2016證券從業(yè)考試《金融市場基礎知識》模擬題答案
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1.C。【解析】金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
2.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。
3.A�！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
4.D�！窘馕觥控泿攀袌鲋饕ㄍ瑯I(yè)拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
5.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A�！窘馕觥拷鹑谑袌龅姆俏镔|化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
8.B�！窘馕觥拷鹑谑袌龅暮诵膬热菔墙鹑诋a品交易。
9.C。【解析】信托市場的主體即為信托當事人。
10.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
11.B。【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
12.D�！窘馕觥客稒C性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的`利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
13.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現為：(1)外國在本國的資產減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產增加。A、B、D項都屬于資本流入。
14.C。【解析】金融機構是金融市場最重要的參與者。
15.C�！窘馕觥拷鹑谖C的特征包括：(1)人們預期經濟未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。(3)經濟總量與經濟規(guī)模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
16.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
17.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。
18.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
19.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。
20.A�！窘馕觥磕壳�，我國仍實行“分業(yè)經營、分業(yè)管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經營”是未來的必然選擇。
21.B�！窘馕觥抗芍钙谪浲瞥鲆院螅鸾浝砗屯顿Y機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
22.B。【解析】目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。
23.A�！窘馕觥堪l(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
24.D。【解析】信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
25.D。【解析】信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。
26.C。【解析】對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責之一。
27.A�！窘馕觥裤y行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
28.A�！窘馕觥看婵顪蕚浣鹗侵附鹑跈C構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
29.D。【解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
30.D�！窘馕觥拷鹑跈C構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
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