證券公司主要業(yè)務部門有哪些

　　證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。那么，下面是由小編為大家?guī)�來證券公司主要業(yè)務部門知識要點，歡迎大家閱讀瀏覽。

　　證券公司業(yè)務部門分為：

　　1、投資部門-公司自有資金投資的叫做自營部門，一般叫做證券投資部，接受客戶資金投資理財?shù)牟块T叫做資產(chǎn)管理部，主要崗位有總經(jīng)理、投資經(jīng)理、研究人員，固定工資一般在30W+，10w-20w，10-15w，年底獎金看業(yè)績提成，各個公司不一樣，牛市分個三五十萬很正常，熊市里面一分沒有也很正常。

　　2、研究所：提供投資建議和研究報告，主要崗位有總經(jīng)理、研究員、研究助理，現(xiàn)在大的證券公司都會設(shè)置研究所，研究所的收入比較穩(wěn)定，固定工資一般在30W+，10w-20w，5-10w，年底獎金一般在固定工資的50%左右，現(xiàn)在研究員之間的收入差距很大，象中信、申萬這樣的大公司里面的高級研究員一般收入都在30w以上，如果是《新財富》上榜的一般身價在50w往上，小公司則差很多。

　　3、投資銀行部：主要是做證券發(fā)行、承銷工作。主要崗位有總經(jīng)理、保薦人、項目經(jīng)理等，保薦人收入最高，行業(yè)平均30w以上，年底收入看項目提成，06年年底提成幾十萬的比較正常;其他人要看老板臉色，不過沒做到保薦人的一年整個十幾萬也很正常;做投行就是太辛苦，老在外面跑，賺得辛苦錢。

　　4、經(jīng)紀業(yè)務部：下設(shè)營業(yè)部、服務部等，大的證券公司往往有幾十個營業(yè)部，還有上百個的，分布在全國各個城市。很多朋友所說的證券公司其實只是經(jīng)濟業(yè)務部下面的營業(yè)部，收入和總部有很大差距。營業(yè)部主要是靠客戶交易傭金吃飯，交易量越大傭金越多，營業(yè)部客戶經(jīng)理收入一般和地區(qū)收入水平掛鉤，一般3000 月薪就算高了。個別可以拿到反傭的分成，這個有多少不好說。

　　5、其他部門：主要是后臺如財務、稽核之類的，這個我就不清楚了，估計介于總部業(yè)務部門和下面營業(yè)部之間吧。

　　其實證券公司收入還沒有基金公司高，國內(nèi)證券業(yè)收入等級是合資基金-內(nèi)資基金-證券公司，合資基金研究員一般30w+年終獎，基金經(jīng)理一般50w+年終獎，去年牛市里拿到百萬年終獎的基金經(jīng)理也不少，所以進這個行業(yè)目標就是保薦人或者基金經(jīng)理。

　　問：什么是證券公司?

　　答：證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券經(jīng)紀、投資咨詢、保薦與承銷等;另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。

　　問：證券公司的主要業(yè)務有哪些?

　　答：證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務及直接投資業(yè)務等。

　　問：什么是證券經(jīng)紀業(yè)務?

　　答：證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

　　目前，我國公開發(fā)行并上市的股票、公司債券及權(quán)證等證券，在交易所以公開的集中交易方式進行，證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務以通過證券交易所代理客戶買賣證券為主。

　　問：什么是證券投資咨詢業(yè)務?

　　答：證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

　　問：什么是與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務?

　　答：財務顧問業(yè)務是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務。具體包括：

　　(1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務;

　　(2)為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務;

　　(3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務重組等提供咨詢服務;

　　(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務;

　　(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務;

　　(6)為上市公司的債權(quán)人、債務人對上市公司進行債務重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務形式。

　　問：什么是證券承銷業(yè)務?

　　答：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。

　　證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。

　　證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　我國《證券法》還規(guī)定了承銷團的承銷方式。按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　問：什么是證券自營業(yè)務?

　　答：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。

　　問：什么是證券資產(chǎn)管理業(yè)務?

　　答：證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　問：什么是融資融券業(yè)務?

