《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題
金融市場(chǎng)是指經(jīng)營(yíng)貨幣資金借款、外匯買賣、有價(jià)證券交易、債券和股票的發(fā)行、黃金等貴金屬買賣場(chǎng)所的總稱，直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的結(jié)合共同構(gòu)成金融市場(chǎng)整體。下面小編給大家?guī)?lái)了關(guān)于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題，僅供參考。
《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題 1
第1題：世界銀行于1944年成立，是全球最大的()機(jī)構(gòu)。
A.商業(yè)貸款
B.金融定價(jià)
C.貨幣發(fā)行
D.發(fā)展援助
第2題：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在()的情況下應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)業(yè)回避。
�、�、證券公司的自營(yíng)部門的專業(yè)人員在離開(kāi)崗位厚的六個(gè)月內(nèi)
�、�、證券公司的受托投資管理部門的專業(yè)人員在離開(kāi)崗位后的六個(gè)月內(nèi)
Ⅲ、證券公司的財(cái)務(wù)顧問(wèn)部門的專業(yè)人員在離開(kāi)崗位后的六個(gè)月內(nèi)
�、�、證券公司的投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開(kāi)崗位后的六個(gè)月內(nèi)
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
第3題：在上海市首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，設(shè)初步詢價(jià)日為6月30日(周四)，下列()投資者可以參與網(wǎng)下發(fā)行業(yè)務(wù)。
�、瘛�6月30日以前20個(gè)交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值為5000萬(wàn)元
�、�、6月28日以前20個(gè)交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值為1000萬(wàn)元
�、�、6月30日以前20個(gè)交易日，所持有上海A股市值的日均值為2000萬(wàn)元，其中非限售A股市值的日均值為1000萬(wàn)元
Ⅳ、6月28日以前20個(gè)交易日，所持有上海A股市值的日均值為1000萬(wàn)元，其中非限售A股市值的日均值為5000萬(wàn)元
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
第4題：對(duì)于證券公司提交()的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
�、�、要求審查董事任職資格
�、颉⒁髮彶楸O(jiān)事任職資格
�、蟆⑵飘a(chǎn)申請(qǐng)
�、簟⒆兏菊鲁�
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第5題：申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()
Ⅰ、基金管理公司凈資產(chǎn)不少于2億人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
�、颉⒆C券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣;凈資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例不低于70%;經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
�、蟆⒕哂�5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名
�、簟⒕哂�3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名
A. Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第6題：關(guān)于金融市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ、現(xiàn)代金融市場(chǎng)的一個(gè)重要趨勢(shì)是機(jī)構(gòu)投資者的比重逐漸提高
Ⅱ、越是 發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，越離不開(kāi)金融中介機(jī)構(gòu)的參與
�、蟆⒔鹑谥薪闄C(jī)構(gòu)越發(fā)達(dá)，金融市場(chǎng)功能越完善
�、簟⒔鹑谑袌�(chǎng)上的參與各方是以信用為基礎(chǔ)的借貸關(guān)系和委托代理關(guān)系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
第7題：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)在法律方面的限制條件不包括()。
A.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利
B.行使資產(chǎn)收益權(quán)一定要在公司解散清算之后
C.股份公司只能用留存收益支付紅利
D.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
第8題：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，所募集資金應(yīng)當(dāng)優(yōu)先用于()。
�、�、向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款
�、�、向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供股本資金
�、�、為中國(guó)境內(nèi)企業(yè)提供流動(dòng)借款
�、�、償還貸款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
第9題：金融機(jī)構(gòu)向中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開(kāi)立債券托管賬戶，應(yīng)提交的材料包括()。
�、�、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件
�、�、相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件
�、蟆ⅰ度珖�(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議》的簽署文件
�、簟⑸虡I(yè)銀行分行還應(yīng)提供其總行的債券交易授權(quán)書(shū)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
第10題：債務(wù)融資工具持有人會(huì)議的'決議公告包括但不限于以下()。
�、瘛⒊鱿瘯�(huì)議的本期債務(wù)融資工具持有人(代理人)所持表決權(quán)情況
�、�、會(huì)議有效性
�、�、各項(xiàng)議案的議題和表決結(jié)果
�、�、發(fā)行人的董事會(huì)決議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第11題：以上說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)理清晰合理的治理結(jié)構(gòu)，完善評(píng)價(jià)技術(shù)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系，建立健全并切實(shí)執(zhí)行管理制度，為信用評(píng)級(jí)質(zhì)量提供保障
B.受評(píng)企業(yè)、信用評(píng)級(jí)委托方、信用評(píng)級(jí)結(jié)果使用方及其他相關(guān)主體應(yīng)共同維護(hù)信用評(píng)級(jí)的獨(dú)立、客觀和公正
C.為充分發(fā)揮信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)揭示的作用，交易商協(xié)會(huì)強(qiáng)制推行雙評(píng)級(jí)制度，應(yīng)由在市場(chǎng)化評(píng)價(jià)中排名考前的或不同收費(fèi)模式的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)同一受評(píng)對(duì)象同時(shí)進(jìn)行評(píng)級(jí)
D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并不斷完善信用評(píng)級(jí)體系，加強(qiáng)評(píng)級(jí)技術(shù)的研究開(kāi)發(fā)，通過(guò)定期培訓(xùn)等多種方式加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)，提高執(zhí)業(yè)能力
第12題：在()機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，需要具備從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
�、瘛⑼顿Y咨詢
�、颉⒇�(cái)務(wù)顧問(wèn)
�、蟆①Y信評(píng)級(jí)
�、簟①Y產(chǎn)評(píng)估
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第13題：申請(qǐng)辦理股票非交易過(guò)戶登記時(shí)，如果申請(qǐng)人涉及()，還需要提供相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)文件。
Ⅰ、外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資的
�、颉€y行業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達(dá)到6%的
Ⅲ、保險(xiǎn)業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達(dá)到8%的
�、�、信托業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達(dá)到5%的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
第14題：下列對(duì)于股票的市場(chǎng)價(jià)格，說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格
�、�、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格
�、蟆⒐┣箨P(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用與供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的
�、�、公司的經(jīng)營(yíng)狀況是最直接的影響因素
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
第15題：滬股通交易日的單只滬股通股票單包賣空比例不得超過(guò)()
A.1%
B.15%
C.10%
D.5%
第16題：美國(guó)《1980年銀行法》廢除Q條例，主要是取消了對(duì)()的最高利率限制。
�、瘛⒒钇诖婵�
�、�、定期存款
�、�、儲(chǔ)蓄存款
Ⅳ、長(zhǎng)期貸款
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
第17題：目前，我國(guó)上市公司最通常采用的增發(fā)方式是()。
A.網(wǎng)下網(wǎng)上相繼定價(jià)發(fā)行方式
B.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配套相結(jié)合
C.網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配套相結(jié)合
D.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式
第18題：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行流動(dòng)性產(chǎn)品比例不低于企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的()。
A.5%
B.10%
C.3%
D.15%
第19題：以下關(guān)于債券交易場(chǎng)所的說(shuō)法正確的是()。
�、�、交易所市場(chǎng)是由各類社會(huì)投資者參與，屬于集合撮合交易的零售市場(chǎng)，典型的結(jié)算方式是實(shí)行凈額結(jié)算
�、颉⒔灰姿袌�(chǎng)實(shí)行兩級(jí)托管體制，其中，中央結(jié)算公司內(nèi)為一級(jí)托管人，負(fù)責(zé)為交易所開(kāi)立代理總賬戶
Ⅲ、交易所交易結(jié)算由中國(guó)證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)
Ⅳ、商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的延伸，也屬于零售市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第20題：財(cái)政部代理發(fā)行的地方證券債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額和最高投標(biāo)限額為()。
A.0.5億元、30億元
B. 0.2億元、50億元
C. 0.5億元、50億元
D. 0.2億元、30億元
《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題 2
1、關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，下面說(shuō)法正確的是()。
A.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用承購(gòu)包銷方式
B.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式
C.憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式
D.憑證式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式，記賬式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式
參考答案：C
參考解析：憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。
2、證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求( )。
�、倬邆渲袊�(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格
②最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定
�、圩罱荒晡匆蛑卮筮`法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形
�、芄菊鲁逃嘘P(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
參考答案：C
參考解析：證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司要求的區(qū)別，①具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另類子公司的要求。
3、基金類投資者包括( )。
①證券投資基金
②社�；�
�、燮髽I(yè)年金
�、苌鐣�(huì)公益基金
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
參考答案：D
參考解析：基金類投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
4、相較于無(wú)面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點(diǎn)是( )。
A.無(wú)法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例
B.便于股票分割
C.發(fā)行價(jià)格靈活
D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限
參考答案：D
參考解析：有面額股票的票面金額就是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活是無(wú)面額股票的特點(diǎn)。
