項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告

時(shí)間：2022-08-27 02:47:26 調(diào)查報(bào)告我要投稿

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項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告模板

　　需要進(jìn)行相關(guān)的項(xiàng)目貸款，需要對相關(guān)現(xiàn)狀進(jìn)行了解，那么關(guān)于相關(guān)貸款的調(diào)查報(bào)告應(yīng)該怎么寫呢?下面就和YJBYS小編一起來看看吧。

項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告模板

　　項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告模板【一】

　　一、農(nóng)戶貸款調(diào)查報(bào)告格式

　　1、調(diào)查報(bào)告的基本情況：要寫清貸戶的姓名、年齡、性別、文化程度、家庭成員、住址、從事職業(yè)專業(yè)技能、誠信程度及與信用社業(yè)務(wù)往來信用記錄等。

　　2、資產(chǎn)負(fù)債情況：詳細(xì)寫清貸戶家庭固定資產(chǎn)狀況具體細(xì)目、數(shù)量、平方面積、座落位置、購建時(shí)間、現(xiàn)價(jià)值及其它資產(chǎn)機(jī)械設(shè)備、名稱、數(shù)量、現(xiàn)價(jià)值。負(fù)債情況寫清貸款金額，貸款形態(tài)、欠息金額和其它負(fù)債等，計(jì)算資產(chǎn)負(fù)債比例。

　　3、家庭經(jīng)營情況：寫清貸戶的家庭承包土地面積、種植主要作物，具體畝數(shù)、產(chǎn)量、產(chǎn)值、每畝純經(jīng)濟(jì)收入;養(yǎng)殖業(yè)總收入、頭數(shù)、生產(chǎn)周期、周期內(nèi)的產(chǎn)量、產(chǎn)值經(jīng)濟(jì)效益;加工業(yè)寫清加工量、經(jīng)濟(jì)效益;外出務(wù)工收入等情況;綜合評估客戶全年收入狀況。

　　4、貸款方式：屬于擔(dān)保方式的貸款，寫清擔(dān)保人基本情況與資產(chǎn)負(fù)債狀態(tài)、分析評估擔(dān)保資格、屬于抵押貸款，要寫清抵押物的.名稱，存放具體地點(diǎn)、數(shù)量、(房產(chǎn)寫明座落位置結(jié)構(gòu)、間數(shù)、層數(shù)、平方面積寫清占地和建筑面積、附簡易平面圖)估價(jià)、還款的來源等。

　　最后調(diào)查人寫出準(zhǔn)確的意見，承擔(dān)的責(zé)任。簽署集體研究意見，確定第一、二、三責(zé)任人，調(diào)查人或信用社不能簽署含糊不清的意見。

　　二、個(gè)體商戶貸款調(diào)查報(bào)告格式

　　1、調(diào)查報(bào)告的基本情況：要寫清貸戶的姓名、年齡、性別、文化程度、家庭成員、住址、從事職業(yè)專業(yè)技能、誠信程度等。

　　2、資產(chǎn)負(fù)債情況：詳細(xì)寫清貸戶家庭固定資產(chǎn)狀況，具體細(xì)目、數(shù)量、平方面積、座落位置、購建時(shí)間、現(xiàn)價(jià)值及流動(dòng)資產(chǎn)現(xiàn)貨、應(yīng)收貨款、現(xiàn)金、機(jī)械設(shè)備、名稱、數(shù)量、現(xiàn)價(jià)值。負(fù)債情況寫清貸款金額，貸款形態(tài)、欠息金額和其它負(fù)債等，計(jì)算資產(chǎn)負(fù)債比例。

　　3、家庭經(jīng)營情況：寫清貸戶的家庭生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目、投資規(guī)模、經(jīng)營周期、產(chǎn)值、銷售收入及利潤等情況，全面綜合評估客戶的收入狀況

　　。

　　4、貸款方式：屬于擔(dān)保方式的貸款，寫清擔(dān)保人基本情況與資產(chǎn)負(fù)債狀態(tài)、分析評估擔(dān)保資格;屬于抵押貸款，要寫清抵押物的名稱，存放具體地點(diǎn)、數(shù)量、(房產(chǎn)寫明結(jié)構(gòu)座落位置、間數(shù)、層數(shù)、平方面積寫清占地和建筑面積、附簡易平面圖)估價(jià)、還款的來源等。

