投資理財(cái)怎樣止盈與止損

　　隨著我國(guó)股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。下面是小編為大家整理的投資理財(cái)怎樣止盈與止損，歡迎大家查看。

　　投資理財(cái)怎樣止盈與止損

　　止損如此艱難原因有三：

　　其一，僥幸的心理。很多人也知道趨勢(shì)上已經(jīng)破位，但由于過(guò)于猶豫，總是想再看一看、等一等，導(dǎo)致自己錯(cuò)過(guò)止損的大好時(shí)機(jī);

　　其二，價(jià)格頻繁的波動(dòng)會(huì)讓人猶豫不決，經(jīng)常性錯(cuò)誤的止損會(huì)給投資者留下?lián)]之不去的記憶，從而動(dòng)搖下次止損的決心;

　　其三，執(zhí)行止損是一件痛苦的事情，是一個(gè)血淋淋的過(guò)程，是對(duì)人性弱點(diǎn)的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。

　　事實(shí)上，每次交易我們都無(wú)法確定是正確狀態(tài)還是錯(cuò)誤狀態(tài)，即便盈利了，我們也難以決定是立即出場(chǎng)還是持有觀望，更何況是處于被套狀態(tài)下。人性追求貪婪的本能會(huì)使人不愿意少贏幾個(gè)點(diǎn)，更不愿意多虧幾個(gè)點(diǎn)。

　　如何正確理解止損?

　　市場(chǎng)的不確定性和價(jià)格的波動(dòng)性決定了止損常常會(huì)是錯(cuò)誤的。事實(shí)上，在每次交易中，我們也搞不清該不該止損，如果止損對(duì)了也許會(huì)竊喜，止損錯(cuò)了，則不僅會(huì)有資金減少的痛苦，更會(huì)有一種被愚弄的痛苦，心靈上的打擊才是投資者最難以承受的痛苦。

　　情愿被騙，不愿被套。被騙是不可避免的：比方，剛止損過(guò)，又大漲了;于是有人痛恨止損，以這樣的心態(tài)來(lái)看待止損，止損就幫不上你忙了。而且市場(chǎng)有時(shí)會(huì)對(duì)你錯(cuò)誤的操作進(jìn)行獎(jiǎng)賞，比方，在應(yīng)該止損的時(shí)候，沒(méi)有止損，你反而賺了一筆。

　　華爾街有一句名言：市場(chǎng)會(huì)想盡一切辦法證明絕大多數(shù)人是錯(cuò)誤的。你能經(jīng)得起市場(chǎng)的這種種考驗(yàn)嗎?

　　能不能告別套牢?

　　1、 計(jì)劃：

　　計(jì)劃你的交易，交易你的計(jì)劃。要求你進(jìn)場(chǎng)之前做好一切準(zhǔn)備，好的與壞的準(zhǔn)備，別光想著賺錢(qián)的事，如果不賺錢(qián)，怎么處理?都想好了，就別再變了，然后去執(zhí)行你的交易計(jì)劃。不怕錯(cuò)，就怕拖;制定好了就嚴(yán)格執(zhí)行。

　　2、 心態(tài)：

　　要熱愛(ài)止損，正是因?yàn)橹鲃?dòng)止損幫助您回避了被深套。止損只是針對(duì)現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)而言，不要去想止損之后會(huì)發(fā)生什么，否則就會(huì)因幻想而掉進(jìn)市場(chǎng)的陷阱。情愿被騙，不愿被套。

　　3、 預(yù)期：

　　換一種心理預(yù)期，不要一買(mǎi)進(jìn)股票就期待上漲，預(yù)期自己的股票很有可能并不象自己期待的方向波動(dòng)，因而對(duì)每一筆操作都會(huì)有如履薄冰的感覺(jué)。始終強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制。股票拉不拉，我們不知道，何時(shí)拉，也不知道，但損失多少我就認(rèn)輸卻是自己可以把握的。

　　尤其在現(xiàn)貨市場(chǎng)中是雙向交易，把錯(cuò)誤的單止損掉，反手正確交易不僅是控制風(fēng)險(xiǎn)也是確保盈利的必要操作。所以說(shuō)控制風(fēng)險(xiǎn)就是控制盈利。

　　止損(止盈)通常有以下幾種方法：

　　1、 定額止損法：

　　價(jià)格回落幅度止損。當(dāng)股價(jià)在上漲過(guò)程中回落幅度達(dá)到5%-10%時(shí)止損或止盈賣(mài)出。這只是一種參考數(shù)據(jù)，如果投資者發(fā)現(xiàn)股價(jià)確已見(jiàn)頂，即使沒(méi)有跌到5%的標(biāo)準(zhǔn)，也要堅(jiān)決賣(mài)出。

