2017年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬備考題及答案

　　金融市場(chǎng)體系

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

　　A、準(zhǔn)備金

　　B、活期存款

　　C、定期存款

　　D、企業(yè)存款

　　【正確答案】A

　　【專家解析】基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和，即B=A+C。

　　2、我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是()。

　　A、主板市場(chǎng)

　　B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C、三板市場(chǎng)

　　D、四板市場(chǎng)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　3、在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“002”開(kāi)頭的是()。

　　A、主板

　　B、創(chuàng)業(yè)板

　　C、中小板

　　D、第四板

　　【正確答案】C

　　【專家解析】中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開(kāi)頭的。

　　4、我國(guó)銀行業(yè)的主體是()。

　　A、中央銀行

　　B、股份商業(yè)銀行

　　C、地區(qū)性商業(yè)銀行

　　D、信用合作社

　　【正確答案】B

　　【專家解析】目前，我國(guó)已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國(guó)家銀行體系。

　　5、中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

　　A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立

　　D、中國(guó)人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　6、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　7、某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于()。

　　A、直接融資

　　B、間接融資

　　C、吸收投資

　　D、民間借款

　　【正確答案】A

　　【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　8、金融市場(chǎng)最重要的參與者是()。

　　A、政府部門

　　B、工商企業(yè)

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、個(gè)人

　　【正確答案】C

　　【專家解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者。

　　9、發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為()。

　　A、原保險(xiǎn)

　　B、再保險(xiǎn)

　　C、人身保險(xiǎn)

　　D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　【正確答案】A

　　【專家解析】發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。

　　10、中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。

　　A、銀行的銀行

　　B、發(fā)行的銀行

　　C、政府的銀行

　　D、市場(chǎng)的銀行

　　【正確答案】A

　　【專家解析】銀行的'銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　11、信托市場(chǎng)的主體是()。

　　A、信托投資活動(dòng)

　　B、信托產(chǎn)品

　　C、信托當(dāng)事人

　　D、信托關(guān)系人

　　【正確答案】C

　　【專家解析】信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。

　　12、我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括()。

　　A、信托

　　B、銀行

　　C、保險(xiǎn)

　　D、債券

　　【正確答案】D

　　【專家解析】信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　13、下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是()。

　　A、外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少

　　B、本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　　C、本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少

　　D、本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少

　　【正確答案】C

　　【專家解析】資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。

　　14、投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指()。

　　A、投資性資本流動(dòng)

　　B、國(guó)際證券投資

　　C、保值性資本流動(dòng)

　　D、投機(jī)性資本流動(dòng)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。

　　15、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是()。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、票據(jù)市場(chǎng)

　　C、回購(gòu)市場(chǎng)

　　D、債券市場(chǎng)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市嘗票據(jù)市嘗回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市常

　　16、金融市場(chǎng)以()為交易對(duì)象。

　　A、實(shí)物資產(chǎn)

　　B、貨幣資產(chǎn)

　　C、金融資產(chǎn)

　　D、無(wú)形資產(chǎn)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。B項(xiàng)說(shuō)法不全面。

　　17、證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是()。

　　A、時(shí)間優(yōu)先

　　B、價(jià)格優(yōu)先

　　C、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　D、時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　【正確答案】C

　　【專家解析】證券交易所實(shí)行“公平、公開(kāi)、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競(jìng)價(jià)成交原則。

　　18、()可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　A、人民幣匯率改革

　　B、股指期貨

　　C、國(guó)際資本流動(dòng)

　　D、歐元區(qū)的形成

　　【正確答案】B

　　【專家解析】股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　19、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為()。

　　A、經(jīng)營(yíng)租賃

　　B、設(shè)備租賃

　　C、短期租賃

　　D、長(zhǎng)期租賃

　　【正確答案】B

　　【專家解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

　　20、下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是()。

　　A、經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B、企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

　　C、地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

　　D、整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

　　【正確答案】C

　　【專家解析】金融危機(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀。(2)整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條。(5)有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。

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