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2016年理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn)概要：職業(yè)道德與操守
理財(cái)規(guī)劃是為您/您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生/家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想，達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過(guò)程!下面一起來(lái)看看最新理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn)——職業(yè)道德與操守，僅供參考!
一、道德與職業(yè)道德
道德：是一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治、文化和自然環(huán)境等諸要素及其相互關(guān)系的客觀反映。
職業(yè)道德：是一個(gè)行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)格守的道德標(biāo)準(zhǔn)，或者說(shuō)是人們?cè)谄渎殬I(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。
二、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德的意義
對(duì)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的生存和發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。如果受人之托，而不忠人之事，整個(gè)社會(huì)將會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)失去信心，理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)也就失去了存在的基礎(chǔ)。
三、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成：包括職業(yè)道德準(zhǔn)則和職業(yè)紀(jì)律規(guī)范。
四、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)
✎ 正直誠(chéng)信原則及相關(guān)具體規(guī)范;
✎ 客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范;
✎ 勤勉謹(jǐn)慎原則及相關(guān)具體規(guī)范;
✎ 專業(yè)盡責(zé)原則及相關(guān)具體規(guī)范;
✎ 嚴(yán)守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范;
✎ 團(tuán)隊(duì)合作及相關(guān)具體規(guī)范;
五、 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范
✘ 理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為;
✘ 理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶;
✘ 理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得侵占或竊取了戶的財(cái)產(chǎn);
✔ 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益
理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突;
✘ 理財(cái)規(guī)劃師不得隨意公開(kāi)或使用客戶的秘密信息
✔ 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)維護(hù)行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng);
✔ 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對(duì)客戶的承諾
六、違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施
行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施：
一般來(lái)說(shuō)，非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師如果違反職業(yè)道德規(guī)范，通常的制裁措施是取消其理財(cái)規(guī)劃師資格，嚴(yán)重者可能終生無(wú)法再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試，或者終生無(wú)法執(zhí)業(yè)。
對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷(xiāo)執(zhí)照等措施。
法律責(zé)任：
✍ 民事法律責(zé)任：表現(xiàn)為違約責(zé)任和侵權(quán)責(zé)任;
✍ 行政法律責(zé)任：主要表現(xiàn)為罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或停業(yè)整頓等;
✍ 刑事法律責(zé)任：是理財(cái)規(guī)劃師的行為觸犯法律后所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任
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