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2017公路造價(jià)師考試知識(shí)點(diǎn)：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
公路造價(jià)師考試的主要科目有公路造價(jià)管理相關(guān)知識(shí)、公路造價(jià)的確定與控制、公路工程技術(shù)與計(jì)量、公路工程造價(jià)案例分析。下面yjbys小編為大家準(zhǔn)備了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)點(diǎn)，歡迎閱讀。
一、風(fēng)險(xiǎn)的分類
風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)不同的角度進(jìn)行分類，常見的風(fēng)險(xiǎn)分類方式有：
1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分
按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。
純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。例如自然災(zāi)害，一旦發(fā)生，將會(huì)導(dǎo)致重大損失，甚至人員傷亡;如果不發(fā)生，只是不造成損失而已，但不會(huì)帶來額外的收益。此外，政治、社會(huì)方面的風(fēng)險(xiǎn)一般也都表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。
投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。例如，一項(xiàng)重大投資活動(dòng)可能因決策錯(cuò)誤或因遇到不測(cè)事件而使投資者蒙受災(zāi)難性的損失;但如果決策正確，經(jīng)營(yíng)有方或趕上大好機(jī)遇，則有可能給投資人帶來巨額利潤(rùn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有極大的誘惑力，人們常常注意其有利可圖的一面，而忽視其帶來厄運(yùn)的可能。
純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩者往往同時(shí)存在。例如，房產(chǎn)所有人就同時(shí)面臨純風(fēng)險(xiǎn)(如財(cái)產(chǎn)損壞)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)(如經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化所引起的房產(chǎn)價(jià)值的升降)。純風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)還有一個(gè)重要區(qū)別。在相同的條件下，純風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，因而人們可能較成功地預(yù)測(cè)其發(fā)生的概率，從而相對(duì)地容易采取防范措施。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則不然，其重復(fù)出現(xiàn)的概率較小，因而預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性相對(duì)較差，也就較難防范。
2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分
按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
(1)自然風(fēng)險(xiǎn)如地震、風(fēng)暴、異常惡劣的雨雪天氣等，未能預(yù)測(cè)到的特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流沙、泉眼等;惡劣的施工現(xiàn)場(chǎng)條件等。
(2)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)、社會(huì)風(fēng)氣等。
(3)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。包括國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮;項(xiàng)目的產(chǎn)品市場(chǎng)變化;工程承包市場(chǎng)、材料供應(yīng)市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)的變動(dòng);工資的提高、物價(jià)上漲、通貨膨脹速度加快;金融風(fēng)險(xiǎn)、外匯匯率的變化等。
(4)法律風(fēng)險(xiǎn)。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化;可能對(duì)相關(guān)法律未能全面、正確理解;環(huán)境保護(hù)法規(guī)的限制等。
(5)政治風(fēng)險(xiǎn);通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定，戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政變的可能性，國(guó)家的對(duì)外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度，國(guó)有化的可能性、國(guó)內(nèi)的民族矛盾、保護(hù)主義傾向等。
3.按照風(fēng)險(xiǎn)涉及的當(dāng)事人劃分
包括業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)、承包商的風(fēng)險(xiǎn)。
(1)業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主遇到的風(fēng)險(xiǎn)通常可以歸納為三類，即人為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)。
1)人為風(fēng)險(xiǎn)包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預(yù)見事件，合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)，承包商缺乏合作誠(chéng)意以及履約不力或違約，材料供應(yīng)商履約不力或違約，設(shè)計(jì)有錯(cuò)誤，監(jiān)理工程師失職等。
2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不利，投資環(huán)境惡劣，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長(zhǎng)，基礎(chǔ)設(shè)施落后，資金籌措困難等。
3)自然風(fēng)險(xiǎn)。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件以及不利的地理環(huán)境等。
(2)承包商的風(fēng)險(xiǎn)。承包商的風(fēng)險(xiǎn)包括決策錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)、締約和履約風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
1)決策錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)。主要包括信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險(xiǎn)、中介與代理風(fēng)險(xiǎn)、保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)價(jià)失誤風(fēng)險(xiǎn)等。
2)締約和履約風(fēng)險(xiǎn)。在締約時(shí)，合同條款中存在不平等條款、合同中的定義不準(zhǔn)確、合同條款有遺漏;在合同履行過程中，協(xié)調(diào)工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運(yùn)用價(jià)格調(diào)值辦法。
3)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。主要包括職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、替代責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
4.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分
按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。
基本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、高通脹率等。顯然，基本風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一特定單體(如個(gè)人或企業(yè))的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，例如，偷車、搶銀行、房屋失火等。特殊風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍小，雖然就個(gè)體而言，其損失有時(shí)亦相當(dāng)大，但相對(duì)于整個(gè)經(jīng)濟(jì)而言，其后果不嚴(yán)重。
二、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)
