銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報告范文
我行于年成立了事后監(jiān)督中心。自事后監(jiān)督中心成立以來,不但在控制資金風(fēng)險、促進會計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理流程上發(fā)揮了重要作用,同時對于銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用方面充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的有效職能。
一、事后監(jiān)督中心成立以來的情況和取得的工作效果
事后監(jiān)督中心成立以來,工作重點放在了憑證糾錯上,經(jīng)過一段時間的工作,差錯率明顯降低,經(jīng)我行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示:年以前,我行事后監(jiān)督中心尚未成立,自年——年一年間,前臺業(yè)務(wù)差錯中篩選出16種不同類型,涉及個人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共筆典型差錯。從年事后監(jiān)督中心成立以后,隨著監(jiān)督力度不斷加大,監(jiān)督程序不斷規(guī)范和監(jiān)督領(lǐng)域的不斷延伸,在2009年至2010年的前臺業(yè)務(wù)差錯中篩選出同樣的16種不同類型,也是涉及個人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等共285筆典型差錯,差錯率較年同比減少了%,由以上數(shù)據(jù)比對不難看出,我行事后監(jiān)督中心的實際作用和工作效果明顯顯現(xiàn)。
成立事后監(jiān)督中心之初,我們只是對銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理,但一些工作薄弱環(huán)節(jié)上經(jīng)常會出現(xiàn)屢查屢犯的現(xiàn)象。為了避免這種現(xiàn)象,我們認真分析了問題原因,找出了問題癥結(jié):主要原因是工作人員對于本職業(yè)務(wù)的熟練度不夠,即使認識到工作失誤,但由于倚重于經(jīng)驗性和習(xí)慣性做法,導(dǎo)致在審核憑證和辦理業(yè)務(wù)上的慣性錯誤。認識到這點后,我們事后監(jiān)督中心一方面在事后監(jiān)督上加大工作力度,另一方面通過在監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況等項工作上存在的欠缺和不足,進而針對不足對癥下藥,通過對銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用,來提高工作人員的思想認識、提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、提高工作人員的辦公能力。進而促進銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的科學(xué)化、準確化、真實化水平。
二、我行對加強事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要做法
為實現(xiàn)監(jiān)督資源的轉(zhuǎn)化利用,我行事后監(jiān)督中心根據(jù)日常監(jiān)督數(shù)據(jù),積極整合監(jiān)督資源,從涉及個人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、dai款業(yè)務(wù)等方面的典型差錯進行篩選,作為總行員工等級考核中憑證糾錯技能考試題庫。
一是合理確定培訓(xùn)內(nèi)容,有針對性的進行培訓(xùn)。對于監(jiān)督檢查出來個人開戶、續(xù)存、支取、卡,折轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬和單位繳現(xiàn)、手機空中充值以及單位取現(xiàn)等差錯率較高的業(yè)務(wù)類型,經(jīng)常出現(xiàn)的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯誤、未加蓋清訖章、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶欄未填寫、未經(jīng)客戶簽名、記帳戶名與現(xiàn)金繳款單戶名不一致、現(xiàn)金繳款單大寫金額錯、現(xiàn)金繳款單大小寫金額不一致、現(xiàn)金繳款單繳款戶名賬號未填寫、現(xiàn)金繳款單金額更改、記賬賬號與客戶填寫繳款賬號不一致、現(xiàn)金繳款單小寫金額未填寫、未蓋清訖章等方面的業(yè)務(wù)辦理錯誤,有針對性地進行強化培訓(xùn),逐步提高職工辦理業(yè)務(wù)的熟練程度。自事后監(jiān)督中心成立以來,共組織員工針對性地開展專業(yè)培訓(xùn)次,共培訓(xùn)人次。
二是合理確定重點內(nèi)容,有針對性的進行指導(dǎo)。憑證糾錯是業(yè)務(wù)辦理的重要環(huán)節(jié),也是保證業(yè)務(wù)辦理程序真實性、準確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì),找出電子影像憑證上不符合法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作規(guī)程等規(guī)定的錯誤要素,并按照正確業(yè)務(wù)操作作出正確回答的一項業(yè)務(wù)技能測試。為不斷提高我行會計核算質(zhì)量,保證準確無誤進行操作,事后監(jiān)督中心對員工進行了經(jīng)常性地憑證糾錯指導(dǎo)和練習(xí),從而有效促進了事后監(jiān)督成果的轉(zhuǎn)化利用。
