證券從業(yè)資格考試備考試題及答案
無論在學(xué)習(xí)或是工作中，我們最熟悉的就是試題了，試題是參考者回顧所學(xué)知識和技能的重要參考資料。什么樣的試題才是好試題呢？下面是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試備考試題及答案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 1
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具
C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換
D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(
以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(
以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
A: 保險(xiǎn)公司
B: 財(cái)務(wù)公司
C: 個(gè)人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，
首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對象(
指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權(quán)
B: 債權(quán)
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權(quán)
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。
A: 時(shí)間
B: 連續(xù)
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價(jià)是集合競價(jià)的結(jié)果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大
.收益最高。
(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。
A: 標(biāo)的資產(chǎn)
B: 執(zhí)行價(jià)格
C: 利率
D: 期權(quán)費(fèi)
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.
且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，
收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢�，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現(xiàn)債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，
以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，
到期時(shí)按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內(nèi)部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)
B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
答案:C
解析:
按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;
當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A
說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)
所選項(xiàng)B說法有誤。
(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結(jié)算參與人
C: 商業(yè)銀行
D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，
結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A: 信用風(fēng)險(xiǎn)
B: 利率風(fēng)險(xiǎn)
C: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)
D: 政策風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 略
(25)將許多類似的但不會同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
A: 風(fēng)險(xiǎn)對沖
B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D: 風(fēng)險(xiǎn)分散
答案:D
解析:
對于由相互獨(dú)立的`多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，
從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償
屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、
以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。
A: 國務(wù)院
B: 中國證監(jiān)會
C: 證券從業(yè)者協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。
(31) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A:
公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.
發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率
)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B:
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式.
目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
C:在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)
位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.
每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的
D:在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益
率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的
答案:A
解析:
選項(xiàng)B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，
目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國式招標(biāo)：選項(xiàng)D
應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。
(32) 對追求高投資回報(bào)的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。
A: 收入型基金
B: 成長型基金
C: 債券型基金
D: 封閉型基金
答案:B
解析:
按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
而成長型基金注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。
收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.
(33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格的。
A: 供求關(guān)系
B: 公司經(jīng)營狀況
C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素
D: 政治因素
答案:A
解析:
供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，
并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )
一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。
A: 賣出
B: 買入
C: 買人或賣出
D: 買入和賣出
答案:B
解析: 略
(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計(jì)算
B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算
C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計(jì)算
D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算
答案:B
解析:
上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年
12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。
A: 再貼現(xiàn)率
B: 超額存款準(zhǔn)備金
C: 基礎(chǔ)貨幣
D: 貨幣供應(yīng)量
答案:D
解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。
(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。
A: 基金托管人
B: 基金
C: 基金管理人
D: 管理人和托管人聯(lián)名
答案:B
解析:
基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。
該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。
(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。
A: 10手
B: 10股
C: 1手
D: 1股
答案:C
解析:
交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。
一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、
深證券交易所規(guī)定，通過競價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。
A: 政府債券、公司債券、金融債券
B: 金融債券、公司債券、政府債券
C: 政府債券、金融債券、公司債券
D: 金融債券、政府債券、公司債券
答案:C
解析: 略
(40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價(jià)的形式達(dá)成的、在將來某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。
A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
B: 金__________融互換
C: 金融期權(quán)
D: 金融期貨
答案:D
解析: 略
(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的，這種招標(biāo)方式為( )。
A: 荷蘭式
B: 美國式
C: 既是美國式又是荷蘭式
D: 都不是
答案:A
解析: 荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格，美國式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。
(42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。
A: 金融市場的重要性
B: 金融產(chǎn)品的期限
C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式
D: 金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
(43) 外國債券的特點(diǎn)是( )。
A: 發(fā)行人在一個(gè)國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個(gè)國家
B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國家。發(fā)行市場屬另一個(gè)國家
C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個(gè)國家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國家
D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
答案:A
解析:
外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家。
(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是( )。
A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
C: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益
答案:B
解析:
我國《基金法》規(guī)定，
基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。
(45)運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是( )。
A: 復(fù)合化金融衍生品
B: 組合化金融衍生品
C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品
D: 證券化金融衍生品
答案:C
解析:
結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，
將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如，
在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、
目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。
(46) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B: 時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)問優(yōu)先原則
答案:A
解析:
