(guī)使有的機(jī)構(gòu)嘗到了“甜頭”，但更多的是苦頭。三年的熊市，不僅給股民帶來(lái)了巨額虧損，對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)也是度日如年，而對(duì)于違規(guī)操作的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，幾乎是滅頂之災(zāi)。盡管有這么多的前車之鑒，但至今還是有人“前仆后繼”，這就十分發(fā)人深醒。

　　3、不講誠(chéng)信，披露虛假信息

　　誠(chéng)信是道德的核心內(nèi)容，而在證券業(yè)中，不講誠(chéng)信，披露虛假信息的現(xiàn)象屢見不鮮。

　　2004年7月份，滬深證券交易所分別在網(wǎng)上開通了“上市公司誠(chéng)信檔案記錄”欄目，詳細(xì)披露了歷年來(lái)對(duì)上市公司的公開譴責(zé)信息。上證所網(wǎng)站顯示，自2001年4月以來(lái)，共有61家滬市上市公司遭到上證所77次公開譴責(zé)。其中，有8家公司遭到兩次公開譴責(zé)，*ST寧窖、*ST豐華、*ST達(dá)曼和*ST北科等4家公司遭到了3次公開譴責(zé)。3年多來(lái)，滬市上市公司中遭到譴責(zé)的高管竟高達(dá)477人(次)。深交所網(wǎng)站顯示的資料也不容樂觀，自1994年10月以來(lái)，交易所共開出了117張罰單，對(duì)94家上市公司進(jìn)行了公開譴責(zé)。其中，ST銀廣夏、ST東源、*ST環(huán)保遭到交易所3次公開譴責(zé)。（注6）受譴責(zé)的原因大多與造假、披露虛假信息有關(guān)，這些觸目驚心的數(shù)據(jù)揭示了目前有些上市公司和高管人員的不誠(chéng)信的做法，已經(jīng)到了令人發(fā)指的地步。

　　4、內(nèi)幕交易、欺詐客戶，損害投資者權(quán)益

　　某些證券從業(yè)人員無(wú)視法律與職業(yè)道德約束，利用工作便利進(jìn)行內(nèi)幕交易、欺詐客戶、侵吞客戶資產(chǎn)。這些頻繁發(fā)生的事件，反映了當(dāng)前證券業(yè)部分從業(yè)人員道德敗壞的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

　　例如，南方證券北京分公司學(xué)院南路證券交易營(yíng)業(yè)部傅某利用工作便利，修改客戶密碼，偽造客戶證件，分別多次從客戶賬戶中劃出15萬(wàn)元、20萬(wàn)元、49萬(wàn)元等資金到其伙同他人一起在銀行開立的賬戶上，意欲據(jù)為己有。最后身敗名裂，被判無(wú)期徒刑（注7）。另一類職業(yè)道德敗壞的股評(píng)人士，俗稱“黑嘴”，成為“莊托”，誤導(dǎo)中小投資者。

　　可見，部分從業(yè)人員道德低下甚至敗壞的現(xiàn)實(shí)是造成證券業(yè)現(xiàn)存眾多觸目驚心的問(wèn)題的重要原因。以上四個(gè)方面的事實(shí)與大量未曾曝光的問(wèn)題相比，可謂冰山一角。

　�。ǘ�）原因剖析

　　1、法律法規(guī)尚不健全，道德約束蒼白無(wú)力

　　證券業(yè)高速發(fā)展，證券業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，很多問(wèn)題在目前法律法規(guī)中還沒有明確的界定，也有很多違法行為找不到相應(yīng)的處罰措施。

　　在證券業(yè)法律體系中，除了目前正在執(zhí)行的《證券法》、《公司法》等以外，還有許多應(yīng)制定的其他相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管的法律還沒有制訂，證券業(yè)監(jiān)管法律體系尚不完善�！蹲C券法》在市場(chǎng)監(jiān)管操作上的程序、方法、處罰等方面存在太多的空白。目前還沒有證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定，沒有明確證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能界定、人員配備、工作范圍等。證券法律法規(guī)中相關(guān)民事責(zé)任賠償?shù)牟糠忠策�需補(bǔ)充完善。

　　法律上的空白與不完善，在利益驅(qū)使下極容易找到空子，給道德不良者有可乘之機(jī)，道德就變得蒼白無(wú)力。

　　2、監(jiān)管體制不甚完善，道德失去支持屏障

　　道德要靠制度和輿論來(lái)約束與支持，而目前我國(guó)證券業(yè)監(jiān)管體制與監(jiān)管措施尚不完善，使道德失去約束與支持，也是道德建設(shè)不全的一個(gè)原因。

