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創(chuàng)業(yè)前期的現(xiàn)金流如何處理
公司里最重要的財務預測是它的“現(xiàn)金流”。初創(chuàng)公司的CEO必須清楚自己公司現(xiàn)金流里的每一個數(shù)字,千萬別想等將來公司做大了,再找個CFO來對付財務預測,忽視現(xiàn)金流重要性的公司也許根本就活不到那一天!
因此在一些傳媒報刊上,我們常常會看到諸如“投資千元創(chuàng)業(yè)”、“萬元加盟開一個自己的小店”、“投入幾千元辦工廠”等許多項目宣傳廣告,這些投資小,門檻低的項目是許多初次創(chuàng)業(yè)者的首要選擇。可在這些低投入的項目背后,創(chuàng)業(yè)者卻忽視了一個關鍵的問題:要將一個項目運行起來賺錢,所投入的資金遠遠不像廣告所說的那樣。由此,許多創(chuàng)業(yè)者在學習技術或加盟后,因為后續(xù)資金不夠造成項目夭折或中途擱淺。對于這些問題專家總結出以下幾點供大家參考。
租金
正常情況下,企業(yè)一開始運轉就要支付企業(yè)用地用房的租金。計算流動資金里用于房租的金額,用月租金額乘以還沒達到收支平衡的月數(shù)就可以得出來。而且,你還要考慮到租金可能一付就是3個月或6個月,會占用更多的流動資金。
房租及流動資金
根據地段和面積大小而定,如果是在繁華商業(yè)街房租會相對貴一些,大城市需要月租上千元,小城市幾百元。按月租400-1000元一次交三個月計算為1200-3000元,如果采用流動攤位經營(但要事先考慮城管管制問題)和與別人拼攤經營,費用就會大大減少;前期進丸子流動資金200元,共計:1400-3200元。
項目本身的費用
這里所指是付給所選定項目的直接費用。比如,你要面授或者函授某一個技術的費用,購買某種機器設備的費用,某一個項目的加盟費用。如果你是直接到項目方考查,還需要算上你的差旅費用。
產品定價
無論你公司做的是產品還是服務,都得有基本的定價。假設你生產的是MP3播放器,第一步:將零配件加上你希望的利潤便得出可能的定價;第二步:和市場上的同類產品比較一番,比iPod便宜一些,比山寨機昂貴一些,最后定價不就出來了?如果算出來發(fā)現(xiàn)這個價格比你的生產成本還低,那你的生意沒法做,這里面肯定存在著嚴重問題。
客戶人數(shù)
對于初創(chuàng)公司來說,什么時候進來第一個客戶,客戶人數(shù)到底有多少,這些都是令人頭痛和迷茫的問題。計算客戶人數(shù),萬萬不可使用“市場占有率”之類的百分比,因為初創(chuàng)公司都是小公司,小本經營,得精打細算。仍以一家MP3播放器公司為例:如果用分銷方法去銷售,就不妨向分銷商打聽,成熟的分銷商可以不花吹灰之力告訴你,他每月大概可以賣出多少個你的MP3播放器;如果采用直銷,那你必須考慮廣告的投放。
經營設備、工具等購置費用
主要是指項目在經營過程中所需要的輔助設備和工具。比如,學習中國丸子后,還需要添置冰柜、鍋、燃氣等輔助工具;泡沫塑料顆粒加工,在買回機器后,還需要考慮配電機,解決生產動力電等。
工資
如果你雇用員工,在起步階段你就得給他們工資。你還要以工資方式支付自己家庭的生活費用。計算流動資金時,要計算用于發(fā)工資的錢,通過用每月工資總額乘以還沒達到收支平衡的月數(shù)就可以計算出來。
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