證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，
價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，
價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，
依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。
(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C: 信用風(fēng)險(xiǎn)
D: 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
分散投資雖能在一定程度上消除來自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
A: 貨幣市場基金
B: 債券型基金
C: 開放式基金
D: 收入型基金
答案:A
解析:
貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，
同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。
A: 平衡型基金
B: 指數(shù)基金
C: 收入型基金
D: 成長型基金
答案:A
解析:
平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，
并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。
這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人
B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D: 政府提供貸款
答案:A
解析:
中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，
作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。
證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 2
1.保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的清償順序位于( )之前。
A.保單責(zé)任
B.公司普通債券
C.向銀行貸款
D.公司股票
2.1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
3.1988年，我國首次以( )方式發(fā)行國債。
A.行政分配
B.公開招標(biāo)
C.承購包銷
D.通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
4.目前，憑證式國債發(fā)行采用( )方式，記賬式國債發(fā)行采用( )方式。
A.行政分配公開招標(biāo)
B.承購包銷公開招標(biāo)
C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行
D.承購包銷行政分配
5.( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標(biāo)
D.銀行發(fā)售
6.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國采取( )方式發(fā)行。
A.行政分配
B.公開招標(biāo)
C.銀行發(fā)售
D.承購包銷
7.記賬式國債的承銷的場內(nèi)掛牌分銷程序是( )。
�、倏蛻粽J(rèn)購并交款
�、诜咒N商進(jìn)行分銷
�、鄢袖N商分得包銷國債
�、艹袖N商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶
�、葑C券交易所為承銷商確定承銷代碼
�、挢�(cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)
A.③⑤②①④⑥
B.③②①⑤④⑥
C.⑤②③④⑥①
D.②③①④⑥⑤
8.保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
9.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
10.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向( )提出申請，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.國家發(fā)展和改革委員會二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請選出正確的選項(xiàng))
1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送( )。
A.公司章程
B.金融債券發(fā)行申請報(bào)告
C.募集說明書
D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告
2.債券申請上市應(yīng)當(dāng)符合( )。
A.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)并公開發(fā)行
B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元
C.申請上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件
D.證券交易所認(rèn)可的其他條件
3.下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.市場利率趨于上升，國債的銷售價(jià)格就會提高
B.國債的中標(biāo)成本越高，國債的銷售價(jià)格越高
C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入，國債的銷售價(jià)格會提高
D.為了加快資金回收速度，國債的銷售價(jià)格會降低
4.我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)由( )嘗試發(fā)行金融債券。
A.中國人民銀行
B.中國工商銀行
C.中國銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )
A.政策性銀行
B.商業(yè)銀行
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D.其他金融機(jī)構(gòu)
6.我國可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )
A.具有良好的公司治理機(jī)制
B.核心資本充足率不低于4%
C.最近3年連續(xù)盈利
D.最近3年利潤連續(xù)增長
8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )
A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%
B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%
C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月
D.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣
9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場交易流通的條件不包括( )。
A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為
B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢
C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元
D.單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%
10.( )可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的.招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。
A.證券公司
B.信托投資公司
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)
1.發(fā)行人也可以認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。( )
2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時(shí)報(bào)告證券交易所。( )
3.上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )
4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )
5.目前我國金融債券的存量僅次于國債，在所有債券存量中居第二位。( )
6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )
7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，但不得被第三方知道。( )
8.金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )
9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷方式。( )
10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )
參考答案及解析
1.D
[解析]保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。
2.C
[解析]1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。
3.D
[解析]1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
4.B
[解析]目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。
5.C
[解析]公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
6.D
[解析]對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。
7.A
[解析]略
8.A
[解析]保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
9.B
[解析]由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。
10.B
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀監(jiān)會提出申請。二、多項(xiàng)選擇題
1.ABCD
[解析]其他金融機(jī)構(gòu)相對于政策性銀行來說要提交更多的材料。
2.ACD
[解析]B應(yīng)該為實(shí)際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬元。
3.AC
[解析]市場利率趨于上升，投資者購買國債的機(jī)會成本就會上升，為了吸引投資者，承銷商就會降低國債銷售價(jià)格;承銷商必須賣出更多國債才能增加手續(xù)費(fèi)收入，為了賣出更多國債承銷商就會降低國債的銷售價(jià)格。
4.BD
[解析]我國國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。
5.ABCD
[解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。
6.ABC
[解析]我國目前只有國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。
7.ABC
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。
8.ACD
[解析]企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。
9.CD
[解析]符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場交易流通：(1)依法公開發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。
10.ABC
[解析]證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場上參加記賬式國債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。三、判斷題
1.B
[解析]發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。
2.B
[解析]應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。
3.A
[解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。
4.B
[解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個(gè)工作日進(jìn)行公布。
5.B
[解析]我國金融債券的存量居于國債和央行票據(jù)之后。
6.B
[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求;財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。
7.B
[解析]發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，并加以披露。
8.B
[解析]金融債券承銷人的注冊資本應(yīng)不低于2億元人民幣。
9.B
[解析]以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷方式。
10.B
[解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”，債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“債券的代理成本”。
【證券從業(yè)資格考試備考試題及答案】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場》備考試題與答案02-26
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場》備考試題及答案01-24
證券從業(yè)資格考試試題及答案02-26
證券從業(yè)資格考試《證券市場》精選試題及答案03-11
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場》備考試題（含答案）02-26
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場》備考試題（附答案）01-24
證券從業(yè)資格考試《證券市場》精選備考題及答案02-27
證券從業(yè)資格考試試題（附答案）03-04