　　我國(guó)證券業(yè)監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個(gè)從地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管的過(guò)程，使證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的地位得到了強(qiáng)化，監(jiān)管效果也日益增強(qiáng)，但面對(duì)中國(guó)證券業(yè)特殊而復(fù)雜的現(xiàn)狀，監(jiān)管體制和監(jiān)管措施還有待不斷地完善。當(dāng)前主要還存在以下幾方面的問(wèn)題：

　　(1)監(jiān)管層次過(guò)于單一,尚未形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及社會(huì)輿論等多層次的監(jiān)督體系。單一的監(jiān)管體系對(duì)從業(yè)人員的約束往往比較薄弱，不能有效遏制違法違規(guī)現(xiàn)象的產(chǎn)生。

　　(2)監(jiān)管手段不夠先進(jìn)，主要停留在事后查處，對(duì)事前、過(guò)程缺乏有效監(jiān)管。監(jiān)管中的滯后性容易使部分從業(yè)人員產(chǎn)生僥幸心理，出現(xiàn)有違職業(yè)道德的行為。

　　(3)以行政性的監(jiān)管為主，缺乏市場(chǎng)化的監(jiān)管措施。利用市場(chǎng)力量自發(fā)監(jiān)督的功效未能充分發(fā)揮。

　　筆者認(rèn)為，只有加強(qiáng)了制度建設(shè)和監(jiān)管力度，使從業(yè)人員有必須遵循的行為規(guī)范，他們才能做出正確的行為選擇，道德才有可靠的屏障。這樣才不至于讓眾多從業(yè)人員在道德面前失足，這也是愛護(hù)從業(yè)人員的必不可少的措施。

　　3、缺少自律，觀念混亂，職業(yè)道德素養(yǎng)不高

　　在證券業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)化的過(guò)程中，部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員過(guò)多的被利益所驅(qū)使，為了個(gè)人利益、局部利益，違背應(yīng)有的職業(yè)道德，無(wú)視法律法規(guī)的規(guī)定，不擇手段，鋌而走險(xiǎn)，損害廣大投資者和國(guó)家的利益，滿足自己的私利。這更是我國(guó)目前證券職業(yè)道德建設(shè)不盡如人意的又一原因。

　　例如道德觀念混亂沖突——在當(dāng)前的一些從業(yè)活動(dòng)中，原來(lái)與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)相聯(lián)系的傳統(tǒng)價(jià)值觀、道德觀已經(jīng)失去效力，新的被大眾所認(rèn)同的價(jià)值觀、道德觀還沒形成。受到外來(lái)價(jià)值觀和行業(yè)不穩(wěn)定等因素的影響，部分從業(yè)人員目光短淺、信用貼現(xiàn)，很少去認(rèn)同行業(yè)所提倡的共同價(jià)值，從自己信奉的唯利是圖的價(jià)值觀出發(fā)去選擇自己的行為。

　　又如從業(yè)行為出現(xiàn)片面功利化和非道德化傾向——一切從利益出發(fā)，被金錢意識(shí)包圍，道德意識(shí)淡薄，職業(yè)道德約束力弱化，許多人把職業(yè)道德當(dāng)成了可有可無(wú)的東西，很少去想一想自己行為是否合乎職業(yè)道德，是否合乎行業(yè)規(guī)范，而是熱衷于計(jì)算功利的大小、金錢的多少。“誠(chéng)實(shí)”、“信用”、“公開”、“公平”、“公正”這些最基本的職業(yè)道德要求，在一些人的心目中已經(jīng)變得毫無(wú)價(jià)值�！罢\(chéng)信”的缺乏，職業(yè)道德的喪失，致使眾多的違法違規(guī)行為出現(xiàn)。