　　最后調(diào)查人寫出準(zhǔn)確的意見，承擔(dān)的責(zé)任。報(bào)批社簽署集體研究意見，確定第一、二責(zé)任人，調(diào)查人或信用社不能簽署含糊不清的意見，否則聯(lián)社不予授理。

　　三、企業(yè)貸款調(diào)查報(bào)告格式

　　1、企業(yè)的基本情況：企業(yè)名稱、地址、企業(yè)性質(zhì)、注冊資本、法人執(zhí)照、法人代表姓名、性別、年齡、職稱、學(xué)歷、專業(yè)年限、誠信程度、領(lǐng)導(dǎo)成員名稱、技術(shù)人員和員工人數(shù)、生產(chǎn)的產(chǎn)品，注冊商標(biāo)。

　　2、企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債：固定資產(chǎn)分為辦公管理類的固定資產(chǎn)，用于生產(chǎn)方面的固定資產(chǎn)，如廠房、設(shè)備;流動(dòng)資產(chǎn)分為原材料、產(chǎn)成品、應(yīng)收貨款、現(xiàn)金(含周轉(zhuǎn)金)逐項(xiàng)寫清;無形資產(chǎn)包括土地、商標(biāo)等;遞延資產(chǎn)、不能變現(xiàn)的待攤費(fèi)用、租金、裝修費(fèi)。負(fù)債包括銀行借款、民間籌資、應(yīng)付貨款分項(xiàng)寫清、銀行借款寫清所屬行社、貸款金額、貸款形態(tài)、欠息情況。所有者權(quán)益，資產(chǎn)負(fù)債比率。

　　3、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、生產(chǎn)規(guī)模包括設(shè)計(jì)規(guī)模和實(shí)際規(guī)模、產(chǎn)值、產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售周期、產(chǎn)品銷售形勢和市場的適應(yīng)前景。成本計(jì)算分別計(jì)算出生產(chǎn)平均成本和綜合平均成本、銷售平均價(jià)、產(chǎn)品利潤、實(shí)現(xiàn)稅利和純利潤。

　　項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告模板【二】

　　一、借款人基本情況

　　1、借款人資格審查：該企業(yè)創(chuàng)建于1983年，2004年4月對原XX水泥廠進(jìn)行了股份改制，改制后的企業(yè)名稱為XX有限公司登記注冊的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》號(hào)碼6103231002563，注冊資金7445.3萬元，營業(yè)期限2004年4月7日至2014年4月6日，經(jīng)營范圍為32.5、32.5R、42.5、42.5R水泥的生產(chǎn)銷售，復(fù)膜編織袋的生產(chǎn)，水泥石料的開采及經(jīng)銷等;《組織機(jī)構(gòu)代碼證》登記號(hào)：組代管610323—000553，有效期2004年4月8日至2008年4月8日;《貸款卡》編號(hào)為610303000003368601;以上三證均真實(shí)有效且已按期年檢，經(jīng)審查該客戶具有辦理信貸業(yè)務(wù)資格，公司貸款調(diào)查報(bào)告。

　　2、借款人基本情況：XX有限公司為XX縣XX企業(yè)集團(tuán)總公司下屬的.企業(yè)，企業(yè)住所位于XX縣XX工業(yè)園區(qū)，主要產(chǎn)品為XX牌普硅32.5#、42.5#水泥。從業(yè)人員2565人，其中：管理和中級(jí)技術(shù)人員435人。公司由股東選舉產(chǎn)生董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，內(nèi)部設(shè)有辦公室、生產(chǎn)科、供應(yīng)科、銷售科、財(cái)務(wù)科、質(zhì)技科、安全科、保衛(wèi)科八個(gè)職能部門�，F(xiàn)擁有20萬噸生產(chǎn)線一條、30萬噸干法旋窯生產(chǎn)線三條以及正在擴(kuò)建的100萬噸干法旋窯生產(chǎn)線，年產(chǎn)優(yōu)質(zhì)石灰石150萬噸的自備石灰石礦場2個(gè)，年產(chǎn)合格編織袋2500萬條的生產(chǎn)線1條，加工水泥配套設(shè)備的機(jī)械制造科1個(gè)，年成品水泥生產(chǎn)能力可達(dá)300萬噸。設(shè)立了8個(gè)銷售辦事處，擁有160多人的銷售隊(duì)伍，形成了強(qiáng)大的銷售網(wǎng)絡(luò)�，F(xiàn)企業(yè)已成為集礦產(chǎn)、水泥生產(chǎn)銷售、水泥設(shè)備修造、水泥編織袋生產(chǎn)為一體的水泥生產(chǎn)基地。其產(chǎn)品已通過ISO9002質(zhì)量體系國際認(rèn)證，其產(chǎn)品暢銷西安、寶雞、天水等地，位列全省同行業(yè)三強(qiáng)，2004年獲得全國免檢產(chǎn)品并榮獲陜西名牌產(chǎn)品稱號(hào)，同年被省國、地稅局評為A級(jí)納稅人。

