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2017年證券從業(yè)資格考試匯總基礎(chǔ)知識點
證券實質(zhì)上是具有財產(chǎn)屬性的民事權(quán)利，證券的特點在于把民事權(quán)利表現(xiàn)在證券上，使權(quán)利與證券相結(jié)合，權(quán)利體現(xiàn)為證券，即權(quán)利的證券化。為了幫助考生們更順利地通過考試，下面是YJBYS小編為大家搜索整理的2017年證券從業(yè)資格考試匯總基礎(chǔ)知識點，歡迎參考學(xué)習(xí)，希望對大家有所幫助!
證券市場概述：
1、 證券：法律憑證、書面憑證、紙面形式(或證監(jiān)會規(guī)定的其他形式。)，用以證明權(quán)利或曾經(jīng)發(fā)生的行為。
2、 有價證券：標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)、債權(quán)、相關(guān)收益權(quán)的憑證。這類證券本身沒有價值，但因為代表權(quán)利，可以買賣和流通，有交易價格。
3、 有價證券屬于：虛擬資本
4、 虛擬資本：以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。(獨立與實際資本之外的一種資本存在形式，本身不在實體經(jīng)濟運行過程中發(fā)揮作用。)
5、 通常，虛擬資本的價格總額不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。
6、 有價證券分為：廣義、狹義。
7、 廣義：資本證券、商品證券、貨幣證券
8、 狹義：資本證券
9、 商品證券定義：證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。
10、貨幣證券定義：本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。
11、資本證券定義：由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。(持有者有收入請求權(quán))
12、有價證券的主要形式指：資本證券。
13、屬于商品證券的有：提貨單、運貨單、倉庫棧單等
14、貨幣證券主要有2大類：1商業(yè)證券(主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票);2銀行證券(銀行匯票、銀行本票、支票)
15、有價證券種類：按證券發(fā)行主體區(qū)分、按是否在交易所掛牌區(qū)分、按募集方式區(qū)分、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)區(qū)分。
16、按發(fā)行主體分類：政府證券、政府機構(gòu)證券、公司證券。
17、中央債券也稱：國債，通常由一國財政部發(fā)行。
18、我國目前不允許：除特別行政區(qū)以外的各級地方政府發(fā)行債券。
19、我國目前不允許：政府機構(gòu)發(fā)行債券。
20、公司證券范圍：股票、公司債券、商業(yè)票據(jù)等。
21、在公司債券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融“證”券，其中尤以金融“債”券最為常見。
22、按是否在證券交易所掛牌交易：上市證券、非上市證券。
23、上市證券(定義)：經(jīng)證券主管機關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。
24、非上市證券(定義)：未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。
25、非上市證券：“不允許”在證券交易所交易，“但可以”在其他證券交易市場發(fā)行和交易。
26、屬于非上市證券的有：憑證式國債、電子儲蓄國債、普通開放式基金份額、非上市公眾公司的股票。
27、按募集方式分類：公募證券、私募證券。
28、公募證券：通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。
29、私募證券：向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
30、屬于私募證券的形式有：我國信托投資公司發(fā)行的信托計劃、商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃、上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券。
31、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類：股票、債券、其他證券。
32、證券市場上兩個最基本和最主要的品種是：股票、債券。
33、其他證券范圍：基金證券、證券衍生產(chǎn)品(如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等)。
34、有價證券的特征：收益性、流動性、風(fēng)險性、期限性。
35、證券具有極高流動性需滿足的條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
36、實現(xiàn)證券流動性的方式：到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓。
37、證券的風(fēng)險性：實際收益與預(yù)期收益的背離，或者說證券收益的不確定性。
38、債券一般有明確的還本付息的期限。是對融資雙方的保護，具有法律約束力。
39、股票沒有期限，可以視為“無期證券”。
40、證券市場是：股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。
41、證券市場是：市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。
42、證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了“籌資與投資”的“對接”。有效化解了“資本的供求矛盾”和“資本結(jié)構(gòu)調(diào)整”的難題。
43、證券市場的3個“顯著”特征(3個直接交換的場所)：價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險。
44、有價證券本質(zhì)上是：價值的一種直接表現(xiàn)形式。
45、證券市場結(jié)構(gòu)：證券市場的“構(gòu)成”及其各部分之間的“量比關(guān)系”。
46、證券市場結(jié)構(gòu)有多種，重要的有：層次結(jié)構(gòu)、多層次資本市場、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)。
47、層次結(jié)構(gòu)：證券進入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。
48、按層次結(jié)構(gòu)劃分：發(fā)行市場、交易市場。(發(fā)行市場又叫一級或初級市場;交易市場又稱二級或次級市場)
49、多層次資本市場體現(xiàn)在：區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。
50、根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型分為：全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場。
51、根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異可分為：主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)版)。
52、根據(jù)交易方式分為：集中交易市場、柜臺市場(或代辦轉(zhuǎn)讓)。
53、品種結(jié)構(gòu)關(guān)系構(gòu)成：股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場。
54、債券時債權(quán)憑證：持有人與發(fā)行人之間是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
55、封閉式基金在證券交易所掛牌交易。
56、開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。
57、交易所交易基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)，使開放式基金也可以在交易所掛牌交易。
58、交易所結(jié)構(gòu)，按交易活動是否在固定場所進行，分為：有形市場(場內(nèi)市場)、無形市場(場外市場)。