　　4、道德教育重視不夠，體系不全，內(nèi)容單薄

　　目前證券業(yè)道德建設(shè)不良也有道德教育方面的原因。

　�。�1）對(duì)道德教育重視不夠。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)化了人們的主體意識(shí)和利益意識(shí)，這對(duì)證券業(yè)的發(fā)展有著積極意義，但是，由于缺乏有效的道德規(guī)范和精神導(dǎo)向，使市場(chǎng)所激發(fā)起來(lái)的這種主體意識(shí)、利益意識(shí)、金錢意識(shí)很多時(shí)候被片面化、絕對(duì)化。從而產(chǎn)生一系列消極的道德后果，一些非道德的現(xiàn)象充斥業(yè)務(wù)活動(dòng)，虛假信息、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、惡意競(jìng)爭(zhēng)等現(xiàn)象隨時(shí)可見。無(wú)視職業(yè)道德的行為敗壞了行業(yè)風(fēng)氣、擾亂了行業(yè)秩序，也給證券業(yè)的健康發(fā)展帶來(lái)了極其消極的影響。職業(yè)道德教育目前主要還停留在從業(yè)人員的自我教育上，上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等主體未能給予足夠重視，造成眾多從業(yè)人員道德意識(shí)淡薄，職業(yè)道德約束力弱化。監(jiān)管部門、自律組織和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德培訓(xùn)也還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

　　（2）缺乏理論指導(dǎo)，系統(tǒng)性不足。證券職業(yè)道德教育僅停留在抽象的規(guī)范上，尚未形成全面、完整、系統(tǒng)、操作性強(qiáng)的教育、培訓(xùn)和考核體系，這也是目前證券職業(yè)道德教育中最大的不足。

　�。�3）證券職業(yè)道德教育內(nèi)容和形式過(guò)于分散、單薄。目前職業(yè)道德教育的內(nèi)容分散于法律法規(guī)、自律規(guī)范中，資格考試中的相關(guān)內(nèi)容過(guò)于單薄，很多過(guò)于教條，缺乏可操作性。許多從業(yè)人員對(duì)職業(yè)道德的認(rèn)識(shí)還停留在書本上和條條框框中，尚不能形成系統(tǒng)的、全面的理念。實(shí)際中對(duì)職業(yè)行為的指導(dǎo)、約束效果也就不很明顯。

　　二、證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)的必要性與重要性

　　（一）證券業(yè)的特殊性決定了必須加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)

　　證券業(yè)是個(gè)新興的行業(yè)，也是一個(gè)非常特殊的行業(yè)，從事的是一種特殊商品—-財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的銷售、自營(yíng)、代理買賣、清算、交割、保管、分紅付息，以及信息咨詢等。而證券具有產(chǎn)權(quán)性、收益性、流通性、風(fēng)險(xiǎn)性、價(jià)值對(duì)信息的依賴性和信息不對(duì)稱性（或叫不完全性）等六種特殊性。

　　因?yàn)檫@些特性使證券從業(yè)人員的從業(yè)行為可以產(chǎn)生以下幾個(gè)方面的影響：

　　1、可以決定有關(guān)證券的信息質(zhì)量，如投資銀行從業(yè)人員，對(duì)擬上市公司的包裝將影響到其股票的信息質(zhì)量，包括其是否真實(shí)、完整、有效、易得、易解和適法。

　　2、可以直接或間接影響有關(guān)證券價(jià)格，如證券咨詢?nèi)藛T的咨詢?cè)u(píng)論會(huì)對(duì)有關(guān)證券的價(jià)格和走勢(shì)造成一定影響。

　　3、可以影響證券業(yè)的運(yùn)行質(zhì)量和效率，從業(yè)人員對(duì)信息質(zhì)量的影響將直接或間接影響到市場(chǎng)的運(yùn)行效率和質(zhì)量。

　　4、可以影響證券業(yè)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，就像呂梁一類人的行為，使證券業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)大大增加。

　　行業(yè)特征決定了從業(yè)人員的道德素質(zhì)對(duì)市場(chǎng)的發(fā)展影響重大，證券從業(yè)人員每時(shí)每刻都在接觸、加工、制作證券信息，如果不能具備較高的從業(yè)道德素質(zhì)，就可能做出為個(gè)人或少數(shù)人牟利而損害廣大投資者和危害市場(chǎng)的事情來(lái)。目前最受關(guān)注的“王小石”案件就是一個(gè)典例，王小石，曾擔(dān)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行監(jiān)管部發(fā)審委工作處副處長(zhǎng)，2004年11月18日，被北京西城人民檢察院以涉嫌賄賂罪批準(zhǔn)逮捕（注8）。王小石作為證監(jiān)會(huì)官員，手中掌握著權(quán)力和能提前知曉的內(nèi)幕信息，卻在職業(yè)道德修養(yǎng)上沒能把握好，把內(nèi)幕信息當(dāng)成了賺錢工具，向擬上市企業(yè)出售發(fā)審委資料，自己從中非法獲利。由于王小石的腐朽、違背職業(yè)道德的所作所為，極大地?cái)_亂了證券發(fā)行審批秩序，對(duì)整個(gè)證券業(yè)也造成了很大的負(fù)面影響。