　　答：融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務。由融資融券業(yè)務產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫融資交易，客戶向證券公司借證券賣出為融券交易。

　　問：什么是證券公司中間介紹(IB)業(yè)務?

　　答：IB (Introducing Broker)即介紹經(jīng)紀商，是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。證券公司中間介紹(IB)業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務的業(yè)務活動。

　　證券公司做什么工作

　　1.證券經(jīng)紀業(yè)務

　　證券經(jīng)紀業(yè)務又稱“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。

　　2.證券投資咨詢業(yè)務

　　證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

　　3.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務

　　與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務。

　　4.證券承銷與保薦業(yè)務

　　證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

　　5.證券自營業(yè)務

　　證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

　　6.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　7.融資融券業(yè)務

　　融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　8.證券公司中間介紹(IB)業(yè)務

　　證券公司中間介紹(IB)業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務的業(yè)務活動。

　　9.直接投資業(yè)務

　　證券公司開展直接投資業(yè)務應當按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定設(shè)立直接投資業(yè)務子公司，并根據(jù)法律、法規(guī)及中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定開展業(yè)務。

　　10.約定購回式證券交易

　　約定購回式證券交易是指符合條件的客戶以約定價格向指定交易的證券公司賣出標的證券，并約定在未來某一日期，按照另一約定價格從證券公司購回的交易行為。

　　證券公司的主要業(yè)務

　　我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務。

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。我國證券公司從事的經(jīng)紀業(yè)務以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務為主。證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行交易的證券的代理買賣。

　　經(jīng)紀律檢查委員會托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

　　證券經(jīng)營機構(gòu)在從事證券經(jīng)紀業(yè)務時必須遵守下列規(guī)定：

　　1.未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，不得為客戶提供融資融券服務;

　　2.不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

　　3.不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失。

　　4.妥善保管客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。

　　5.證券公司及其從業(yè)人員不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割。

　　6.禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：

　　違背委托人的指令買賣證券;未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;挪用客戶交易結(jié)算資金;為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣;利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。

　　二、證券投資咨詢業(yè)務及與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務

　　證券投資咨詢業(yè)務的定義。P248

　　根據(jù)服務對象的不同，證券投資咨詢業(yè)務又可細分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務，為簽訂了咨詢服務合同的特定對象提供的證券投資咨詢業(yè)務，為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢服務。

　　資格：5名以上證券從業(yè)人員;高管中至少1名證券從業(yè)人員;內(nèi)部管理制度健全。

　　財務顧問業(yè)務：是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務。

　　三、證券承銷與保薦業(yè)務

　　證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。

　　按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　四、證券自營業(yè)務

　　(一)證券自營業(yè)務含義

　　證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及其中國證監(jiān)會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司從事自營業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等兩種以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。

　　(二)證券自營業(yè)務的決策和授權(quán)

　　自營業(yè)務決策機構(gòu)原則上應當按照董事會——投資決策機構(gòu)——自營業(yè)務部門的三級體制設(shè)立。

　　(三)自營業(yè)務的操作管理

　　1.通過合理的預警機制、嚴密的賬戶管理、嚴格的資金審批調(diào)撥制度、規(guī)范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業(yè)務的運作風險。

　　證券公司的自營業(yè)務必須以自身的名義，通過專用自營席位進行，并由非自營業(yè)務部門負責自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。證券公司應建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。對自營資金執(zhí)行獨立清算制度。自營業(yè)務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)入、調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。

　　2.明確自營部門在日常經(jīng)營中總規(guī)模控制、資產(chǎn)配置比例控制、項目集中控制和單個項目規(guī)�？刂频仍瓌t。完善投資論證機制，建立證券池，業(yè)務部門只能在確定的規(guī)模和可承受的風險限額內(nèi)，從證券池內(nèi)選擇證券進行投資。建立健全自營業(yè)務運作止盈止損機制，止盈止損的決策、執(zhí)行與實效評估要符合規(guī)定的程序并進行書面記錄。

　　3.建立嚴密的自營業(yè)務操作流程，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應的職責，重點加強投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動的控制，明確自營操作的權(quán)限及下達程序、請示報告事項及程序等。投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應當相互分離，并由不同人員負責;交易指令執(zhí)行應當經(jīng)過審核，并強制留痕。同時要建立健全自營業(yè)務數(shù)據(jù)資料的備份制度，并由專人負責管理。自營業(yè)務的清算應當由公司專門負責結(jié)算托管的部門指定專人完成。