5、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括( )。
�、儋Y產(chǎn)業(yè)務(wù)
②負(fù)債業(yè)務(wù)
�、壑薪闃I(yè)務(wù)
�、鼙硗鈽I(yè)務(wù)
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④
參考答案：C
參考解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)
6、下列關(guān)于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)說(shuō)法正確的是( )。
①研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃
�、诒O(jiān)管證券投資基金活動(dòng)
�、郾O(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)
④監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
參考答案：A
參考解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，④表述不準(zhǔn)確，應(yīng)為監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。
7、2018年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值為100元的國(guó)債，上次付息日為2017年12月31日。則按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的累計(jì)利息為()元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00
參考答案：B
參考解析：累計(jì)天數(shù)(算頭不算尾)=31天(1月)+28天(2月)+4天(3月)=63天。累計(jì)利息=100×8%×63/365≈1.38(元)。
8、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下職能( )。
�、僮C券賬戶、結(jié)算賬戶的'設(shè)立和管理
�、谧C券的存管與過(guò)戶
�、圩C券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記
�、苁馨l(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益
⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
參考答案：D
參考解析：證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能： 1.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理2.證券的存管和過(guò)戶 3.證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記 4.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理5.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益 6.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)7.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
9、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(lái)( )。
�、賲f(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字
�、谂d建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目
③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策
�、軓浹a(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
參考答案：D
參考解析：以上選項(xiàng)均正確。政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭(zhēng)期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開(kāi)支。
10、下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的表述正確的有( )。
�、僦袊�(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日
②具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司自愿組成
③是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，是證券業(yè)的自律組織
�、懿扇�(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
�、葜袊�(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤
參考答案：C
參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題 3
第1題 單選題（每題0.5分，共40題，共20分）
1．買賣雙方簽訂了一份合約，該合約規(guī)定買方在交付了一筆費(fèi)用后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。這種合約稱為（ �。�。
A．貨幣期權(quán)
B．互換期權(quán)
C．利率期權(quán)
D．股票期權(quán)
【參考答案】D
【參考解析】單只股票期權(quán)指買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利
2．《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為（ �。�
A．遠(yuǎn)期
B．期貨
C．互換
D．期權(quán)
【參考答案】B
【參考解析】《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為期貨。期貨為主，兼顧其他衍生品。
3．資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的（ �。┨攸c(diǎn)。
A．資金獲得的間接性
B．融資的相對(duì)集中性
C．融資信譽(yù)的較大差異性
D．可逆性
【參考答案】A
【參考解析】資金獲得的間接性，即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
4．某投資者投資100000.00元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2％，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購(gòu)份額為（ �。┓�。
A．78964.35
B．98864.23
C．85664.57
D．67864.98
【參考答案】B
【參考解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額＝100000/（1＋1.2％）＝98814.23（元）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100000－98814.23＝1185.77（元）
認(rèn)購(gòu)份額＝98814.23＋50＝98864.23（份）
5．主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為（ �。�。
A．成長(zhǎng)型
B．創(chuàng)業(yè)型
C．大型成熟企業(yè)
D．創(chuàng)新型
【參考答案】C
【參考解析】主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)。
6．從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用不包括（ �。�。
A．基金托管人的托管費(fèi)
B．基金的證券交易費(fèi)用
C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．基金管理人的管理費(fèi)
【參考答案】C
【參考解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
7．下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�
A．股票價(jià)格指數(shù)一般由一些有影響力的機(jī)構(gòu)編制，并定期及時(shí)發(fā)布
B．股票價(jià)格指數(shù)是衡量整個(gè)市場(chǎng)價(jià)格水平的一個(gè)總的尺度標(biāo)準(zhǔn)，能夠觀察股票市場(chǎng)的總體變化情況
C．股票價(jià)格指數(shù)是觀測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表D．股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)，因此股票價(jià)格指數(shù)上漲則意味著市場(chǎng)所有股票價(jià)格上漲
【參考答案】D
【參考解析】當(dāng)股票指數(shù)上漲時(shí)，意味著股票的平均價(jià)格水平上漲，而不是所有股票價(jià)格上漲。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。
8．基金一般都是按照（ �。┑臅r(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
A．不確定
B．固定
C．管理人隨時(shí)確定
D．托管人隨時(shí)確定
【參考答案】B
【參考解析】基金一般都按照【固定】的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。
9．上市公司向原股東配售股份，簡(jiǎn)稱為（ �。�。
A．配股
B．定向發(fā)行
C．間接融資
D．增發(fā)
【參考答案】A
【參考解析】向原股東配售股份，簡(jiǎn)稱"配股"，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)。
10．下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券
B．簡(jiǎn)稱地方債券
C．發(fā)行主體是地方政府
D．籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足
【參考答案】D
【參考解析】本題正確答案為D。
選項(xiàng)C正確：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同的國(guó)家有不同的名稱。
選項(xiàng)D錯(cuò)誤，A、B正確：地方政府債券簡(jiǎn)稱"地方債券"，也稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證�；I集的資金一般【用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足】，或者地方興建大型項(xiàng)目。
11．企業(yè)可以通過(guò)（ �。⿲�(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股。
A．資產(chǎn)管理計(jì)劃
B．發(fā)行債券
C．股票投資
D．收益權(quán)轉(zhuǎn)讓
【參考答案】C
【參考解析】企業(yè)可以通過(guò)【股票投資】實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。
12．關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說(shuō)法正確的是（ �。�
A．金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式
B．金融債券可以在深圳證券交易所債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行
C．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強(qiáng)制擔(dān)保要求
D．金融債券可以在上海證券交易所債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行
【參考答案】A
【參考解析】金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制擔(dān)保要求。
13．能夠促進(jìn)儲(chǔ)蓄－－投資轉(zhuǎn)化的市場(chǎng)是（ �。�
A．金融市場(chǎng)
B．勞動(dòng)力市場(chǎng)
C．技術(shù)市場(chǎng)
D．房地產(chǎn)市場(chǎng)
【參考答案】A
【參考解析】金融市場(chǎng)的重要性具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
�。ㄒ唬┐龠M(jìn)儲(chǔ)蓄－投資轉(zhuǎn)化。
�。ǘ﹥�(yōu)化資源配置。
�。ㄈ┓从辰�(jīng)濟(jì)狀態(tài)。
（四）宏觀調(diào)控。
14．下列關(guān)于公募基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�
A．公募基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高
B．在我國(guó)，公募基金的信息披露具有自愿性
C．公募基金披露信息要具有真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性
D．披露信息是了解、識(shí)別公募基金的重要信息來(lái)源渠道
【參考答案】B
【參考解析】B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性。ACD的說(shuō)法都是正確的。
15．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采�。ā 。┑慕M織形式。
A．行紀(jì)制
B．契約制
C．會(huì)員制
D．經(jīng)紀(jì)制
【參考答案】C
【參考解析】C選項(xiàng)符合題意，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。
16．屬于遠(yuǎn)期合約的衍生工具是（ �。�
A．遠(yuǎn)期股票期權(quán)
B．遠(yuǎn)期利率協(xié)議
C．遠(yuǎn)期股票指數(shù)期貨
D．遠(yuǎn)期貨幣期貨
【參考答案】B
【參考解析】金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約等，B選項(xiàng)正確。
17．下列關(guān)于股票合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．股票合并又稱并股
B．股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重
C．股票合并常見(jiàn)于低價(jià)股
D．股票合并是將若干股股票合并為1股
【參考答案】B
【參考解析】B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，股票合并又稱為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合井，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。
股票分割通常適用于高價(jià)股；并股則常見(jiàn)于低價(jià)股。
18．公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（ �。�
A．信托公司債券
B．信用公司債券
C．保證公司債券
D．抵押公司債券
【參考答案】B
【參考解析】B選項(xiàng)正確，信用公司債券不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行。
補(bǔ)充：
保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種；不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押幣發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。
19．根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于期貨合約的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�
A．期貨合約由期貨交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定
B．期貨合約包括商品期貨合約和金融期貨合約及其他期貨合約
C．期貨合約是規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約
D．金融期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約