　�。ǘ�）加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)是證券業(yè)規(guī)范與發(fā)展的基礎(chǔ)

　　前已述及目前我國(guó)證券業(yè)法律法規(guī)尚不健全，監(jiān)管措施還不夠完善，影響了證券業(yè)的道德問(wèn)題。我們呼喚市場(chǎng)化、國(guó)際化和規(guī)范化，這也是在總結(jié)我國(guó)十多年的證券監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上提出的一種監(jiān)管理念，是我國(guó)證券業(yè)發(fā)展的一種必然趨勢(shì)。但一方面法律法規(guī)的制訂和實(shí)施相對(duì)滯后是正�，F(xiàn)象，另一方面在推進(jìn)市場(chǎng)化、國(guó)際化和規(guī)范化的過(guò)程中，不可避免地會(huì)在某些方面造成對(duì)投資者主體價(jià)值和需要的排斥，產(chǎn)生背離某些道德法則的不良后果，這些都可能誘發(fā)唯利是圖、拜金主義、利己主義等思想行為，造成對(duì)證券業(yè)秩序的沖擊。即使在美國(guó)這樣一個(gè)法制監(jiān)管相對(duì)完善的國(guó)家，前期也接連爆發(fā)了上市公司造假丑聞，最著名的有：安然虛報(bào)6億美元的盈余，并掩蓋10億美元的巨額債務(wù)；世通掩蓋12億美元虧損，38億美元不正當(dāng)開支做成該公司花賬（注9）。這些丑聞?wù)f明了證券業(yè)的健康發(fā)展，僅靠規(guī)范、監(jiān)管或他律是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還需要依靠從業(yè)人員的職業(yè)道德，進(jìn)行自我約束。

　　證券業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展需要法治與德治的有機(jī)結(jié)合。法治具有權(quán)威性和強(qiáng)制性，而道德管束的范圍較寬，可以補(bǔ)充法律的不足。所以說(shuō)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下德治是法治的重要補(bǔ)充，證券職業(yè)道德建設(shè)是證券業(yè)規(guī)范與發(fā)展的基礎(chǔ)。因此，在加強(qiáng)和完善法制的同時(shí)，也必須加強(qiáng)證券從業(yè)人員的道德建設(shè)。

　�。ㄈ�）加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)是企業(yè)和從業(yè)人員安身立命之本

　　證券企業(yè)的生存與發(fā)展都要靠經(jīng)濟(jì)效益來(lái)維系，而職業(yè)道德則與企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益有密不可分的聯(lián)系，這種聯(lián)系主要是通過(guò)道德的規(guī)范作用和行為主體的不懈努力，不斷提高企業(yè)活動(dòng)的質(zhì)量，從而使企業(yè)信譽(yù)等級(jí)提高來(lái)實(shí)現(xiàn)的。試想一個(gè)證券企業(yè)的從業(yè)人員失去起碼的道德，這個(gè)企業(yè)還會(huì)有誠(chéng)信，還會(huì)有信譽(yù)嗎？沒有了誠(chéng)信和信譽(yù)，這個(gè)證券企業(yè)還能長(zhǎng)期生存嗎？

　　我們說(shuō)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，那么道德又是樹人的根本，從這個(gè)意義上說(shuō)，職業(yè)道德建設(shè)則可以說(shuō)是企業(yè)發(fā)展的原動(dòng)力，也是從業(yè)人員個(gè)人的安身之道、立命之本。

　　在當(dāng)前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)要生存，要成長(zhǎng)與發(fā)展，離不開從業(yè)人員素質(zhì)的提高。職工個(gè)人的奮斗，努力，升遷和爭(zhēng)創(chuàng)業(yè)績(jī)，也與道德修養(yǎng)的不斷提高密切相關(guān)。如果不重視職業(yè)道德建設(shè)，企業(yè)和個(gè)人的發(fā)展就會(huì)成為無(wú)本之木，無(wú)源之水。所以，我們只有大力加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)，才能切實(shí)有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，更好地保護(hù)投資者權(quán)益，從而保證證券行業(yè)自身的生存和發(fā)展。

　　三、加強(qiáng)證券業(yè)從業(yè)人員道德建設(shè)的建議和設(shè)想

　�。ㄒ唬┙�立和健全證券法律法規(guī)體系，有機(jī)結(jié)合法治與德治

　　法律法規(guī)是強(qiáng)制性的行為規(guī)范，其約束力遠(yuǎn)大于道德規(guī)范，因此完善的法制，可以減少和避免許多道德問(wèn)題的產(chǎn)生。

