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創(chuàng)業(yè)缺錢(qián)融資48招
融資能力是企業(yè)的造血能力,也是每一位管理精英必備市場(chǎng)生存能力。以下融資途徑你都掌握了嗎?
中國(guó)的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年!每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門(mén)倒閉,在企業(yè)倒閉的眾多原因中,62%是由于融資問(wèn)題得不到解決而導(dǎo)致的,現(xiàn)歸納了目前最全的融資模式供您參考。這是至今為止中國(guó)最系統(tǒng)、最全面、實(shí)戰(zhàn)性最強(qiáng)的融資方法,將根本上提高企業(yè)的融資技術(shù)!
第一計(jì):應(yīng)收賬款融資
1、付款方是有信用的,政府機(jī)構(gòu),大集團(tuán),銀行,其他銀行信任的單位。
2、應(yīng)收賬款證券化(信托)
第二計(jì):應(yīng)付帳款融資
1、遠(yuǎn)期承兌匯票
2、質(zhì)量保證托管
3、應(yīng)收賬款證券償付
重要提示:和政府部門(mén)打交道,心情,人情,事情。有國(guó)有資產(chǎn)1%的項(xiàng)目,不會(huì)投資
第三計(jì):資產(chǎn)典當(dāng)融資
1、急事告貸,典當(dāng)最快
2、受理動(dòng)產(chǎn),庫(kù)存,設(shè)備等市場(chǎng)上有價(jià)值的典當(dāng)物
3、可分批贖回
第四計(jì):企業(yè)債券融資
1、債權(quán)人不干涉經(jīng)營(yíng)
2、利息在稅前支付
第五計(jì):存貨質(zhì)押融資
1、一定時(shí)間內(nèi)價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定
2、存放第三方倉(cāng)庫(kù)。
第六計(jì):租賃融資(大設(shè)備)(買(mǎi)賣(mài)雙方均可用)
1、有利于提高產(chǎn)能,行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力
2、逐年分?jǐn)偝杀,?shí)現(xiàn)避稅
3、買(mǎi)斷前幾所有權(quán)
第七計(jì):不動(dòng)產(chǎn)抵押融資
1、不接受小產(chǎn)權(quán)
2、可評(píng)估后加貸
(小產(chǎn)權(quán)可以租給在銀行用信用的大公司,按年租金可在銀行貸款)
第八計(jì):有價(jià)證券抵押貸款
1、可保留國(guó)債股票的預(yù)期收益
2、可分批贖回
3、一般為不記名債券
第九計(jì):經(jīng)營(yíng)性貸款
1、已有的經(jīng)營(yíng)記錄為基礎(chǔ)
2、 用于公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)
第十計(jì):裝修貸款
1、有抵押物無(wú)還款來(lái)源
2、額度范圍和比例空間較大
第十一計(jì):專(zhuān)利融資
1、有有效期限制
2、有成功的市場(chǎng),有規(guī)模
深圳市福田區(qū)和南山區(qū)政府有專(zhuān)門(mén)針對(duì)企業(yè)專(zhuān)利貸款貼息政策。
第十二計(jì):預(yù)期收益融資
1、能有效提前使用預(yù)期回報(bào)
2、一般需要用到擔(dān)保工具
第十三計(jì): 內(nèi)部管理融資
1、留存利潤(rùn)融資
2、盤(pán)活存量融資
案例:萬(wàn)樂(lè)電器1億
案例:產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)融資節(jié)稅800萬(wàn)
第十四計(jì):個(gè)人信用貸款
1.個(gè)人信用最大化
2.現(xiàn)金流最大化
第十五計(jì):企業(yè)信用融資
1、企業(yè)信用最大化,
2、企業(yè)現(xiàn)金流最大化
第十六計(jì):商業(yè)信用融資
1、有形的商業(yè)融資
2、無(wú)形的商業(yè)融資
第十七計(jì):民間借款融資
1、充分運(yùn)用非正規(guī)軟財(cái)務(wù)信息
2、手續(xù)便捷,方式靈活
3、特殊的風(fēng)險(xiǎn)控制和催收方式
第十八計(jì):應(yīng)收貨款預(yù)期融資
1、預(yù)期是可以預(yù)見(jiàn)的
2、預(yù)期是增大的趨勢(shì)
第十九計(jì):補(bǔ)償貿(mào)易融資
1、供應(yīng)和需求是同一個(gè)系統(tǒng)的
2、需要明顯大于供者
第二十計(jì):BOT項(xiàng)目融資
1、A建設(shè)-A經(jīng)營(yíng)-移交B(公共工程特許權(quán))
2、A建設(shè)-A經(jīng)營(yíng)-移交B(民間)
第二十一計(jì):項(xiàng)目包裝融資
1、價(jià)值無(wú)法體現(xiàn)或者是變現(xiàn)
2、可預(yù)見(jiàn)的升值空間
第二十二計(jì):資產(chǎn)流動(dòng)性融資
1、有價(jià)值無(wú)將來(lái)
2、新項(xiàng)目回報(bào)預(yù)期高
第二十三計(jì):留存盈余融資(內(nèi)部融資)
1、主動(dòng),可控,底利息成本,
2、有穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)的作用
第二十四計(jì):產(chǎn)權(quán)交易融資
1、以資產(chǎn)交易融資
2、能優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),優(yōu)化資產(chǎn)配置,提高資源使用率
3、含國(guó)有資產(chǎn)的企業(yè)使用多
第二十五計(jì):買(mǎi)殼上市融資
1、曲線上市融資
2、綜合成本小,市盈率也較低
第二十六計(jì): 商品購(gòu)銷(xiāo)融資
1、預(yù)收貨款融資„„