【參考答案】D
【參考解析】D選項(xiàng)錯(cuò)誤，金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具（或金融變量），如外匯、債券、股票、股價(jià)指數(shù)等。換言之，金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易。
20．從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T可以為證券投資人或者客戶提供多種形式的`證券投資咨詢服務(wù)，其中服務(wù)形式不包括（ ）。
A．舉辦有關(guān)證券投資的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)
B．接受投資人或者客戶委托，代理委托人從事證券投資
C．通過(guò)電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)
D．在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體提供證券投資咨詢服務(wù)
【參考答案】B
【參考解析】證券投資咨詢包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤）；舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)；通過(guò)電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
21．2019年1月，（ �。┦堑谝患耀@準(zhǔn)進(jìn)入我國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的外資公司。
A．美國(guó)標(biāo)普公司
B．穆迪投資
C．惠譽(yù)國(guó)際
D．大公國(guó)際
【參考答案】A
【參考解析】A選項(xiàng)正確，2019年1月28日，美國(guó)標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進(jìn)入中國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)。
易混淆點(diǎn)：惠譽(yù)是繼標(biāo)普之后第二家進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的國(guó)際評(píng)級(jí)公司。
22．以下不屬于基金當(dāng)事人的是（ �。�。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D．基金份額持有人
【參考答案】C
【參考解析】基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。
23．銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（ ）。
A．三等六級(jí)
B．三等九級(jí)
C．四等九級(jí)
D．四等六級(jí)
【參考答案】B
【參考解析】銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
24．開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回原則是（ �。�
A．金額申購(gòu)、金額贖回
B．金額申購(gòu)、份額贖回
C．份額申購(gòu)、份額贖回
D．份額申購(gòu)、金額贖回
【參考答案】B
【參考解析】B選項(xiàng)正確，開(kāi)放式基金采取"金額申購(gòu)、份額贖回"的原則。
補(bǔ)充：ETF采用的是實(shí)物申購(gòu)、實(shí)物贖回的原則。
25．投資咨詢機(jī)構(gòu)屬于證券（ ）機(jī)構(gòu)。
A．自營(yíng)
B．投資
C．服務(wù)
D．代理
【參考答案】C
【參考解析】C選項(xiàng)正確，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
26．下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�。
A．狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)
B．擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具
C．期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)
D．ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO
【參考答案】C
【參考解析】ABS產(chǎn)品的分類更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO兩類。
前者主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；
后者對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。
故本題C選項(xiàng)錯(cuò)誤，期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于狹義的ABS的基礎(chǔ)資產(chǎn)。
27．下列關(guān)于證券公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�
A．在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
B．證券公司是證券市場(chǎng)證券和資金的主要提供者
C．證券公司可以通過(guò)資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)D．世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是“投資銀行”英國(guó)則稱為“商人銀行"
【參考答案】B
【參考解析】選項(xiàng)A正確，在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。選項(xiàng)D正確，世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是"投資銀行"，英國(guó)則稱為"商人銀行"；選項(xiàng)B錯(cuò)誤，選項(xiàng)C正確，證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用：一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過(guò)資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。
28．下列關(guān)于申請(qǐng)募集基金時(shí)基金招募說(shuō)明書(shū)和投資者適當(dāng)性管理制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�。
A．招募說(shuō)明書(shū)語(yǔ)言要詳盡，不需要簡(jiǎn)明，但要易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力
B．有明確的對(duì)基金投資者的定位、識(shí)別和評(píng)估的方法
C．有符合投資者特征的投資者適當(dāng)性管理制度
D．招募說(shuō)明書(shū)要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者作出投資決策所需要的重要信息
【參考答案】A
【參考解析】A說(shuō)法錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)語(yǔ)言要詳盡，需要簡(jiǎn)明，要易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力。
29．關(guān)于證券公司債券發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（ ）。
A．只能公開(kāi)發(fā)行
B．可以申請(qǐng)一次注冊(cè)，分期發(fā)行
C．只能一次注冊(cè)，一次發(fā)行
D．只能非公開(kāi)發(fā)行
【參考答案】B
【參考解析】證券公司債券發(fā)行是遵循《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次注冊(cè)，分期發(fā)行。故選項(xiàng)B正確。
30．銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為（ �。�。
A．三等九級(jí)
B．四等九級(jí)
C．四等六級(jí)
D．三等六級(jí)
【參考答案】A
【參考解析】A符合題意，銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
31．1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（ ）。
A．財(cái)政部
B．國(guó)家發(fā)改委
C．中國(guó)人民銀行
D．國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)
【參考答案】C
【參考解析】我國(guó)金融監(jiān)管體制的演變：
第一階段為1992年以前的【中國(guó)人民銀行】集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。
1978年，中國(guó)人民銀行總行從財(cái)政部獨(dú)立劃出，恢復(fù)了國(guó)家銀行的地位。
1984年，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。
第三階段為1998年到2008年，該階段"一行三會(huì)"體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細(xì)化。第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開(kāi)始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。第五階段為2017年以來(lái)，金融監(jiān)管體制進(jìn)入功能監(jiān)管的變革新階段。
32．下列不符合我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行情況的是（ ）。
A．期限趨于多樣化
B．發(fā)行成本越來(lái)越高
C．規(guī)模越來(lái)越大
D．發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化
【參考答案】B
【參考解析】我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行的總體情況大致如下：
一是規(guī)模越來(lái)越大；
二是期限趨于多樣化；
三是發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。
B不符合題意，故本題正確答案為B。
33．下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�。
A．由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券
B．簡(jiǎn)稱地方債券
C．籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足
D．發(fā)行主體是地方政府
【參考答案】C
【參考解析】地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。
籌集的資金一般【用于】彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。
故本題正確答案為C。
34．下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ �。�。
A．發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利
B．企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定
C．企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求
D．所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策
【參考答案】A
【參考解析】根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第十二條和第十六條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：
�、倨髽I(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求；
�、谄髽I(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定；
�、劬哂袃攤芰�；
�、芷髽I(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)【3年】盈利；
�、萜髽I(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值；
�、匏I資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。
35．非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以（ �。榻纾�(dāng)年結(jié)清。
A．每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期
B．每個(gè)會(huì)計(jì)年度
C．每個(gè)產(chǎn)業(yè)周期
D．每個(gè)生產(chǎn)周期
【參考答案】B
【參考解析】根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。故本題正確答案為B選項(xiàng)。
36．貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑是（ ）傳導(dǎo)機(jī)制。
A．資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制
B．利率傳導(dǎo)機(jī)制
C．信用傳導(dǎo)機(jī)制
D．匯率傳導(dǎo)機(jī)制
【參考答案】B
【參考解析】B選項(xiàng)正確，利率傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑。
37．《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為（ ）。
A．期權(quán)
B．期貨
C．遠(yuǎn)期
D．互換
【參考答案】B
【參考解析】《期貨和衍生品法》的立法特點(diǎn)之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四大成員，分別是期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期和互換。
38．1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（ �。�
A．財(cái)政部
B．國(guó)家發(fā)改委
C．中國(guó)人民銀行
D．國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)
【參考答案】C
【參考解析】1984年，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。
39．一般性貨幣政策工具不包括（ �。�。
A．存款準(zhǔn)備金率
B．貨幣供給增長(zhǎng)率
C．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D．再貼現(xiàn)率
【參考答案】B
【參考解析】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。
B屬于干擾項(xiàng)，故本題答案選B。
40．上市公司向原股東配售股份簡(jiǎn)稱為（ ）。
A．配股
B．定向發(fā)行
C．增發(fā)
D．間接融資
【參考答案】A
【參考解析】A選項(xiàng)正確，配股是上市公司向原股東配售股份的行為，原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)。
第2題 多選題（每題1分，共40題，共40分）
41．基金管理人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形包括（ �。�。
A．基金中基金持有其他單只基金，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之二十
B．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)
C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D．一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值為該基金資產(chǎn)凈值的百分之五
【參考答案】A，B，C
【參考解析】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：