　　4、借款人信用及用信情況：該企業(yè)現(xiàn)在我行XX車站分理處開立基本結(jié)算賬戶，是與我行建立信貸關(guān)系較早的企業(yè)之一，連續(xù)多年被農(nóng)行評為AAA級(jí)信用企業(yè)，2006年信用等級(jí)評定為AA+級(jí)，報(bào)告日信用等級(jí)測評為AAA級(jí)，貨款歸行率達(dá)90%以上，銀企合作關(guān)系融洽。2006年度核定授信總額5437萬元，現(xiàn)有我行貸款總額5437萬元，其中：短期貸款1567萬元、中期貸款3870萬元，貸款形態(tài)四級(jí)、五級(jí)分類均為正常貸款。無不良和欠息記錄，銀企合作關(guān)系融洽。

　　二、企業(yè)經(jīng)營情況及財(cái)務(wù)狀況分析

　　企業(yè)創(chuàng)建 23年來，經(jīng)歷了八次大規(guī)模的技術(shù)改造，現(xiàn)已成為年產(chǎn)160萬噸的大型水泥生產(chǎn)企業(yè)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力得到飛速發(fā)展，經(jīng)營管理體系和質(zhì)量保障體系十分健全和規(guī)范，培養(yǎng)造就了一批素質(zhì)高的經(jīng)營管理人員和產(chǎn)、供、銷營銷隊(duì)伍，經(jīng)營管理和技術(shù)力量雄厚，產(chǎn)品倍受用戶青睞。今年以來，水泥銷售價(jià)格調(diào)高后，企業(yè)呈現(xiàn)生產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺，產(chǎn)品供不應(yīng)求的良好發(fā)展勢頭。

　　1、經(jīng)營情況分析

　　近三年經(jīng)營指標(biāo)狀況單位：萬元、%

　　年度銷售收入利潤總額凈利潤

　　2003年 18269.5 1561.2 1045

　　2004年 29009.9 2164.0 2164

　　2005年 31432 3265 3265

　　2006年6月 15840 2508 2508

　　從以上數(shù)據(jù)分析，2003—2005年企業(yè)經(jīng)營發(fā)展迅速，銷售、利潤總量大幅度上升，主要是隨著生產(chǎn)工藝技術(shù)、產(chǎn)品產(chǎn)量等增強(qiáng)擴(kuò)大，加之，嚴(yán)格控制和降低產(chǎn)品生產(chǎn)成本，盈利水平逐年提高。2005年12月底，企業(yè)資產(chǎn)總額34473萬元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)2415萬元、固定資產(chǎn)32058萬元;負(fù)債總額15946萬元，其中：流動(dòng)負(fù)債4590萬元，長期負(fù)債11356萬元;所有者權(quán)益18528萬元，其中：實(shí)收資本6847萬元;資產(chǎn)負(fù)債率為46.3%，流動(dòng)比率為52.6%，2005年全年實(shí)現(xiàn)銷售收入31432萬元，利潤總額3265萬元，銷售利潤率為16%。