　　2、 技術(shù)止損法：

　　將止損設(shè)置與技術(shù)分析相結(jié)合，剔除市場(chǎng)的隨機(jī)波動(dòng)之后，在關(guān)鍵的技術(shù)位設(shè)定止損單，從而避免虧損的進(jìn)一步擴(kuò)大。一般而言運(yùn)用技術(shù)止損法，無(wú)非就是以小虧賭大盈。通過(guò)對(duì)股價(jià)運(yùn)行形態(tài)的分析，一旦發(fā)現(xiàn)股價(jià)出現(xiàn)破位時(shí)，則堅(jiān)決止損。實(shí)戰(zhàn)中投資者在止損之后還要注意空中飛刀不可伸手去接，在股價(jià)下降趨勢(shì)確立后要抱緊錢(qián)袋，在下降趨勢(shì)中出頭來(lái)?yè)尫磸�，如同刀口舔血，火中取銅錢(qián)，特別無(wú)量小幅陰陽(yáng)交錯(cuò)的下跌，使投資者往往產(chǎn)生止跌的錯(cuò)覺(jué)，從而錯(cuò)失提早止損出局的時(shí)機(jī)。主要有：

　　1.趨勢(shì)切線(xiàn)止損法。

　　包括股價(jià)有效跌破趨勢(shì)線(xiàn)的切線(xiàn);股價(jià)有效跌破上升通道的下軌等。

　　2.形態(tài)止損法。

　　包括股價(jià)擊破頭肩頂、M頭、圓弧頂?shù)阮^部形態(tài)的頸線(xiàn)位;股價(jià)出現(xiàn)向下跳空突破缺口等等。

　　3.K線(xiàn)止損法。

　　包括出現(xiàn)兩陰夾一陽(yáng)、陰后兩陽(yáng)陰的空頭炮，或出現(xiàn)一陰斷三線(xiàn)的斷頭鍘刀，以及出現(xiàn)黃昏之星、穿頭破腳、射擊之星、雙飛烏鴉、三只烏鴉掛樹(shù)梢等典型見(jiàn)頂?shù)腒線(xiàn)組合等�？床欢畧D，文尾問(wèn)我�！�

　　4.籌碼止損法。

　　籌碼成交密集區(qū)對(duì)股價(jià)會(huì)產(chǎn)生直接的支撐和阻力作用，一個(gè)堅(jiān)實(shí)的底部被擊穿后，往往會(huì)由原來(lái)的支撐區(qū)轉(zhuǎn)化為阻力區(qū)。根據(jù)籌碼成交密集區(qū)設(shè)置止損位，一旦破位立即止損出局。

　　5.均線(xiàn)止損法。

　　很多情況下我們發(fā)現(xiàn)在股價(jià)上升行情中，均線(xiàn)是尾隨股價(jià)上升的，一旦股價(jià)掉頭擊穿均線(xiàn)，將意味著趨勢(shì)轉(zhuǎn)弱，投資者要立即止損，保住勝利果實(shí)。

　　3、 無(wú)條件止損法：

　　當(dāng)市場(chǎng)的基本面發(fā)生了根本性轉(zhuǎn)折時(shí)，投資者應(yīng)摒棄任何幻想，不計(jì)成本地殺出，奪路而逃，以求保存實(shí)力擇機(jī)再戰(zhàn)，稱(chēng)為無(wú)條件止損。如當(dāng)莊股資金鏈斷裂、天災(zāi)人禍等利空消息時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)機(jī)立斷砍倉(cāng)出局。

　　投資理財(cái)怎樣止盈與止損

　　01高估

　　賣(mài)股票就得“黃金價(jià)賣(mài)白菜，鉆石價(jià)賣(mài)黃金”，即貴了才賣(mài)。用股市術(shù)語(yǔ)說(shuō)，就是“高估出場(chǎng)”。

　　“高估”指的是相對(duì)于上市公司目前的每股價(jià)值，它的股價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出。

　　比如A公司的每股價(jià)值是43元，但此時(shí)市場(chǎng)先生報(bào)的股價(jià)卻是52元，比每股價(jià)值整整貴了21%。此時(shí)不賣(mài)，更待何時(shí)？

　　如果這個(gè)時(shí)候不賣(mài)，那接下來(lái)玩得就是擊鼓傳花的接盤(pán)賭，看看誰(shuí)是最后的接盤(pán)俠。

　　沒(méi)有人愿意當(dāng)接盤(pán)俠，但市場(chǎng)不會(huì)以個(gè)人意志為轉(zhuǎn)移，誰(shuí)也不知道賭博什么時(shí)候會(huì)停，所以還在場(chǎng)里的人都有可能成為最后的接盤(pán)俠。

　　賭博雖然很刺激，很令人血脈噴張，可一來(lái)耗神耗精力，二來(lái)拉長(zhǎng)時(shí)間看，幾乎都會(huì)落得個(gè)“一地雞毛”的結(jié)局。

　　見(jiàn)好就收的“高估賣(mài)出”才是看得見(jiàn)摸得著還能抓得到手的穩(wěn)穩(wěn)的幸福。

　　這是我們最理想的賣(mài)出情況，就像到了秋天就得收莊稼一樣水到渠成，可我們還有不那么理想的賣(mài)出理由。

　　02基本面

　　“基本面惡化”是我們不愿意見(jiàn)到的賣(mài)出依據(jù)。

　　一旦發(fā)生了這種情況，說(shuō)明公司的盈利能力發(fā)生了改變，我們最初買(mǎi)入時(shí)的投資邏輯也不復(fù)存在。此時(shí)，無(wú)論虧賺都得賣(mài)。

