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基金銷售費(fèi)用規(guī)范
投資者在買(mǎi)基金的時(shí)候，需要向基金的銷售機(jī)構(gòu)付一定的手續(xù)費(fèi)，國(guó)內(nèi)基金的銷售手續(xù)費(fèi)費(fèi)率一般在基金金額的1～1.5%之間。在基金發(fā)行期的銷售手續(xù)費(fèi)叫認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，發(fā)行期結(jié)束后的日常銷售費(fèi)用叫申購(gòu)費(fèi)用。一般來(lái)講，基金公司為了吸引投資者在基金發(fā)行時(shí)買(mǎi)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率比申購(gòu)費(fèi)率要便宜一些。那么基金銷售費(fèi)用有哪些規(guī)范?下面跟yjbys小編一起來(lái)看看吧!
一、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的一般規(guī)范
1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
2.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)協(xié)議約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
3.基金銷售機(jī)構(gòu)的總部應(yīng)在銷售前與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式、銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式等。也可以約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，但客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。同時(shí)，基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，也不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)等。
4.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：
(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;
(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;
(3)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);
(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;
(5)募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折;
(6)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。
5.基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)及份額發(fā)售公告中載明有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息：
(1)基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn);
(2)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平;
(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。
6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
二、關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平方面的具體規(guī)范
1.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))和贖回費(fèi)。其中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額的5%。基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。
2.除貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種外，贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，同時(shí)應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于30日的，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。
3.對(duì)于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定按以下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)：
(1)對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)。
(2)對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)。
收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4.除貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種外，基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行銷售時(shí)，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。
5.基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額;當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。
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