　　截止2006年6月底，資產(chǎn)總額40049萬元，較年初增加5576萬元。其中：流動(dòng)資產(chǎn)7737萬元，較年初增加2084萬元;貨幣資金3689萬元，較年初增加434萬元;應(yīng)收賬款2萬元與年初持平，主要是企業(yè)產(chǎn)品從不賒賬，做到這一點(diǎn)，對這么大的企業(yè)來說是難能可貴的;預(yù)付賬款2520萬元，較年初增加1150萬元，主要是新上生產(chǎn)線的部分設(shè)備付款;存貨1315萬元，較年初增加300萬元，主要是產(chǎn)成品和儲(chǔ)備原材料的占用，占用結(jié)構(gòu)較為合理;固定資產(chǎn)32313萬元，較年初凈增3493萬元，主要是設(shè)備和在建工程的增加，其中在建工程932萬元;企業(yè)現(xiàn)有負(fù)債總額19013萬元，其中，流動(dòng)負(fù)債6102萬元，主要是短期借款2367萬元，應(yīng)付賬款299萬元，較年初減少338萬元;應(yīng)付工資1382萬元，較年初增加381萬元;應(yīng)付福利費(fèi)704萬元，較年初增加447萬元;其他未交款和預(yù)提費(fèi)用較年初增加942萬元;長期負(fù)債12911萬元，較年初增加1555萬元，主要是內(nèi)部擴(kuò)股和集資形成，長期借款6070萬元，較年初保持不變。該企業(yè)目前借款總額14330萬元(現(xiàn)在我行借款總額5437萬元，信用社貸款3000萬元，內(nèi)部集資5893萬元)，其中金融機(jī)構(gòu)短期借款2367萬元，長期借款6070萬元;所有者權(quán)益21036萬元，其中實(shí)收資本11594萬元，盈余公積6934萬元，未分配利潤2508萬元。從以上分析可以看出，該企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)合理，積累充足，綜合實(shí)力雄厚，市場抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。

　　項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告模板【三】

　　XX縣XX綜合購銷有限公司，位于XX縣城北新街1號(hào)，企業(yè)類型為有限責(zé)任公司，機(jī)構(gòu)類型為企業(yè)法人，經(jīng)營范圍為機(jī)磚、油氈生產(chǎn)、銷售;農(nóng)副產(chǎn)品收購;糖業(yè)煙酒、小百貨零售。該公司因改擴(kuò)建原X州商場(改建后為XX縣XX商品貿(mào)易城)，制作貨架及柜臺(tái)資金不足，向我聯(lián)社營業(yè)部申請流動(dòng)資金貸款100萬元，期限1年，用該商品貿(mào)易城主樓大廳一至三層全部產(chǎn)權(quán)抵押，存款20萬元質(zhì)押，現(xiàn)將具體調(diào)查情況報(bào)告如下：

　　一、基本情況

　　XX縣XX綜合購銷有限公司始建于1998年4月1日，是一家從事個(gè)體商業(yè)經(jīng)營，發(fā)展成現(xiàn)在的集商業(yè)、建材、農(nóng)副產(chǎn)品購銷為一體的綜合性股份制企業(yè)(由XX出資入股40萬元，XXX出資入股30萬元，李XX出資入股30萬元)，機(jī)構(gòu)代碼XXXXX，企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào)碼為XXX，注冊資本100萬元，具有獨(dú)立法人資格，已于2002年4月9日辦理了營業(yè)執(zhí)照年檢，貸款證號(hào)碼為XXXX。占地面積108畝，2001年被省委、省政府評為全省發(fā)展非公有制經(jīng)濟(jì)先進(jìn)企業(yè)。法定代表人XX，男，漢族，現(xiàn)年41歲，系XX縣XX鄉(xiāng)土塹坳土西社人，身份證號(hào)碼622722610316493，任公司董事長、總經(jīng)理。該公司下設(shè)建材分公司和XX商品貿(mào)易城兩個(gè)獨(dú)立

　　核算的分支機(jī)構(gòu)，目前建材分公司經(jīng)營正常，效益較好。XX商品貿(mào)易城屬2001年9月15日以350萬元購買的原X州商場改建而成,X計(jì)發(fā)[2002]6號(hào)立項(xiàng)批準(zhǔn)改擴(kuò)建，XX縣城鄉(xiāng)建設(shè)環(huán)境保護(hù)局2001年12月18日以XK2001—069號(hào)規(guī)劃建設(shè)用地5750.5m2，并以X建(2002)01號(hào)準(zhǔn)許開工建設(shè)，于2002年2月19日開工修建，工程總造價(jià)3880210元，截止調(diào)查之日，東、西樓改建基本完成，主樓大廳主體已竣工，工程量已完成80%，計(jì)付工程款265萬元。

