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財(cái)務(wù)創(chuàng)新帶來(lái)滾滾財(cái)源
這幾年，全國(guó)火電行業(yè)一直很窘迫，成本高帶來(lái)了巨大壓力，也使行業(yè)融資舉步維艱。國(guó)電聊城發(fā)電有限公司卻在財(cái)務(wù)管理方面大膽創(chuàng)新，通過(guò)融資租賃、保險(xiǎn)索賠等等新穎手段，收獲了滾滾財(cái)源。
借融資租賃解燃眉之急
資金是企業(yè)生產(chǎn)的生命線，對(duì)于虧損多年的火電行業(yè)來(lái)說(shuō)，更是如此。從2009年至2011年，我國(guó)金融政策的出臺(tái)頻率和力度歷史罕見(jiàn)，融資環(huán)境復(fù)雜多變，很多火電企業(yè)為融資愁白了頭。
“面對(duì)這種情況，我們的壓力也非常大。為了保證企業(yè)的生產(chǎn)，進(jìn)而盈利，我們絞盡腦汁，采用了多種財(cái)務(wù)方法進(jìn)行融資，甚至在國(guó)電集團(tuán)內(nèi)開(kāi)創(chuàng)了融資租賃成本不高于銀行同期貸款利率的先河。”聊電總會(huì)計(jì)師張慶山告訴記者，融資租賃在我國(guó)是一種全新的融資方式。為了最大限度地為企業(yè)保證生產(chǎn)資金，早在2009年3月，聊電就成功與北京某租賃公司采用了售后回租方式，融資了2.5億元;之后，又與上海某租賃公司采用直接租賃方式融資2.5億元，且租賃成本不高于銀行同期貸款利率，這種方式開(kāi)創(chuàng)了國(guó)電集團(tuán)公司的先河。
除了采用融資租賃的新融資方式，2009年以來(lái)，聊電還通過(guò)發(fā)行票據(jù)、信托資金等方式籌集資金13.55億元，利用“統(tǒng)借統(tǒng)還”政策貸款方式貸款15.75億元，采用委托貸款方式貸款12億元。
正是這種不斷的努力、深厚的積累，使聊電逐步優(yōu)化了融資結(jié)構(gòu)，增加了抗風(fēng)險(xiǎn)能力，解決了企業(yè)資金鏈緊張這一嚴(yán)重制約企業(yè)發(fā)展的瓶頸問(wèn)題。
保險(xiǎn)索賠也能“榨出”資金來(lái)
除了想方設(shè)法地融資、節(jié)約各項(xiàng)費(fèi)用之外，聊電還積極開(kāi)拓新的財(cái)務(wù)管理方式，到處挖潛，力爭(zhēng)將財(cái)務(wù)管理之花開(kāi)遍聊電的各個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
“以前我們沒(méi)有想到保險(xiǎn)索賠也能給企業(yè)帶來(lái)收益，就沒(méi)有細(xì)致研究這個(gè)方面。后來(lái)，一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，我們發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)索賠成功也能帶來(lái)不少資金，就著力實(shí)踐，現(xiàn)在已經(jīng)為企業(yè)帶來(lái)了不少收益。”張慶山笑著說(shuō)。
他舉了一個(gè)例子。2010年1月27日，聊電集控發(fā)現(xiàn)3號(hào)爐的補(bǔ)水量增大，爐內(nèi)異響。隨后停機(jī)檢修，等蒸汽散盡后進(jìn)爐檢修發(fā)現(xiàn)未級(jí)過(guò)熱器爆管42根。
此次事故后，聊電及時(shí)與濟(jì)南太平洋保險(xiǎn)公司聯(lián)系，并向該保險(xiǎn)公司提供原始憑證和相關(guān)損失報(bào)告。該保險(xiǎn)公司也現(xiàn)場(chǎng)對(duì)這兩臺(tái)設(shè)備進(jìn)行了取證、核對(duì)，進(jìn)行論證、定性等一系列工作。由于聊電情況上報(bào)及時(shí)，尤其是在后期各部門(mén)配合準(zhǔn)備材料齊全。最后，該保險(xiǎn)公司同意賠償聊電3號(hào)爐爆管相關(guān)修復(fù)費(fèi)用34.58萬(wàn)元。此次保險(xiǎn)賠償是3號(hào)爐開(kāi)機(jī)以來(lái)的首次賠償款項(xiàng)，不僅減少了直接經(jīng)濟(jì)損失，也使得我們意識(shí)到了保險(xiǎn)索賠中的“大智慧”。
為將保險(xiǎn)索賠的效益最大化，針對(duì)保險(xiǎn)索賠中涉及到的問(wèn)題，聊電還特意邀請(qǐng)相關(guān)保險(xiǎn)公司專家向生產(chǎn)技術(shù)人員、檢修人員和財(cái)務(wù)人員介紹了有關(guān)保險(xiǎn)索賠的問(wèn)題。2009年以來(lái)，聊電成功索賠了404.25萬(wàn)元，最大限度地減少了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失。
近期，聊電財(cái)務(wù)部就針對(duì)保險(xiǎn)索賠中涉及到的問(wèn)題，邀請(qǐng)了濟(jì)南太平洋保險(xiǎn)公司向生技部、檢修部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)介紹了有關(guān)聊電的保險(xiǎn)索賠問(wèn)題。其內(nèi)容涉及到設(shè)備、索賠步驟和索賠金額的確定，補(bǔ)充了大家觀念中的保險(xiǎn)意識(shí)。電廠保險(xiǎn)由于項(xiàng)目大、涉及險(xiǎn)種數(shù)量多，投保資產(chǎn)數(shù)額龐大，所以一般保額也都很高，保險(xiǎn)公司雖然收進(jìn)了數(shù)額很大的保費(fèi)，但不會(huì)將所有風(fēng)險(xiǎn)留給自己，而要通過(guò)再保險(xiǎn)安排以分散風(fēng)險(xiǎn)。這就需要企業(yè)自己認(rèn)真研究與保險(xiǎn)公司簽訂的保險(xiǎn)條款，充分利用其中的每一項(xiàng)條款來(lái)保護(hù)自己的合法權(quán)益。
扎實(shí)有效的工作不僅帶來(lái)了效益，還帶來(lái)了榮譽(yù)。聊電多次榮獲國(guó)電集團(tuán)和山東公司的財(cái)務(wù)管理先進(jìn)單位，榮獲2011年集團(tuán)公司“資本運(yùn)營(yíng)與產(chǎn)權(quán)管理”先進(jìn)單位、山東省女職工建功立業(yè)標(biāo)兵崗，還曾榮獲國(guó)電集團(tuán)“貸款置換與票據(jù)結(jié)算”總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金二等獎(jiǎng)。
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