　　(四)證券自營業(yè)務的內(nèi)部控制

　　1.建立“防火墻”制度;

　　2.加強自營賬戶的集中管理和訪問權(quán)限控制;

　　3.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度;

　　4.建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng);

　　5.建立實時監(jiān)控系統(tǒng)，全方位監(jiān)控自營業(yè)務的風險。

　　自營股票規(guī)模不得超過凈資本的100%;證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%;持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%;持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過5%。

　　五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　(一)資產(chǎn)管理業(yè)務含義(P253)

　　(二)資產(chǎn)管理業(yè)務種類

　　證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，為一對一投資管理服務。

　　證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃并擔任集合資產(chǎn)管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。

　　證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務，應當簽訂專項資產(chǎn)管理合同，針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標，通過專門賬戶經(jīng)營運作。

　　(三)資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定

　　1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的單個客戶資產(chǎn)凈值最低限額為100萬元;證券公司可以在上述基礎(chǔ)上確定本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的限額。

　　2.集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為5萬元;非限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為10萬元。

　　3.證券公司應當將集合計劃設(shè)定為均等份額，客戶按其所擁有的份額在集合計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益，承擔風險，投資者不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。參與l個集合計劃的自有資金不得超過該計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額不得超過公司凈資本的15%。

　　5.證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。參與計劃的投資者應當是證券公司自身或者代理推廣機構(gòu)的客戶。

　　6.證券公司進行集合計劃的投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報有關(guān)單位備案，集合計劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。

　　7.集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發(fā)行總量的l0%，也不得超過計劃資產(chǎn)凈值的l0%。

　　8.證券公司將集合計劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合計劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過計劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　(四)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制

　　1.資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征，講解業(yè)務規(guī)則、計劃說明書和資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容以及客戶投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風險和特定風險。

　　3.證券公司設(shè)立的集合計劃，應對客戶的條件和集合計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力，證券公司在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，應當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力及投資偏好等。

　　4.客戶應對資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構(gòu)要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風險等情況及客戶的權(quán)利、義務，但不得通過公共媒體推廣集合計劃。

　　6.證券公司及托管機構(gòu)應當定期向客戶提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等作出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　六、融資融券業(yè)務

　　融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　(一)融資融券業(yè)務資格

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備以下條件：公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務相應的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務管理制度和實施方案等。

　　證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且在分類評價中等級較高的公司;公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形;財務狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理;有完善和切實可行的業(yè)務實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展業(yè)務所需的人員、技術(shù)、資金和證券。

　　(二)融資融券業(yè)務管理的基本原則

　　1.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全。

　　2.開展業(yè)務需經(jīng)監(jiān)管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

　　4.業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中在公司總部。公司應建立完備的管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會一業(yè)務決策機構(gòu)一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　5.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責。

　　(三)融資融券業(yè)務的賬戶體系

　　1.證券公司賬戶體系(6個)

　　2.客戶的賬戶體系(3個)

　　(四)客戶的申請、征信、選擇

　　首先由客戶向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。證券公司應當在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶履行告知義務。

　　(五)融資融券一般業(yè)務P257

　　七、證券公司IB業(yè)務

　　IB即介紹經(jīng)紀商，是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。

　　證券公司可接受期貨公司的委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供相關(guān)服務。

　　作為期貨公司的介紹經(jīng)紀商，證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務，不承擔期貨交易的代理、結(jié)算和風險控制等職責。

　　證券公司都有什么崗位

　　首先，各位要清楚我國的證券機構(gòu)因為接受證監(jiān)會監(jiān)管，因此分為比較明顯的前中后臺。

　　前臺部門：主要負責營銷，為公司創(chuàng)造價值。

　　中臺部門：主要負責分析宏觀市場環(huán)境和內(nèi)部資源情況，制定各項業(yè)務發(fā)展政策和策略，例如風險管理和研究部門(每家券商都不同)。

　　后臺部門：主要以支持證券公司運行為主要任務，設(shè)有財務、人力資源、IT部、內(nèi)部審計、清算托管等部門。

　　前臺：(銷售、客戶服務部門)