59、證券市場走向集中化的重要標(biāo)志之一是：有形市場的誕生。
60、目前，場內(nèi)市場和場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。
61、證券市場綜合反映國民經(jīng)濟運行的各個維度，被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”。
62、證券市場的3大基本功能：籌資—投資功能、定價功能、資本配置功能。
63、證券價格的高低，由證券所能提供的“預(yù)期報酬率”的高低來決定的。
64、證券發(fā)行人是指：為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。
65、證券發(fā)行人包括：公司(企業(yè))、政府、政府機構(gòu)。
66、企業(yè)的組織形式可分為：獨資制、合伙制、公司制。
67、現(xiàn)代股份制公司主要采取：“股份有限公司”、“有限責(zé)任公司”兩種形式。
68、能發(fā)行股票的只有：股份有限公司。
69、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于“自有”資本;通過發(fā)行債券籌集的資本屬于“借入”資本。
70、籌措長期資本的主要途徑：發(fā)行股票、發(fā)行長期公司(企業(yè))債券;
71、補充短期流動資金的主要手段是：發(fā)行短期債券。
72、公司(企業(yè))作為證券發(fā)行主體的地位有不斷上升的趨勢，原因是隨著科學(xué)技術(shù)的進步和資本有機構(gòu)成的不斷提高，公司(企業(yè))對長期資本的需求將越來越大。
73、在公司債券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為“金融證券”。(我國和日本如此，但股份制金融機構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸于一般的公司股票。)
74、歐美國家能夠發(fā)行證券的金融機構(gòu)一般都是股份公司，所以將金融機構(gòu)發(fā)行的證券歸入“公司證券”。
75、政府發(fā)行的證券品種僅限于：債券。
76、中央政府債券：無風(fēng)險債券;對應(yīng)的收益率稱為：無風(fēng)險利率。是金融市場最重要的價格指標(biāo)。
77、中央銀行作為發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票、特殊債券。
78、中央銀行股票主要以美國為例，采取股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但中央銀行并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，類似于優(yōu)先股。
79、特殊債券：主要是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。
80、中國人民銀行從“2003年起”開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到3年不等，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。
81、證券投資人指：通過證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人。
82、證券投資人分為：機構(gòu)投資者、個人投資者。
83、機構(gòu)投資者主要有：政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金。
84、參與證券投資的金融機構(gòu)包括：證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司、合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、主權(quán)財富基金、其他金融機構(gòu)。
85、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上“最活躍的投資者”。
86、證券經(jīng)營機構(gòu)的可用于進行投資的資金范圍：自有資本、營運資金、受托投資資金。
87、根據(jù)我國《證券法》規(guī)定：證券公司可以通過從事“證券自營業(yè)務(wù)”和“證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。
88、證券公司從事“自營”業(yè)務(wù)的投資范圍：股票、基金、認(rèn)沽權(quán)證、國債、公司或企業(yè)債等上市證券以及證券監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定的其他證券。
89、證券公司從事“資產(chǎn)管理”業(yè)務(wù)的，其投資范圍視資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的方式有所不同。
90、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
91、一般銀行業(yè)金融機構(gòu)投資范圍僅限于：政府債券、地方政府債券。(而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式)
92、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)可用“自有資金”及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的“表內(nèi)資金”買賣：政府債券、金融債券。
93、銀行業(yè)金融機構(gòu)對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。
94、銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)后，也可通過理財計劃募集資金進行有價證券投資。
95、目前，保險公司已經(jīng)超過共同基金成為“全球最大”的“機構(gòu)投資者”。
96、目前我國保險公司的投資資金來源：自有資金、保險收入、受托管理的企業(yè)年金。
97、保險公司投資運作方式：通常采用自設(shè)投資部門進行投資、委托專門機構(gòu)或購買共同基金份額等方式。
98、保險公司除投資于國債之外，還可以在“規(guī)定的比例內(nèi)”投資于“證券投資基金”和“股權(quán)性證券”。
99、根據(jù)中國保監(jiān)會《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》(2004年6月1日起實施)，目前國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了保險資產(chǎn)管理公司，對保險資產(chǎn)的投資進行集中管理，稱為證券市場的重要投資主體。
100、 截止2007年末，中國保險業(yè)投資類資產(chǎn)規(guī)模已超過2萬億人民幣。
101、 QFII(合格境外機構(gòu)投資者)制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
102、 在我國，QFII指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。
103、 QFII在經(jīng)批準(zhǔn)的額度內(nèi)，可投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：交易所內(nèi)上市股票、交易所內(nèi)上市權(quán)證、中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。
104、 QFII可以參與：新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)、配股的申購。
105、 QFII的投資規(guī)定：
(1) 單個境外投資者通過QFII持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;
(2) 所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%;
(3) 境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資者管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受上述比例限制。
106、 中國投資有限責(zé)任公司(中投)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，于2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，被視為“中國主權(quán)財富基金的發(fā)端”。