　　二、資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　(一)資產(chǎn)狀況：截止調(diào)查之日，XX商品貿(mào)易城現(xiàn)值535萬元(其中購買原X州商場價(jià)款350萬元，投入改擴(kuò)建資金185萬元)，在聯(lián)社營業(yè)部存款余額47萬元(活期27萬元，定期20萬元)，其它金融機(jī)構(gòu)存款26萬元，資產(chǎn)總額608萬元。

　　(二)負(fù)債狀況：XX商品貿(mào)易城承擔(dān)原X州商場銀行貸款224.5萬元(其中農(nóng)行52萬元，XX信用社22.5萬元，建行150萬元)，根據(jù)工程進(jìn)度，已付265萬元，未拖欠工程款(已付工程款主要來源為收取的東、西樓的一樓固定門點(diǎn)及主樓大廳外側(cè)商業(yè)門點(diǎn)集資款210萬元)，負(fù)債總額224.5萬元，該企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例為36.9%。

　　三、該筆貸款投資項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測

　　(一)收入預(yù)測：該商品貿(mào)易城于今年10月份建成投入運(yùn)營后，主要收入為商業(yè)門點(diǎn)及攤位租賃費(fèi)收入，在工程籌建過程中，東、西樓的一樓商業(yè)門點(diǎn)及主樓大廳外側(cè)商業(yè)門點(diǎn)租賃費(fèi)已收繳到位，收取20年租賃費(fèi)210萬元，大部分已投入工程建設(shè)。東、西樓二樓及主樓大廳一至三層攤位尚未租出。該改擴(kuò)建工程完工后，面向社會(huì)招租，主樓大廳一樓可容納攤位380個(gè)，每個(gè)攤位年租賃收入按3000元計(jì)算可實(shí)現(xiàn)收入114萬元，主樓大廳二、三樓可容納攤位800個(gè)，每個(gè)攤位年租賃收入按2000元計(jì)算可實(shí)現(xiàn)收入160萬元，主樓大廳每年租賃收入274萬元。東、西樓二、三樓商業(yè)門點(diǎn)54間，每間每年租賃2000元，可收回租賃費(fèi)108000元。全年可實(shí)現(xiàn)收入284.8萬元。

　　(二)支出預(yù)測：每年應(yīng)繳稅金93.5萬元，銀行貸款利息60萬元，管理、保安及勤雜人員工資12萬元，水電費(fèi)20萬元，其它費(fèi)用20萬元，全年支出205.5萬元。

　　(三)經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測：年創(chuàng)利79.3萬元，經(jīng)濟(jì)效益可觀。XX商品貿(mào)易城設(shè)計(jì)合理，規(guī)模宏大，易于形成集批發(fā)、零售于一體的`商品集散地，且地處縣城主要街道繁華區(qū)，屬商業(yè)黃金地段，易于招商。截止調(diào)查之日，已有308戶客商有承租意向。

　　四、抵押物的調(diào)查情況

　　該筆貸款提供房屋產(chǎn)權(quán)抵押和存單質(zhì)押兩種方式：

　　(一)以XX綜合購銷有限公司所有的商品貿(mào)易城主樓大廳所有權(quán)(一至三層)抵押，建筑面積7273m2，XX縣房地產(chǎn)估價(jià)事務(wù)所房評字2002(234)號(hào)評估現(xiàn)值2400090元，并于2002年6月10日在XX縣房地產(chǎn)估價(jià)事務(wù)所以2002(402)號(hào)辦理了房地產(chǎn)抵押登記手續(xù)，以X房權(quán)字第0095號(hào)、0098號(hào)辦理了房屋他項(xiàng)權(quán)證(分前后廳)，產(chǎn)權(quán)清楚。

　　(二)以XX綜合購銷有限公司在聯(lián)社營業(yè)部存入的定期三個(gè)月存單20萬元質(zhì)押，存單號(hào)碼№XXXXXX，已進(jìn)行了核保止付。

　　該公司提供240萬元財(cái)產(chǎn)抵押，20萬元存款質(zhì)押，申請貸款100萬元，抵(質(zhì))押充足。

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