�。�1）一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；【D錯(cuò)誤】
�。�2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過(guò)該證券的10％；
（3）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；【BC正確】
�。�4）一只基金持有其他基金（不含貨幣市場(chǎng)基金），其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％，但基金中基金除外；
�。�5）基金中基金持有其他單只基金，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％，或者投資于其他基金中基金；【A正確】
�。�6）每只開(kāi)放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140％，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200％；
�。�7）違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和技資比例等約定；
42．資本資產(chǎn)定價(jià)模型是投資組合管理的基礎(chǔ)，在投資組合管理中的應(yīng)用非常廣泛，包括（ �。�。
A．資產(chǎn)估值
B．量化投資
C．資源配置
D．預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的變動(dòng)趨勢(shì)
【參考答案】A，B，C
【參考解析】資本資產(chǎn)定價(jià)模型是投資組合管理的基礎(chǔ)，在投資組合管理中的應(yīng)用非常廣泛，主要介紹在資產(chǎn)估值、資產(chǎn)配置、量化投資三個(gè)方面的應(yīng)用。
43．私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序，主要包括（ �。┑取�
A．特定對(duì)象確定
B．投資者適當(dāng)性匹配
C．合格投資者確認(rèn)
D．投資冷靜期
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：
�。�1）特定對(duì)象確定；A選項(xiàng)正確
（2）投資者適當(dāng)性匹配；B選項(xiàng)正確
�。�3）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；
�。�4）合格投資者確認(rèn)；C選項(xiàng)正確
�。�5）投資冷靜期；D選項(xiàng)正確
�。�6）回訪確認(rèn)。
44．根據(jù)我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變，下列說(shuō)法正確的是（ �。�。
A．發(fā)行監(jiān)管制度中，核準(zhǔn)制包括指標(biāo)管理和通道制兩個(gè)階段
B．1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制兩個(gè)階段
C．2020年3月1日，新《證券法》正式實(shí)施，核準(zhǔn)制開(kāi)始向全面注冊(cè)制轉(zhuǎn)變
D．發(fā)行監(jiān)管制度中，審批制包括額度管理和保薦制兩個(gè)階段
【參考答案】B，C
【參考解析】選項(xiàng)A、D錯(cuò)誤，具體而言，審批制包括額度管理和指標(biāo)管理兩個(gè)階段，而核準(zhǔn)制包括通道制和保薦制兩個(gè)階段。選項(xiàng)B正確，1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制兩個(gè)階段。選項(xiàng)C正確，2020年3月1日，新《證券法》正式施行，核準(zhǔn)制開(kāi)始向全面注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，注冊(cè)制改革是完善資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度的重要體現(xiàn)。
45．以下屬于商品期貨合約標(biāo)的物的有（ �。�
A．工業(yè)品
B．利率
C．農(nóng)產(chǎn)品
D．能源
【參考答案】A，C，D
【參考解析】ACD說(shuō)法正確，商品期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、金屬期貨、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約。
B選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的金融期貨合約，金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。
46．全球金融體系的主要參與者有（ ）。
A．非金融公司
B．廣義政府
C．金融公司
D．公共部門
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。
47．合格境外投資者可以投資于（ �。�。
A．在全國(guó)中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的股票
B．債券回購(gòu)
C．金融期貨合約
D．商品期貨合約
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】合格境外投資者可以投資于下列金融工具：
�。�1）在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、存托憑證、債券、債券回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券；【B選項(xiàng)正確】
�。�2）在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的股票等證券；【A選項(xiàng)正確】
�。�3）中國(guó)人民銀行允許合格境外投資者投資的在銀行間債券市場(chǎng)交易的產(chǎn)品以及債券類、利率類、外匯類衍生品；
�。�4）公募證券投資基金；
�。�5）在中國(guó)金融期貨交易所上市交易的金融期貨合約；【C選項(xiàng)正確】
�。�6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨交易場(chǎng)所上市交易的商品期貨合約；【D選項(xiàng)正確】
�。�7）在國(guó)務(wù)院或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所上市交易的期權(quán)；
（8）國(guó)家外匯管理局允許合格境外投資者交易基于套期保值目的的外匯衍生品；
（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
48．下列關(guān)于滬深300股指期貨合約的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A．報(bào)價(jià)單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動(dòng)價(jià)位為0.1點(diǎn)
B．最后交易日為合約到期月份的第三個(gè)周五，遇法定節(jié)假日順延
C．每日價(jià)格最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±10％
D．合約月份為當(dāng)月、下月及隨后兩個(gè)季月
【參考答案】B，C，D
【參考解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，報(bào)價(jià)單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動(dòng)價(jià)位為0.2點(diǎn)
49．根據(jù)《證券法》，下列屬于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有（ �。�。
A．進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證
B．通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境
C．詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)于被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明
D．對(duì)證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解
【參考答案】A，B，C
【參考解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：
�。�1）對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證�！続正確】
（3）詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料�！綜正確】
（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。
�。�5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料：對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制對(duì)有證據(jù)證明己經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月：因特殊原因需要延長(zhǎng)的，次延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月，凍結(jié)、查封期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2年
（7）在調(diào)杏操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)3個(gè)月：案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。
�。�8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境�！綛正確】
易混淆點(diǎn)：
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)——對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。
50．下列屬于貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的有（ �。�。
A．資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制
B．信用傳導(dǎo)機(jī)制
C．利率傳導(dǎo)機(jī)制
D．匯率傳導(dǎo)機(jī)制
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來(lái)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下四種：利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制、匯率傳導(dǎo)機(jī)制。
51．下列屬于直接融資的特點(diǎn)的有（ �。�。
A．直接性
B．分散性
C．部分不可逆性
D．信譽(yù)有較大差異性
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】直接融資的特點(diǎn)包括：直接性；分散性；部分不可逆性；融資的信譽(yù)有較大的差異性；融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。
補(bǔ)充：
間接融資的特點(diǎn)
（1）資金獲得的間接性；
�。�2）融資的相對(duì)集中性；
�。�3）融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較��；
�。�4）全部具有可逆性（即可返還性）；
�。�5）融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。
52．基金投資收益具體包括（ �。�。
A．手續(xù)費(fèi)返還
B．股利收益
C．衍生工具收益
D．ETF替代損益
【參考答案】B，C
【參考解析】基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。利息收入是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。投資收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。這些收入項(xiàng)目一般根據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)，占比較少。
BC選項(xiàng)正確，AD選項(xiàng)屬于其他收入。
53．與個(gè)人投資者相比，證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者具有的特點(diǎn)有（ �。�。
A．投資結(jié)構(gòu)單一化
B．投資管理專業(yè)化
C．投資資金規(guī)模化
D．投資行為規(guī)范化
【參考答案】B，C，D
【參考解析】與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：
�。�1）投資資金規(guī)�；�
�。�2）投資管理專業(yè)化。
�。�3）投資結(jié)構(gòu)【組合化】。
（4）投資行為規(guī)范化。
54．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，主要包括（ �。�。
A．印花稅
B．開(kāi)戶費(fèi)
C．證管費(fèi)
D．傭金
【參考答案】A，C，D
【參考解析】基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。我國(guó)基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)。
開(kāi)戶費(fèi)屬于基金運(yùn)作的費(fèi)用。
55．下列有關(guān)股票特征的說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的
B．股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況
C．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的
D．股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的股東紅利分配方案
【參考答案】A，B
【參考解析】A項(xiàng)正確，C項(xiàng)錯(cuò)誤，股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。
B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，價(jià)格波動(dòng)的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大。【風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的】。
56．我國(guó)的證券登記結(jié)算制度主要包括（ �。�
A．貨銀對(duì)付的交收制度
B．證券賬戶轉(zhuǎn)借制度
C．分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度
D．凈額結(jié)算制度
【參考答案】A，C，D
【參考解析】證券登記結(jié)算制度：證券實(shí)名制；貨銀對(duì)付的交收制度；分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；凈額結(jié)算制度；結(jié)算證券和資金的專用性制度。
B屬于無(wú)關(guān)選項(xiàng)。
57．下列關(guān)于漲跌幅限制下委托有效的說(shuō)法，正確的有（ �。�
A．高于漲幅限制價(jià)格的委托
B．低于漲幅限制價(jià)格的委托
C．高于跌幅限制價(jià)格的委托
D．低于跌幅限制價(jià)格的委托
【參考答案】B，C
【參考解析】證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗�，高于漲幅限制價(jià)格的委托和低于跌幅限制價(jià)格的委托無(wú)效。
58．下列關(guān)于滬港通的說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
B．滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
C．滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
D．滬港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
【參考答案】B，D
【參考解析】簡(jiǎn)單理解：
滬股通：港人到滬市投資（B選項(xiàng)正確）
滬港通下的港股通：滬人到港市投資（D選項(xiàng)正確）