　　當(dāng)前應(yīng)進(jìn)一步建立健全證券市場(chǎng)法律、法規(guī)體系，除了目前正在執(zhí)行的《證券法》、《公司法》等以外，還應(yīng)制定其他相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管的法律，完善證券市場(chǎng)監(jiān)管法律體系。例如制定《證券市場(chǎng)監(jiān)管法》，彌補(bǔ)《證券法》在市場(chǎng)監(jiān)管操作上的程序、方法、處罰等方面的空白，加強(qiáng)在監(jiān)管政策制定程序、監(jiān)管政策實(shí)施程序、處罰的對(duì)象和程序的規(guī)定。制定《證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，明確證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能界定、人員配備、工作范圍等，從法規(guī)上進(jìn)一步規(guī)范各機(jī)構(gòu)的權(quán)力與責(zé)任。此外還應(yīng)制定補(bǔ)充具有可操作性的行政復(fù)議、行政訴訟程序。要建立完善的投資者保護(hù)機(jī)制，應(yīng)完善《證券法》中的民事責(zé)任相關(guān)部分，建立民事賠償制度。目前，最高法院的司法解釋只是針對(duì)因虛假陳述引發(fā)的證券侵權(quán)民事賠償，建議立法將內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)也納入民事賠償范圍，通過(guò)推動(dòng)股東訴訟，有效遏制證券欺詐行為；立法還應(yīng)明確規(guī)定挪用客戶保證金、客戶交易結(jié)算資金、客戶托管債券的行政責(zé)任，給客戶造成損失的應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任及相應(yīng)的民事賠償責(zé)任，并且要強(qiáng)化個(gè)人責(zé)任原則，去除或者改善一些與現(xiàn)有政策和法規(guī)相矛盾的條文等等。

　　但是最完備的法律法規(guī)也不是無(wú)懈可擊的，因此我們?cè)谥�力完善法制建設(shè)的同時(shí)，也要加強(qiáng)道德建設(shè)，使法治與德治有機(jī)結(jié)合。證券業(yè)職業(yè)道德建設(shè)的中心體現(xiàn)在“誠(chéng)信”和“公開、公平、公正”的確立上。

　　“誠(chéng)信”是證券職業(yè)道德的核心原則，是道德規(guī)范體系的精髓，是行業(yè)特征的最深刻反映和集中體現(xiàn)，具有最廣泛、最強(qiáng)大的道德約束力和行為指導(dǎo)性，是出自于道德實(shí)踐規(guī)律的自律性，表達(dá)了證券業(yè)最內(nèi)在、最根本的道德要求。行業(yè)內(nèi)每個(gè)機(jī)構(gòu)、每個(gè)部門、每一個(gè)從業(yè)人員都應(yīng)樹立起“誠(chéng)信”的理念。

　　“公開、公平、公正”是證券職業(yè)道德的基本原則。“公開”是依據(jù)證券業(yè)的信息服務(wù)特征，要求市場(chǎng)信息公開化，提高行業(yè)市場(chǎng)透明度。“公平”是依據(jù)證券行為主體的復(fù)雜性，指出所有市場(chǎng)參與者具有平等的法律地位，其合法權(quán)益必須得到公平的保護(hù)。“公正”是在公開、公平的基礎(chǔ)上，要求從業(yè)人員的行為公正合法。

　　加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，要在證券業(yè)內(nèi)樹立起誠(chéng)信的理念，營(yíng)造公開、公平、公正的證券市場(chǎng)環(huán)境，從而形成對(duì)證券市場(chǎng)法制的有效補(bǔ)充。

　�。ǘ�）加強(qiáng)證券監(jiān)管，筑起道德屏障

　　有效的監(jiān)管是證券市場(chǎng)發(fā)展的前提。有效的監(jiān)管也能夠提高從業(yè)人員各方面的素養(yǎng)，防止出現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和偏差，也有利于筑起道德的有效屏障。所以在證券從業(yè)人員道德建設(shè)中，監(jiān)管部門應(yīng)充分發(fā)揮職能，加強(qiáng)日常監(jiān)管。在此提出以下幾點(diǎn)建議：