三是合理分析薄弱環(huán)節(jié),有針對性的進行監(jiān)督。按照風(fēng)險排查方案等上級精神,事后監(jiān)督中心對于重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)上加大監(jiān)督力度,將風(fēng)險隱患控制在最低。以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心,有針對性地開展監(jiān)督檢查和事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用工作,及時將出現(xiàn)的差錯反饋給業(yè)務(wù)辦理部門,進行及時糾錯和整改落實,從而保證了工作的有序開展。
四是合理修訂實施細則,有針對性的進行管理。強化執(zhí)行,完善各項制度,及時修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項會計出納崗位細則、管理制度和工作流程,使制度的指導(dǎo)性和實用性大大增強,通過制度約束進一步提高業(yè)務(wù)辦理人員的思想意識和服務(wù)意識,形成錯差考核的長效機制。將業(yè)務(wù)錯差率作為職工作業(yè)績考核的重要指標(biāo),從制度上不斷規(guī)范業(yè)務(wù)辦理行為,充分發(fā)揮事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的能動作用。
三、我行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要成績
經(jīng)過事后監(jiān)督中心堅持不懈的努力,事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作取得了明顯效果,主要表現(xiàn)在:一是員工糾錯意識明顯增強。將職工的差錯率作為考核內(nèi)容納入到員工績效考核中,與效益獎金直接掛鉤,這樣就直接關(guān)系到了員工的經(jīng)濟收益,從而極大促進了職工工作的積極性和主動性,員工的工作態(tài)度更加認真,敬業(yè)精神明顯增強,能夠積極主動認真校對每一項憑證,做好每一項業(yè)務(wù)。
二員工整體素質(zhì)明顯提高。在事后監(jiān)督中心的組織下和員工的積極配合下,有針對性地開展各類培訓(xùn)活動,使員工對本職業(yè)務(wù)能夠做到熟練掌握,并充分利用業(yè)余休息時間進行補課充電,本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補什么的原則,學(xué)習(xí)內(nèi)容不但涵蓋了基本專業(yè)知識和操作技能,同時包括各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度和業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規(guī)等,進行全面系統(tǒng)和經(jīng)常性學(xué)習(xí),全方位提高自身的綜合素質(zhì),同時職工的協(xié)調(diào)配合能力也有了大幅提高,進而提高了整體工作素質(zhì)。
三是業(yè)務(wù)差錯率明顯降低。自事后監(jiān)督中心成立以來,我行不斷加大事后監(jiān)督檢查力度,開展多種形式的監(jiān)督檢查活動,從提高職工的糾錯意識、加強職工的專業(yè)培訓(xùn)、規(guī)范各項監(jiān)督制度,有效實現(xiàn)了事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用,從而充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的職能作用,全行差錯率成逐年下降趨勢。據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,我行年共查出業(yè)務(wù)差錯起,年共查出業(yè)務(wù)差錯起,年共查出業(yè)務(wù)差錯起,年共查出業(yè)務(wù)差錯起,四年來每年差錯率最少降低%,最多降低達個百分點。
四是內(nèi)部工作效率明顯提升。隨著職工業(yè)務(wù)能力的不斷曾強和差錯率的極大降低,修改和返工的情況逐年減少,這樣就極大節(jié)約了辦公資源,明顯提高了辦公效率,以前需要時間辦結(jié)的業(yè)務(wù),現(xiàn)在僅用時間就徹底辦結(jié)。工作效率的提升為我行的業(yè)務(wù)范圍不斷拓展提供了內(nèi)因保障,同時樹立了我行良好的工作形象和行業(yè)信譽,為進一步拓展業(yè)務(wù)渠道夯實了基礎(chǔ)、提供了條件。
四、事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作存在的不足
事后監(jiān)督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線,實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是加強事后監(jiān)督工作的有效形式和直接方法。事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是一個“防患于未然”的環(huán)節(jié),是有效避免差錯的`最直接、最有效的工作措施,就目前工作狀況看,在事后監(jiān)督工作上尚未達到規(guī)范科學(xué)的效果,那么數(shù)據(jù)利用和轉(zhuǎn)化上自然存在著一些不足,主要表現(xiàn)在:一是思想認識不足。大多片面依賴于事后監(jiān)督中心的監(jiān)督工作,往往是在“亡羊”后開始“補牢”,這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度,無疑會對辦公資源和人力資源造成極大的浪費。
