證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)考點(diǎn)

時(shí)間：2024-06-26 09:50:19 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)考點(diǎn)

　　由于在證券交易所內(nèi)交易的證券種類繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內(nèi)席位有限，一般投資者不能直接進(jìn)入證券交易所進(jìn)行交易，故此只能通過(guò)特許的證券經(jīng)紀(jì)商作中介來(lái)促成交易的完成。下文是小編為大家收集整理的2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)考點(diǎn)，望對(duì)考生有所幫助。

2017證券從業(yè)考試證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)考點(diǎn)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容(熟悉)

客戶招攬

客戶招攬包括目標(biāo)市場(chǎng)選擇、營(yíng)銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容

(1)目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎(chǔ)

(2)客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。

(3)客戶促成是證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售

在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中，可以采取人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷手段

客戶服務(wù)

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。而交易通道服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù)(熟悉)

　　(一)客戶招攬

　　客戶招攬是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié)。

　　證券公司的客戶招攬包括確定目標(biāo)市場(chǎng)、選擇營(yíng)銷渠道、建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié)。

　　1.確定目標(biāo)市場(chǎng)。

　　市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)

直接依據(jù)	地理因素	按照客戶所處的地理位置，地理?xiàng)l件來(lái)確定細(xì)分市場(chǎng)
直接依據(jù)	人口因素	(1)主要的人口因素變量包括年齡、性別、家庭規(guī)模、家庭收入、職業(yè)、教育程度、國(guó)籍、家庭生命周期、宗教、民族、社會(huì)階層等。 (2)以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng)，一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的具體變量才能準(zhǔn)確地描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征
間接依據(jù)	心理因素	變量通常包括生活格調(diào)、個(gè)性、投資動(dòng)機(jī)、價(jià)值偏好等。
間接依據(jù)	行為因素	具體變量包括投資者追求的利益、購(gòu)買(mǎi)渠道、購(gòu)買(mǎi)時(shí)機(jī)、使用狀況、使用率、忠誠(chéng)度等

　　要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的，必須具備以下幾個(gè)條件：可度量性;有價(jià)值;可接近性;差異性;可行性。

　　2.確定營(yíng)銷策略。

　　目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定可以是一個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，也可能是一系列細(xì)分市場(chǎng)。根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略分為無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略、集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略3種方式。

無(wú)差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略	采用無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略針對(duì)的是所有投資者的共同需求，而不是各細(xì)分市場(chǎng)投資者群體的特殊需求。（1）優(yōu)點(diǎn)：成本低，操作簡(jiǎn)單。（2）缺點(diǎn)：效益相對(duì)比較低，尋找客戶的隨意性較大。
集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略	公司集中所有力量來(lái)滿足一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的需求。
	分類：地區(qū)集中策略、品種集中策略、客戶集中策略。
	（1）優(yōu)點(diǎn)：可以讓營(yíng)銷人員深入滲透某個(gè)或某幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，把有限的資源進(jìn)行集中利用，進(jìn)而在這個(gè)有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度。（2）缺點(diǎn)：營(yíng)銷人員把所有的資源都投入到該目標(biāo)市場(chǎng)，而單一市場(chǎng)客戶資源有限，整體業(yè)績(jī)提升將受到很大的限制。
差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略	也稱“多重細(xì)分市場(chǎng)策略”，是指公司根據(jù)不同的目標(biāo)市場(chǎng)采用不同的營(yíng)銷策略，甚至設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品來(lái)滿足不同目標(biāo)市場(chǎng)上的不同需求。
差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略	差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略比集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略能夠更好地提升

　　3.選擇營(yíng)銷渠道

直接渠道	由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供給客戶。（我國(guó)證券公司的營(yíng)銷渠道基本上是直接銷售渠道）
間接渠道	產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體，如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)等

　　在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷渠道的性質(zhì)。

　　4.建立客戶關(guān)系。

　　(1)尋找潛在客戶。

　　直接關(guān)系型→緣故法

　　間接關(guān)系型→介紹法

　　陌生關(guān)系型→陌生拜訪法

　　陌生拜訪法是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。

　　(2)客戶溝通。

購(gòu)買(mǎi)決策階段	營(yíng)銷人員的主要任務(wù)
認(rèn)知階段	將公司及產(chǎn)品和服務(wù)灌輸?shù)娇蛻纛^腦中
情感階段	使客戶有一個(gè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認(rèn)可或支持該公司及其產(chǎn)品
最終行為階段	促使客戶最終形成購(gòu)買(mǎi)決策

　　(3)了解客戶及客戶分析

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　　通過(guò)采用“了解客戶原則”和“適應(yīng)性原則”，有利于規(guī)范證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷行為，保護(hù)中小投資者的利益，對(duì)促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義。

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　　包括：客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

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　　▲投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。

　　▲根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。

　　▲根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

保守型	首要目標(biāo)是保護(hù)資本金不受損失和保持資產(chǎn)流動(dòng)性
穩(wěn)健型	投資目的主要是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益
積極型	專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　5.客戶促成。

　　▲客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

　　▲在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶促成的表現(xiàn)形式是：客戶選擇該證券公司作為其證券交易的經(jīng)紀(jì)商并接受證券公司的服務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的監(jiān)督管理

　　(一)證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定

　　1.證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　2.證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　3.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。

　　4.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度以及證券經(jīng)紀(jì)人檔案，加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的日常管理。

　　(二)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理

　　1.證券經(jīng)紀(jì)人的定義。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員，在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。

　　2.證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍。

　　(1)向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況。

　　(2)向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程。

　　(3)向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。

　　(4)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。

　　(5)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。

　　(6)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。

　　3.證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為。

　　(1)替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。

　　(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣。

　　(3)與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買(mǎi)賣的收益或者賠償證券買(mǎi)賣的損失作出承諾。

　　(4)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。