　　1、充實(shí)監(jiān)管權(quán)限，加強(qiáng)監(jiān)管力量，改進(jìn)監(jiān)管手段，確保監(jiān)管工作到位。尤其應(yīng)大力推行高新技術(shù)，不斷創(chuàng)新監(jiān)管手段。建議建立起一個(gè)以高新電腦技術(shù)和統(tǒng)計(jì)科學(xué)為依托，證監(jiān)會(huì)、證券交易所為主體，地方派出機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨公司、上市公司等共同參與的電子信息監(jiān)管系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的電子化、網(wǎng)絡(luò)化，并可將現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有機(jī)結(jié)合起來(lái)，從而達(dá)到提高監(jiān)管效率的目的。

　　2、建立并不斷完善多層次的監(jiān)管體系，其中應(yīng)包括：政府監(jiān)管部門的集中監(jiān)管；自律組織的自律管理；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制；證券專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和社會(huì)輿論的監(jiān)督。明確、細(xì)化監(jiān)管各方的職責(zé)，形成監(jiān)管合力。通過(guò)多層次的監(jiān)管與監(jiān)督，逐步在全行業(yè)形成遵紀(jì)守法，遵從職業(yè)道德行為規(guī)范的氛圍。

　　3、提高證券監(jiān)管的市場(chǎng)化，通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制引導(dǎo)中小股東及其他市場(chǎng)主體自發(fā)地監(jiān)督大股東、高管人員與市場(chǎng)操縱者的不道德行為，以達(dá)到防患于未然的效果。建議加強(qiáng)交易信息的透明程度，監(jiān)管部門定期及時(shí)公布上市公司的股東戶數(shù)和大股東的相關(guān)資料。目前該類重要資料的獲取僅以上市公司年報(bào)和中報(bào)公告的方式使信息的披露嚴(yán)重滯后，應(yīng)改為在交易所網(wǎng)站上每月公告。同時(shí)切實(shí)推行股票交易實(shí)名制，堅(jiān)決取締機(jī)構(gòu)賬戶下一掛多的現(xiàn)象，防止機(jī)構(gòu)投資者利用其他投資者的賬戶來(lái)進(jìn)行股價(jià)操縱行為。

　　4、設(shè)立對(duì)高層管理人員的職業(yè)道德考評(píng)制度，考評(píng)結(jié)果與任職資格掛鉤。在行業(yè)內(nèi)推廣表彰先進(jìn)模范，對(duì)在證券職業(yè)道德方面表現(xiàn)突出的人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，宣傳他們的事跡，號(hào)召全體從業(yè)人員學(xué)習(xí)。同時(shí)對(duì)違反職業(yè)道德的人員，按情節(jié)輕重給予談話提醒、通報(bào)批評(píng)或行政處罰。這樣把監(jiān)管工作重心前移，必定能收到事半功倍的效果。

　　證券監(jiān)管與職業(yè)道德建設(shè)是相輔相成的，有效的監(jiān)管是道德建設(shè)的必要保障，同時(shí)道德建設(shè)也是監(jiān)管的重要輔助與補(bǔ)充。

　�。ㄈ�）完善證券職業(yè)道德教育體系，強(qiáng)化道德教育

　　證券職業(yè)道德教育體系是道德建設(shè)的基礎(chǔ)和必要保證。完善證券職業(yè)道德教育體系，可以從幾方面入手：

　　1、進(jìn)一步充實(shí)證券職業(yè)道德準(zhǔn)則和規(guī)范。聯(lián)系證券業(yè)的發(fā)展與變化，可以通過(guò)組織舉辦課題組，研修班，以及學(xué)習(xí)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)等方式，修改完善各種證券從業(yè)行為的規(guī)范。

　　2、建立與完善職業(yè)道德考試制度。由證券業(yè)協(xié)會(huì)組織，參照資格考試方式，針對(duì)不同崗位工種，分類定期考試，使之成為從業(yè)資格的條件之一。

　　3、設(shè)立職業(yè)道德教育的專門部門，配備相應(yīng)的人員。建議滬深交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)都能設(shè)立從業(yè)人員道德培訓(xùn)部，專人負(fù)責(zé)，定期有計(jì)劃地組織從業(yè)人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)督檢查職業(yè)道德教育開展情況。

　　4、開設(shè)職業(yè)道德教育培訓(xùn)課程，充實(shí)課程教材并開發(fā)相關(guān)教學(xué)軟件。目前證券職業(yè)道德教育的教材資料還很缺乏，建議相關(guān)教育部門聯(lián)合大專院校，編寫職業(yè)道德教材，統(tǒng)一培訓(xùn)課程，制作教學(xué)軟件光盤，設(shè)立證券職業(yè)道德教育網(wǎng)站，完善道德教育的軟硬件設(shè)施。