59．我國(guó)的證券登記結(jié)算制度主要包括（ �。�。
A．分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度
B．證券賬戶轉(zhuǎn)借制度
C．貨銀對(duì)付的交收制度
D．凈額結(jié)算制度
【參考答案】A，C，D
【參考解析】證券登記結(jié)算制度包括證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。
B屬于無(wú)關(guān)選項(xiàng)。
60．下列屬于證券交易所特征的有（ �。�。
A．有固定的交易場(chǎng)所和靈活的交易時(shí)間
B．交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證
C．實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則
D．通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
【參考答案】B，C，D
【參考解析】證券交易所的特征：
1．有【固定】的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；A選項(xiàng)錯(cuò)誤
2．參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；
3．交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；B選項(xiàng)正確
4．通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格；D選項(xiàng)正確
5．集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；
6．實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。C選項(xiàng)正確
61．2017年，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》，
對(duì)證券公司自營(yíng)、資管所涉及的債券買賣、回購(gòu)等業(yè)務(wù)的（ �。┑冗M(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。
A．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
B．操作風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】B，C，D
【參考解析】2017年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)“一行三會(huì)”的《關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》配套發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》，對(duì)證券公司自營(yíng)、資管所涉及的債券買賣、回購(gòu)等業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。A屬于干擾項(xiàng)。
62．在基金信息披露中，禁止登載自然人、法人或者其他組織的（ ）文字。
A．祝賀性
B．恭維性
C．描述性
D．推薦性
【參考答案】A，B，D
【參考解析】基金信息披露禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
63．下列關(guān)于證券投資基金起源的說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．世界上第一個(gè)投資基金誕生于美國(guó)
B．世界上第一個(gè)封閉式投資基金名叫“團(tuán)結(jié)就是力量“
C．19世紀(jì)90年代初，美國(guó)有了首只封閉式基金
D．貨幣市場(chǎng)基金和指數(shù)基金的面世，增強(qiáng)了基金對(duì)普通投資者的吸引力
【參考答案】B，C，D
【參考解析】19世紀(jì)90年代初，美國(guó)有了首只封閉式基金（C正確）。荷蘭人阿德里安范凱特維奇于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金（B正確）。第一個(gè)投資基金能夠誕生于荷蘭（A錯(cuò)誤），與荷蘭是世界上第一個(gè)資本主義國(guó)家，創(chuàng)造性地設(shè)立了第一家股份有限公司、第一家證券交易所，是當(dāng)時(shí)歐洲最強(qiáng)大、最富裕的國(guó)家密切相關(guān)。1971年貨幣市場(chǎng)基金和指數(shù)基金在美國(guó)面世，同時(shí)免傭基金開(kāi)始大行其道，增強(qiáng)了基金對(duì)普通投資者的吸引力（D正確）。
64．下列屬于股票相對(duì)估值法的有（ �。�。
A．市銷率倍數(shù)法
B．市凈率倍數(shù)法
C．市盈率倍數(shù)法
D．現(xiàn)金流貼現(xiàn)法
【參考答案】A，B，C
【參考解析】相對(duì)估值法包括：市盈率（P/E）、企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)（EV/EBIT）、企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)（EV/EBIT－DA）、市凈率（P/B）、市銷率（P/S）等。
選項(xiàng)D屬于絕對(duì)估值法。
65．下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)的說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)是指期限在三年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)
B．最傳統(tǒng)的國(guó)際資金流動(dòng)方式就是貿(mào)易資金的流動(dòng)
C．國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)主要有國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式
D．國(guó)際短期資金流動(dòng)包括套利性資金、保值性資金以及投機(jī)性資金等的跨國(guó)流動(dòng)
【參考答案】B，C，D
【參考解析】選項(xiàng)A錯(cuò)誤，國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)是指期限在一年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)。BCD的描述都是正確的。
66．金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義主要有（ �。�
A．風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化
B．風(fēng)險(xiǎn)等同于危險(xiǎn)
C．風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失
D．風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性
【參考答案】A，C，D
【參考解析】目前，國(guó)內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有以下三類觀點(diǎn)：
1．風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化；
2．風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；
3．風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。
B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)不等同于損失。
67．風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括（ �。�。
A．風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
B．風(fēng)險(xiǎn)的衡量
C．風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)
D．風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的衡量、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)以及風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。
68．下列關(guān)于證券公司估值管理的相關(guān)說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．VaR這一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法建立在全面估值的基礎(chǔ)之上
B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具，采用盯市法確定市場(chǎng)價(jià)格
C．當(dāng)按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值存在困難時(shí)，可以按照數(shù)理模型確定的價(jià)值計(jì)值
D．全面估值過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)因子的映射過(guò)程
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和估值是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。主要的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法，例如VaR、壓力測(cè)試、情景分析等，都必須建立在全面估值的基礎(chǔ)之上。（A正確）
全面估值的過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)因子的映射過(guò)程。（D正確）
主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值。對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具或產(chǎn)品，采用盯市法確定市場(chǎng)價(jià)格。（B正確）
盯模即按模型計(jì)值，當(dāng)按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值存在困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以按照數(shù)理模型確定的價(jià)值計(jì)值。（C正確）
69．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要包括（ ）。
A．政治風(fēng)險(xiǎn)
B．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
C．貨幣風(fēng)險(xiǎn)
D．主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒(méi)有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要包括【轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)】、【主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)】、傳染風(fēng)險(xiǎn)、【貨幣風(fēng)險(xiǎn)】、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、【政治風(fēng)險(xiǎn)】和間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。
70．下列屬于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS的要求的有（ �。�。
A．采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60％
B．基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)C．80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額
D．基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的
【參考答案】B，C，D
【參考解析】A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS基金采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％
B選項(xiàng)正確，基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)。
C選項(xiàng)正確，80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額。
D選項(xiàng)正確，基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。
71．下列屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點(diǎn)的是（ �。�。
A．以期貨為主，兼顧其他衍生品
B．以場(chǎng)外為主，兼顧場(chǎng)內(nèi)
C．以境內(nèi)為主，兼顧境外
D．以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品
【參考答案】A，C，D
【參考解析】《期貨和衍生品法》在立法上的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：
1．以期貨為主，兼顧其他衍生品；
2．以場(chǎng)內(nèi)為主，兼顧場(chǎng)外。
3．以境內(nèi)為主，兼顧境外。
4．以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品。
72．以下屬于金融衍生工具的特征。（ ）。
A．杠桿性
B．聯(lián)動(dòng)性
C．嵌套性
D．高風(fēng)險(xiǎn)性
【參考答案】A，B，D
【參考解析】由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特征：1.跨期性；2.杠桿性；3.聯(lián)動(dòng)性；4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。
73．與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（ �。�
A．投資結(jié)構(gòu)規(guī)范化
B．投資管理專業(yè)化
C．投資靈活性強(qiáng)
D．投資資金規(guī)�；�
【參考答案】B，D
【參考解析】與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：
�。�1）投資資金規(guī)�；�
�。�2）投資管理專業(yè)化。
�。�3）投資結(jié)構(gòu)組合化。
�。�4）投資行為規(guī)范化。
74．衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，金融衍生工具可以劃分為（ ）。
A．獨(dú)立衍生工具
B．嵌入式衍生工具
C．交易所交易的衍生工具
D．OTC交易的衍生工具
【參考答案】A，B
【參考解析】根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。
CD是按交易場(chǎng)所劃分的。
75．下列關(guān)于保薦制度的說(shuō)法，正確的有（ �。�
A．保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度
B．保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作
C．保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制
D．保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過(guò)程
【參考答案】A，B，C
【參考解析】保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作。
保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度。
保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制。
保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過(guò)程以及上市后的一段時(shí)期�！綝選項(xiàng)錯(cuò)誤】
76．下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)發(fā)展的說(shuō)法，正確的有（ �。�。
