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2017最新供應鏈金融趨勢分析
銀行在供應鏈金融融資的模式下,通過供應鏈中的信息流,比較容易獲取相關(guān)企業(yè)的信息,而第三方物流企業(yè)由于掌握著中小企業(yè)的庫存變動、商品價值和銷售前景等第一手資料,也參與進來。下面是小編為大家分享2017最新供應鏈金融趨勢分析,歡迎大家閱讀瀏覽。
2017年供應鏈金融的主要玩家
金控
政府金控平臺絕對是一陣狂風,你可以放眼望去:從省,市,區(qū),縣,哪級政府沒有忙乎操辦金控這個事,政府金控是將長板做長,形成區(qū)域內(nèi)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈的強有力后盾,圍繞優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈,圍繞區(qū)域龍頭企業(yè),圍繞創(chuàng)新型平臺企業(yè),把資源往他們身上傾注。同時也包括把一些優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群產(chǎn)業(yè)中的小微企業(yè)通過平臺化(交易平臺化,物流平臺化等方式)進行扶持,完整淘汰落后,實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級。
金服
產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型企業(yè)的金服平臺也是一陣颶風,看下互聯(lián)網(wǎng)的阿里,京東,看下傳統(tǒng)大牛企業(yè):海爾,TCL,蘇寧等等。這種一般是大型核心企業(yè)或者核心企業(yè)聯(lián)盟玩起來順風順水,因為先拿自己的資產(chǎn)玩,自己玩會了再到外面去玩,另一種就是錢多的公司,資金來源渠道多,成本相對較低,尋找銀行目前做不了與不愿做的資產(chǎn)居多,但是一般的保理公司,小貸公司又接不住,形成又一個細分空間。
供應鏈公司
傳統(tǒng)供應鏈公司的供應鏈金融業(yè)務逐步收斂與處于滯脹狀態(tài),供應鏈公司的融資領(lǐng)域:出口退稅融資,貨款融資,進口稅融資幾個大類,做得最多的就是出口退稅融資,按照道理說,這塊的預期收益明確,回款穩(wěn)定,但是不知是風險極高啊,因為一旦供應鏈上可追溯的任何一個節(jié)點企業(yè)出現(xiàn)問題,都受牽連,而且還是倒查多年有效,這一把劍懸好幾年,實在受不了。當前的供應鏈公司=供應鏈服務+供應鏈金融。
保理
保理公司沒有進入垂直領(lǐng)域且實現(xiàn)產(chǎn)品化服務的,將進入極其艱難的時代,像過去打零工一樣的東一下西一下估計,不知道哪天就踩坑啦。找準一個行業(yè),植入一個平臺將是一個不錯的方式。目前保理公司的IT水平,數(shù)據(jù)能力偏弱。
小貸
小貸公司的供應鏈金融強在貸后管理、催收方式方法多樣。小貸公司正好是查漏補缺,小,快,活等特點是其他金融提供方滿足不了的,形成差異化競爭。據(jù)說深圳有個很不錯的小貸公司也就三四十人,年利潤過億。
銀行
銀行仍然是供應鏈金融的主力軍,但是蛋糕分食嚴重,大型企業(yè)集團的自金融現(xiàn)象越來越嚴重,將嚴重蠶食銀行原來的份額,同時也要看到,前面提到的金控,金服公司都會將其資產(chǎn)與銀行合作,作為杠桿資金來源。銀行一般不會選擇可復制性差的,打一槍換一個地方的,一般不劃算,瞄準一個巨大空間的產(chǎn)業(yè),能產(chǎn)品化最受歡迎。
B2B平臺
不管是從交易端切入的B2B,還是從服務端切入的B2B,它們對供應鏈金融拉動平臺的模式都趨之若鶩,但是它們一般只搭平臺,讓別人來唱供應鏈金融的戲。通過平臺的交易,服務,物流,風控等來保障,幫助資產(chǎn)方客戶能得到相對便宜的資金,又能幫助資金方風險安全的基本識別及防控,這倒是一個不錯的供應鏈金融舞臺,這樣的平臺比較容易做大。
集團財務公司
集團財務公司具備很多先天的金融經(jīng)營優(yōu)勢,供應鏈金融優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)好吃的肉自己先吃點,其他的不好吃的,不好消化的,再交由第三方,自己先吃飽穿暖。當前,財務公司做到外部的好像不多。
數(shù)據(jù)金融通道公司
數(shù)據(jù)金融通道公司大行其道,自己有技術(shù)能夠搭建平臺,而且連接前端多個資產(chǎn)平臺,后方連接多個多層級的資金平臺,資產(chǎn)平臺大多是核心企業(yè),B2C平臺,B2B平臺,資金端涵蓋了:銀行,保理,小貸,P2P等等多層次金融提供方。通道公司負責連接,初步風控模式,內(nèi)部外部數(shù)據(jù)提供。