第一，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素多。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，給建設(shè)工程不同參與方帶來的后果，有時(shí)也迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包人來說則風(fēng)險(xiǎn)很小(其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在調(diào)價(jià)公式是否合理);但是，在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來說就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包人來說是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)(其風(fēng)險(xiǎn)大小承包商在報(bào)價(jià)中所考慮的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)或不可預(yù)見費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān))。
2.風(fēng)險(xiǎn)管理過程
風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)
(1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。
(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。這個(gè)過程在系統(tǒng)地識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與合理地作出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。
(3)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過程。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策有以下四種：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。
(4)實(shí)施決策
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步制定具體的計(jì)劃和措施，例如，制訂預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等;又如，在決定購買工程保險(xiǎn)時(shí)，要選擇保險(xiǎn)公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)范圍、免賠額、保險(xiǎn)費(fèi)等。這些都是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的重要內(nèi)容。
(5)檢查與監(jiān)控
在建設(shè)工程實(shí)施過程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果;在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時(shí)，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險(xiǎn)處理方案。除此之外，還需要檢查是否有被遺漏的工程風(fēng)險(xiǎn)或者發(fā)現(xiàn)新的工程風(fēng)險(xiǎn)，也就是進(jìn)人新一輪的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，開始新一輪的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。
3.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)有目的的管理活動(dòng)，只有目標(biāo)明確，才能起到有效的作用。否則，風(fēng)險(xiǎn)管理就會(huì)流于形式，沒有實(shí)際意義，也無法評(píng)價(jià)其效果。
風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求：
�、亠L(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性;
②目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性;
�、勰繕�(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià);
�、苣繕�(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。
就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合來實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值。再次，是滿足外部的附加義務(wù)，例如，政府明令禁止的某些行為、法律規(guī)定的強(qiáng)制性保險(xiǎn)等。
在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使實(shí)際損失減少到最低程度。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，不僅取決于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的最佳組合，而且取決于具體的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策計(jì)劃和措施。其次，是保證建設(shè)工程實(shí)施的正常進(jìn)行，按原定計(jì)劃建成工程。同時(shí)，在必要時(shí)還要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。
從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：
�、賹�(shí)際投資不超過計(jì)劃投資;
�、趯�(shí)際工期不超過計(jì)劃工期;
�、蹖�(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;
�、芙ㄔO(shè)過程安全。
因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。
4.建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系
風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。
建設(shè)工程項(xiàng)目管理的目標(biāo)即項(xiàng)目要求控制的目標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的。
建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過風(fēng)險(xiǎn)管理的一系列過程，可以定量分析和評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計(jì)劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計(jì)劃更可行。
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個(gè)角度看，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策是目標(biāo)
三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，它有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
(1)個(gè)別性。不同類型建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)不同，而同一建設(shè)工程如果建造地點(diǎn)不同，其風(fēng)險(xiǎn)也不同;即使是建造地點(diǎn)確定的建設(shè)工程，如果由不同的承包人承建，其風(fēng)險(xiǎn)也不同。
(2)主觀性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別都是由人來完成的，由于個(gè)人的專業(yè)知識(shí)水平(包括風(fēng)險(xiǎn)管理方面的知識(shí))、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等方面的差異，同一風(fēng)險(xiǎn)由不同的人識(shí)別的結(jié)果就會(huì)有較大的差異。
(3)復(fù)雜性。建設(shè)工程所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件均很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，這給風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別帶來很強(qiáng)的復(fù)雜性。
(4)不確定性。這一特點(diǎn)可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。
2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則
在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中應(yīng)遵循以下原則：
(1)由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析，并通過多種途徑對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，逐漸細(xì)化，獲得對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的廣泛認(rèn)識(shí)，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，確定那些對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn)，作為主要風(fēng)險(xiǎn)，即作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的主要對(duì)象。