案例:順馳快速制勝之道
第二十七計(jì): 經(jīng)營(yíng)融資
1、會(huì)員卡融資
2、促銷(xiāo)融資
第二十八計(jì):股權(quán)轉(zhuǎn)讓融資
1、戰(zhàn)略性合作伙伴融資
2、優(yōu)先股,債轉(zhuǎn)股
第二十九計(jì):增資擴(kuò)股融資
1、股本增加,股權(quán)比例發(fā)生變化
2、規(guī)模擴(kuò)大,原股東投資額不變
第三十計(jì):杠桿收購(gòu)融資
1、以小搏大的工具
2、集資、收購(gòu)、拆賣(mài)、重組、上市
第三十一計(jì):私募股權(quán)融資
1、成長(zhǎng)性,競(jìng)爭(zhēng)性,優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)
2、良好的退出渠道和回報(bào)預(yù)期
第三十二計(jì):私募債權(quán)融資
1、穩(wěn)定的現(xiàn)金流
2、良好的信用系統(tǒng)
第三十三計(jì):上市融資
1、國(guó)內(nèi),國(guó)外上市,美國(guó) 香港 新加坡 澳大利亞 臺(tái)灣
2、主板,中小板,創(chuàng)業(yè)板
第三十四計(jì):資產(chǎn)信托融資
1、有較高的成本17%左右
2、有效規(guī)模的要求
第三十五計(jì):股權(quán)質(zhì)押融資
1、公司價(jià)值可有效評(píng)估
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰
第三十六計(jì):引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資
1、風(fēng)險(xiǎn)投資的價(jià)值不僅僅是錢(qián)
2、以上市退出為目的
第三十七計(jì):股權(quán)置換融資
1、股權(quán)清晰可評(píng)估
2、以戰(zhàn)略性置換為重點(diǎn)
第三十八計(jì):保險(xiǎn)融資
1、是最后一道保護(hù)屏障
2、不可不買(mǎi),不可多買(mǎi)
第三十九計(jì):衍生工具融資
1、適用于大型企業(yè)
2、有很高的金融風(fēng)險(xiǎn)
第四十計(jì):民間融資 (個(gè)人借貸和委托貸款)
1、個(gè)人借貸融資
2、企業(yè)拆借融資 „„
案例:粵東自來(lái)水廠項(xiàng)目
第四十一計(jì):不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)抵押貸款
1、房地產(chǎn)抵押貸款
2、土地使用權(quán)抵押貸款
3、設(shè)備抵押融資
4、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資
5、浮動(dòng)抵押 (產(chǎn)品、半成品等)
第四十二計(jì): 票據(jù)貼現(xiàn)貸款
1、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)貸款
2、買(mǎi)方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)貸款
案例:思路決定出路
案例:猛龍過(guò)江震京津
案例:產(chǎn)權(quán)式公寓模式
第四十三計(jì):融資租賃
1、簡(jiǎn)單融資租賃
案例:廣華出租車(chē)項(xiàng)目
2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )
3、ABS
案例:歐洲迪斯尼樂(lè)園項(xiàng)目
第四十四計(jì): 投資銀行融資
1、投資銀行
案例:蒙牛騰飛
2、風(fēng)險(xiǎn)投資公司
3、科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金
資料:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)
4、房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金
5、證券投資基金
第四十五計(jì):資產(chǎn)證券化融資
1、(房地產(chǎn))資產(chǎn)證券化
2、抵押貸款證券化
案例:奧運(yùn)3000億融資
3、可轉(zhuǎn)換債券
第四十六計(jì):場(chǎng)外交易市場(chǎng)
1、中小企業(yè)私募。需要企業(yè)達(dá)到一定規(guī)模,目前綜合成本在12%-18%
2、深圳前海股權(quán)中心梧桐私募債。操作靈活,方式多樣,放款時(shí)間快。年利息成本在8-12%。
3、國(guó)內(nèi)三板市場(chǎng)。融資渠道多,影響大。
第四十七計(jì):眾籌模式
通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)集資,應(yīng)操作規(guī)范,避免非法集資紅線,適合小企業(yè)、藝術(shù)家或個(gè)人對(duì)公眾展示他們的創(chuàng)意。
第四十八計(jì):保理
保理業(yè)務(wù)是指企業(yè)將現(xiàn)在或未來(lái)的基于企業(yè)與其客戶(買(mǎi)方)訂立的銷(xiāo)售合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行或者保理公司,由銀行或者保理公司提供買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、資金融通、賬務(wù)管理及應(yīng)收賬款收款服務(wù)的綜合性金融服務(wù)。
總之,融資模式有很多種,渠道多樣,企業(yè)必須根據(jù)自身的情況、行業(yè)特點(diǎn)選擇最適合自己的融資方式,最終決定選擇采取股權(quán)融資還是債權(quán)融資,抑或引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等等。
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