方案公司
據(jù)稱江湖上有一批專門幫助一些企業(yè)設計供應鏈方案,他們號稱通曉政策,掌握風險,也商業(yè)模式設計上有飛檐走壁的功夫,通過一些套利套匯的產(chǎn)品及技巧,幫助企業(yè)完成供應鏈金融操作,個人認為這個東西有點玄乎。
資產(chǎn)交易平臺
二端都是B類資產(chǎn)與資金交易,平臺只提供撮合與初步的資質(zhì)審核,風險初步識別與防控,這類資產(chǎn)交易平臺,目前很多企業(yè)參與熱情比較高。
P2P
去年以來P2P簡直成了過街老鼠,但是不可否認,P2P還是為互聯(lián)網(wǎng)金融起到了極大的推動作用,像國內(nèi)還誕生了第一家到美國上市的P2P公司—宜人貸,公司業(yè)績還相當不錯,因此一些小微企業(yè)還是可以將這個渠道作為供應鏈金融輔助資金的來源。
2017年供應鏈金融展望
目前來講,供應鏈金融在我國發(fā)展中已經(jīng)獲得了顯著的成效,其發(fā)展的可持續(xù)性和完整性也得到了提高,供應鏈金融在我國發(fā)展前景具體體現(xiàn)在以下幾方面:
供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新加快
目前在金融市場中,供應鏈上的中小企業(yè)的融資情況是國內(nèi)商業(yè)銀行物流企業(yè)和外資銀行所共同關(guān)注的,這就從一定程度上加劇了銀行之間的競爭。目前,我國供應鏈金融產(chǎn)品集中存在于汽車、鋼鐵、家電和能源行業(yè),供應鏈金融產(chǎn)品的推廣出現(xiàn)同質(zhì)化現(xiàn)象,使得實力較弱的商業(yè)銀行在與國有商業(yè)銀行競爭中處于劣勢。在這種形勢下,促使了商業(yè)銀行通過供應鏈領(lǐng)域不斷開拓創(chuàng)新金融產(chǎn)品,以提高自身競爭力。
供應鏈金融推動企業(yè)信息透明化
銀行在供應鏈金融融資的模式下,通過供應鏈中的信息流,比較容易獲取相關(guān)企業(yè)的信息,而第三方物流企業(yè)由于掌握著中小企業(yè)的庫存變動、商品價值和銷售前景等第一手資料,也參與進來。這樣,銀行和企業(yè)之間信息不對稱的問題在一定程度上得到緩解,但并不能解決銀行和企業(yè)之間信息不對稱的矛盾。這就會促使銀行積極采取一系列策略,完善供應鏈金融融資模式,以便對企業(yè)市場前景進行正確判斷,并利用自身專業(yè)優(yōu)勢來幫助企業(yè)進行正確判斷,也可使銀行在中小企業(yè)信息隱藏的情況下,以中小企業(yè)的決策為依據(jù)對風險進行有效控制。
推動各方利益趨同
中小企業(yè)、第三方物流和核心企業(yè)等供應鏈是金融相關(guān)主體的主要組成部分,中小企業(yè)和核心企業(yè)是融資企業(yè)的組成部分,融資企業(yè)和銀行則是供應鏈金融的當事人。在我國,供應鏈金融將會明確融資企業(yè)和銀行在融資過程中的出發(fā)點,優(yōu)化銀行的審批流程,提高服務效率,改變銀行傳統(tǒng)防范金融風險的方式,同時使企業(yè)能夠在供應鏈金融的大環(huán)境下,綜合考慮融資獲取、資本利用率、供應鏈運營效率等因素。由此可見,供應鏈金融在統(tǒng)一我國相關(guān)供應鏈金融主體利益方面具有廣闊的發(fā)展前景。
優(yōu)化信用體系建設
供應鏈金融改變了授信模式。銀行在供應鏈金融的融資模式下對受信企業(yè)的財務分析進行了淡化;銀行對整個供應鏈的信用狀況進行評估,改變了中小企業(yè)的評級方式。這樣就對銀行的信用評級體系提出了更高要求,給目前我國正處于初級階段的信用中介機構(gòu)構(gòu)建和社會信息征集系統(tǒng)帶了全新的機遇和挑戰(zhàn)。在這種形勢下,供應鏈金融的發(fā)展將會促使我國通過逐步完善信用體系,以使銀行準確評估和有效歸集中小企業(yè)的信息,加強風險管理,拓展供應鏈金融業(yè)務。
完善銀行風控理念
核心企業(yè)的良好信用通過供應鏈金融延伸到上下游的中小企業(yè)時,很可能使將其潛在風險快速在產(chǎn)業(yè)鏈中擴散。供應鏈金融業(yè)務是一個新興的領(lǐng)域,銀行的風險管理必然會受信用延伸的影響。這些風險因素必將會促使銀行建立健全一套科學、合理和完善的風險管理體系,利用正確的風險管理理念來防范金融風險。
供應鏈金融的發(fā)展一直與相關(guān)技術(shù),尤其是信息技術(shù)的發(fā)展及應用密切相關(guān),這些新技術(shù)能有效降低整條供應鏈的成本,提高整個供應鏈的效益。因此,建立信息共享、自動化、透明化的供應鏈金融系統(tǒng)是未來發(fā)展的方向。
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