A．1694年英國(guó)成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行英格蘭銀行，標(biāo)志著英國(guó)現(xiàn)代銀行制度的確立
B．2007－2009年，一場(chǎng)始于東南亞的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來(lái)最嚴(yán)峻的一次考驗(yàn)
C．美國(guó)金融市場(chǎng)是從買賣政府債券開(kāi)始的
D．1971年布雷頓森林體系瓦解
【參考答案】A，C，D
【參考解析】選項(xiàng)A說(shuō)法正確，1694年，英國(guó)成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行一一英格蘭銀行，標(biāo)志著英國(guó)現(xiàn)代銀行制度的確立。
選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，2007－2009年，一場(chǎng)始于【美國(guó)】的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來(lái)最嚴(yán)峻的一次考驗(yàn)。
選項(xiàng)C說(shuō)法正確，美國(guó)金融市場(chǎng)是從買賣政府債券開(kāi)始的。
選項(xiàng)D說(shuō)法正確，1971年布雷頓森林體系瓦解。
77．關(guān)于基金信息披露，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露
B．基金募集信息披露只是指首次募集信息披露
C．開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值
D．貨幣基金需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率
【參考答案】A，C，D
【參考解析】選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B錯(cuò)誤，基金運(yùn)作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的上市交易、投資運(yùn)作及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等信息�；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨�(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露，時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的。選項(xiàng)CD正確，對(duì)開(kāi)放式基金而言，在開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。對(duì)貨幣基金而言，貨幣基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此貨幣基金不像一般開(kāi)放式基金那樣披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。
78．證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下（ �。┰瓌t。
A．全程全員原則
B．預(yù)防第一原則
C．審慎管理原則
D．快速響應(yīng)原則
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：
1．全程全員原則：證券公司應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司經(jīng)營(yíng)管理的所有領(lǐng)域。
證券公司應(yīng)培育全員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要求全體員工主動(dòng)維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽(yù)。
2．預(yù)防第一原則：證券公司應(yīng)主動(dòng)識(shí)別和防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生原因、影響程度、發(fā)展變化的分析和預(yù)測(cè)，及時(shí)應(yīng)對(duì)。
3．審慎管理原則：證券公司應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及聲譽(yù)事件進(jìn)行審慎評(píng)估和判斷，避免低估其可能造成的損失和負(fù)面影響。
4．快速響應(yīng)原則：證券公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告、主動(dòng)應(yīng)對(duì)和積極控制聲譽(yù)事件，防止一般聲譽(yù)事件升級(jí)為重大聲譽(yù)事件。
79．基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的申請(qǐng)文件包括（ �。�。
A．上市申請(qǐng)
B．基金托管人與主要參與機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議文件
C．基金托管協(xié)議草案
D．招募說(shuō)明書(shū)草案
【參考答案】A，C，D
【參考解析】申請(qǐng)文件應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：
�。�1）上市申請(qǐng)；A選項(xiàng)正確
�。�1）基金合同草案；
�。�1）基金托管協(xié)議草案；C選項(xiàng)正確
�。�1）招募說(shuō)明書(shū)草案；D選項(xiàng)正確
�。�2）律師事務(wù)所對(duì)基金出具的法律意見(jiàn)書(shū)；
（3）基金管理人及資產(chǎn)支持證券管理人相關(guān)說(shuō)明材料，包括但不限于：投資管理、項(xiàng)日運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，部門設(shè)置與人員配備，同類產(chǎn)品與業(yè)務(wù)管理情況等；
（4）擬投資基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)協(xié)議；
�。�5）【基金管理人】與主要參與機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議文件；
�。�6）要求的其他材料。
第3題 判斷題（每題1分，共30題，共30分）
80．發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資（ �。�。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資。
直接融資與間接融資的協(xié)調(diào)發(fā)展是一國(guó)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的客觀要求，也是各種類型企業(yè)多渠道、保成本籌集資金的市場(chǎng)基礎(chǔ)，是平衡債權(quán)融資和股權(quán)融資的比例，以形成有效的公司治理結(jié)構(gòu)的必要條件。
81．根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的金融機(jī)構(gòu)作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】根據(jù)2014年修訂的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)�！咀⑹亲匀蝗耍皇墙鹑跈C(jī)構(gòu)】
82．一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。
83．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)可與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不可以與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。
84．直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。
1.錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】直接融資和間接融資的比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。
85．投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定私募基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計(jì)劃。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】目前，我國(guó)大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。
86．可交換債券是發(fā)行人持有的其他公司的股份，而可轉(zhuǎn)換債券是發(fā)行人未來(lái)發(fā)行的股份。
1.錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】可交換債券的股份來(lái)源是發(fā)行人持有的其他公司已發(fā)行在外的股份，而可轉(zhuǎn)換債券的股份來(lái)源通常是發(fā)行人本身未來(lái)將發(fā)行的新股。
87．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指交易過(guò)程中不能按照最低價(jià)格買入或賣出所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】?jī)r(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)導(dǎo)致投資損失的可能性。
88．在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為叫申購(gòu)，在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為叫認(rèn)購(gòu)。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。
89．租賃融資屬于直接融資方式的一種。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】租賃融資屬于間接融資方式的一種，常見(jiàn)的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。
90．我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的大一統(tǒng)的金融體系，其中“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行存貸掛鉤，統(tǒng)存統(tǒng)貸的信貸資金管理體制。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】1953－1979年，我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的"大一統(tǒng)"的金融體系，“大"是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全國(guó)；”一"是指中國(guó)人民銀行是該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；"統(tǒng)"是指全國(guó)實(shí)行"統(tǒng)存統(tǒng)貸"的信貸資金管理體制。【不是“存貸掛鉤，統(tǒng)存統(tǒng)貸”】
91．根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司可將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第三十二條相關(guān)表述，證券公司分類結(jié)果主要供中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
92．對(duì)于金融期貨交易，結(jié)算所實(shí)行逐日盯市制度，以T＋1為結(jié)算周期，對(duì)所有賬戶的交易頭寸按照不同到期日的下一個(gè)交易日分別進(jìn)行結(jié)算，從而能夠及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（ �。�
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。
93．目前，我國(guó)的封閉式基金于每個(gè)交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份額凈值。
1.錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；
封閉式基金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。
94．按選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)。（ �。�
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。
按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)。
95．現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念包括：任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合，風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的，投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】限額管理體現(xiàn)了現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，限額管理體現(xiàn)了任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合，投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益。
96．目前，我國(guó)證券交易所一般采用兩種競(jìng)價(jià)方式，集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】目前，我國(guó)證券交易所采用兩種競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。
97．在證券交易所內(nèi)，證券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、機(jī)構(gòu)優(yōu)先。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】證券交易所內(nèi)的證券競(jìng)價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則撮合成交。
98．投資者申請(qǐng)開(kāi)立A股賬戶時(shí)，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開(kāi)立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開(kāi)立單邊A股賬戶的除外。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】投資者申請(qǐng)開(kāi)立A股賬戶時(shí)，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開(kāi)立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開(kāi)立單邊A股賬戶的除外。
99．證券投資機(jī)咨詢構(gòu)可以代理客戶從事證券買賣。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】證券投資機(jī)咨詢構(gòu)不可以代理客戶從事證券買賣。
100、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每半年至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
1.錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)【每年】至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