　�。ㄋ模�強(qiáng)化《證券從業(yè)人員守則》學(xué)習(xí)，端正行為操守

　　《證券從業(yè)人員守則》是證券從業(yè)人員的道德行為的具體化，是依據(jù)證券從業(yè)道德基本原則對(duì)證券行業(yè)各方面的行為提出的從業(yè)行為規(guī)范。因此要常常溫故而知新。其中，特別要堅(jiān)持“遵紀(jì)守法、勤勉盡責(zé)、廉潔自律、文明服務(wù)”等操守。

　　1、遵紀(jì)守法，就是要求證券從業(yè)人員無(wú)一例外的必須按照國(guó)家法律法規(guī)和職業(yè)紀(jì)律、規(guī)章行使職業(yè)權(quán)力，履行職業(yè)義務(wù)。做到知法知紀(jì)，把握從理論高度理解法律條文，從法律高度理解法規(guī)。從總體上把握相關(guān)業(yè)務(wù)處理的一般原則；守法守紀(jì)，杜絕弄虛作假、謀私；護(hù)法護(hù)紀(jì)，對(duì)違法違紀(jì)現(xiàn)象敢管敢問(wèn)，敢于斗爭(zhēng)。實(shí)際中很多從業(yè)人員對(duì)法規(guī)、制度的理解并不全面，違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，有些從業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員面對(duì)損害國(guó)家和人民利益的行為熟視無(wú)睹，沒有足夠的勇氣去積極斗爭(zhēng)，用姑息縱容、息事寧人的消極做法來(lái)繞開問(wèn)題，逃避現(xiàn)實(shí)。這種做法是缺乏社會(huì)責(zé)任感的表現(xiàn)，是有違證券職業(yè)道德的行為。

　　2、勤勉盡責(zé)，是指證券從業(yè)人員兢兢業(yè)業(yè)的對(duì)待工作，盡其全力把工作做的盡善盡美。體現(xiàn)出愛崗敬業(yè)、勤業(yè)精業(yè)、不斷創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)協(xié)作的良好工作作風(fēng)。每個(gè)從業(yè)人員應(yīng)積極學(xué)習(xí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)知識(shí)，了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)、規(guī)律，增強(qiáng)駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的能力，探索、開辟本職工作的新思路、新方法、新途徑，不斷提高自己的職業(yè)技能。

　　3、廉潔自律，就是清廉純潔，不謀私，以職業(yè)道德要求為自身行為準(zhǔn)則，在行為過(guò)程中自覺、主動(dòng)約束自己。它要求從業(yè)人員能夠正確對(duì)待、處理公與私的關(guān)系、苦與樂的關(guān)系、榮與辱的關(guān)系。證券業(yè)有許多單人操作、獨(dú)當(dāng)一面的崗位，也有許多掌握內(nèi)幕信息的崗位，如果缺乏自律，便可能趁機(jī)謀取私利。例如王小石及其他眾多的證券從業(yè)人員犯案，最大的原因是沒能做到自律，沒能用職業(yè)道德約束自己。因此，證券從業(yè)人員只有達(dá)到自律的境界，才能真正做到廉潔。

　　4、文明服務(wù)，證券業(yè)的服務(wù)與經(jīng)營(yíng)是統(tǒng)一的，服務(wù)是證券行業(yè)的產(chǎn)品，文明服務(wù)是樹立自身良好形象、爭(zhēng)取客戶、創(chuàng)造效益的最有效手段。這就要求每個(gè)證券從業(yè)人員能樹立服務(wù)意識(shí)，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)的技術(shù)含量，提升服務(wù)檔次，并堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)，杜絕采用各種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。目前證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的違規(guī)現(xiàn)象屢有發(fā)生，例如在開放式基金的發(fā)行過(guò)程中，基金公司為擴(kuò)大發(fā)行量，以返還手續(xù)費(fèi)名義向機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人員提供回扣、向證券代理機(jī)構(gòu)承諾交易量等違規(guī)手段相當(dāng)嚴(yán)重，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中證券公司通過(guò)解凍、虛增、“T+0”交易方式、非法拆借等手段向客戶提供透資，以吸引客戶、增大交易量的做法也還普遍存在。這些行為違反了證券業(yè)的公平原則，在行業(yè)內(nèi)容易形成惡性循環(huán)，影響正常的證券業(yè)秩序，甚至還會(huì)造成一些不可挽回的損失。

　�。ㄎ澹┌l(fā)揮自律組織的自律作用，提高道德素養(yǎng)

