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2017年證券市場法律法規(guī)模擬考試知識點
一般從業(yè)資格考試，即入門資格考試，主要面向即將進入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎知識，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求。那么，下面是由小編為大家?guī)碜C券市場法律法規(guī)模擬考試知識點，歡迎大家參考學習。
01考點
《證券市場基本法律法規(guī)》第三章第七節(jié)-12、13
代銷金融產品適當性原則
代銷金融產品的規(guī)范和禁止性行為
代銷金融產品適當性原則有哪些呢?代銷金融產品的規(guī)范和禁止性行為具體是哪些呢?
02考點精析
代銷金融產品適當性原則
詳解：
(1)證券公司代銷金融產品。應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。
(2)證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。
(3)證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介;客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。
(4)委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。
代銷金融產品的規(guī)范和禁止性行為
詳解：
證券公司代銷金融產品，不得有的行為。
表3-12證券公司代銷金融產品禁止行為
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具體內容 |
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證券公司代銷金融產品禁止行為 |
（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品。 （2）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。 （3）與客戶分享投資收益、分擔投資損失。 （4）使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金。 （5）其他可能損害客戶合法權益的行為。證券公司從事代銷金融產品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。 |
03練習題
1. 證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的()等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。
I. 風險承受能力
II. 投資目標、風險偏好
III. 身份、財產和收入狀況
IV. 金融知識和投資經驗
A. I 、II 、III
B. II、 III、 IV
C. I、 II、 III 、IV
D. I、 IV
答案：C
解析：證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好、風險承受能力等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。
2. 證券公司代銷金融產品，應當遵循的原則有( )。
I .公正
II. 平等
III. 自愿
IV. 誠實信用
A. I、 II、 III、 IV
B. I、 II
C. III 、IV
D. II 、III、 IV
答案：D
解析：證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。
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