101、在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。這些要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心。盡管現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)概念已經(jīng)從單純的違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展到包括信用等級(jí)變化的更加全面的信用風(fēng)險(xiǎn)，但在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率、違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。這些要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。
102、金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度的杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國(guó)際清算銀行的金融衍生產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)告，金融行生工具以場(chǎng)外交易為主。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度的杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國(guó)際清算銀行的金融衍生產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)告，金融行生工具以場(chǎng)外交易為主。
103、通常期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為附息式國(guó)債；期限在1年以上的為貼現(xiàn)式國(guó)債。
1.錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】通常期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債；期限在1年以上的國(guó)債為附息式國(guó)債。
104、IPO是首次公開(kāi)發(fā)行股票的簡(jiǎn)稱。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】上市公司首次融資主要是指首次公開(kāi)發(fā)行股票（Initial Public Offering，IPO）。
105、一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】對(duì)
【參考解析】一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。
106、科創(chuàng)板發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬(wàn)元
1．錯(cuò)
2．對(duì)
【參考答案】錯(cuò)
【參考解析】科創(chuàng)板發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元。
第4題 綜合題（每題1分，共10題，共10分）
107、根據(jù)下列材料，回答107－109題
甲公司為一高科技企業(yè)，從事新材料研發(fā)和制造，其原材料大部分進(jìn)口，產(chǎn)成品主要銷往海外市場(chǎng)。為了更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，A股份制商業(yè)銀行與甲公司簽訂了全面合作和服務(wù)協(xié)議，依據(jù)協(xié)議，甲公司將閑余資金全部存放在A銀行。A銀行根據(jù)甲公司的經(jīng)營(yíng)需要向其提供貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、保函、信用證等業(yè)務(wù)服務(wù)；另外根據(jù)甲公司委托，A銀行代理甲公司有關(guān)款項(xiàng)的收付，并根據(jù)甲公司的投資需要，向其提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)托管服務(wù)。
暫不考慮銀行提供服務(wù)（業(yè)務(wù)）時(shí)的具體要求，請(qǐng)根據(jù)上述背景信息回答以下問(wèn)題。
根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類，下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（ �。�
A．銀行承兌匯票
B．吸收存款
C．資產(chǎn)托管
D．貸款業(yè)務(wù)
【參考答案】D
【參考解析】資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)。商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等。選項(xiàng)AC屬于表外業(yè)務(wù)，選項(xiàng)B屬于負(fù)債業(yè)務(wù)，選項(xiàng)D屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
108、根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類，下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中中介服務(wù)類業(yè)務(wù)的有（ ）。
A．財(cái)務(wù)顧問(wèn)
B．代理收付
C．資產(chǎn)托管
D．貸款業(yè)務(wù)
【參考答案】A，B，C
【參考解析】中介服務(wù)類業(yè)務(wù)，指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)，包括但不限于代理收付、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)托管、各類保管業(yè)務(wù)等。
選項(xiàng)D屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
109、根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類，下列不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)的是（ �。�。
A．信用證
B．投資業(yè)務(wù)
C．保函
D．銀行承兌匯票
【參考答案】B
【參考解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)，包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)。
擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對(duì)第三方承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的銷售與購(gòu)買協(xié)議等。承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，包括但不限于貸款承諾等。
B選項(xiàng)投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)類。
110、請(qǐng)根據(jù)上述背景信息回答問(wèn)題
假定法定準(zhǔn)備金比率（r）＝0.10，現(xiàn)金（C）＝2800億元，存款（D）＝8000億元，超額準(zhǔn)備金（ER）＝400億元。
下列說(shuō)法中，正確的有（ �。�
A．基礎(chǔ)貨幣是4000億元
B．法定準(zhǔn)備金是800億元
C．超額準(zhǔn)備金率是0.05
D．現(xiàn)金比率是0.35
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】法定存款準(zhǔn)備金＝8000×0.1＝800億，超額準(zhǔn)備金＝400億，即準(zhǔn)備金總額為800＋400＝1200億�；A(chǔ)貨幣＝現(xiàn)金2800＋準(zhǔn)備金1200＝4000億。
超額準(zhǔn)備金率＝400/8000＝0.05。
現(xiàn)金比率＝2800/8000＝0.35。
111、上述情形中，貨幣乘數(shù)是（ �。�。
A．3.00
B．2.00
C．2.22
D．2.70
【參考答案】D
【參考解析】貨幣乘數(shù)＝（1＋0.35）/（0.1＋0.05＋0.35）＝2.7。
112、若中央銀行將存款的法定準(zhǔn)備金率調(diào)整為0.08，基礎(chǔ)貨幣和存款比率不變，新的貨幣供給是（ �。�。
A．12558億元
B．10800億元
C．11250億元
D．9302億元
【參考答案】C
【參考解析】貨幣乘數(shù)＝（1＋0.35）/（0.08＋0.05＋0.35）＝2.8125。
貨幣供給＝2.8125×4000＝11250（億）。
113、2021年，中國(guó)期貨市場(chǎng)成交75.14億手（單邊，下同）和581.2萬(wàn)億元。全球期貨市場(chǎng)成交625.84億手，中國(guó)期貨市場(chǎng)成交量占全球期貨市場(chǎng)總成交量的12％。
請(qǐng)根據(jù)材料回答113－114題：
下列不屬于商品期貨的是（ ）。
A．能源化工期貨
B．金屬期貨
C．農(nóng)產(chǎn)品期貨
D．金融期貨
【參考答案】D
【參考解析】商品期貨是指標(biāo)的物為實(shí)物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等。
114、下列屬于我國(guó)商品期貨交易所的有（ ）。
A．上海期貨交易所
B．廣州期貨交易所
C．鄭州商品交易所
D．大連商品交易所
【參考答案】A，B，C，D
【參考解析】以上四項(xiàng)都屬于我國(guó)商品期貨交易所。目前，我國(guó)共有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。
《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題 4
1. 可以參與發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)決策的是（ ）。
A.債券持有人
B.股票持有人
C.期權(quán)持有人
D.基金持有人
【答案】B
【解析】債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購(gòu)買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營(yíng)決策。因此 A錯(cuò)誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來(lái)買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營(yíng)決策。因此 C 錯(cuò)誤�；鹗峭ㄟ^(guò)向投資者募資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營(yíng)決策。因此 D錯(cuò)誤。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
2.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（ ）以上。
A.10 年
B.2 年
C.15 年
D.5 年
【答案】D
【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或者 15 年，經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
3.基金管理人在基金管理過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱為（ ）。
A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
B.政策風(fēng)險(xiǎn)
C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
D.基金風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
【解析】?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自基金管理人方面的風(fēng)險(xiǎn)，是指基金管理人在管理過(guò)程之中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)針對(duì)性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風(fēng)險(xiǎn)也屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。而政策風(fēng)險(xiǎn)則屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的還包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。C 和 D 選項(xiàng)則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
4.我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購(gòu)費(fèi)率為（ ）。
A.0.1%
B.0.15%
C.0
D.0.05%
【答案】C
【解析】我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為 0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于 0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選 C 選項(xiàng)。
5.下列屬于我國(guó)海外上市公司指數(shù)的是（ ）。
A.CBOE 中國(guó)指數(shù)
B.恒生指數(shù)
C.深證 100 指數(shù)
D.上證指數(shù)指數(shù)
【答案】A
【解析】CBOE 中國(guó)指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國(guó)指數(shù)期貨。恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證 100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場(chǎng) A 股流通市值最大、成交最活躍的 100 只成份股。上證指數(shù)指數(shù)又名上證綜合指數(shù)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
6. 我國(guó)證券投資基金反映的`是一種（ ）關(guān)系
A.信托
B.擔(dān)保
C.債券
D.股權(quán)
【答案】A
【解析】基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
7.OTC 市場(chǎng)是（ ）的簡(jiǎn)稱。
A.發(fā)行市場(chǎng)
B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
C.交易市場(chǎng)
D.場(chǎng)外市場(chǎng)
【答案】D
【解析】OTC 市場(chǎng)又稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)或柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，券商柜臺(tái)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場(chǎng)四部分。此題主要與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（證券交易所市場(chǎng)）區(qū)分。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
8.基金一般都按照（ ）的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
A.固定
B.絕對(duì)
C.相對(duì)
D.變動(dòng)
【答案】A
【解析】基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
9.下列關(guān)于我國(guó)證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）
A. 理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開(kāi)一次
B. 理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
C. 理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席
D. 理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效
【參考答案】A
10.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國(guó)際資金流動(dòng)被稱為（）
A. 投機(jī)性資金流動(dòng)
B. 保值性資金流動(dòng)
C. 盈利性資金流動(dòng)
D. 國(guó)際間接投資
【參考答案】B
11.在無(wú)紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)占有無(wú)紙化證券。
A. 證券賬戶的控制