(2)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵要嚴(yán)格加以界定，不要出現(xiàn)重復(fù)和交叉現(xiàn)象。另外，還要盡可能考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性，如主次關(guān)系、因果關(guān)系、互斥關(guān)系、正相關(guān)關(guān)系、負(fù)相關(guān)關(guān)系等。
(3)先懷疑，后排除。對(duì)于所遇到的問題都要考慮其是否存在不確定性，不要輕易否定或排除某些風(fēng)險(xiǎn)，要通過認(rèn)真的分析進(jìn)行確認(rèn)或排除。
(4)排除與確認(rèn)并重。對(duì)于肯定可以排除和肯定可以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡早予以排除和確認(rèn).對(duì)于一時(shí)既不能排除又不能確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)再作進(jìn)一步的分析，予以排除或確認(rèn)。最后，對(duì)于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。
(5)必要時(shí)，可做試驗(yàn)論證。
3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法
1)專家調(diào)查法
這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開會(huì)(頭腦風(fēng)暴法)，讓專家各抒己見，充分發(fā)表意見，起到集思廣益的作用;另一種是采用問卷式調(diào)查(德爾菲法)，各專家不知道其他專家的意見。采用專家調(diào)查法時(shí)，所提出的問題應(yīng)具有指導(dǎo)性和代表性，并具有一定的深度，還應(yīng)盡可能具體些。
2)財(cái)務(wù)報(bào)表法
財(cái)務(wù)報(bào)表有助于確定一個(gè)特定企業(yè)或特定的建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、營(yíng)業(yè)報(bào)表及有關(guān)補(bǔ)充資料，可以識(shí)別企業(yè)當(dāng)前的所有資產(chǎn)、責(zé)任及人身損失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)或建設(shè)工程未來的風(fēng)險(xiǎn)。
3)流程圖法
將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件，從而給決策者一個(gè)清晰的總體印象。由于流程圖的篇幅限制，采用這種方法所得到的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果較粗。
4)初始清單法
建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險(xiǎn)清單有兩種途徑：
常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)(或協(xié)會(huì))公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。以此為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員再結(jié)合本企業(yè)或某項(xiàng)工程所面臨的潛在損失對(duì)一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風(fēng)險(xiǎn)一覽表。
通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。
5)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法
經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng)計(jì)資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來識(shí)別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果是風(fēng)險(xiǎn)清單。
四、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的任務(wù)包括：確定單一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率，分析單一風(fēng)險(xiǎn)因素的影響范圍大小;分析各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)后果，探討這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度;在單一風(fēng)險(xiǎn)因素量化分析的基礎(chǔ)上，考慮多種因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的綜合影響、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù)。
1.風(fēng)險(xiǎn)的度量
風(fēng)險(xiǎn)的度量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)事件造成損失的大小。
(1)風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量
衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率的方法常用概率分布法。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。需要參考外界資料和本企業(yè)歷史資料來確定。
理論概率分布也是風(fēng)險(xiǎn)衡量中所經(jīng)常采用的一種估計(jì)方法。即根據(jù)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來確定損失值的概率分布。
為了在采取控制措施時(shí)能分清輕重緩急，常常給風(fēng)險(xiǎn)劃一個(gè)等級(jí)。通常按照風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分為5級(jí)，即災(zāi)難性的、關(guān)鍵的、嚴(yán)重的、次要的、可忽略的。
2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法采用定性與定量相結(jié)合的方法來進(jìn)行，主要包括調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審法、敏感性分析法等。
五、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
1.風(fēng)險(xiǎn)回避
風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。通常在遇到以下情形時(shí)，應(yīng)考慮采取風(fēng)險(xiǎn)回避的策略。
一是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目
二是發(fā)生概率并不大，但當(dāng)事件發(fā)生后產(chǎn)生的后果是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。
在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需要注意以下問題：
首先，回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)。
其次，回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性。
再次，回避所有的風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。
總之，雖然風(fēng)險(xiǎn)回避是一種必要的、有時(shí)甚至是最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，但應(yīng)該承認(rèn)這是種消極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。
2.損失控制
1)損失控制的概念
損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。
3)損失控制計(jì)劃系統(tǒng)
在采用損失控制這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，所制定的損失控制措施應(yīng)當(dāng)形成一個(gè)周密的、完整的損失控制計(jì)劃系統(tǒng)。一般應(yīng)包括預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。
(1)預(yù)防計(jì)劃
預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。
(2)災(zāi)難計(jì)劃
災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施。它為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在各種嚴(yán)重的，惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對(duì)措施，而可以做到從容不迫、及時(shí)、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。