　　證券交易所是證券業(yè)的組織者，擔(dān)負(fù)著對(duì)會(huì)員公司、上市公司、證券交易的一線監(jiān)管責(zé)任。因此證券交易所應(yīng)對(duì)“誠(chéng)信檔案”進(jìn)一步推廣完善，對(duì)會(huì)員公司、上市公司中的優(yōu)秀企業(yè)、突出事跡要推廣表彰，違規(guī)受譴責(zé)的機(jī)構(gòu)、人員應(yīng)在更多的媒體公布、警告。使得在全行業(yè)中樹立起誠(chéng)信理念。

　　在證券業(yè)從業(yè)人員道德建設(shè)中，更要發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會(huì)自律組織的作用。因?yàn)槁殬I(yè)道德建設(shè)和教育主要靠自律。完善行業(yè)自律機(jī)制，健全行業(yè)自律體系，逐步實(shí)現(xiàn)行政監(jiān)管、行業(yè)自律相輔相成的良性互動(dòng)，在這方面，證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該有所作為的，而且可以在職業(yè)道德建設(shè)中發(fā)揮重要作用。如浙江證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)在完善協(xié)會(huì)自律架構(gòu)，加強(qiáng)道德自律建設(shè)方面做了許多工作。他們配合特派辦監(jiān)管、促進(jìn)行業(yè)自律，在征求會(huì)員意見基礎(chǔ)上，提出了供各會(huì)員參考的傭金報(bào)備標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)起了會(huì)員單位的高管人員簽訂誠(chéng)信責(zé)任承諾書，促使轄區(qū)內(nèi)證券業(yè)平穩(wěn)過(guò)渡，避免了惡性競(jìng)爭(zhēng)局面的出現(xiàn)。同時(shí)各會(huì)員細(xì)化自律制度和規(guī)則，在證券從業(yè)人員管理、信息技術(shù)應(yīng)用、新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)等主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域制定了有針對(duì)性的自律規(guī)則。這些自律經(jīng)驗(yàn)都非常值得學(xué)習(xí)和借鑒。

　　同時(shí)也要重視社會(huì)監(jiān)督作用，接受社會(huì)各界監(jiān)督投訴，充分利用相關(guān)媒體，客觀公正報(bào)道，宣傳弘揚(yáng)高尚情操，針砭丑惡現(xiàn)象。使全行業(yè)都認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)職業(yè)道德教育的重要性。

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要重視加強(qiáng)員工平時(shí)的職業(yè)道德教育學(xué)習(xí)，組織考試、競(jìng)賽，倡導(dǎo)學(xué)習(xí)先進(jìn)，每年進(jìn)行業(yè)務(wù)道德雙重考核。提醒每一個(gè)從業(yè)人員時(shí)時(shí)刻刻以證券職業(yè)道德規(guī)范自己、鞭策自己，減少違法違規(guī)行為的發(fā)生。要積極采取措施,促使證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成一種誠(chéng)信機(jī)制和職業(yè)道德氛圍,將職業(yè)道德建設(shè)貫穿到機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立起從業(yè)人員和客戶的信用檔案和信用網(wǎng)絡(luò)，在客戶中、在市場(chǎng)上樹立起企業(yè)的誠(chéng)信形象。

　　拓展閱讀：證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

　　一、從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

　　二、從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

　　三、從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。

　　四、從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所需的專業(yè)知識(shí)和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，維持專業(yè)勝任能力。

　　五、從業(yè)人員應(yīng)保守國(guó)家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，對(duì)客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機(jī)構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。

　　六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得從事與履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)。遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告;當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)確�？蛻舻睦�益得到公平的對(duì)待七、機(jī)構(gòu)或者其管理人員對(duì)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告。機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者協(xié)會(huì)報(bào)告。

　　八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得貶損同行或以其它不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。

　　九、從業(yè)人員不得從事以下活動(dòng)：

　　(一)從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動(dòng)，泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng);

　　(二)利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng);

　　(三)編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導(dǎo)，擾亂證券市場(chǎng);

　　(四)損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益;

　　(五)從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù);

　　(六)接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等，或從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng);

　　(七)買賣法律明文禁止買賣的證券;

　　(八)利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益;

　　(九)違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

　　(十)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;

　　(十一)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

　　十、從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)倡導(dǎo)理性且成熟的投資理念，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資導(dǎo)向，自覺弘揚(yáng)行業(yè)文化，加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會(huì)責(zé)任，遵守社會(huì)公德，服務(wù)社會(huì)和投資者。

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