B. 實(shí)物的控制
C. 資金賬戶的控制
D. 公司的控制
【參考答案】A
12.歷史的看，我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（）
A. 合并賬戶
B. 合并托管
C. 合并發(fā)行
D. 合并名稱
【參考答案】A
13.目前，在我國(guó)從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。
A. 機(jī)構(gòu)投資者
B. 非銀行金融機(jī)構(gòu)
C. 個(gè)人投資者
D. 證券公司
【參考答案】C
14.下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）
A. 可以在交易所申購(gòu)、贖回
B. 申購(gòu)和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行
C. 對(duì)申購(gòu)，贖回有規(guī)模上的限制
D. 可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)，贖回
【參考答案】A
15.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后價(jià)值
A. 基金負(fù)債
B. 證券基金的費(fèi)用
C. 各類證券的價(jià)值
D. 基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
【參考答案】A
16.當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，（）會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。
A. 中國(guó)人民銀行
B. 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C. 證券業(yè)協(xié)會(huì)
D. 財(cái)政部
【參考答案】B
17.投資人可通過(guò)辦理（）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需要。
A. 份額轉(zhuǎn)換
B. 非交易過(guò)戶
C. 變更管理人業(yè)務(wù)
D. 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)
【參考答案】D
18.長(zhǎng)期國(guó)債的償還期一般為（）。
A. 10 年以上
B. 5 年以上
C. 10 年
D. 15 年以上
【參考答案】A
19.對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)改變和分散的行為是（）。
A. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
B. 引入戰(zhàn)略投資者
C. 發(fā)行優(yōu)先股
D. 發(fā)行普通股
【參考答案】C
20.我國(guó)證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。
A. 證券交易所
B. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
【參考答案】B
21.我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是（）。
A. 中國(guó)人民銀行股份
B. 股份制商業(yè)銀行
C. 證券公司
D. 大型商業(yè)銀行
【參考答案】D
22.若法定存款準(zhǔn)備金為 r，原始存款為 D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù) m 為（）
A. D0/r
B. 1/D0
C. r/D0
D. 1/r
【參考答案】D
23.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金的估值頻率為（）估值。
A. 每個(gè)交易日
B. 每三個(gè)交易日
C. 每?jī)蓚�(gè)交易日
D. 每五個(gè)交易日
【參考答案】A
24.關(guān)于滬深 300 指數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）
A.指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)法
B.自由流通量是計(jì)算滬深 300 指數(shù)時(shí)使用的一個(gè)重要指標(biāo)
C.其成分股原則上每三個(gè)月調(diào)整一次
D.基點(diǎn)為 1000 點(diǎn)
【參考答案】C
25.世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）
A.安特衛(wèi)普
B.倫敦
C.費(fèi)城
D.阿姆斯特丹
【參考答案】D
26.下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（ ）
A.自然人
B.各國(guó)政府
C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)
D.工商財(cái)團(tuán)
【參考答案】B
27.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無(wú)紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過(guò)證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（ ）
A.資金的募集和證券的登記
B.發(fā)行初始登記
C.證券制作
D.證券簽章
【參考答案】A
28.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（ ）
A.只能采用代銷方式
B.可采用公開(kāi)招標(biāo)方式
C.只能采用包銷方式
D.可采用包銷或代銷方式
【參考答案】D
29.企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗(yàn)資報(bào)告。
A.評(píng)估師事務(wù)所
B.保薦機(jī)構(gòu)
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D.律師事務(wù)所
【參考答案】C
30.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司
D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
【參考答案】B
31.關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是
�。ǎ�。
A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)
C.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年
D.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
【參考答案】B
32.在計(jì)算 VAR 的各種計(jì)算方法中，（）可涵蓋非線性資產(chǎn)頭寸的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A.德?tīng)査?正態(tài)分布法
B.蒙特卡羅模擬法
C.完全模擬法
D.局部估值法
【參考答案】B
33.外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。
A.利率期貨
B.貨幣期貨
C.歐洲期貨
D.歐元期貨
【參考答案】B
34.投資者通過(guò)（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況。
A.銀行賬戶
B.證券賬戶
C.結(jié)算賬戶
D.資金賬戶
【參考答案】B
35.典型的間接融資形式是與（）發(fā)生信用關(guān)系。
A.銀行
B.證券
C.信托
D.基金
【參考答案】A
36.下列機(jī)構(gòu)投資者中，相對(duì)而言，投資方向受到較為嚴(yán)格限制的是（）。
A.證券投資基金
B.社保基金
C.企業(yè)年金
D.社會(huì)公益基金
【參考答案】B
37.股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的（）。
A.價(jià)值總和
B.現(xiàn)值之和
C.期望價(jià)格
D.期望價(jià)值
【參考答案】B
38.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi) 1 次，由（）名注冊(cè)委員會(huì)委員
參加。
A.9
B.5
C.7
D.3
【參考答案】B
39.證券投資者保護(hù)基金是根據(jù)（）募集形成的，在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證
券投資者利益的資金。
A.《證券法》
B.《證券交易所管理辦法》
C.《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》
D.《證券登記結(jié)算管理辦法》
【參考答案】C
40.《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（ ）。
A.停止清算
B.限制交易
C.強(qiáng)制銷戶
D.停止交易
【參考答案】B
41.歐盟金融工具市場(chǎng)指令主要從（ ）的角度，要求金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶的金融工具交易
經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)進(jìn)行評(píng)估
A.投資者合規(guī)性
B.銷售適當(dāng)性
C.產(chǎn)品合規(guī)性
D.收益穩(wěn)定性
【參考答案】 B
42.以下屬于我國(guó)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是（ ）。
A.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
B.中小企業(yè)板
C.券商柜臺(tái)市場(chǎng)
D.私募基金市場(chǎng)
【參考答案】B
43.關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積
B.股價(jià)指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易
C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的
D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的
【參考答案】C
44.我國(guó)境外上市外資股主要由（ ）構(gòu)成。
�、�.S 股
Ⅱ.H 股
�、�.N 股
�、�.B 股
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】境外上市外資股是股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。主要由 H 股、N股、S 股等構(gòu)成。S 股是指新加坡上市交易，H股是香港證券交易所上市交易的外資股，N股是在紐約交易所上市交易的外資股。B 股是在境內(nèi)(上海、深圳)證券交易所上市交易的外資股。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
45.具有股權(quán)稀釋效應(yīng)的公司債券有（ ）。
�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券
�、�.可分離交易債券
�、�.附股權(quán)證公司債券
�、�.可交換公司債券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票，可以起到股權(quán)稀釋的效應(yīng)。附股權(quán)證公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。債券購(gòu)買者可以在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。不會(huì)導(dǎo)致公司股權(quán)稀釋。包括債券和股權(quán)分離的可分離型公司債券。可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。所交換股票為已發(fā)行股票，所以不存在股權(quán)稀釋。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
46. 股票具有（ ）等特征。
�、�.收益性
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)性
�、�.流動(dòng)性
Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
47.我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為（ ）。
�、�.銀行間市場(chǎng)
�、�.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)
Ⅲ.交易所交易市場(chǎng)
�、�.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，其中交易所交易市場(chǎng)包括銀行間與銀行柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)、證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)兩大部分。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是股票交易的二板市場(chǎng)，是根據(jù)交易股票的所屬公司經(jīng)營(yíng)狀況不同所做的分類，因此排除Ⅳ選項(xiàng)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
48.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能可以概括為（ ）。
�、�.自律
�、�.服務(wù)
�、�.傳導(dǎo)
Ⅳ.監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】A
【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能管理主要是自律管理。包括自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。而監(jiān)管是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
49..當(dāng)利率看跌時(shí)，可以（ ）
�、�.將浮動(dòng)利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具
�、�.將固定利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具
�、�.將固定利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具
Ⅳ.將浮動(dòng)利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【參考答案】C
50.政府債券的舉債主體包括（ ）
�、�.中央政府
Ⅱ.地方政府
�、�.國(guó)有企業(yè)
�、�.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【參考答案】C
51.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的缺點(diǎn)有（ ）
�、�.計(jì)算復(fù)雜
�、�.沒(méi)有考慮權(quán)數(shù)
Ⅲ.計(jì)算結(jié)果不精確
�、�.在樣本股發(fā)生股份變動(dòng)時(shí)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【參考答案】D
52.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司具體負(fù)責(zé)（ ）
�、�.證券賬戶的設(shè)立
�、�.結(jié)算賬戶的設(shè)立
�、�.證券的存管和過(guò)戶
�、�.證券和資金的清算交收
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【參考答案】C
53.關(guān)于期貨交易，下列說(shuō)法正確的是（ ）
�、�.期貨交易是在集中的交易所市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易
�、�.期貨合約可以不進(jìn)行實(shí)物交收
�、�.期貨合約可以進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)
�、�.期貨合約交易雙方并不知道交易對(duì)手的情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【參考答案】D
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