107、 參與證券投資的其他金融機構(gòu)包括：信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司。
108、 信托公司投資運作方式：可以受托經(jīng)營資金信托、有價證券信托、作為投資基金或基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。
109、 我國目前尚未批準(zhǔn)企業(yè)集團財務(wù)公司從事證券投資業(yè)務(wù)。
110、 企業(yè)從事證券投資資金來源：自己積累的資金、暫時不用的閑置資金。
111、 我國現(xiàn)行的規(guī)定(對企業(yè))：各類企業(yè)可參與股票配售、股票二級市場投資;
112、 事業(yè)法人從事證券投資資金來源：自有資金、有權(quán)支配的預(yù)算外資金。
113、 基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：證券投資基金、社�；�、企業(yè)年金、社會公益基金。
114、 我國《證券投資基金法》規(guī)定，我國證券投資基金可投資于股票、債券、證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。
115、 在大多數(shù)國家，社�；鸱譃�2個層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的“全國性基金”;二是企業(yè)定期向員工支付并委托基金管理公司的“企業(yè)年金”。
116、 全國性社會保障基金的用途和管理方式：屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。(這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制：主要投向國債市場。)
117、 企業(yè)年金的投資范圍：企業(yè)年金由于由企業(yè)控制，資金運作周期長，對賬戶的資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資發(fā)范圍限制不多。
118、 我國社保基金主要有兩部分組成：社會保障基金、社會保險基金。
119、 社會保障基金的運作依據(jù)：2001年底發(fā)布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》
120、 社會保障基金的資金來源：國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政劃入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益。(同時確認(rèn)，從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社�；�)
121、 “全國社會保障基金理事會”直接運作的社�；鸬耐顿Y范圍，限于：銀行存款、一級市場購買國債。(其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運作，并委托社�；鹜泄苋送泄�)
122、 社�；鸬耐顿Y范圍，包括：銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券。
123、 社�；鸬耐顿Y品種比例：
(1) 銀行存款和國債投資的比例不低于50%;
(2) 企業(yè)債、金融債不高于10%;
(3) 證券投資基金、股票投資的比例不高于40%
(4) 單個投資管理人管理的社�；鹳Y產(chǎn)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%;按成本計算，不得超過其管理的社保基金資產(chǎn)總值的10%。
(5) 委托單個社�；鹜顿Y管理人進行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社�；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%。
124、 社會保險基金“指社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金，一般由企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼組成。(現(xiàn)階段，我國社會保險基金的部分積累項目主要是養(yǎng)老保險基金，其運作依據(jù)是勞動部的各相關(guān)條例和地方的規(guī)章。)
125、 全國社會保障基金理事會2006年年報數(shù)據(jù)，截止2006年底，我國社�；鹳Y產(chǎn)規(guī)模達到2827.6億，其中證券市場相關(guān)投資約占2/3。
126、 企業(yè)年金：企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。
127、 根據(jù)我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資。
128、 根據(jù)2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍包括，限于：銀行存款、國債、其他具有良好流動性的金融產(chǎn)品(包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票等)。
129、 企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資按市場價計算應(yīng)符合下列規(guī)定：
(1) 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%;
(2) 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。(其中投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%)
(3) 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。(其中投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%)
(4) 勞保部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會，將根據(jù)實際情況適時調(diào)整投資管理機構(gòu)、投資產(chǎn)品、投資比例。
(5) 單個投資管理人管理的企業(yè)年金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%。
(6) 企業(yè)年金基金限制：不得用于信用交易、不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保、投資管理人不得從事使企業(yè)年金基金財產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
130、 社會公益基金：指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。(我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。)
131、 個人投資者：從事證券投資的社會自然人。
132、 為保護個人利益，對于部分高風(fēng)險證券產(chǎn)品(如衍生產(chǎn)品、信托產(chǎn)品)，監(jiān)管法規(guī)除要求個人具備一定的經(jīng)濟實力外，還要求相關(guān)個人具有一定的產(chǎn)品知識，并簽署書面的知情同意書。
133、 證券市場中介機構(gòu)：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。(包括：證券公司、其他證券服務(wù)機構(gòu)。合稱為證券中介機構(gòu))
134、 證券中介機構(gòu)主要有：證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)。
135、 2006年1月1日，經(jīng)修訂的《證券法》將又有的分類監(jiān)管的規(guī)定調(diào)整為按照：證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財務(wù)顧問、證券承銷和保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)類型進行管理。
136、 過去的“綜合類”證券公司和“經(jīng)紀(jì)類”證券公司叫法不再存在。
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