二是重視程度不夠,在辦理業(yè)務(wù)上出現(xiàn)差錯后,經(jīng)監(jiān)督中心檢查發(fā)現(xiàn),并針對性地進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)時,部分員工認為培訓(xùn)內(nèi)容已經(jīng)掌握,沒必要花費時間進行學(xué)習(xí)和研究,但在實踐操作中又會反復(fù)出錯,這主要原因在于學(xué)習(xí)態(tài)度不端正,學(xué)習(xí)積極性和主動性不夠高,對于專業(yè)知識掌握上似是而非、模糊不清。
三是培訓(xùn)力度不夠。由于工作人員時間所限,很難抽出業(yè)余時間來進行專業(yè)知識的集中系統(tǒng)培訓(xùn),這為事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化工作造成了很大困難。不能夠及時將監(jiān)督數(shù)據(jù)做好充分的利用和轉(zhuǎn)化,導(dǎo)致事后監(jiān)督工作的即時性不強。
五、對于事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作的建議
實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用是促進金融行業(yè)有序發(fā)展的保證,其作用是毋庸置疑的,如何加強事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,是金融行業(yè)管理亟待解決的問題。要不斷加強和提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作水平,就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。
一是要提高人員素質(zhì)。首先要提高銀行廣大職工的工作意識、工作能力和協(xié)調(diào)配合能力。打造一支素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)精良的員工隊伍,在切實履行職責(zé)的基礎(chǔ)上不斷改善知識結(jié)構(gòu),有效避免差錯或?qū)⒉铄e率降至最低限度。其次是提高事后監(jiān)督工作人員的工作能力和預(yù)防能力,事后監(jiān)督人員素質(zhì)的高低,對事后監(jiān)督工作的質(zhì)量起著決定性的作用。因此,必須把提高監(jiān)督人員素質(zhì)作為內(nèi)部管理工作的重點抓緊、抓好,不但要切實提高監(jiān)督隊伍的素質(zhì)和能力,還要不斷提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用能力,使之真正適應(yīng)監(jiān)督會計核算業(yè)務(wù)新政策的變化和要求,要選配專業(yè)能力強、工作責(zé)任心強、政治品行強的人員充實到事后監(jiān)督管理工作的隊伍中來,保持監(jiān)督隊伍的穩(wěn)定性,在加強監(jiān)督管理的同時積極開展監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作,將防控關(guān)口前移,盡量做到防患于未然。
二是要配備先進設(shè)施。將信息技術(shù)不斷引入并廣泛應(yīng)用到行業(yè)事后監(jiān)督系統(tǒng)中來,加強對會計核算和各種業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管防控力度,建立起一套科學(xué)完善的操作風(fēng)險防控體系。采用集中式監(jiān)督模式,應(yīng)用OCR光學(xué)字符識別技術(shù),通過開發(fā)應(yīng)用事后監(jiān)督系統(tǒng),及時完善票據(jù)識別系統(tǒng)數(shù)據(jù)的更新使用,充分發(fā)揮高科技對于銀行業(yè)的監(jiān)督管理作用,由人防向技防轉(zhuǎn)變,及時準確發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)生的差錯,實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的真實性和有效性,由事后監(jiān)督向事中、事前監(jiān)控轉(zhuǎn)移。有針對性地確定培訓(xùn)內(nèi)容,對職工進行培訓(xùn),有針對性地增強專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力的強化提高。
三是要加強制度約束。將事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化形成制度,以硬性指標(biāo)進行貫徹落實,在發(fā)生差錯達到規(guī)定限額后,必須啟動數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用程序,強制性進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核,嚴格執(zhí)行培訓(xùn)考核程序,真正使工作人員達到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù),同時提高部門的重視力度的有效監(jiān)督目的。
一方面,建立健全事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用的各項制度辦法和措施,明確轉(zhuǎn)化利用職責(zé)、落實轉(zhuǎn)化利用責(zé)任,明確轉(zhuǎn)化利用的方式方法和程序步驟。
另一方面,提高員工對轉(zhuǎn)化利用制度的執(zhí)行力,保證制度嚴格執(zhí)行。使事后監(jiān)督管理數(shù)據(jù)真正轉(zhuǎn)化和利用到實踐操作上來,為抵御各項金融風(fēng)險,保證行業(yè)的順利發(fā)展構(gòu)筑一道嚴密的“防火墻”。
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