如何銷售債券型基金2017
你知道如何銷售債券型基金嗎?你對如何銷售債券型基金了解嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)淼娜绾武N售債券型基金的知識，歡迎閱讀。
銷售債券基金的賣點(diǎn)梳理：
從銷售時點(diǎn)角度
兩會期間，市場觀望氣氛較濃，債券型基金波動較小，是資金的避風(fēng)港。特別是短久期債券受益于降準(zhǔn)
從市場預(yù)測角度
貨幣寬松，降息概率依然存在，信用利差將維持較低水平，外匯波動也對低風(fēng)險(xiǎn)債券有需求。
從產(chǎn)品本身角度
債券基金支持隨時申贖，費(fèi)率較低，過去一年平均業(yè)績優(yōu)秀，投資人資產(chǎn)配置中可以部分替代理財(cái)?shù)母邮找娈a(chǎn)品。
債券基金的風(fēng)險(xiǎn)
客觀銷售產(chǎn)品也必須知道債券基金在當(dāng)前所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而不能誤導(dǎo)投資者：
債券基金分類普通債券基金、可轉(zhuǎn)債基金、純債基金、債券ETF、中短期理財(cái)債、封閉純債等若干個類型。
普通債基和可轉(zhuǎn)債基金，由于契約允許有一定的`股票倉位或者債券表現(xiàn)出的股性，所以其最大的風(fēng)險(xiǎn)在于股市波動的風(fēng)險(xiǎn)。
開放式或者封閉式純債，不會有股票或者轉(zhuǎn)債倉位，因此風(fēng)險(xiǎn)主要來自債券市場的變動。這二者區(qū)別在于，能否實(shí)時的開放申贖。當(dāng)然，在操作上，開放式純債的操作杠桿可140%，而封閉式純債可以達(dá)到200%。
中短期理財(cái)債基與貨幣基金類似，每天凈值為1.00元，但一般會有一個短期期限開放申贖，滾動操作，該類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)梯度基本等同于貨幣基金。
由于現(xiàn)階段債券到期收益率處于低點(diǎn)，通脹與貶值對債券還是有壓力的，因此可以側(cè)重于利率債與高信用評級配置比例較高、久期偏短的債券基金。
目標(biāo)客群風(fēng)險(xiǎn)偏好較低客戶、對國債等產(chǎn)品青睞客戶、需要強(qiáng)制儲蓄客戶、對股市失去信心客戶、能夠承受一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)但抱怨理財(cái)收益下降的客戶等。
需要向管理人了解問題
因?yàn)椴煌膫鸩僮饕膊槐M相同，因此，要詢問管理人幾個比較重要的問題，才能夠更好的為投資者負(fù)責(zé)：
市場觀點(diǎn)如何?——不能一味說看好，畢竟寬信貸貨幣向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)有轉(zhuǎn)向的苗頭都可能造成波動，因此，相對謹(jǐn)慎的管理人，反而容易操作更好。
不同券種的配置?久期?
產(chǎn)品費(fèi)率是否有強(qiáng)制分紅?
基金經(jīng)理是否從業(yè)五年以上?
基金經(jīng)理對杠桿的態(tài)度等
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