災(zāi)難計(jì)劃是針對(duì)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件制定的，其內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求：
安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員;
援救及處理傷亡人員;
控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;
保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。
(3)應(yīng)急計(jì)劃
應(yīng)急計(jì)劃是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過程盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。
應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有：調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程的施工進(jìn)度計(jì)劃，并要求各承包人相應(yīng)調(diào)整各自的施工進(jìn)度計(jì)劃;調(diào)整材料、設(shè)備的采購計(jì)劃，并及時(shí)與材料、設(shè)備供應(yīng)商聯(lián)系，必要時(shí)，可能要簽訂補(bǔ)充協(xié)議;準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)，確定保險(xiǎn)索賠的額度，起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告;全面審查可使用的資金情況，必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃;等等。
3.風(fēng)險(xiǎn)自留
1)風(fēng)險(xiǎn)自留的類型
風(fēng)險(xiǎn)自留可分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種類型。
(1)非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留
由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒意識(shí)到建設(shè)工程某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者不曾有意識(shí)地采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好由自己承擔(dān)。這樣的風(fēng)險(xiǎn)自留就是非計(jì)劃性的和被動(dòng)的。導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有：
缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤、風(fēng)險(xiǎn)決策延誤、風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤等。
(2)計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留
計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動(dòng)的、有意識(shí)的、有計(jì)劃的選擇;是風(fēng)險(xiǎn)管理人員在經(jīng)過正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)后作出的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策，是整個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策計(jì)劃的一個(gè)組成部分。風(fēng)險(xiǎn)自留絕不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策結(jié)合使用。
計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的計(jì)劃性，主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)自留水平和損失支付方式兩方面。所謂風(fēng)險(xiǎn)自留水平，是指選擇哪些風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。確定風(fēng)險(xiǎn)自留水平可以從風(fēng)險(xiǎn)量數(shù)值大小的角度考慮，一般應(yīng)選擇風(fēng)險(xiǎn)量小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留還應(yīng)從費(fèi)用、期望損失、機(jī)會(huì)成本、服務(wù)質(zhì)量和稅收等方面與工程保險(xiǎn)比較后才能得出結(jié)論。損失支付方式的含義比較明確，即在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，對(duì)所造成的損失通過什么方式或渠道來支付。
2)損失支付方式
計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃，常見的損失支付方式有以下幾種：
(1)從現(xiàn)金凈收人中支出(2)建立非基金儲(chǔ)備(3)自我保險(xiǎn)(4)母公司保險(xiǎn)
3)風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件
計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留至少要符合以下條件之一才應(yīng)予以考慮：
(1)別無選擇
(2)期望損失不嚴(yán)重
(3)損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè)
(4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力
(5)投資機(jī)會(huì)很好(或機(jī)會(huì)成本很大)。
(6)內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。
4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策，分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。
1)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通過簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對(duì)方當(dāng)事人。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)最常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況：
(1)業(yè)主將責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人。
(2)承包人進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包。
(3)第三方擔(dān)保。合同當(dāng)事人的一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。
與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在：一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價(jià)上漲、法規(guī)變化、設(shè)計(jì)變更等引起的投資增加;二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制，如承包人相對(duì)于業(yè)主能更好地把握施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)分包人相對(duì)于總包人能更好地完成專業(yè)性強(qiáng)的工程內(nèi)容。
非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的媒介是合同，這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。另外，在某些情況下，可能因被轉(zhuǎn)移者無力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來承擔(dān)損失。
2)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為保險(xiǎn)，對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)來說，則為工程保險(xiǎn)。通過購買保險(xiǎn)，建設(shè)工程業(yè)主或承包人作為投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險(xiǎn)(包括第三方責(zé)任)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。
六、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與檢查
風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與檢查的內(nèi)容是指跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)。
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