　　銷售部門是證券前臺的核心業(yè)務。它對工作好壞的考核非常直接：銷售量。

　　與證券機構(gòu)的其它部門和崗位的招聘條件不同，銷售對學歷的硬性要求不高，但必須具有應對各類大客戶、機構(gòu)客戶、散戶等的能力……拉用戶和想方設(shè)法把用戶從別的證券公司轉(zhuǎn)到自己公司，是證券銷售的主要工作。這項工作前期實行起來非常難，在積累一定的客戶之后，銷售人會逐漸步入轉(zhuǎn)型階段：就是從原始的拉客戶向客戶服務和分析轉(zhuǎn)型。這時，需要候選人具有一定的證券專業(yè)知識和對市場的分析能力。

　　中臺：(風險管理、研究部門)

　　在證券公司的中臺部門中，風險管理部(也稱風險控制部)非常重要，權(quán)利很大。

　　企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務、和各部門的運作情況都會經(jīng)過風險管理部門審核。應聘這一崗位的候選人，需要具備豐富的金融投資閱歷和操作經(jīng)驗，這一點就將許多應屆生排除在外了。建議各位可以在大學內(nèi)選擇考取FRM(Financial Risk Manager)全球金融風險管理師證書。這是一項全球通認的風險管理資格證書，它能夠幫助候選人在大學期間掌握信用風險、市場風險，信息系統(tǒng)風險等的分析技能。

　　研究部門(研發(fā)部)：證券機構(gòu)里的研究部工作相當于外資銀行的分析師干的活。

　　分析師崗位的含金量很高，所以在挑選候選人時的要求也非常嚴格。研究部門的工作內(nèi)容主要是為投資者(機構(gòu)本身)出謀劃策。部門內(nèi)會細分行業(yè)研究、個股研究和投資策略。要求每一位分析師對自己負責的行業(yè)非常熟悉，具有較強的數(shù)理分析能力、信息搜集能力、分析判斷能力、熟練運用各類數(shù)量工具和模型，具備一定量化分析能力。

　　可以說，這是一個充滿挑戰(zhàn)的崗位，感興趣的大學生建議盡早在校園內(nèi)考取CFA特許金融分析師一級，這張金融職業(yè)資格證書是對分析師最好的能力證明。CFA考試科目涵蓋：職業(yè)標準和操守;財務報表分析;量化分析;經(jīng)濟學;固定收益投資分析;股權(quán)分析;投資組合管理;企業(yè)金融;衍生工具;其他投資分析。CFA以全方面的金融知識覆蓋，幫助個人提升金融市場的分析能力。

　　后臺：(清算托管、信息支持部門)

　　在證券公司，后臺部門針對候選人挑戰(zhàn)的專業(yè)大大放寬。例如：辦公室、財務、人力、內(nèi)部審計這樣的崗位都較為常見，高頓財經(jīng)小編在此就不多說了。

　　在證券機構(gòu)的后臺，由于證券公司受證監(jiān)會管轄，清算托管部門在后臺中就比較重要。工作內(nèi)容以核算客戶資金為主要工作�？雌饋�，這個工作似乎有點枯燥，但不要小看這份工作，說句題外話：就這兩年國內(nèi)私募基金市場發(fā)展的情況來看，基金托管和外包都需要大量的清算托管專業(yè)人員來負責，它的就業(yè)前景非常不錯。建議大學生可以考取證券從業(yè)資格，掌握一些會計方面的實務，盡早熟悉各類業(yè)務交易規(guī)則、了解結(jié)算業(yè)務流程。

　　當然，IT部門也就是信息支持部門在后臺也較為重要。目前，有很多大型券商，耗資巨資建設(shè)系統(tǒng)平臺，對人員的聘用也非�？粗�，要求候選人盡可能多的熟悉OA、CRM、ERP等管理系統(tǒng)。其工作核心是維護和保證公司系統(tǒng)的正常運營，工作壓力較大。信息技術(shù)人員如果在證券機構(gòu)想獲得發(fā)展，只有逐漸了解券商業(yè)務才可能實現(xiàn)轉(zhuǎn)型。

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