　　比如在以前，張三的公司經(jīng)營(yíng)地順風(fēng)順?biāo)�，年年不說(shuō)大豐收，但最起碼都是小豐收，每年的利潤(rùn)都在穩(wěn)步增長(zhǎng)。

　　就像女人的青春容顏一樣，二八年齡永遠(yuǎn)是最好的芳華，人老珠黃永遠(yuǎn)是逃脫不了的命運(yùn)。

　　不過(guò)，無(wú)論是二八芳華，還是人老珠黃，陪我們走完一生的伴侶最好只有一個(gè)，且從一而終，但投資不可執(zhí)著。

　　當(dāng)公司處于二八芳華的階段時(shí)，可以陪它走一程，當(dāng)它走進(jìn)人老珠黃的命運(yùn)輪回時(shí)，果斷舍棄才不會(huì)陪著一起進(jìn)墳?zāi)埂?/p>

　　投資不可執(zhí)著，要的是一整片森林，而不是在一棵曾經(jīng)很茁壯、現(xiàn)在成了歪脖子的樹(shù)上吊死。

　　除了這種無(wú)奈但必須做出賣(mài)出抉擇的依據(jù)外，我們還有另外一個(gè)主動(dòng)賣(mài)出的依據(jù)。

　　03發(fā)現(xiàn)更好的

　　有句話(huà)是這樣說(shuō)的：“兄弟如手足，女人如衣服”。我不知道女人是不是衣服，但我知道投資如衣服。

　　不僅要經(jīng)常拿出來(lái)洗一洗，而且在看到更加漂亮更加合身的衣服時(shí)，還要毫不猶豫地脫掉舊的，買(mǎi)入新的。

　　當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)比手里股票的風(fēng)險(xiǎn)更低，質(zhì)量卻更好，未來(lái)收益也會(huì)更高的股票或其它投資品種時(shí)，調(diào)倉(cāng)換股是絕佳選擇。

　　比如經(jīng)過(guò)仔細(xì)研究琢磨后，發(fā)現(xiàn)A股票很低估，股價(jià)比它的每股價(jià)值折價(jià)了30%�？吹饺绱肆紮C(jī)，果斷下手買(mǎi)入。

　　買(mǎi)入后不久，又發(fā)現(xiàn)了一只更加低估的B股票，它的折價(jià)竟然達(dá)到了50%，已經(jīng)腰斬。如此大好良機(jī)，果斷賣(mài)出A，換成B。

　　投資就像做生意。

　　當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)比現(xiàn)有公司員工本事更高、待遇要求還更低的人才時(shí)，有什么理由不換人呢？除非沾親帶故，比如小舅子或小姨子。

　　做生意講究人情世故，投資卻不用，想賣(mài)就賣(mài)，想換就換，一切都以“賺到更多錢(qián)”為目的。

　　風(fēng)險(xiǎn)更低、收益更高的調(diào)倉(cāng)換股是很舒適的賣(mài)出姿勢(shì)。

　　04急用錢(qián)

　　這個(gè)理由沒(méi)啥好說(shuō)的。

　　到了急用錢(qián)時(shí)，無(wú)論是否高估，公司的基本面有多好，都得賣(mài)。并且，還是像雙十一剁手那樣的“賣(mài)賣(mài)賣(mài)”。

　　比如家人生病住院，手術(shù)急用錢(qián)。這種時(shí)候容不得我們半點(diǎn)兒猶豫。

　　即使這時(shí)候手里持有的股票虧得一塌糊涂，自己原本想硬扛，賣(mài)出會(huì)讓自己非常心疼，那也得咬著牙賣(mài)。

　　錢(qián)沒(méi)有生活重要，更沒(méi)有命重要。

　　投資是為了讓自己手里的錢(qián)保值增值，讓自己未來(lái)?yè)碛械馁?gòu)買(mǎi)力更多，可賺錢(qián)的最終目的還不是為了提高生活質(zhì)量。

　　投資服務(wù)于生活，不是生活服務(wù)于投資。

　　如果說(shuō)上面的那些賣(mài)出依據(jù)是一級(jí)，那么“急用錢(qián)”就是特級(jí)，是最值得出手的理由。

　　因?yàn)闊o(wú)論是基本面惡化，還是遇到更好的標(biāo)的，亦或是高估，都僅限于投資層面，而“急用錢(qián)”的情況已經(jīng)不僅僅是投資。

【投資理財(cái)怎樣止盈與止損】相關(guān)文章：

正確投資理財(cái)觀念04-26

投資理財(cái)知識(shí)-哪些錢(qián)必須花01-14

投資理財(cái)四個(gè)數(shù)學(xué)思維方式08-27

車(chē)輛定損流程08-28

理財(cái)規(guī)劃的步驟06-16

房屋完損等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)全文08-07

關(guān)于汽車(chē)估損師的理賠基本知識(shí)10-31

正確養(yǎng)成理財(cái)習(xí)慣方法11-30

企業(yè)融資理財(cái)案例分析05-24