2017年證券投資基金的知識考點(diǎn)

　　證券投資基金由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。下面是小編為大家分享的證券投資基金的知識考點(diǎn)。

　　一、證券投資基金份額持有人

　　(一)基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有人、基金投資回報(bào)的受益人

　　(二)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額持有人的權(quán)利

　　1、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　2、參與分配剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　3、以法轉(zhuǎn)讓或贖回持有的基金份額

　　4、要求召開基金份額持有人大會

　　5、對持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　6、查閱復(fù)制基金信息資料

　　7、對基金管理人、托管人、發(fā)售機(jī)構(gòu)損害合法權(quán)益的行為提起訴訟

　　(三)必須召開基金份額持有人大會的情形

　　1、提前終止基金合同

　　2、基金擴(kuò)募或延長合同期限

　　3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　4、提高管理人、托管人報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　5、更換管理人、托管人

　　(四)基金份額持有人大會的召集

　　1、管理人召集

　　2、管理人不召集的，托管人召集

　　3、都不召集的，代表基金份額 10%以上的持有人有權(quán)自行召集

　　二、證券投資基金管理人

　　(一)基金管理人的資格條件

　　1、符合規(guī)定的章程

　　2、注冊資本不低于 1 億，且必須是實(shí)繳貨幣資本

　　3、主要股東具有證券經(jīng)營、投資咨詢、信托資產(chǎn)管理的較好經(jīng)營業(yè)績，最近 3 年無違法記錄，注冊資本不低于 3 億

　　4、基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　　5、符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施，完善的內(nèi)控風(fēng)控制度

　　6、我國基金管理人實(shí)行市場準(zhǔn)入制度，必須經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)�；�金管理人由基金管理公司擔(dān)任，基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)發(fā)起成立

　　(二)基金管理人的職責(zé)

　　基金管理人不得有下列行為：

　�、賹⒐逃胸�(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　�、诓还�平對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　�、劾�用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　　④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　(三)基金管理人的更換條件

　　1、被以法取消基金管理資格

　　2、被基金份額持有人大會解任

　　3、以法解散、撤銷、宣告破產(chǎn)

　　(四)我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍

　　1、我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)，社�；�金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII 業(yè)務(wù)

　　2、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　(1)基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件：

　　①凈資產(chǎn)不低于 2 億

　�、谧罱� 1 年資產(chǎn)管理規(guī)模不低于 200 億或等值外匯資產(chǎn)

　�、酃芾碜C券投資基金 2 年以上，最近 1 年無違法違規(guī)行為

　　(2)為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不低于 5 千萬

　　3、投資咨詢業(yè)務(wù)

　　(1)基金管理公司不需證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司、其他合法機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)

　　(2)提供投資咨詢服務(wù)時，不得：

　�、偾趾Ψ蓊~持有人或其他客戶的合法權(quán)益

　　②承諾投資收益

　�、叟c投資咨詢客戶約定分享投資收益、分擔(dān)投資損失

　�、芡ㄟ^廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　三、證券投資基金托管人

　　由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算、會計(jì)核算等職責(zé)

　　四、證券投資基金當(dāng)事人的關(guān)系

　　1、基金份額持有人與管理人是委托關(guān)系

　　2、管理人和托管人是委托關(guān)系、相互制衡關(guān)系

　　3、份額持有人與托管人是委托關(guān)系

　　4、管理人和托管人對持有人負(fù)責(zé)

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